【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 指銀行（資產(chǎn)）和負(fù)債之間的差額。1麥考利存續(xù)期是金融工具利息收入的現(xiàn)值與金融工具（現(xiàn)值）之比。利率互換交易是與20世紀(jì)（80年代初）。2當(dāng)銀行的利率敏感性資產(chǎn)大于利率敏感性負(fù)債時(shí)，市場(chǎng)利率的（上升）會(huì)增加銀行的利潤。2缺口是指利率敏感性（資產(chǎn)）與利率敏感性負(fù)債之間的差額。2源于功能貨幣與記賬貨幣不一致的風(fēng)險(xiǎn)是（折算風(fēng)險(xiǎn)）。2（硬）貨幣是對(duì)外價(jià)值穩(wěn)定且趨于升值的貨幣。2在出口或?qū)ν赓J款的場(chǎng)合。如果預(yù)測(cè)計(jì)價(jià)結(jié)算或清償?shù)呢泿艆R率貶值，可以在征得對(duì)方同意的前提一下（提前收匯），以避免該貨幣可能貶值帶來的損失。2（20%）的負(fù)債、100%的債務(wù)率和25%的償債率是債務(wù)國控制外債總量和結(jié)構(gòu)的警戒線。2人員風(fēng)險(xiǎn)是指（缺乏足夠合格員工、缺乏對(duì)員工表現(xiàn)的恰當(dāng)評(píng)估和考核等導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)）。2下列風(fēng)險(xiǎn)中不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的是（流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)）。2將單一風(fēng)險(xiǎn)暴漏指標(biāo)與固定百分百相乘得出監(jiān)管資本需求的方法是（基本指標(biāo)法）。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指銀行用于即使支付的流動(dòng)資產(chǎn)不足。不能滿足支付需要，使銀行喪失（清償能力）的風(fēng)險(xiǎn)。3證券投資管理公司的首要目標(biāo)是（本金安全）。3下列證券中，分風(fēng)險(xiǎn)最小的是（中央政府債券）。3（流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)）是商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)面臨的最大風(fēng)險(xiǎn)。3下列措施中不屬于理賠環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是（建立、健全風(fēng)險(xiǎn)核保制度）。3保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)集中體現(xiàn)在（資產(chǎn)和負(fù)債的不匹配）。3下列不屬于保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理的是（加大對(duì)異常信息和行為的監(jiān)控力度）。11章—第17章單選37并購業(yè)務(wù)是證券公司（投資銀行業(yè)務(wù)）的一項(xiàng)重要業(yè)務(wù)。38引起證券承銷失敗的原因包括操作風(fēng)險(xiǎn)、（市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)）和信用風(fēng)險(xiǎn)。39下列屬于證券公司自營業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是（以自有資金進(jìn)行證券投資，盈利歸己，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)）。40證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是在（二級(jí)市場(chǎng)）上完成的。41做好現(xiàn)金需求預(yù)測(cè)是開放式基金管理（贖回與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)）的手段。42（公司型）基金具有法人資格。43基金管理公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理與控制的基礎(chǔ)是（良好的內(nèi)部控制制度）。44信用社面臨的最基本的風(fēng)險(xiǎn)是（流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)）。45下列各項(xiàng)，負(fù)責(zé)信用社內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的是（監(jiān)管理事會(huì)）。46金融信托投資公司的主要風(fēng)險(xiǎn)不包括（稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)），（進(jìn)口商）所承擔(dān)的匯率風(fēng)險(xiǎn)主要是商業(yè)性風(fēng)險(xiǎn)。48現(xiàn)代意義上的金融衍生工具產(chǎn)生于（20世紀(jì)70年代）。49當(dāng)期權(quán)協(xié)議價(jià)格與標(biāo)的資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格相同時(shí)，期權(quán)的狀態(tài)為（兩平）。