20xx年家庭保險(xiǎn)顧問(wèn)品質(zhì)管理制度(doc)-保險(xiǎn)制度(編輯修改稿)
2024-09-21 17:00 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 擅自更改客戶投保資料和保單 資料 家庭保險(xiǎn)顧問(wèn)在客戶確認(rèn)投保申請(qǐng)后未經(jīng)客戶同意擅自修改投保書(shū)中的內(nèi)容，或?qū)τ趹?yīng)交給客戶的保單資料擅自添加、更改、損毀或不提供公司規(guī)定的材料；銀行人員違規(guī)操作，家庭保險(xiǎn)顧問(wèn)應(yīng)負(fù)連帶責(zé)任。 誤導(dǎo)客戶 （ 1）家庭保險(xiǎn)顧問(wèn)向銀行、客戶提供虛假資料或誤導(dǎo)性的宣傳說(shuō)明，或私自篡改產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、保險(xiǎn)利益的有關(guān)數(shù)據(jù)，曲意解釋產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)中相關(guān)數(shù)據(jù)，或向銀行或客戶夸大或承諾產(chǎn)品收益、分紅紅利，或夸大獎(jiǎng)金投資渠道、保險(xiǎn)保障利益等等；銀行人員違規(guī)誤導(dǎo)客戶的，家庭保險(xiǎn)顧問(wèn)負(fù)連帶責(zé)任。 （ 2）同一 家庭保險(xiǎn)顧問(wèn) 被查實(shí)存在兩次以上誤 導(dǎo)客戶行為的，不得再授權(quán)其銷(xiāo)售投資連結(jié)保險(xiǎn)資格。 拆單行為 家庭保險(xiǎn)顧問(wèn)為應(yīng)付公司考核，隱瞞客戶或誘導(dǎo)客戶將一次投保過(guò)程拆分成數(shù)次投保過(guò)程以提高自身件數(shù)考核指標(biāo)的行為。 違反業(yè)務(wù)管理規(guī)定 家庭保險(xiǎn)顧問(wèn)的下列行為：包含但不限于在公司規(guī)定的時(shí)間 內(nèi)，不按時(shí)完成單證交接工作；保單滯留銀行網(wǎng)點(diǎn)超過(guò)規(guī)定時(shí)間而不進(jìn)行追蹤；無(wú)故不接受公司業(yè)務(wù)檢查；抵制公司客戶服務(wù)部門(mén)的回訪工作等，或經(jīng)相關(guān)人員提出改正意見(jiàn)仍無(wú)明顯改善的行為。 隱瞞猶豫期或阻撓客戶猶豫期退保 家庭保險(xiǎn)顧問(wèn)經(jīng)查實(shí)存在向銀行和
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