20xx版保險公司分支機構(gòu)管理辦法11頁doc-保險制度(編輯修改稿)
2024-09-21 16:27 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 提出開 設(shè)申請。分公司根據(jù)中支提交的開設(shè)申請評估后報總公司、保監(jiān)局審批通過方可籌備開設(shè)。 第 十 四 條 分支機構(gòu)的撤銷 分支機構(gòu)一經(jīng)開設(shè)，原則上不予撤銷，如確因市場潛力有限，人員發(fā)展始終少于 30 人無法持續(xù)開展業(yè)務(wù)的，經(jīng)中支及分公司評估后認(rèn)可，可以報總公司和保監(jiān)局申請撤銷。但必須作好后續(xù) 安置工作，保證客戶服務(wù)的時效和品質(zhì)基本不受影響 。 第 六 章 上級機構(gòu)對下級分支機構(gòu)的 管控職責(zé)和措施 第 十 五 條 管控職責(zé)： 總公司對分支機構(gòu)實施人事權(quán)集中、兩核業(yè)務(wù)權(quán)限集中、 印章集中、 財務(wù)全預(yù)算制 的管 理模式 ?？偡止炯哟髮λ蟹种C構(gòu) 的 定期常規(guī)稽核 、 不定期專項稽 核及檢查， 確保內(nèi)控制度落實到位 ， 經(jīng)營行為合規(guī) 。針對突發(fā)事件，分公司會根據(jù) 重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案的要求與總公司保持信息暢通 。 第 十 六 條 管控活動 分公司建立了嚴(yán)密完善的制度、政策和程序，并依靠先進的 IT 平臺實現(xiàn)了對分支機構(gòu)業(yè)務(wù)、財務(wù)、資金、信息技術(shù)及其他重要工作的有效控制。 （一）業(yè)務(wù)控制。已建立完善的制度、政策和程序，對銷售、核保核賠、服務(wù)質(zhì)量、咨詢投訴、單證印鑒檔案、業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)等實施控制，確保業(yè)務(wù)活動正常運轉(zhuǎn)。如營銷管理建立有嚴(yán)格的人員入司甄選、培訓(xùn)、簽約、日常管理、考核、離司 等管理程序；新契約方面建立有明確的投保流程、核保標(biāo)準(zhǔn)、新契約 100%回訪等措施，執(zhí)行嚴(yán)格的分級授權(quán)制度；客戶服務(wù)方面建立有嚴(yán)格業(yè)務(wù)操作和服務(wù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)；品質(zhì)管理方面各層級設(shè)有專崗處理業(yè)務(wù)品質(zhì)問題，設(shè)有業(yè)評會處理重大業(yè)務(wù)品質(zhì)問題。 （二）財務(wù)控制。建立了完善的制度、政策和程序，對財務(wù)會計制度、職務(wù)牽制、賬務(wù)處理程序、財務(wù)報告、資產(chǎn)、負(fù)債、預(yù)算、費用開支、財務(wù)處理系統(tǒng)等實施控制，確保財務(wù)、會計信息真實準(zhǔn)確。 （三）資金控制。建立 了 完善的資金管理制度，實行了收支兩條線，對分支機構(gòu)資金實行監(jiān)控，確保資金及時足額上劃集中。實行了零現(xiàn)金管理，有效控制了資金風(fēng)險。 （四）其它。 通過 建立制度、政策和程序，對信息技術(shù)管理、信息安全、應(yīng)急計劃等實施控制，確保信息的完整性、安全性和可用性。 第十 七 條 信息與溝通 （一）建立并保持了書面程序，持續(xù)識別、收集、處理、報告涉及公司目標(biāo)實現(xiàn)及經(jīng)營管理有效運作的內(nèi)外部信息。 （二）建立了開放、有效的內(nèi)外部溝通渠道，如周經(jīng)營例會、月度例會、 班子例會、重大事項報告制度 ， 確保信息及時上傳、下達。 （三）對信息交流 與溝通保存記錄，并考慮信息的安全性和保密性要求，對信息報告、發(fā)布、披露進行授權(quán)。 （四）對內(nèi)部控制相關(guān)活動中所涉及記錄的標(biāo)識生成、存儲、保護、檢索、保存期限和處置進行了明確。記錄保持清晰、易于識別和檢索，并可追溯到相關(guān)的活動，以提供內(nèi)部控制體系有效運行的證據(jù)。 （五）建立 了 嚴(yán)格的信息流通控制手段，總公司建立有專門的信息監(jiān)控小組，審核通過網(wǎng)絡(luò)流出信息的合規(guī)性，分級限制管理人員信息的流出權(quán)限、使用權(quán)限，保證公司信息的安全性。 第十 八 條 監(jiān)督 （一）設(shè)立了內(nèi)部審計機構(gòu)，配備具有相應(yīng)資質(zhì)和能力的審計人員，對內(nèi)部控制 的健全性、合理性和有效性實施獨立評估。 （二）通過稽核報告、稽核建議書、管理建議書向經(jīng)理層提交書面報告，通過后續(xù)稽核對整改情況進行追蹤。 第 七 章 財務(wù)管理 第 十九 條 財務(wù)管理由上級中支統(tǒng)一管理（ 武漢 行政轄區(qū)的支公司由 XX分公司管理本部統(tǒng)一管理），實行報賬制。在總、分公司指導(dǎo)下，中支對 網(wǎng)點進行直接管理。 第
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