50期權(quán)標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格波動(dòng)越大，期權(quán)的時(shí)間價(jià)值（越大）。51金融衍生工具面臨的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)是（市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)）。52（國際金融工程師學(xué)會(huì)（iafe）的成立）標(biāo)志著金融工程學(xué)正式形成。53我國于20世紀(jì)（90年代）恢復(fù)股票的發(fā)行。54回購協(xié)議是產(chǎn)生于20世紀(jì)60年代末一種（短期）資金融通方式。55期限少于一年的認(rèn)股權(quán)證為（備兌認(rèn)股權(quán)證）。56下面不是網(wǎng)絡(luò)銀行的特點(diǎn)的是（交易費(fèi)用與我理點(diǎn)有相關(guān)性）。57在電子交易過程中，負(fù)責(zé)核實(shí)用戶和商家的真實(shí)身份以及交易請(qǐng)求的合法性的部門是（電子認(rèn)證中心（ca））。58銀行對(duì)技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)的控制和管理能力在很大程度上取決于（計(jì)算機(jī)安全技術(shù)的先進(jìn)程度以及所選擇的開發(fā)商、供應(yīng)商、咨詢或評(píng)估公司的水平）。59（系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)）是指市場(chǎng)聚集性風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)金融體系的完整性構(gòu)成威脅。60、20世紀(jì)90年代以來，金融危機(jī)更多的是以（貨幣危機(jī)）形式爆發(fā)。61（gdp增長率）在反映一國經(jīng)濟(jì)增長速度的同時(shí)，也反映了該國經(jīng)濟(jì)的總體發(fā)展態(tài)勢(shì)。62我國的銀行精算在律組織——銀行業(yè)協(xié)會(huì)成立于（2000）年。多選題關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的定義，下列正確的是（風(fēng)險(xiǎn)是發(fā)生某一經(jīng)濟(jì)損失的不確定性；風(fēng)險(xiǎn)是經(jīng)濟(jì)損失機(jī)會(huì)的可能性；風(fēng)險(xiǎn)是經(jīng)濟(jì)可能發(fā)生的損失和危險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)是經(jīng)濟(jì)預(yù)期與實(shí)際發(fā)生各種結(jié)果的差異。）金融風(fēng)險(xiǎn)的特征（隱蔽性；擴(kuò)散性；加速性；可控性。）下列說法正確的是（信用風(fēng)險(xiǎn)又被稱為違約風(fēng)險(xiǎn)；信用風(fēng)險(xiǎn)是最古老也是最重要的風(fēng)險(xiǎn)；信用風(fēng)險(xiǎn)存在于一切用用交易活動(dòng)中）。國家風(fēng)險(xiǎn)的基本特征有（發(fā)生在國際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中；不論是政府、商業(yè)銀行、企業(yè)，還是個(gè)人，都有肯能遭受國家風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失。）。20世紀(jì)70年代以來，金融風(fēng)險(xiǎn)的突出特點(diǎn)是（證券市場(chǎng)的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)；金融機(jī)構(gòu)的信用風(fēng)險(xiǎn)；金融機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。）。內(nèi)控系統(tǒng)的設(shè)置要以金融風(fēng)險(xiǎn)管理為主線，并遵循以下原則（有效性；全面性；獨(dú)立性。）。一個(gè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理組織組織系統(tǒng)一般包括一下子系統(tǒng)（董事會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)；風(fēng)險(xiǎn)管理部；業(yè)務(wù)系統(tǒng)。）。金融風(fēng)險(xiǎn)綜合分析系統(tǒng)一般包括（貸款評(píng)估系統(tǒng)；財(cái)務(wù)報(bào)表分析系統(tǒng)；擔(dān)保評(píng)估系統(tǒng)；資產(chǎn)組合量化系統(tǒng)。）。屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)項(xiàng)目的是（現(xiàn)金資產(chǎn)；各種貸款；證券投資；固定資產(chǎn)。）。從銀行資產(chǎn)和負(fù)債結(jié)構(gòu)來識(shí)別金融風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)有（存貸款比率；備付金比率；流動(dòng)性比率；單個(gè)貸款比率。）。1信貸風(fēng)險(xiǎn)防范的方法中。