內蒙古農村信用社信貸檔案管理辦法-展示頁
2025-02-01 22:02本頁面
【正文】 （六）做好對 信貸檔案員的業(yè)務培訓； （七）嚴格交接手續(xù)，保證檔案資料內容和載體的安全。二是日常信貸工作檔案，如逐戶建立的客戶檔案、不良資產的清收處置文件、當 年的賬表、各種報告、總結材料，歸信貸業(yè)務（風險管理）部門保管，由信貸檔案管理員管理。 第二章 信貸檔案的管理機構及職責 第四條 信貸檔案由信貸業(yè)務（風險管理）部門和檔案管理部門分段、分工共同負責管理。信貸檔案管理應遵循“分級負責，分段管理，專人負責，定期檢查”的原則。包括文字、圖表、盤片、聲像等不同載體和不同門類的基礎資料。 1，強化信貸基礎管理工作，有效防范信貸風險， 根據(jù)相關法律、法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。 第二條 本辦法所稱信貸檔案是指全區(qū)農村信用社 (含農合行 )在辦理信貸業(yè)務過程中直接和間接形成的，記錄和反映 信貸業(yè)務受理、調查評價、審查、咨詢、審批、發(fā)放、管理和收回等全過程的重要資料和憑據(jù)。 第三條 信貸檔案管理是指用科學的方法和健全的規(guī)章制度，做好檔案的收集、歸檔、保管、利用、銷毀等工作。 “分級負責”即旗縣聯(lián)社及分支機構分別對所管轄信貸客戶檔案的管理工作負責；“分段管理”即將一個信貸項目形成的文件材料依據(jù)信貸的執(zhí)行狀態(tài)，由信貸業(yè)務（風險管理）部門和檔案管理部門分段、分工共同負責管理； “專人負責”即旗縣聯(lián)社及分支機構均應配備專（兼）職信貸檔案員，信貸檔案員不得由直接經(jīng)辦信貸業(yè)務人員擔任；“定期檢查”即信貸檔案管理工作應由專門部門負責監(jiān)督指導，每年檢查次數(shù)原則上不少于兩次，并應將信貸檔案檢查列入聯(lián) 2 社年度綜合管理考評中。一是歷史檔案，即當年業(yè)務履行完畢、已整理裝訂成冊的，入綜合檔案室保管，由綜合檔案員管理。 第五條 旗縣聯(lián)社必須明確專門部門為全轄信貸檔案管理機構，負責對各分支機構信貸檔案進行指導性管理。 第六條 信貸檔案管理員的主要職責： （一）遵守有關檔案法律、法規(guī)和本單位檔案管理辦法； 3 （二）做好本機構信貸文件的形成、積累、整理、裝訂和歸檔工作，做到歸檔材料的完整、準確、系統(tǒng)和案卷的規(guī)范、標準； （三）做好客戶信貸檔案材料的收集、整理和統(tǒng)一保管工作，并督促信貸業(yè)務經(jīng)辦人員及時將材料歸檔； （四）負責對其他信貸人員涉及檔案工作的指導、監(jiān)督，提高檔案管理意識，保證初始資料的完整、準確、規(guī)范； （五） 堅持原則， 保守信貸檔案秘密； （六）做好其他有關信貸檔案的管理工作。 第八條 客戶基本情況檔案，即在信貸業(yè)務辦理過程中直接或間接取得的對客戶基本情況、財務狀況、生產經(jīng)營活動、信用情況、市場競爭能力、發(fā)展?jié)摿屯獠凯h(huán)境影響等與信貸客戶相關的全部材料。 （二）對非自然人需收集的檔案材料，應包括但不限于： 1．經(jīng)年檢的企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復印件； 2．有效的組織機構代碼證復印件； 3．企業(yè)資質等級證書及特殊行業(yè)相關許可證復印件； 4．法定代表人身份證復印件； 5．授權委托書及被授權人身份證復印件； 6．公司制法人董事會或股東大會同意申請授信業(yè)務的決議、文 件等； 7．公司章程，合資、合作的合同或協(xié)議和驗資報告； 8．地稅、國稅的稅務登記證復印件； 9．貸款卡復印件；
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