【文章內容簡介】 指在推廣期內本集合資產(chǎn)管理計劃委托人購買本集合資產(chǎn)管理計劃 份額 的行為 存續(xù)期參與： 指在存續(xù)期內本集合資產(chǎn)管理計劃委托人購買本集合資產(chǎn)管理計劃 份額 的行為 退出： 指集合資產(chǎn)管理計劃委托人根據(jù)集合資產(chǎn)管理計劃銷售網(wǎng)點規(guī)定的手續(xù)，向集合資產(chǎn)管理計劃管理人賣出集合資產(chǎn)管理計劃 份額 的行為。本集合資產(chǎn)管理計劃 華西證券融誠 3號集合資產(chǎn)管理計劃說明書 19 的退出在開放日辦理 自有資金： 指管理人參與本計劃的本金 集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)或委托投資資產(chǎn)： 指依據(jù)有關法律、法規(guī)和委托人的意愿，委托人參 與的本集合資產(chǎn)管理計劃凈額 集合資產(chǎn)管理計劃收益： 指集合資產(chǎn)管理計劃投資所得紅利、股息、債券利息、基金紅利、買賣證券價差、銀行存款利息以及其他收益 集合資產(chǎn)管理計劃賬戶： 指注冊與過戶登記人給委托人開立的用于記錄委托人持有本集合資產(chǎn)管理計劃份額情況的登記賬戶 集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)總值： 指集合資產(chǎn)管理計劃通過發(fā)行計劃份額方式募集資金，并依法進行有價證券交易等資本市場投資所形成的各類資產(chǎn)的價值總和 集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值： 指集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)總值扣除負債后的凈資產(chǎn)值 集合資產(chǎn)管理計劃 份額 凈值 ： 指集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值除以計劃總份額 集合資產(chǎn)管理計劃份額累計凈值： 指集合資產(chǎn)管理計劃份額凈值加上份額累計分紅 集合資產(chǎn)管理計劃 份額 面值： 指人民幣 元 集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)估值： 指計算評估集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)和負債的價值，以確定集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值的過程 分紅權益登記日： 指享有分紅權益的計劃份額的登記日期 ,只有在分紅 華西證券融誠 3號集合資產(chǎn)管理計劃說明書 110 當年收益： 不可抗力： 權益登記日（不包括本登記日）前購入的計劃份額，并在權益登記日當天登記在冊的份額才有資格參加分紅 指公歷每年 1 月 1 日起至當 年 12 月 31 日為止的期間的凈收益；在產(chǎn)品成立的當年，為產(chǎn)品成立當日到當年 12 月 31 日為止的凈收益（如果成立當年出現(xiàn)情況使得當年產(chǎn)品終止，則為產(chǎn)品成立當日到產(chǎn)品終止日）；在產(chǎn)品終止當年，為公歷 1月 1日至產(chǎn)品終止當日的凈收益 指遭受不可抗力事件一方不能預見，不能避免，不能克服的客觀情況，包括但不限于洪水、地震及其它自然災害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災、突發(fā)性公共衛(wèi)生事件、政府征用、沒收、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、注冊與過戶登記人非正常的暫?；蚪K止業(yè)務、證券交易所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰椎?。管理人或托管人因不可抗 力不能履行《集合資產(chǎn)管理合同》時，應及時通知其他各方并采取適當措施防止委托人損失的擴大 華西證券融誠 3號集合資產(chǎn)管理計劃說明書 21 第 2 部分 集合計劃介紹 （一）名稱和類型 集合計劃名稱： 華西證券 融誠 3號 集合資產(chǎn)管理計劃。 集合計劃類型：限定性集合資產(chǎn)管理計劃。 （二）投資目標和特點 投資目標： 本集合計劃通過運用固定比例投資組合保險策略，動態(tài)調整集合計劃的資產(chǎn)配置，力爭在規(guī)避風險的前提下為委托人獲取穩(wěn)健的投資收益。 