第十五章金融監(jiān)管(編輯修改稿)
2024-11-19 22:12 本頁面
【文章內容簡介】 、負債的清償能力、盈利情況、經(jīng)營管理狀況等 （三）“四結合”的監(jiān)管方法 1.現(xiàn)場稽核與非現(xiàn)場稽核相結合 2.定期檢查與隨機抽查相結合 3.全面監(jiān)管與重點監(jiān)管相結合 4.外部監(jiān)管與內部自律相結合,?,8,第三節(jié) 對商業(yè)銀行的監(jiān)管,一、對商業(yè)銀行市場準入的監(jiān)管 1.對商業(yè)銀行設立和組織機構的監(jiān)管 2.對銀行業(yè)務范圍的監(jiān)管 二、對商業(yè)銀行市場運作的監(jiān)管 1.資本充足性監(jiān)管 2.對存款人保護的監(jiān)管 3.流動性監(jiān)管 4.貸款風險的控制 5.準備金管理 6.對商業(yè)銀行財務會計的監(jiān)管 三、對商業(yè)銀行市場退出的監(jiān)管 監(jiān)管當局主要對商業(yè)銀行的接管、終止、清算、解散等做出具體規(guī)定，并進行全過程監(jiān)管,?,9,第四節(jié) 對金融市場的監(jiān)管,一、金融市場監(jiān)管的涵義與意義 金融市場監(jiān)管是指國家（政府）金融管理當局和有關自律性組織（機構）對金融市場的各類參與者及他們的融資、交易活動所作的各種規(guī)定以及對市場運行的組織、協(xié)調和監(jiān)督措施及方法 對金融市場進行有效的監(jiān)管，規(guī)范市場行為，防范金融風險，形成合理的市場價格，保護廣大投資者的權益，增強投資者信心，保持貨幣流通的穩(wěn)定和良好的金融秩序，提高金融市場效率，就顯得極為必要和重要 二、金融市場監(jiān)管的原則 （一）公開、公正、公平原則 （二）制止背信的原則 （三）禁止欺詐、操縱市場的原則 三、金融市場監(jiān)管的主要內容 l.金融工具發(fā)行的監(jiān)管； 2.對金融工具轉讓交易的監(jiān)管； 3.對證券市場參與者的監(jiān)管。,?,10,第五節(jié) 金融監(jiān)管體制,一、金融監(jiān)管體制及其類型 金融監(jiān)管體制，指的是金融監(jiān)管的制度安排，它包括金融監(jiān)管當局對金融機構和金融市場施加影響的機制以及監(jiān)管體系的組織結構 按監(jiān)管機構的設立劃分，可區(qū)分：一類單一監(jiān)管體制；另一類多元監(jiān)管體制 按監(jiān)管機構的監(jiān)管范圍劃分，又可分為集中監(jiān)管體制和分業(yè)監(jiān)管體制 （一）集中監(jiān)管體制 集中監(jiān)管體制是指把金融業(yè)作為一個相互聯(lián)系的整體統(tǒng)一進行監(jiān)管，一般由一個金融監(jiān)管機構承擔監(jiān)管的職責，
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