金融學(xué)---第十四章金融監(jiān)管(編輯修改稿)
2025-02-02 13:58 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 。目前，幾乎所有的有股票交易所的國(guó)家都已是其成員。 20 國(guó)際證券委員會(huì)組織 2. 國(guó)際證券委員會(huì)的宗旨是：⑴通過(guò)合作確保在國(guó)內(nèi)和國(guó)際層次上實(shí)現(xiàn)更好的監(jiān)管，以維持公平和有效的市場(chǎng)；⑵就各自的經(jīng)驗(yàn)交換信息，以促進(jìn)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的發(fā)展；⑶共同努力，建立國(guó)際證券交易的標(biāo)準(zhǔn)和實(shí)現(xiàn)有效監(jiān)管；⑷提供相互援助，通過(guò)嚴(yán)格采用和執(zhí)行相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)確保市場(chǎng)的一體化。 3. 國(guó)際證券委員會(huì)組織的提議是建議性的，對(duì)成員不具有法律約束力。 21 國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)管官聯(lián)合會(huì) 1. 國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)管官聯(lián)合會(huì)（ IAIS）是一個(gè)推動(dòng)各國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管?chē)?guó)際協(xié)調(diào)的組織，成立于 1994年。成員已過(guò)百。聯(lián)合會(huì)的秘書(shū)處設(shè)在國(guó)際清算銀行。 2. 國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)管官聯(lián)合會(huì)的宗旨有二：⑴通過(guò)合作來(lái)改善一國(guó)國(guó)內(nèi)乃至國(guó)際層次上的保險(xiǎn)監(jiān)管，以此來(lái)促進(jìn)保險(xiǎn)市場(chǎng)的效率、公平、安全和穩(wěn)定；⑵統(tǒng)一各方努力，制定供各成員國(guó)選擇遵守的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。 22 歐盟的金融監(jiān)管體系 1. 1977年，歐盟頒布 《 第一號(hào)銀行業(yè)務(wù)指令 》 ，正式為歐盟各成員國(guó)在監(jiān)管方面的協(xié)調(diào)提供了條件。 2. 在金融監(jiān)管方面發(fā)揮重要作用的機(jī)構(gòu)有歐洲委員會(huì)，負(fù)責(zé)提出立法議案；部長(zhǎng)理事會(huì)，負(fù)責(zé)批準(zhǔn)或駁回提案；歐洲議會(huì)，是金融監(jiān)管的咨詢機(jī)構(gòu)。 目前為歐洲委員會(huì)提供監(jiān)管建議并協(xié)助委員會(huì)制定監(jiān)管指令的機(jī)構(gòu)主要有：銀行業(yè)咨詢委員會(huì)（ BAC）；歐洲證券委員會(huì)和歐洲證券監(jiān)管者委員會(huì)；保險(xiǎn)委員會(huì)。 23 歐盟的金融監(jiān)管體系 3. 歐盟指令對(duì)成員國(guó)有約束力；指令不取代成員國(guó)法律，但要求成員國(guó)制定本國(guó)法律時(shí)與指令的目標(biāo)一致。 目前，歐盟的金融監(jiān)管活動(dòng)雖然仍然局限于一國(guó)的管轄范圍內(nèi)，但是不同監(jiān)管主體之間的監(jiān)管合作作為原則已經(jīng)被寫(xiě)入歐盟單一市場(chǎng)法令。此外，也已經(jīng)提出了大量的共同監(jiān)管的條例。 24 第三節(jié) 國(guó)際金融監(jiān)管協(xié)調(diào)的基本內(nèi)容 25 監(jiān)管信息的交流和共享 1. 國(guó)際社會(huì)對(duì)信息交流取得共識(shí)，認(rèn)為要遵循以下原則： ⑴為了實(shí)現(xiàn)有效監(jiān)管，每個(gè)監(jiān)管者都必須獲得足夠的信息； ⑵監(jiān)管者對(duì)于所需獲得的信息及與其他監(jiān)管者之間的合作，應(yīng)該有一個(gè)前瞻性的態(tài)度； ⑶監(jiān)管者應(yīng)該及時(shí)地向某一金融機(jī)構(gòu)主要的監(jiān)管者傳遞正在實(shí)施的政策、變動(dòng)中的信息以及可能的不利狀態(tài)，同時(shí)也包括監(jiān)管行為和潛在的監(jiān)管行為； 26 ⑷ 主要的監(jiān)管者應(yīng)該和其他相關(guān)的監(jiān)管者共同分享那些影響被監(jiān)管者行為的監(jiān)管信息； ⑸監(jiān)管者應(yīng)該主動(dòng)地采取措施同其他監(jiān)管者簽署相關(guān)協(xié)議，同時(shí)在彼此之間建立一種合作和信任的態(tài)度。 27 2. 目前國(guó)際上的信息交流機(jī)制主要有雙邊合作和多邊合作兩種形式。 在兩國(guó)之間，有諒解備忘錄、雙邊援助協(xié)議、非正式的信息交流或信息共享的安排。 多邊合作主要是通過(guò)國(guó)際監(jiān)管組織的監(jiān)管建議和監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)來(lái)實(shí)現(xiàn)。 此外，銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)之間的信息交流及信息共享也隨著金融集團(tuán)的興起而得到了國(guó)際金融界的重視。 28 有關(guān)國(guó)際銀行的監(jiān)管范圍和監(jiān)管責(zé)任 1. 1975年巴塞爾委員會(huì)首次提出了劃分銀行國(guó)外機(jī)構(gòu)監(jiān)管
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