保險公司銷售序列理賠培訓標準教材ppt40頁-保險培訓(編輯修改稿)
2024-09-20 16:17 本頁面
【文章內容簡介】 ，但應在系統(tǒng)內備注提示理賠人員納入后續(xù)一次性書面補通知環(huán)節(jié)，并計入上門簽收人行為考核記錄。 第一步：獲得理賠單證簽收資質 盡量引導客戶直接柜面申請，逐步減少銷售人員上門簽收 可通過公司官方網站下載打印或前往當地客服柜面索取； 23 達標 優(yōu)先入圍當地理賠服務明星 —— 享受系列優(yōu)先服務 ?任一指標超過 5 件 /人 /年，取消簽收服務資格； ?違規(guī)簽收，三年內不授予簽收服務資格； 未達標 對于上門簽收后導致理賠時效拖延并造成申請人權益受到損害，導致公司因此付出理賠經濟損失者，應及時納入理賠損失事件管理機制，報送銷售部門和風控部門視情節(jié)嚴重追究經濟責任或法律責任。 （四）簽收理賠單證服務人員行為考核管理 ?上門簽收時效 ≤ 24 小時 ?退回 /補通知件 ≤ 5 件 /人 /年 第一步：獲得理賠單證簽收資質 中 國最大 的保險 資料下 載網 4 4 8 .co m 24 （五）簽收理賠服務五件套 —— 上門簽收的必備服務工具 《 簽收理賠服務五件套 》 目錄： 《 索賠申請書 》 《 索賠文件簽收清單（上門簽收版） 》 《 賠款給付方式協(xié)議書 》 （ 已合并至新版索賠申請書 ） 《 遺產繼承聲明（修訂版） 》 《 簽收理賠單證核定標準 》 14項將另行以印刷制版方式下發(fā) 基本理賠單證 事故理賠單證 第一步：獲得理賠單證簽收資質 25 《 簽收理賠單證核定標準 》 簽收理賠單證核定標準分為基本理賠單證核定標準及事故理賠單證核定標準兩大類。 基本理賠單證 是指能夠證明合同成立事實以及保險合同關系人的保險合同類及身份證明類文書單證。此類單證統(tǒng)一適用于所有理賠申請。 事故理賠單證 是指能夠證明某類特定理賠事故發(fā)生的單證文書。不同理賠事故類型應按分別對應的核定標準提供和簽收。 第一步：獲得理賠單證簽收資質 中 國最大 的保險 資料下 載網 4 4 8 .co m 中國最大的保險資料下載網 26 《 簽收理賠單證核定標準 》 基本理賠單證 簽收理賠單證核定標準表 1：基本理賠單證 類型 單證明細 單證核定標準 備注 保險 合同 類 保險合同 ? 如果合同遺失，應先辦理補發(fā)保險合同手續(xù)； ? 如本次申請涉及保單責任終止，則保單原件收回不退還。 需提供原件 身 份 證 明 類 索賠申請書及申請人身份證明原件 ? 申請書必須由本人簽字，申請人為保險金受益人； ? 醫(yī)療、殘疾、失能、重大疾病保險金受益人為被保險人本人，身故為指定受益人或法定繼承人； ? 申請人如為無民事行為能力人或限制民事行為能力人，應由其法定監(jiān)護人申請，同時應出具法定監(jiān)護證明。 需提供原件，身份證明在公司審驗后退還 索賠委托及受托人身份證明原件 ? 如有受托人則需在 《 索賠申請書 》 對應授權委托欄填寫； ? 申請權利人在委托人處簽字。 需提供原件，身份證明在公司審驗后退還 申請人與出險人身份關系證明原件 ? 如為身故類案件，且未指定身故受益人的情況，應提供； ? 戶籍管理部門出具的合法有效證明或者有效的公證證明，如戶籍證明、出生證明、結婚證明、其他關系證明公證書等； ? 如具有法定繼承之權益者放棄身故保險金繼承權，應填寫 《 遺產繼承聲明 》 需提供原件 賠款給付方式協(xié)議書 ? 需同時附申請人存折 (如為復印件需由本人簽字確認 )，存折或銀行卡須為個人結算賬戶（存折 /卡），如果為銀行卡，復印件需將姓名和開戶銀行信息注明并由本人簽字確認。 需提供原件 27 《 簽收理賠單證核定標準 》 事故理賠單證 簽收理賠單證核定標準表 2： 事故理賠單證（ 1） 單證類型 單證核定標準 意外事故證明 ? 涉交通事故需提供由交通管理機關出具的 《 交通事故責任認定書 》 ，附 《 駕駛證 》及 《 行駛證 》 ? 涉及安全生產事故的需提供安全監(jiān)督管理機關出具的安監(jiān)事故證明 ? 涉及民事傷害事故的需提供公安機關出具的事故處理證明 ? 涉及刑事案件的需提供人民法院或公安機關出具的事故處理證明 ? 涉及特定場所發(fā)生的出險事故，如學校、商場、公共場所等，需提供其管理部門提供的事故處理證明 ? 涉及到事故性質、原因及傷害程度無法確定或不明的，且未能提供相關事故證明的，銷售人員不能上門簽收。 死亡證明 ? 需由公安部門、
黨政相關相關推薦
鄂ICP備17016276號-1