信用社金融機構信貸業(yè)務檔案管理暫行辦法(編輯修改稿)
2025-03-09 08:55 本頁面
【文章內容簡介】 容。要定期檢查各類檔案的保管情 況，檢查間隔為每季一次，并書面記錄檢查結果。 信貸業(yè)務檔案的保管期限為：有信貸關系的客戶的檔案永久保管；結清全部 信貸業(yè)務的客戶，從該客戶與貸款行社的最后一筆信貸業(yè)務結清后次年的 1月 1日算 起，保管五年。 綜合類信貸業(yè)務檔案（除各種報表的年度匯總表為永久保管外），保管期限為 十五年。 信貸業(yè)務檔案的保管及銷毀清冊為永久保管。 根據(jù)需要，可將非常重要的長期保管檔案轉入行社綜合檔案室永久保存。 第十九條 銷毀。保管期滿的信貸業(yè)務檔案，要按照以下程序銷毀： （一）基層行社提出銷毀意見，編造信貸業(yè)務檔案銷毀清冊，列明銷毀檔案的 名稱、卷號、冊數(shù)、起止年度和檔案編號、應保管期限、已保管期限、銷毀時間等 內容。 （二）基層行社負責人在信貸業(yè)務檔案銷毀清冊上簽署意見后上報法人行社信 貸業(yè)務部門。 （三）法人行社信貸業(yè)務部門和稽核部門共同組成鑒定小組進行鑒定，提出存 毀意見。對需銷毀 的檔案共同派員監(jiān)銷。監(jiān)銷人在銷毀信貸業(yè)務檔案前，應按照銷 毀清冊上所列內容清點核對，銷毀后，要在銷毀清冊上簽名蓋章，并將監(jiān)銷情況報 告報告法人行社分管領導。 （四）對保管期滿但仍具有一定查考利用價值的信貸檔案，應視情況繼續(xù)保管 三年以上，確無保存價值時方可進行銷毀。 第四章 責 任 第二十條 對損毀、遺失、擅自銷毀信貸業(yè)務檔案，擅自對外提供、透露信貸 業(yè)務檔案，涂改、偽造信貸業(yè)務檔案，出賣信貸業(yè)務檔案及相關資料，以及檔案 管理人員玩忽職守造成檔案損失的行為，視情節(jié)輕重對責任人給予處罰；造成損失 的，責令 賠償損失；構成犯罪的，依法追究刑事責任。 第五章 附 則 第二十一條 信用社（銀行）金融機構要根據(jù)本辦法對信貸業(yè)務檔案進行清查立卷或 歸檔，對業(yè)務尚未結清的檔案要在本暫行辦法施行后三個月之內補齊。 第二十二條 信貸業(yè)務檔案所用附件及檔案盒由法人行社統(tǒng)一印制，基層行社 按需要領用。 第二十三條 信貸管理臺賬和其他信貸業(yè)務系統(tǒng)軟件及數(shù)據(jù)文件的備份資料， 存放于信貸業(yè)務檔案庫中的綜合區(qū)。 第二十四條 信貸業(yè)務檔案庫的企業(yè)排序，以信貸業(yè)務綜合管理系統(tǒng)的企業(yè)代 碼為標準。信貸業(yè)務檔案庫的目錄索引和有關的管理信息，要及 時登錄到信貸業(yè)務 綜合管理系統(tǒng)中。 第二十五條 根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要，新開辦的信貸業(yè)務品種所需的檔案資料在清 單中另行增加。 第二十六條 本暫行辦法自印發(fā)之日起施行。 附件： 、質押檔案出庫單 附件 1 企事業(yè)單位信貸檔案資料清單 一、客戶基本情況類檔案資料 （ 1）營業(yè)執(zhí)照或事業(yè)、社會團體等機構證明（復印件） （ 2）法定代表人身份證明或法人授權委托證明書（原件或復印件）、簽字樣 本（原件），法人代表更換文件，董事簽字樣本（原件） （ 3）法人（組織機構）代碼證（復印件）、稅務登記證明（復印件）、生產 經營許可證（復印件）、產品質量認證書（復印件）等 （ 4）貸款卡（證）（復印件）、最近貸款卡查詢記錄和企業(yè)信用等級認定書 （ 5）公司合同或章程（復印件）、成立文件 （ 6）會計事務所出具的驗資報告，企業(yè)主要資產明細材 料 （ 7）客戶近 3年及近期的財務報告（原件或復印件），以及有權部門對年度財 務報表的審查證明 （ 8）信貸業(yè)務申請書 （ 9）開戶證明（復印件） （ 10）有權部門批準成立事業(yè)單位機構設置的文件（復印件） （ 11）客戶信用評級報告（客戶評價報告）、企業(yè)信用等級評定表及證書（復 印件） （ 12）內部授信材料 （ 13）信貸資產風險分類認定報告、認定工作底稿和客戶背景材料 （ 14）與信用社簽訂的信貸業(yè)務合作協(xié)議 （ 15）企業(yè)分立、合并、轉制（全套材料）、更名等文件 （ 16）企業(yè)主要資產的權屬證明材料 需材料：承建資格證書（復印件）、資質等級證書（復印 件）、建筑安裝企業(yè)施工安全資質證（復印件） ：資質等級證書（復印件）、土地使用權證或土地使用 出讓合同、建設工程規(guī)劃許可證、建設用地規(guī)劃許可證、建設工程開工許可證、商 品房（預）銷售許可證（如有） ：進出口經
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