【文章內(nèi)容簡介】 指在推廣期內(nèi)本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃委托人購買本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 份額 的行為 存續(xù)期參與： 指在存續(xù)期內(nèi)本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃委托人購買本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 份額 的行為 退出： 指集合資產(chǎn)管理計(jì)劃委托人根據(jù)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)，向集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理人賣出集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 份額 的行為。本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 華西證券融誠 3號集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書 19 的退出在開放日辦理 自有資金： 指管理人參與本計(jì)劃的本金 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)或委托投資資產(chǎn)： 指依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和委托人的意愿，委托人參 與的本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃凈額 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃收益： 指集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資所得紅利、股息、債券利息、基金紅利、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息以及其他收益 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃賬戶： 指注冊與過戶登記人給委托人開立的用于記錄委托人持有本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃份額情況的登記賬戶 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)總值： 指集合資產(chǎn)管理計(jì)劃通過發(fā)行計(jì)劃份額方式募集資金，并依法進(jìn)行有價(jià)證券交易等資本市場投資所形成的各類資產(chǎn)的價(jià)值總和 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)凈值： 指集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)總值扣除負(fù)債后的凈資產(chǎn)值 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 份額 凈值 ： 指集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)凈值除以計(jì)劃總份額 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃份額累計(jì)凈值： 指集合資產(chǎn)管理計(jì)劃份額凈值加上份額累計(jì)分紅 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 份額 面值： 指人民幣 元 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)估值： 指計(jì)算評估集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)凈值的過程 分紅權(quán)益登記日： 指享有分紅權(quán)益的計(jì)劃份額的登記日期 ,只有在分紅 華西證券融誠 3號集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書 110 當(dāng)年收益： 不可抗力： 權(quán)益登記日（不包括本登記日）前購入的計(jì)劃份額，并在權(quán)益登記日當(dāng)天登記在冊的份額才有資格參加分紅 指公歷每年 1 月 1 日起至當(dāng) 年 12 月 31 日為止的期間的凈收益；在產(chǎn)品成立的當(dāng)年，為產(chǎn)品成立當(dāng)日到當(dāng)年 12 月 31 日為止的凈收益（如果成立當(dāng)年出現(xiàn)情況使得當(dāng)年產(chǎn)品終止，則為產(chǎn)品成立當(dāng)日到產(chǎn)品終止日）；在產(chǎn)品終止當(dāng)年，為公歷 1月 1日至產(chǎn)品終止當(dāng)日的凈收益 指遭受不可抗力事件一方不能預(yù)見，不能避免，不能克服的客觀情況，包括但不限于洪水、地震及其它自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、突發(fā)性公共衛(wèi)生事件、政府征用、沒收、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、注冊與過戶登記人非正常的暫?