減少風(fēng)險(xiǎn)的具體措施有（實(shí)施信貸現(xiàn)代配給制度；實(shí)施抵押擔(dān)保；簽訂限制性契約；提供貸款承諾；跟蹤客戶資產(chǎn)負(fù)債和資金流動(dòng)情況。）。1信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整通常包括（產(chǎn)業(yè)和行業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整；區(qū)域結(jié)構(gòu)調(diào)整；種類結(jié)構(gòu)調(diào)整；貸款期限和規(guī)模結(jié)構(gòu)調(diào)整。）。1根據(jù)有效市場(chǎng)假說理論，可以根據(jù)市場(chǎng)效率的高低將資本市場(chǎng)分為（弱有效市場(chǎng)；強(qiáng)有效市場(chǎng)；中度有效市場(chǎng)。）。1在貿(mào)易融資業(yè)務(wù)中，資金可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的征兆有（信用問題；操作問題；匯率問題。）。1專家制度法的內(nèi)容包括（品德與聲望；資格與能力；資金實(shí)力；擔(dān)保；經(jīng)營條件和商業(yè)周期）。1按照美國標(biāo)準(zhǔn)普爾、穆迪等著名評(píng)級(jí)公司的作業(yè)流程，信用評(píng)級(jí)過程一般包括的階段有（準(zhǔn)備；會(huì)談；評(píng)定；事后管理。）。1金融機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性較強(qiáng)的負(fù)債有（活期存款；大額可轉(zhuǎn)讓定期存單；向其他金融企業(yè)拆解資金；向中央銀行借款。）1商業(yè)銀行貸款理論的缺陷是（沒有考慮貸款需求多樣化；沒有認(rèn)識(shí)到存貸款的相對(duì)穩(wěn)定性；沒有注意到貸款清償?shù)耐獠織l件。）。1證券公司流動(dòng)還行風(fēng)險(xiǎn)主要來自（代客理財(cái)；自營證券業(yè)務(wù)；新股（債券）發(fā)行及配售承銷業(yè)務(wù)；客戶信用交易。）。商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)包括（庫存現(xiàn)金；在中央銀行的存款；同業(yè)存款。）。2商業(yè)銀行頭寸包括（基礎(chǔ)頭寸；可用頭寸；可待頭寸。）2利率期貨的特征有（標(biāo)準(zhǔn)化合約條款；沖銷交易；公開交易市場(chǎng)；交易主體的另一方是交易所。）。2利率風(fēng)險(xiǎn)的常用分析方法有（收益分析法；經(jīng)濟(jì)價(jià)值法。）2利率風(fēng)險(xiǎn)的主要形式有（重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)；收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)；基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)；期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)。）。2管理利率的常用衍生金融工具包括（遠(yuǎn)期利率協(xié)定；利率期貨；利率期權(quán)‘利率互換；利率上限。）。2根據(jù)國際金融組織對(duì)外債的定義。外債的特征有（外債的當(dāng)事雙方具有債權(quán)債務(wù)關(guān)系；外債的債權(quán)債務(wù)關(guān)系具有契約性；外債的債權(quán)債務(wù)關(guān)系必須發(fā)生在居民與非居民之間的。）。2銀行外匯頭寸管理方法有（設(shè)立合理的外匯交易頭寸限額；及時(shí)拋補(bǔ)敞口頭寸；積極建立預(yù)防性頭寸。）。2折算風(fēng)險(xiǎn)的管理方法有（缺口法；和約保值法。）。2國際上常用的借款方式有（國際金融組織貸款；外國政府貸款；政府混合貸款；出口信貸；銀團(tuán)貸款。）。操作風(fēng)發(fā)現(xiàn)管理框架包括（戰(zhàn)略；流程；基礎(chǔ)實(shí)施；環(huán)境。）。3操作風(fēng)險(xiǎn)度量模型可以劃分為（基本指標(biāo)法；標(biāo)準(zhǔn)化方法；高級(jí)衡量法。）。3操作風(fēng)險(xiǎn)的主要特點(diǎn)有（發(fā)生頻率低但損失大；單個(gè)操作風(fēng)險(xiǎn)因素和操作性損失件數(shù)量關(guān)系不清晰；人為因素是操作風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主要原因。）。3信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的主要成因包括（來自經(jīng)營環(huán)境的風(fēng)險(xiǎn)；來自借款人的風(fēng)險(xiǎn)；來自銀行內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)。）。3證券投資分散化的主要方式有（證券種類分散化；證券到期時(shí)間分散化；投資部門分布散花；投資行業(yè)分散化；投資時(shí)機(jī)分散化。）。3商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)具有以下（風(fēng)險(xiǎn)投明度差；風(fēng)險(xiǎn)多樣化；風(fēng)險(xiǎn)自由度大；風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)性低；風(fēng)險(xiǎn)損失度高。）