19章金融監(jiān)管(編輯修改稿)
2025-01-19 14:45 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 于預(yù)期收益，或是實際成本高于預(yù)期成本。 ?金融風(fēng)險的特征與種類 ◇ 金融風(fēng)險的特征： 客觀存在性、可能性、普遍性、隱蔽性、系統(tǒng)性 第一節(jié) 金融監(jiān)管原理 第十九章 金融監(jiān)管 ◇ 金融風(fēng)險的種類 ?按照遭受風(fēng)險的金融企業(yè)的面積劃分，可分為系統(tǒng)性金融風(fēng)險（ Systematic Risk）和非系統(tǒng)性金融風(fēng)險（ NonSystematic Risk） ?按照影響因素劃分，可以分為信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、營業(yè)風(fēng)險、環(huán)境風(fēng)險和行為風(fēng)險等五種保障金融安全 ?按照衡量風(fēng)險范圍的角度劃分，可以分為宏觀金融風(fēng)險、中觀金融風(fēng)險和微觀金融風(fēng)險 ?按照風(fēng)險的來源劃分，可以分為內(nèi)源性金融風(fēng)險和外源性金融風(fēng)險兩種，前者是來自于內(nèi)部的風(fēng)險，后者是源于外部的風(fēng)險 第一節(jié) 金融監(jiān)管原理 第十九章 金融監(jiān)管 （二）金融風(fēng)險與金融監(jiān)管的關(guān)系 ?金融風(fēng)險的監(jiān)管效應(yīng) 金融風(fēng)險的監(jiān)管效應(yīng)是指金融監(jiān)管對防范或化解金融風(fēng)險的作用。 ?金融監(jiān)管的風(fēng)險效應(yīng) 金融監(jiān)管的風(fēng)險效應(yīng)是指因金融監(jiān)管不善可能會產(chǎn)生兩種后果：其一是導(dǎo)致金融風(fēng)險的產(chǎn)生；其二是導(dǎo)致金融風(fēng)險的積累。 第一節(jié) 金融監(jiān)管原理 第十九章 金融監(jiān)管 三、金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管 （一）金融監(jiān)管刺激了金融創(chuàng)新的產(chǎn)生 （二）金融創(chuàng)新對傳統(tǒng)金融監(jiān)管提出了挑戰(zhàn) ?金融創(chuàng)新使貨幣政策失靈 ?金融創(chuàng)新使金融機構(gòu)所面臨的風(fēng)險加大 ?金融創(chuàng)新加大了金融監(jiān)管的難度 金融創(chuàng)新 金融監(jiān)管 相互影響、相互作用、相互促進(jìn) 第一節(jié) 金融監(jiān)管原理 第十九章 金融監(jiān)管 第二節(jié) 金融監(jiān)管制度變遷 一、金融監(jiān)管體制的發(fā)展與變遷 （一）金融監(jiān)管體制的構(gòu)成 ?金融監(jiān)管當(dāng)局 （ Financial Supervision Authority）是依法對金融業(yè)實施監(jiān)督與管理的政府機構(gòu)，是金融業(yè)監(jiān)督和管理的主體。 ?金融監(jiān)管對象 (Object of Financial Supervision)，也稱為被監(jiān)管者，是專門從事金融業(yè)經(jīng)營和投資經(jīng)濟活動的企業(yè)、組織、單位和個人，包括金融中介機構(gòu)、工商企業(yè)、基金組織、投資者和金融活動的關(guān)系人等。 ?金融監(jiān)管當(dāng)局與中央銀行 ：中央銀行是最早的金融監(jiān)管當(dāng)局，而且金融監(jiān)管本身是推動中央銀行制度建立的重要原因。 第十九章 金融監(jiān)管 （二）金融監(jiān)管模式及其變遷 ?金融監(jiān)管模式一般分為功能監(jiān)管和機構(gòu)監(jiān)管兩種。 ◇ 功能監(jiān)管 ?定義：又稱業(yè)務(wù)監(jiān)管，是按經(jīng)營業(yè)務(wù)的性質(zhì)來劃分監(jiān)管對象的，如將金融業(yè)務(wù)劃分為銀行業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)和保險業(yè)務(wù)，監(jiān)管機構(gòu)針對業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管。 ?優(yōu)勢： ?監(jiān)管的協(xié)調(diào)性高，對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題能夠得到及時處理和解決 ?金融機構(gòu)資產(chǎn)組合總體風(fēng)險容易判斷 ?避免
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