；蚪K止業(yè)務(wù)、證券交易所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰椎取９芾砣嘶蛲泄苋艘虿豢煽?力不能履行《集合資產(chǎn)管理合同》時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知其他各方并采取適當(dāng)措施防止委托人損失的擴(kuò)大 華西證券融誠 3號集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書 21 第 2 部分 集合計(jì)劃介紹 （一）名稱和類型 集合計(jì)劃名稱： 華西證券 融誠 3號 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。 集合計(jì)劃類型：限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。 （二）投資目標(biāo)和特點(diǎn) 投資目標(biāo)： 本集合計(jì)劃通過運(yùn)用固定比例投資組合保險(xiǎn)策略，動(dòng)態(tài)調(diào)整集合計(jì)劃的資產(chǎn)配置，力爭在規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的前提下為委托人獲取穩(wěn)健的投資收益。 根據(jù)本計(jì)劃的資產(chǎn)配置、投資策略和投資模型的測算，本集合計(jì)劃的預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)均 較低 。 上述預(yù)期僅供委托人參考，不構(gòu) 成管理人保證委托人資本金不受損失或取得投資收益的承諾。 主要特點(diǎn)： （ 1） 主要投資于債券市場，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)較低 本集合計(jì)劃主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行的各類債券，權(quán)益類金融工具的投資比例不超過計(jì)劃資產(chǎn)凈值的 20%，屬于預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與收益都較低的理財(cái)產(chǎn)品，適合于具有較低風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者。 （ 2） 采用固定比例投資組合保險(xiǎn)策略（ CPPI），追求穩(wěn)定收益 本集合計(jì)劃主要運(yùn)用固定比例投資組合保險(xiǎn)策略（ CPPI）控制集合資產(chǎn)的本金風(fēng)險(xiǎn)，通過有效的配置資產(chǎn)，控制投資風(fēng)險(xiǎn)，為投資者謀求穩(wěn)定的收益。 （ 3）自有資金參與， 風(fēng)險(xiǎn)共 擔(dān) 管理人將以不超過 求投資收益。 （ 4） 在滿足相應(yīng)的條件下，年年分紅 本集合計(jì)劃在符合有關(guān)分紅條件的前提下，凈收益每年至少分配一次，并且年度收益分配比例不低于年度已實(shí)現(xiàn)收益的 80%。 華西證券融誠 3號集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書 22 （三）投資范圍和投資組合設(shè)計(jì) 本計(jì)劃的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法公開發(fā)行的各類債券以及中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他金融工具。具體的投資范圍為： （ 1） 固定收益類資產(chǎn)， 包括國內(nèi)依法公開發(fā)行的國債、金融債、央行票據(jù)、公司債、企業(yè)債、 可轉(zhuǎn)債（包括申購） 、短期融資券、資 產(chǎn)支持受益憑證、債券逆回購等； （ 2） 權(quán)益類資產(chǎn)，包括 國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的上市公司股票（包括新股申購和配售）及權(quán)證； （ 3） 現(xiàn)金類資產(chǎn)， 包括銀行活期存款 ,貨幣市場基金 ,期限 1 年內(nèi)的國債、央行票據(jù) ,期限在 7天內(nèi) （包括） 的債券逆回購等 。 