根據(jù)本計劃的資產(chǎn)配置、投資策略和投資模型的測算，本集合計劃的預期收益與風險均 較低 。 上述預期僅供委托人參考，不構 成管理人保證委托人資本金不受損失或取得投資收益的承諾。 主要特點： （ 1） 主要投資于債券市場，預期風險較低 本集合計劃主要投資于國內依法公開發(fā)行的各類債券，權益類金融工具的投資比例不超過計劃資產(chǎn)凈值的 20%，屬于預期風險與收益都較低的理財產(chǎn)品，適合于具有較低風險承受能力的投資者。 （ 2） 采用固定比例投資組合保險策略（ CPPI），追求穩(wěn)定收益 本集合計劃主要運用固定比例投資組合保險策略（ CPPI）控制集合資產(chǎn)的本金風險，通過有效的配置資產(chǎn)，控制投資風險，為投資者謀求穩(wěn)定的收益。 （ 3）自有資金參與， 風險共 擔 管理人將以不超過 求投資收益。 （ 4） 在滿足相應的條件下，年年分紅 本集合計劃在符合有關分紅條件的前提下，凈收益每年至少分配一次，并且年度收益分配比例不低于年度已實現(xiàn)收益的 80%。 華西證券融誠 3號集合資產(chǎn)管理計劃說明書 22 （三）投資范圍和投資組合設計 本計劃的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法公開發(fā)行的各類債券以及中國證監(jiān)會批準的其他金融工具。具體的投資范圍為： （ 1） 固定收益類資產(chǎn)， 包括國內依法公開發(fā)行的國債、金融債、央行票據(jù)、公司債、企業(yè)債、 可轉債（包括申購） 、短期融資券、資 產(chǎn)支持受益憑證、債券逆回購等； （ 2） 權益類資產(chǎn)，包括 國內依法公開發(fā)行上市的上市公司股票（包括新股申購和配售）及權證； （ 3） 現(xiàn)金類資產(chǎn)， 包括銀行活期存款 ,貨幣市場基金 ,期限 1 年內的國債、央行票據(jù) ,期限在 7天內 （包括） 的債券逆回購等 。 委托人在此同意并授權管理人可以將集合計劃的資產(chǎn)投資于與管理人、托管人及與管理人、托管人有關聯(lián)方關系的公司發(fā)行的證券，也可以將集合計劃資產(chǎn)用于申購（包括網(wǎng)下申購和網(wǎng)上申購）本計劃管理人擔任保薦人、主承銷商的新股或其他首次發(fā)行證券，但其投資比例應嚴格遵守《試行辦法》的規(guī)定。交易完成兩個工作日內，管理人應書面通知托管人，通過管理人的網(wǎng)站告知委托人，并向證券交易所報告。 集合計劃投資組合比例： （ 1）固定收益類占集合計劃凈值的比例： 0%95%（包括國債、金融債、央行票據(jù)、公司債、企業(yè)債、 可轉債（包括申購）、 短期融資券、資產(chǎn)支持受益憑證、債券逆回購等）； （ 2） 權益類資產(chǎn)，包括 國內依法公開發(fā)行上市的上市公司股票（包括新股申購和配售）及權證： 0%20%（其中權證投資比例不超過計劃資產(chǎn)凈值的 3%）； （ 3）現(xiàn)金類資產(chǎn)，包括銀行活期存款 ,貨幣市場基金 ,期限 1 年內的國債、央行票據(jù) ,期限 在 7天內 （包括） 的債券逆回購等： 5%100%。 管理人應當在本計劃成立之日起六個月內使本計劃的投資組合比例符合以上約定。因證券市場波動、投資對象合并、集合資產(chǎn)管理計劃規(guī)模變動等外部因素致使集合資產(chǎn)管理計劃的組合投資比例不符合集合資產(chǎn)管理合同約定的，管理人應當在 10 個工作日內進行調整。 華西證券融誠 3號集合資產(chǎn)管理計劃說明書 23 （四） 風險收益特征及適合推廣對象 本集合計劃為 債券 型理財計劃，投資標的以 國內依法公開發(fā)行的各類債券 、現(xiàn)金類資產(chǎn)為主要投資對象，在市場行情較好的情況下可適當投資于國內依法公開發(fā)行上市的上市公司股票，風險低于股票型和混合型的理財 產(chǎn)品，屬于預期風險和預期收益均 較低 的集合理財計劃。本集合計劃的推廣對象為具有 較低 風險 承受能力的、中華人民共和國境內的個人或機構委托人 (法律法規(guī)禁止投資集合資產(chǎn)管理計劃的除外 )，且已經(jīng)是管理人自身或者推廣機構的客戶。 （五）目標規(guī)模 推廣期、存續(xù)期規(guī)模上限均為 50 億份（ 含管理人自有資金參與部分，也包括參與資金在推廣期間產(chǎn)生的利息所轉的份額）。 （六）存續(xù)期限 自集合計劃成立之日起算，存續(xù)期為 8年。 （七）封閉期 自成立之日起封閉 3個月，封閉期間不開展參與、退出業(yè)務。 （八）開放期 封閉期滿后前 5個工作日 為首個開放期，之后每間隔 2個月，從第 3個月的 13日起（節(jié)假日順延）連續(xù) 5個工作日為開放期，供委托人辦理參與、退出申請。