特征。3商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系由以下（風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境與風(fēng)險(xiǎn)信息處理；風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與政策設(shè)定；風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與識(shí)別后評(píng)價(jià)和持續(xù)改進(jìn)；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與內(nèi)部控制；風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)與處置。）。3保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要包括（保險(xiǎn)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)；承保風(fēng)險(xiǎn)；理賠風(fēng)險(xiǎn)。）。3保險(xiǎn)公司資產(chǎn)負(fù)債管理技術(shù)主要有（現(xiàn)金流匹配策略；久期免疫策略；動(dòng)態(tài)財(cái)務(wù)分析。）。3保險(xiǎn)資金運(yùn)用的風(fēng)險(xiǎn)管理層次包括（目的明確性；全面性；全方位性；可擴(kuò)展性。）。11至17章多選40證券公司的主要業(yè)務(wù)有（證券承銷、經(jīng)紀(jì)、自營、財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)）。41證券公司的風(fēng)險(xiǎn)有（市場(chǎng)、操作、系統(tǒng)、流動(dòng)性、信用風(fēng)險(xiǎn)）。42證券承銷的類型有（全額、余額、代銷）。43（交易環(huán)節(jié)、技術(shù)設(shè)備問題引致、證券公司工作人員故意或失誤造成、財(cái)務(wù)及資金制度不健全引致、其他不正當(dāng)交易行為引致的風(fēng)險(xiǎn)）方面可能引起證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。44證券投資基金的特點(diǎn)是（收益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)）。45開放式基金面臨的特殊風(fēng)險(xiǎn)包括（贖回與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、投資的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、募集風(fēng)險(xiǎn)）。46基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的原則包括（首要性、全面性、審慎性、獨(dú)立性和“防火墻”、適時(shí)性和有效性原則）。47內(nèi)部控制制度中的業(yè)務(wù)控制包括（投資管理業(yè)務(wù)、信息披露、信息技術(shù)系統(tǒng)、會(huì)計(jì)系統(tǒng)、監(jiān)察稽核控制）48風(fēng)險(xiǎn)估價(jià)的基本方法有（原始成本法、重置成本法、市場(chǎng)價(jià)值法、行的一級(jí)資本充足率不能低于8%。（no）。1非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)資產(chǎn)組合總的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)期作用的。（no）。1在強(qiáng)有效市場(chǎng)中，幾乎不可能獲得超常收益（yes）。1信用風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別之一是防范工作中會(huì)遇到法律方面的障礙，而市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)方面的法律限制很少（（yes）。1由外在的不確定性導(dǎo)致的信用風(fēng)險(xiǎn)等金融風(fēng)險(xiǎn)稱為非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)（no）。1某項(xiàng)金融資產(chǎn)的方差越大，說明金融風(fēng)險(xiǎn)越?。╪o）。1金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因是多方面的，其中主要原因之一是資產(chǎn)與負(fù)債的期限結(jié)構(gòu)不匹配（yes）。1因?yàn)槿谫Y技術(shù)和融資工具的創(chuàng)新，是許多可宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境穩(wěn)定性的一個(gè)重要指標(biāo)，該指標(biāo)數(shù)值越大越好。（x）50系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不是單個(gè)金融機(jī)構(gòu)的工作范圍，但加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)自身的風(fēng)險(xiǎn)管理，會(huì)降低整個(gè)金融體系承受的風(fēng)