金融學(xué)---第十四章金融監(jiān)管-文庫吧資料
2025-01-12 13:58本頁面
【正文】 ⑶監(jiān)管者應(yīng)該及時地向某一金融機(jī)構(gòu)主要的監(jiān)管者傳遞正在實(shí)施的政策、變動中的信息以及可能的不利狀態(tài)，同時也包括監(jiān)管行為和潛在的監(jiān)管行為； 26 ⑷ 主要的監(jiān)管者應(yīng)該和其他相關(guān)的監(jiān)管者共同分享那些影響被監(jiān)管者行為的監(jiān)管信息； ⑸監(jiān)管者應(yīng)該主動地采取措施同其他監(jiān)管者簽署相關(guān)協(xié)議，同時在彼此之間建立一種合作和信任的態(tài)度。 目前，歐盟的金融監(jiān)管活動雖然仍然局限于一國的管轄范圍內(nèi)，但是不同監(jiān)管主體之間的監(jiān)管合作作為原則已經(jīng)被寫入歐盟單一市場法令。 目前為歐洲委員會提供監(jiān)管建議并協(xié)助委員會制定監(jiān)管指令的機(jī)構(gòu)主要有：銀行業(yè)咨詢委員會（ BAC）；歐洲證券委員會和歐洲證券監(jiān)管者委員會；保險委員會。 22 歐盟的金融監(jiān)管體系 1. 1977年，歐盟頒布 《 第一號銀行業(yè)務(wù)指令 》 ，正式為歐盟各成員國在監(jiān)管方面的協(xié)調(diào)提供了條件。聯(lián)合會的秘書處設(shè)在國際清算銀行。 21 國際保險監(jiān)管官聯(lián)合會 1. 國際保險監(jiān)管官聯(lián)合會（ IAIS）是一個推動各國保險監(jiān)管國際協(xié)調(diào)的組織，成立于 1994年。 20 國際證券委員會組織 2. 國際證券委員會的宗旨是：⑴通過合作確保在國內(nèi)和國際層次上實(shí)現(xiàn)更好的監(jiān)管，以維持公平和有效的市場；⑵就各自的經(jīng)驗(yàn)交換信息，以促進(jìn)國內(nèi)市場的發(fā)展；⑶共同努力，建立國際證券交易的標(biāo)準(zhǔn)和實(shí)現(xiàn)有效監(jiān)管；⑷提供相互援助，通過嚴(yán)格采用和執(zhí)行相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)確保市場的一體化。目前有 179個成員，國際證券委員會組織的一個明顯特點(diǎn)是，允許自律性組織和其他國際組織作為聯(lián)系成員或附屬成員加入。不過，它制定了廣泛的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和指導(dǎo)原則，提倡最佳監(jiān)管做法，期望各國根據(jù)本國的情況通過具體的立法或其他安排予以實(shí)施。隨著銀行業(yè)國際化的不斷推進(jìn)，委員會的工作重點(diǎn)轉(zhuǎn)移為堵塞國際監(jiān)管中的漏洞，提高監(jiān)管水平，改善全球監(jiān)管質(zhì)量。各成員國在委員會的代表機(jī)構(gòu)為中央銀行。 17 巴塞爾委員會 1. 1974年根據(jù)英格蘭銀行的建議，在國際清算銀行的發(fā)起和支持下，十國集團(tuán)中央銀行行長建立了銀行法規(guī)與監(jiān)管事務(wù)委員會，也就是現(xiàn)在所稱的巴塞爾銀行監(jiān)管委員會（ BCBS），簡稱 巴塞爾委員會。它們所通過的監(jiān)管規(guī)則對成員國具有法律約束力。這類組織主要通過沒有法律約束的“君子協(xié)議”來推動成員國之間的合作以及國際性監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的推廣。 3. 有效的國際金融監(jiān)管協(xié)調(diào)可產(chǎn)生兩個效應(yīng)：⑴繼續(xù)推進(jìn)金融的國際化進(jìn)程，為金融機(jī)構(gòu)的國際化努力創(chuàng)造良好的金融環(huán)境；⑵提高全球金融市場監(jiān)管的有效性，保持金融穩(wěn)定。 目前，國際社會對金融監(jiān)管的國際協(xié)調(diào)已經(jīng)取得了廣泛的認(rèn)同：⑴監(jiān)管者之間的合作和信息交流不應(yīng)該存在任何障礙；⑵要保證監(jiān)管主體之間共享信息的保密性；⑶監(jiān)管者對合作必須有一個前瞻性的態(tài)度，無論是作為援助和信息的提供者或需求者。即導(dǎo)致世界范圍內(nèi)一些監(jiān)管的標(biāo)準(zhǔn)趨于同一的水平。如果一個國家金融監(jiān)管過于嚴(yán)格，該國的金融機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)活動會被其他監(jiān)管寬松的國家所吸引；并將導(dǎo)致本國對金融機(jī)構(gòu)所實(shí)施的金融監(jiān)管失效。但進(jìn)入90年代，他們大部分發(fā)生了金融危機(jī)。監(jiān)管競爭的主體，并不是競爭成本和收益的直接承擔(dān)者，而同時卻具有強(qiáng)烈的動機(jī)：通過競爭吸引更多的金融資源無疑是他的功績。 11 2. 所
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1