人身保險銷售行為規(guī)范管理辦法(doc)-保險營銷(編輯修改稿)
2024-09-20 18:19 本頁面
【文章內容簡介】 會可依據(jù)本辦法所列各項條件，對已獲得執(zhí)業(yè)資格證書并上崗工作的銷售人員從事壽險業(yè)務活動的情況進行定期或不定期的檢查。 經(jīng)檢查仍然具備條件者，可維持其執(zhí)業(yè)資格；對未能符合相應條件者，保監(jiān)會將依照本辦法有關條款予以相應處理。 第二十五條 在本辦法公布之前已成為第四條各項所列人員者，如欲繼續(xù)從事壽險業(yè)務，須在本辦法實施之日起兩年內取得執(zhí)業(yè)資格證書。 第二十六條 壽險公司直銷人員的主要工作職責是開拓和維護團體投保人，為投保人提供 合適的綜合福利保障計劃。 第二十七條 壽險公司業(yè)務主管應當在任職獲準后的五個工作日內將其聯(lián)系方式，包括辦公電話、住宅電話、移動電話、傳真、通訊地址及專用電子郵件地址報當?shù)嘏沙鰴C構。 第二十八條 壽險公司業(yè)務主管因特殊原因不能履行職責時，壽險公司應當立即指定新的業(yè)務主管，新的業(yè)務主管應當在五個工作日內將前條所述聯(lián)系方式報當?shù)嘏沙鰴C構備案。 第二十九條 壽險公司直銷人員應當與所屬機構簽訂書面合同。 第三十條 壽險公司銷售人員應當在公平、規(guī)范、自愿的原則下，在所屬機構的授權范圍內從事壽險銷售工作， 不得擅自超越業(yè)務范圍和業(yè)務權限。 第三十一條 壽險公司銷售人員應忠誠服務于所屬機構，接受所屬機構的業(yè)務管理，切實履行對所屬機構的責任和義務，不得侵害所屬機構利益。 第三十二條 同一銷售人員在同一時期內，只能受聘于一家壽險公司的所屬機構。 第三十三條 壽險公司銷售人員與所屬機構之間的勞動關系或代理關系終止或一方提出解除，雙方應及時按有關規(guī)定或雙方約定辦理相關手續(xù)。 第三十四條 壽險公司銷售人員發(fā)生死亡、辭職、解雇、解任或退休等變動，所在機構應于變動發(fā)生后三個月內向保監(jiān)會報告。 第三十五條 銀行保險銷售人員應持續(xù)培訓銀行保險業(yè)務工作人員，并輔導、監(jiān)督其服務質量。 第三章 售中管理 第三十六條 壽險公司銷售人員在開展業(yè)務過程中應當首先向投保人聲明所屬機構的名稱、性質和業(yè)務范圍，并主動出示《執(zhí)業(yè)資格證書》或工作證明。 第三十七條 壽險公司銷售人員在向投保人提供保險建議前，應深入了解和分析投保人需求，不得強迫或誘騙投保人購買不需要的壽險產品。當投保人擬購買的壽險產品不適合投保人需要時，應建議投保人選擇適合其需要的其他壽險產品。 第三十八條 壽險公司銷售人員應當使用由所屬機構發(fā)放的保險 單證和展業(yè)資料。 第三十九條 壽險公司銷售人員應客觀、全面、準確地向投保人提供有關壽險產品與服務的信息，不得夸大保障范圍和保障功能，對于法律法規(guī)規(guī)定和保險合同載明的保險責任免除、投保人和被保險人應履行的義務以及有關退保的法律法規(guī)規(guī)定和保險條款，應當向投保人作出詳細說明。 壽險公司銷售人員應當就履行法定說明義務以及公司規(guī)定的其他說明義務取得投保人的書面確認。 第四十條
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