舉例 :假設封閉期后首個開放期 為 5月 7日 及其后 4個工作日 ,則下一開放期為 8月13日（節(jié)假日順延 ）及其后 四個工作日。 （九）推廣時間 本集合 資產(chǎn)管理 計劃將在中國證監(jiān)會對本計劃出具了批準文件之日起 6個月內開始推廣，在 60個工作日內完成集合計劃的推廣、設立活動，具體時間見有關公告。 （十）每份集合計劃面值和推廣期內參與價格 本集合計劃的每份集合計劃面值及推廣期內每份集合計劃的參與價格為人民幣 。 華西證券融誠 3號集合資產(chǎn)管理計劃說明書 24 （十一）參與集合計劃最低金額 首次參與本集合計劃的最低金額：人民幣 50， 000 元（包括參與費） 且必須是 1， 000 元 的整數(shù)倍 ， 委托人 追加參與的最低金額為人民幣 1， 000 元 且必須為1， 000 元的整數(shù)倍 。 （十二）推廣機構和推廣方式 本集合計劃的推廣機構是 華西證券 有限責任公司、 中國工商銀行股份有限公司 及其他符合條件的代銷機構。本集合計劃將通過推廣機構進行代銷，不通過報刊、電視和廣播等大眾媒介進行公開推廣。參與本集合計劃采取全額繳款參與的方式。集合計劃委托人在推廣期內可多次參與，參與一經(jīng)受理不得撤銷。 （十三 ）管理人自有資金參與 管理人以自有資金認購本集合計劃，認購的金額為推廣期結束后委托人所認購集合計劃資產(chǎn)總額的 5％，但最多不超過 ，并承諾在本計劃存續(xù)期內自有資金不會提前退出，但按《集合資產(chǎn)管理合同》約定取得的現(xiàn)金分紅部分除外。 華西證券融誠 3號集合資產(chǎn)管理計劃說明書 31 第 3 部分 集合計劃有關當事人介紹 （一）管理人 名稱： 華西證券 有限責任公司（以下簡稱“ 華西證券 ”） 住所： 四川省成都市陜西街 239號 法定代表人： 楊炯洋 成立時間： 2021年 7月 13日 企業(yè)類型： 有限責任公司 注冊資本： 人民幣壹拾億壹仟 叁佰萬元 存續(xù)期間： 持續(xù)經(jīng)營 （二）托管人 名稱： 中國工商銀行股份有限公司 （下稱“ 中國工商銀行 ”） 地址： 中國北京復興門內大街 55號 法定代表人： 姜建清 成立時間： 1984年 1月 1日 企業(yè)類型： 股份有限公司 注冊 資本： 叁仟叁佰肆拾億壹仟捌佰捌拾伍萬零貳拾陸元人民幣 存續(xù)期間： 持續(xù)經(jīng)營 （三）推廣機構 本集合計劃將通過推廣機構進行推廣。有關推廣機構的情況見前述管理人、托管人部分。 （四）管理人與托管人關系的說明 管理人和托管人之間均獨立自主開展業(yè)務，任何一方均不能干預另一方的業(yè)務和經(jīng)營。 華西證券融誠 3號集合資產(chǎn)管理計劃說明書 41 第 4 部分 設立推廣期間委托人參與集合計劃 及 自有資金參與 （一）集合計劃的推廣日期 本集合計劃將在中國證監(jiān)會對本計劃出具了批準文件之日起 6個月內開始推廣，在 60個工作日內完成集合計劃的推廣、設立活動，具體時間見有關公告。 （二）推廣期每份集合計劃的參與價格 推廣期內每份集合計劃的參與價格為人民幣 。 （三）推廣期參與集合計劃份額的計算 推廣期參與本集合計劃的份額將依據(jù)委托人參與時所繳納的參與凈額及其參與期利息除以每份集合計劃價格確定。 參與份額計算時保留到兩位小數(shù)，小數(shù)點后第三位四 舍五入。 （四）推廣期參與集合計劃的參與費率 本集合計劃按參與金額的不同設置差別費率，具體如下： 資金規(guī)模 (M) 推廣期 參與費率 500 萬元以下 % 500 萬元（含） 1000 萬元 % 1000 萬元（含）以上 每筆 1000 元 （五）推廣期參與集合計劃的參與費用、凈參與金額及份額計算 推廣期參與本集合計劃采用前端收費模式，即在參與集合計劃時繳納參與費。委托人的參與金額包括參與費用和凈參與金額。有效參與款項在推廣期間形成的利息歸委托人所有，具體份額以注冊與過戶登記人的記錄為準，委托人參與份額的計算方式如下： 參與費用＝參與金額參與費率 凈參與金額 =參與金額―參與費用 參與份額＝（凈參與金額＋推廣期利息） /集合計劃份額面值 華西證券融誠 3號集合資產(chǎn)管理計劃說明書 42 參與份數(shù)保留小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后第三位四舍五入。 例：某委托人投資 3,000,000 元參與本集合計劃，如果推廣 期 內參與資金獲得的利息為 3,000 元，該筆資金所對應的參與費率為 %，則其可得到的集合計劃份額計算如下： 參與費用 =3,000,000 ％ =24,000 元 凈參與金額 =3,000,000－ 24,000