信用社綜合業(yè)務(wù)柜員制管理暫行辦法(編輯修改稿)
2025-02-25 22:31 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 的授權(quán)應(yīng)采 取本地授權(quán)和異地授權(quán)相結(jié)合動態(tài)疊加的方式，超過本地授權(quán)限額的應(yīng)提交異地授 權(quán)。 第十一條 授權(quán)人進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)時必須認(rèn)真審核交易內(nèi)容，授權(quán)人須及時查驗 原記賬憑證，確保授權(quán)交易合法、合規(guī)、 真實，符合規(guī)定方能進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)。 第十二條 授權(quán)人授權(quán)時必須親自操作，不得將柜員卡和密碼授給他人代其進(jìn) 行授權(quán)操作。 第五章 現(xiàn)金管理 第十三條 庫存、尾箱現(xiàn)金應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)量大小進(jìn)行核定，并按業(yè)務(wù)量變化情 況，及時進(jìn)行調(diào)整。核定、調(diào)整時應(yīng)下發(fā)“庫存、尾箱現(xiàn)金限額核定通知書”，考 核時以“通知書”為依據(jù)。 第十四條 庫存現(xiàn)金按照柜員設(shè)置現(xiàn)金尾箱，實行一柜一箱，自管自用的原 則，每個尾箱核定限額，營業(yè)中現(xiàn)金不足時，經(jīng)庫管員進(jìn)行調(diào)劑，柜員之間不得自 行調(diào)劑，超出限額的及時繳存入庫?？铐椊唤訒r由主任或主管柜員監(jiān)交。 第十五條 庫存現(xiàn)金必須設(shè)總、分登記簿，“總簿”由庫管員管理使用，營業(yè) 終了，匯總各柜員“分簿”，并與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)核對，據(jù)以登記?！胺植尽庇筛鞴? 員負(fù)責(zé)，營業(yè)終了根據(jù)本日收付傳票結(jié)計本日庫存金額，與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)核對，同 時盤點庫存現(xiàn)金碰庫，做到當(dāng)日結(jié)賬，賬款相符。 第十六條 辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)差錯，柜員應(yīng)立即全數(shù)返還客戶復(fù)點，當(dāng)面點 清，并登記“款項差錯登記簿”由客戶簽字確認(rèn)。柜員發(fā)生的長短款，不論金額 大小，必須堅持按規(guī)定登記和報告制度，并按照“長款歸公，短款自賠”的原則處 理。與客戶之間的款項糾紛，柜員不得私自處理，必須交由機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人處理。 第十七條 營業(yè)終了，各柜員結(jié)計現(xiàn)金需經(jīng)主管柜員清點無誤，總分簿及賬款 核對相符并簽章確認(rèn)后，將現(xiàn)金掃數(shù)裝箱入庫。 第十八條 建立查庫制度。行社總部和機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要按照查庫制度的規(guī)定，定 期或不定期檢查庫存、尾箱現(xiàn)金，并登記查庫情況。 第六章 重要空白憑證及有價單證的管理 第十九條 加強(qiáng)重要空白憑證管理。營業(yè)機(jī)構(gòu)的庫存重要空白憑證應(yīng)指定專人 保管和領(lǐng)發(fā)，做到賬證分管。 第二十條 柜員領(lǐng)用重要空白憑證、有價單證必須堅持誰領(lǐng)用、誰保管、誰負(fù) 責(zé)的原則，柜員一次領(lǐng)取的重要空白憑證數(shù)量原則上為一本。按序號順序使用，堅 持銷號制度。柜員間不得擅自調(diào)劑使用。 第二十一條 柜員離崗時應(yīng)辦理重要空白憑證、有價單證交接手續(xù)，在有關(guān)登 記簿中登記并簽章，以明確責(zé)任。交接時，應(yīng)由主任或主管柜員監(jiān)交。
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