內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社信貸檔案管理辦法-在線瀏覽
2025-03-25 22:02本頁面
【正文】 10．企業(yè)預(yù)留印簽卡及有權(quán)人簽字樣本； 11．信用等級評定資料，以及通過企業(yè)征信系統(tǒng)查詢的客戶信用情況報告等； 12．客戶前兩個年度的財務(wù)報表 (經(jīng)會計或?qū)徲嫀熓聞?wù)所審計 )及近期財務(wù)報表；本年度及最近月份存借款及對外擔(dān)保情況； 13．承包企業(yè)和租賃企業(yè)的承包或租賃協(xié)議復(fù)印件； 14．中長期項目貸款，應(yīng)提供項目的可行性研究報告，各類合格、有效的相關(guān)批準(zhǔn)文件，項目資本金到位證明，項目建設(shè)進度及營運計劃 等； 15．擔(dān)保方式為保證擔(dān)保的，應(yīng)收集保證人的上述資料；擔(dān)保方式為抵 (質(zhì) )押的，應(yīng)收集抵 (質(zhì) )押品清單、抵 (質(zhì) )物 5 權(quán)證原件和所有權(quán)人 (含共有人 )同意抵 (質(zhì) )押的書面證明； 16．其他要求收集和通過各種方式自行取得的檔案材料。 1．已辦理質(zhì)押的銀行存單、有價證券； 2．已辦理貼現(xiàn)的銀行承兌匯票； 3．已辦理抵押的土地使用證和房產(chǎn)他項權(quán)證； 4．己辦理 設(shè)備抵押的工商登記表； 5．抵 (質(zhì) )押物保險單； 6．其他有關(guān)權(quán)證類材料。 1．借款申請書、借據(jù)； 2．借款審批書； 3．票據(jù)承兌協(xié)議； 4．抵 (質(zhì) )押物清單； 5．借款合同、擔(dān)保合同 (函、協(xié)議 )或還款承諾書； 6．到期、逾期貸款催收通知及回執(zhí)； 7．不良貸款客戶的還款承諾和還款計劃； 8．其他具有法律效力的文本材料。 6 1．貸前調(diào)查、審查報告； 2．抵 (質(zhì) )押物評估報告或作價依據(jù)； 3．貸審會 (小組 )決 議； 4．貸后檢查報告； 5．其他材料。 1．訴訟材料：包括民事起訴狀；法院裁定、判決、調(diào)解書；處理過程中相關(guān)的協(xié)議、材料及其他訴訟材料等。 3．貸款核銷材料： （ 1）呆賬貸款認(rèn)定、核銷的專題報告等； （ 2）呆賬貸款認(rèn)定、核 銷的審批資料； （ 3）貸款應(yīng)收利息核銷審批表； （ 4）其他核銷材料。 7 （一）信貸業(yè)務(wù)計劃檔案：包括信貸業(yè)務(wù)計劃的制訂、執(zhí)行、總結(jié)的有關(guān)資料等； （二）信貸臺賬檔案：各類信貸業(yè)務(wù)登記簿、臺賬等； （三）信貸風(fēng)險管理檔案：包括客戶的授信文本、貸款五級分類文本等； （四）信貸統(tǒng)計報表檔案：包括對信貸業(yè)務(wù)進行各項統(tǒng)計及分析資料等； （五）有關(guān)信貸業(yè)務(wù)的請示、批復(fù)； （六）信貸監(jiān)督檔案：由銀監(jiān)部門、 信貸管理部門、稽核部門組織的調(diào)查、檢查及稽核報告 。 第四章 信貸材料的立卷、歸檔 第十一條 信貸業(yè)務(wù)（風(fēng)險管理）部門對年度辦理完畢，具有保存價值的文件材料及年度內(nèi)辦理完畢 (收回或終結(jié) )的借款資料，收集齊全、分類整理、立成案卷、定期歸檔入庫。有關(guān)印章、簽字要完整、清晰，檔案管理員要對歸檔材料的完整、準(zhǔn)確、系統(tǒng)性負(fù)責(zé)。原則上客戶基本情況檔案由信 8 貸業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員負(fù)責(zé)收集；信貸操作檔案由信貸業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員和審查人員共同收集；信貸管理檔案由信貸檔案管理員和相關(guān)人員共同收集和整理。 （三）收集的資料是復(fù)印件的，應(yīng)要求在復(fù)印件空白處加蓋“與原件核對無誤”的章跡，并由收集人簽字并簽署日期。對于移交的檔案材料必須依照移交登記簿內(nèi)容逐一核實，并確認(rèn)是否為原件；復(fù)印件是否由資
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