委托人在此同意并授權(quán)管理人可以將集合計(jì)劃的資產(chǎn)投資于與管理人、托管人及與管理人、托管人有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券，也可以將集合計(jì)劃資產(chǎn)用于申購（包括網(wǎng)下申購和網(wǎng)上申購）本計(jì)劃管理人擔(dān)任保薦人、主承銷商的新股或其他首次發(fā)行證券，但其投資比例應(yīng)嚴(yán)格遵守《試行辦法》的規(guī)定。交易完成兩個(gè)工作日內(nèi)，管理人應(yīng)書面通知托管人，通過管理人的網(wǎng)站告知委托人，并向證券交易所報(bào)告。 集合計(jì)劃投資組合比例： （ 1）固定收益類占集合計(jì)劃凈值的比例： 0%95%（包括國債、金融債、央行票據(jù)、公司債、企業(yè)債、 可轉(zhuǎn)債（包括申購）、 短期融資券、資產(chǎn)支持受益憑證、債券逆回購等）； （ 2） 權(quán)益類資產(chǎn)，包括 國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的上市公司股票（包括新股申購和配售）及權(quán)證： 0%20%（其中權(quán)證投資比例不超過計(jì)劃資產(chǎn)凈值的 3%）； （ 3）現(xiàn)金類資產(chǎn)，包括銀行活期存款 ,貨幣市場基金 ,期限 1 年內(nèi)的國債、央行票據(jù) ,期限 在 7天內(nèi) （包括） 的債券逆回購等： 5%100%。 管理人應(yīng)當(dāng)在本計(jì)劃成立之日起六個(gè)月內(nèi)使本計(jì)劃的投資組合比例符合以上約定。因證券市場波動(dòng)、投資對象合并、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃規(guī)模變動(dòng)等外部因素致使集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的組合投資比例不符合集合資產(chǎn)管理合同約定的，管理人應(yīng)當(dāng)在 10 個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。 華西證券融誠 3號集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書 23 （四） 風(fēng)險(xiǎn)收益特征及適合推廣對象 本集合計(jì)劃為 債券 型理財(cái)計(jì)劃，投資標(biāo)的以 國內(nèi)依法公開發(fā)行的各類債券 、現(xiàn)金類資產(chǎn)為主要投資對象，在市場行情較好的情況下可適當(dāng)投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的上市公司股票，風(fēng)險(xiǎn)低于股票型和混合型的理財(cái) 產(chǎn)品，屬于預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益均 較低 的集合理財(cái)計(jì)劃。本集合計(jì)劃的推廣對象為具有 較低 風(fēng)險(xiǎn) 承受能力的、中華人民共和國境內(nèi)的個(gè)人或機(jī)構(gòu)委托人 (法律法規(guī)禁止投資集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的除外 )，且已經(jīng)是管理人自身或者推廣機(jī)構(gòu)的客戶。 （五）目標(biāo)規(guī)模 推廣期、存續(xù)期規(guī)模上限均為 50 億份（ 含管理人自有資金參與部分，也包括參與資金在推廣期間產(chǎn)生的利息所轉(zhuǎn)的份額）。 （六）存續(xù)期限 自集合計(jì)劃成立之日起算，存續(xù)期為 8年。 （七）封閉期 自成立之日起封閉 3個(gè)月，封閉期間不開展參與、退出業(yè)務(wù)。 （八）開放期 封閉期滿后前 5個(gè)工作日 為首個(gè)開放期，之后每間隔 2個(gè)月，從第 3個(gè)月的 13日起（節(jié)假日順延）連續(xù) 5個(gè)工作日為開放期，供委托人辦理參與、退出申請。舉例 :假設(shè)封閉期后首個(gè)開放期 為 5月 7日 及其后 4個(gè)工作日 ,則下一開放期為 8月13日（節(jié)假日順延 ）及其后 四個(gè)工作日。 （九）推廣時(shí)間 本集合 資產(chǎn)管理 計(jì)劃將在中國證監(jiān)會(huì)對本計(jì)劃出具了批準(zhǔn)文件之日起 6個(gè)月內(nèi)開始推廣，在 60個(gè)工作日內(nèi)完成集合計(jì)劃的推廣、設(shè)立活動(dòng)，具體時(shí)間見有關(guān)公告。 （十）每份集合計(jì)劃面值和推廣期內(nèi)參與價(jià)格 本集合計(jì)劃的每份集合計(jì)劃面值及推廣期內(nèi)每份集合計(jì)劃的參與價(jià)格為人民幣 。 華西證券融誠 3號集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書 24 （十一）參與集合計(jì)劃最低金額 首次參與本集合計(jì)劃的最低金額：人民幣 50， 000 元（包括參與費(fèi)） 且必須是 1， 000 元 的整數(shù)倍 ， 委托人 追加參與的最低金額為人民幣 1， 000 元 且必須為1， 000 元的整數(shù)倍 。 （十二）推廣機(jī)構(gòu)和推廣方式 本集合計(jì)劃的推廣機(jī)構(gòu)是 華西證券 有限責(zé)任公司、 中國工商銀行股份有限公司 及其他符合條件的代銷機(jī)構(gòu)。本集合計(jì)劃將通過推廣機(jī)構(gòu)進(jìn)行代銷，不通過報(bào)刊、電視和廣播等大眾媒介進(jìn)行公開推廣。參與本集合計(jì)劃采取全額繳款參與的方式。集合計(jì)劃委托人在推廣期內(nèi)可多次參與，參與一經(jīng)受理不得撤銷。 （十三 ）管理人自有資金參與 管理人以自有資金認(rèn)購本集合計(jì)劃，認(rèn)購的金額為推廣期結(jié)束后委托人所認(rèn)購集合計(jì)劃資產(chǎn)總額的 5％，但最多不超過 ，并承諾在本計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)自有資金不會(huì)提前退出，但按《集合資產(chǎn)管理合同》約定取得的現(xiàn)金分紅部分除外。 華西證券融誠 3號集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書 31 第 3 部分 集合計(jì)劃有關(guān)當(dāng)事人介紹 （一）管理人 名稱： 華西證券 有限責(zé)任公司（以下簡稱“ 華西證券 ”） 住所： 四川省成都市陜西街 239號 法定代表人： 楊炯洋 成立時(shí)間： 2021年 7月 13日 企業(yè)類型： 有限責(zé)任公司 注冊資本： 人民幣壹拾億壹仟 叁佰萬元 存續(xù)期間： 持續(xù)經(jīng)營 （二）托管人 名稱： 中國工商銀行股份有限公司 （下稱“ 中國工商銀行 ”） 地址： 中國北京復(fù)興門內(nèi)大街 55號 法定代表人： 姜建清 成立時(shí)間： 1984年 1月 1日 企業(yè)類型： 股份有限公司 注冊 資本： 叁仟叁佰肆拾億壹仟捌佰捌拾伍萬零貳拾陸元人民幣 存續(xù)期間： 持續(xù)經(jīng)營 （三）推廣機(jī)構(gòu) 本集合計(jì)劃將通過推廣機(jī)構(gòu)進(jìn)行推廣。有關(guān)推廣機(jī)構(gòu)的情況見前述管理人、托管人部分。 （四）管理人與托管人關(guān)系的說明 管理人和托管人之間均獨(dú)立自主開展業(yè)務(wù)，任何一方均不能干預(yù)另一方的業(yè)務(wù)和經(jīng)營。 華西證券融誠 3號集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書 41 第 4 部分 設(shè)立推廣期間委托人參與集合計(jì)劃 及 自有資金參與 （一）集合計(jì)劃的推廣日期 本集合計(jì)劃將在中國證監(jiān)會(huì)對本計(jì)劃出具了批準(zhǔn)文件之日起 6個(gè)月內(nèi)開始推廣，在 60個(gè)工作日內(nèi)完成集合計(jì)劃的推廣、設(shè)立活動(dòng)，具體時(shí)間見有關(guān)公告。 （二）推廣期每份集合計(jì)劃的參與價(jià)格 推廣期內(nèi)每份集合計(jì)劃的參與價(jià)格為人民幣 。 （三）推廣期參與集合計(jì)劃份額的計(jì)算 推廣期參與本集合計(jì)劃的份額將依據(jù)委托人參與時(shí)所繳納的參與凈額及其參與期利息除以每份集合計(jì)劃價(jià)格確定。 參與份額計(jì)算時(shí)保留到兩位小數(shù)，小數(shù)點(diǎn)后第三位四 舍五入。 （四）推廣期參與集合計(jì)劃的參與費(fèi)率 本集合計(jì)劃按參與金額的不同設(shè)置差別費(fèi)率，具體如下： 資金規(guī)模 (M) 推廣期 參與費(fèi)率 500 萬元以下 % 500 萬元（含） 1000 萬元 % 1000 萬元（含）以上 每筆 1000 元 （五）推廣期參與集合計(jì)劃的參與費(fèi)用、凈參與金額及份額計(jì)算 推廣期參與本集合計(jì)劃采用前端收費(fèi)模式，即在參與集合計(jì)劃時(shí)繳納參與費(fèi)。委托人的參與金額包括參與費(fèi)用和凈參與金額。有效參與款項(xiàng)在推廣期間形成的利息歸委托人所有，具體份額以注冊與過戶登記人的記錄為準(zhǔn)，委托人參與份額的計(jì)算方式如下： 參與費(fèi)用＝參與金額參與費(fèi)率 凈參與金額 =參與金額―參與費(fèi)用 參與份額＝（凈參與金額＋推廣期利息） /集合計(jì)劃份額面值 華西證券融誠 3號集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書 42 參與份數(shù)保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后第三位四舍五入。 例：某委托人投資 3,000,000 元參與本集合計(jì)劃，如果推廣 期 內(nèi)參與資金獲得的利息為 3,000 元，該筆資金所對應(yīng)的參與費(fèi)率為 %，則其可得到的集合計(jì)劃份額計(jì)算如下： 參與費(fèi)用 =3,000,000 ％ =24,000 元 凈參與金額 =3,000,000－ 24,000