銀行內(nèi)控制度文件制度管理操作流程(編輯修改稿)
2025-05-30 17:19 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 風險管理委員會 審議通過的制度進行文字審修； (2) 負責發(fā)布制度。 不相容崗位 本文件無不相容崗位。 XX銀行 內(nèi)控制度文件 制度管理 操作 流程 版 次 ： A/0 編號： 第 7 頁 共 16 頁 5 基本規(guī)定 (1) 依法合 規(guī)原則：制度應當體現(xiàn)黨和國家的路線、方針、政策，符合國家法律、法規(guī)、規(guī)章，遵守我國締結(jié)和參加的國際公約、條約、慣例 。 (2) 穩(wěn)定性與適時修改、廢止相結(jié)合原則：所有的制度，應當形成一個具有系統(tǒng)性、邏輯性、實用性的體系框架，在全行范圍內(nèi)保持統(tǒng)一的業(yè)務標準和操作要求。同時要關(guān)注法律、規(guī)則、準則的最新變化，對不能繼續(xù)使用、不適用的制度及時進行修改和廢止 。 (3) 利于實施的原則：制度應當符合常理、合乎邏輯、便于操作、切實可行 。 (4) 協(xié)調(diào)統(tǒng)一的原則：負責組織起草的部門應當廣泛征求、聽取并采納其他職能部門、基層單位及全行員工的合理意見和 建議 。 (5) 內(nèi)控優(yōu)先原則：制度在為全行各項經(jīng)營管理與業(yè)務營銷活動提供實體標準和操作規(guī)程的同時，應當注重防范各類風險，體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的要求 。 (6) 全面覆蓋原則：制度應當覆蓋全行的經(jīng)營管理活動 。 (7) 按照內(nèi)容所涉及的范圍和由高到低的效力層次，本行制度劃分為內(nèi)控管理大綱、基本制度、管理辦法和操作手冊。 (8) 制度的制定，原則上必須經(jīng)過立項、起草、征詢、審查、審議、批準六個基本程序。 (9) 制度的審批， 外部 法律、 法規(guī) 和監(jiān)管規(guī)定等明確 須經(jīng) 董事會、 職工代表大會等部門審議通過的，應當按照規(guī)定執(zhí)行。 (10) 總行 各職能 管理 部門按照業(yè)務分工，根據(jù)工作實際制定 本部門 XX銀行 制度建設(shè)年度項目表 （記錄表單一） ，如果項目涉及兩個以上部門業(yè)務的，相關(guān)部門應聯(lián)合報送年度項目表。 因情況變化已列入年度計劃而無制定必要的制度項目，由制度計劃報送部門向總行合規(guī)部 門 報送 XX銀行 制度 項目撤銷說明書 （記錄表單二）?？傂?各職能 管理 部門需制定未列入年度計劃的制度前，應向總行合規(guī)部 門 報送 XX銀行 制度項目增加說明書 (記錄表單三 )。 (11) 制度草案應包括以下主要內(nèi)容：目的與依據(jù)、術(shù)語解釋、基本原則、適用范圍、主管部門、管理職責、具體內(nèi)容、獎勵處分、解釋部門、實施日期等。 (12) 經(jīng)審議批準后的制度，由總行辦公室予以發(fā)布。 (13) 總行合規(guī)部 門 負責維護制度 管理信息 系統(tǒng)， 制度應全部納入 XX銀行 制度 管理信息 系統(tǒng)。 (14) 制度的修改，由 總行 有關(guān)職能 管理部門根據(jù)實際情況決定。制度的修訂程序，應當參照《制度管理 辦法 》和本手冊 規(guī)定的制度制定程序執(zhí)行。 (15) 總行 各職能 管理 部門、各分行應于每年一季度對本 單位 上年度及之前所起草的制度進行全面清理，編制有效、失效、廢止的制度目錄清單，與本機構(gòu)制度建設(shè)年度項目表一并送交總行合規(guī)部 門 ?？傂泻弦?guī)部 門 匯總審核后，于每年 4月末前，公布截至上年度末失效、廢止制度目錄清單。 XX銀行 內(nèi)控制度文件 制度管理 操作 流程 版 次 ： A/0 編號： 第 8 頁 共 16 頁 6 操作流程 制度制定操作流程 制 度 制 定 操 作 流 程 圖Ⅰ立項Ⅱ規(guī)章起草審查Ⅲ規(guī)章審議、簽發(fā)Ⅳ發(fā)布步驟E 總 行 行 領(lǐng) 導D 總 行 行 長 辦 公會 議C 總 行 相 關(guān) 職 能管 理 部 門B 總 行 法 律 與 合規(guī) 部A 制 度 起 草 部 門會 簽合 規(guī) 審 查審 議填 報 制 度 建 設(shè) 年 度項 目 表形 成 送 審 稿修 改審 查 并 綜 合 協(xié) 調(diào)會 簽填 寫 制 度 建 設(shè) 年 度計 劃 書審 批審 查編 制 征 求 意 見 稿調(diào) 整 范 圍 是 否單 一 ？ 各 方 意見 是 否 一 致 ？Y審 批 簽 發(fā)N公 布 執(zhí) 行擬 制 度 草 稿反 饋 意 見制 度 發(fā) 布制 度 上 傳 格 式 審 查是 否 符 合YN2 3112341234512123 XX銀行 內(nèi)控制度文件 制度管理 操作 流程 版 次 ： A/0 編號： 第 9 頁 共 16 頁 節(jié)點 部門 /崗位 任務名稱 任務描述 操作風險提示 Ⅰ A1 制度起草部門 填報 制度建設(shè)年度項目表 制度起草 部門于每年 第一季度填報本部門制度 建設(shè)年度項目表并報總行合規(guī)部 門 。 Ⅰ B1 總行合規(guī)部 門 審查并綜合協(xié)調(diào) 總行合規(guī)部 門 審查并綜合協(xié)調(diào)各部門報送的 制度建設(shè)年度項目表 。 Ⅰ B2 總行合規(guī)部 門 填寫制度建設(shè)年度計劃書 總行合規(guī)部 門 以審查后的各部門制度 建設(shè)年度項目表 為依據(jù)，編制全行制度 建設(shè) 年
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