內蒙古農村信用社信貸檔案管理辦法(編輯修改稿)
2025-02-25 22:02 本頁面
【文章內容簡介】 。 2．資產(chǎn)保全材料： （ 1）抵債資產(chǎn)取得材料； （ 2）抵債資產(chǎn)權證復印件； （ 3）抵債資產(chǎn)取得、處置的會議紀要、決議等； （ 4）抵債資產(chǎn)取得、處理的審批資料； （ 5）抵債資產(chǎn)拍賣 (協(xié)議轉讓 )等資料； （ 6）其他抵債資產(chǎn)資料。 3．貸款核銷材料： （ 1）呆賬貸款認定、核銷的專題報告等； （ 2）呆賬貸款認定、核 銷的審批資料； （ 3）貸款應收利息核銷審批表； （ 4）其他核銷材料。 第十條 信貸管理檔案，即本機構內部有關信貸業(yè)務的各類報表、授權轉授權文件、行業(yè)分析報告、調查檢查報告、審計稽核報告等。 7 （一）信貸業(yè)務計劃檔案：包括信貸業(yè)務計劃的制訂、執(zhí)行、總結的有關資料等； （二）信貸臺賬檔案：各類信貸業(yè)務登記簿、臺賬等； （三）信貸風險管理檔案：包括客戶的授信文本、貸款五級分類文本等； （四）信貸統(tǒng)計報表檔案：包括對信貸業(yè)務進行各項統(tǒng)計及分析資料等； （五）有關信貸業(yè)務的請示、批復； （六）信貸監(jiān)督檔案：由銀監(jiān)部門、 信貸管理部門、稽核部門組織的調查、檢查及稽核報告 。 （七 ） 其他信貸管理檔案。 第四章 信貸材料的立卷、歸檔 第十一條 信貸業(yè)務（風險管理）部門對年度辦理完畢，具有保存價值的文件材料及年度內辦理完畢 (收回或終結 )的借款資料，收集齊全、分類整理、立成案卷、定期歸檔入庫。 第十二條 信貸檔案應按歸檔范圍的要求，將每一項活動全過程的文件資料完整、準確、系統(tǒng)地歸檔。有關印章、簽字要完整、清晰，檔案管理員要對歸檔材料的完整、準確、系統(tǒng)性負責。 第十三條 信貸檔案的收集 （一）信貸檔案由信貸人員根據(jù)相關信貸制度和業(yè)務操作流程的有關規(guī)定進行收集。原則上客戶基本情況檔案由信 8 貸業(yè)務經(jīng)辦人員負責收集；信貸操作檔案由信貸業(yè)務經(jīng)辦人員和審查人員共同收集；信貸管理檔案由信貸檔案管理員和相關人員共同收集和整理。 （二）信貸檔案收集者應按相關制度規(guī)定的范圍和要求收集信貸材料，及時替換和補充有關材料，對檔案資料的真實性、合法性、及時性、完整性負責。 （三）收集的資料是復印件的，應要求在復印件空白處加蓋“與原件核對無誤”的章跡，并由收集人簽字并簽署日期。 第十四條 日常信貸檔案資料的移交保管 （ 一）信貸業(yè)務經(jīng)辦人員 (資料收集者 )須在每筆信貸業(yè)務終結后，盡快將整理完整的客戶基本情況和信貸業(yè)務材料移交信貸檔案員，由信貸檔案員用專用文件夾以客戶為單位建立“一戶一檔”（農戶小額信用貸款、農戶聯(lián)保貸款可以村組為單位建檔），并在封面上注明客戶名稱、文件內容等項目； （二）借款發(fā)生至回收階段的檔案材料，隨時形成，隨時移交； （三）信貸管理類檔案一年移交一次，次年 l 月底前把上年度檔案材料移交給信貸檔案員； （四）權證類原件按有關規(guī)定，在辦妥移交手續(xù)后，及時移交會計部門入庫保管，復印件歸入信貸檔案保管； （五）檔案 材料移交應建立《信貸檔案材料移交登記簿》(附件 l)，收集者和保管者 (信貸檔案員 )簽字有效； 9 （六）信貸檔案員對檔案材料的完整性負責。對于移交的檔案材料必須依照
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