【文章內(nèi)容簡介】 投保單、財產(chǎn)清單或健康聲明書）、核保（核對保單、核對保費）、出單（出具保險單、出具保費收據(jù)）、簽單（簽收保險單收據(jù)、簽收保費收據(jù)）的業(yè)務(wù)流程。通過專用網(wǎng)絡(luò)，作為被代理的保險公司也可快速、準(zhǔn)確地掌握保險業(yè)務(wù)的開展情況，并能嚴(yán)格地管控保險代理公司的保險代理行為，及時地催收保費。 167。 代理公司可根據(jù)客戶的不同情況和要求，向客戶提供保險咨詢，并幫助設(shè)計最佳投保方案，選擇最佳保險產(chǎn)品。 167。 經(jīng)對客戶解說保險產(chǎn)品 的 種類與內(nèi)容，由客戶任意選擇保險種類項目，在客戶完全明了投保險種與保費后，速算保險費，詳細(xì)列出投保明細(xì)，復(fù)印或代客戶填寫制作投保單，讓客戶簽名后，投保單轉(zhuǎn)交客戶指定投保的保險公司進(jìn)行核準(zhǔn)、出單作業(yè)，并由保險公司直接或轉(zhuǎn)由保險代理公司交付保險憑證給客戶。 19 167。 對于保險費的收取，保險代理公司的角色是轉(zhuǎn)交保險費以及繳交單據(jù)證明給保險公司。保險業(yè)務(wù)完成后，保險代理公司定期將已收取的保費轉(zhuǎn)入當(dāng)?shù)乇ｋU公司指定的銀行帳戶，被代理保險公司每月將各地代理商的保險銷售、收費情況匯總后，按照事先約定的代理費率統(tǒng)一支付保險代理代理費。代理費收據(jù)連同匯款單據(jù)復(fù)印件一并交至保險公司。代理公司再根據(jù)公司匯總報表與保險公司提供的匯總表核對無誤后，再按固定比例支付各展業(yè)人員的傭金。 通過專用信息網(wǎng)絡(luò)，同時及時地聯(lián)系辦理續(xù)保手續(xù)和收取續(xù)期保費，也便于幫助客戶辦理保險關(guān)系的遷入、遷出手續(xù)及辦理保險單的掛失與補發(fā)手續(xù)。如發(fā)生保險費責(zé)任事故，也便于及時、準(zhǔn)確地幫助被保險人或其收益人辦理進(jìn)行查勘及理賠項目的給付工作。在人員集中，經(jīng)濟(jì)發(fā)展較 快的地區(qū)建立代理網(wǎng)點，構(gòu)建網(wǎng)絡(luò)發(fā)展體系。專業(yè)代理公司將對整個代理網(wǎng)絡(luò)體系起到市場研發(fā)、人員培訓(xùn)、網(wǎng)點建設(shè)、保險業(yè)務(wù)管理等作用，從而建立完整全面體系競爭力。 167。. 市場營銷發(fā)展戰(zhàn)略 167。 ? 真心服務(wù)用戶 ? 最大限度地滿足用戶需求 (CS 戰(zhàn)略 ) ? 保證公司有良好的信譽 20 167。 . 營銷體系的發(fā)展目標(biāo) ? 成為全國性的保險代理公司； ? 作為１－２家境外保險機構(gòu)的地區(qū)性唯一保險代理機構(gòu) 。 ? 一年內(nèi)在 xx 省十一個地、市均建立起廣泛的銷售網(wǎng)絡(luò) 。 ? 在三年內(nèi)建立起公司預(yù)定規(guī)模。 167。 銷體系的發(fā)展思路 以建設(shè)科學(xué)的先進(jìn)的經(jīng)營理論、經(jīng)營戰(zhàn)略和經(jīng)營方式為導(dǎo)向，全面導(dǎo)入 CS 戰(zhàn)略，以用戶為中心，通過 CS 服務(wù)戰(zhàn)略的導(dǎo)入與構(gòu)建、銷售網(wǎng)點的重整與計劃性開拓，以及相關(guān)事業(yè)的拓展等計劃的執(zhí)行，為用戶提供全面的便利服務(wù)，創(chuàng)造客戶的忠誠度。 CS 是英文 Customer Satisfaction 的縮寫，意為顧客滿意度。 CS 作為企業(yè)經(jīng)營的新概念、新戰(zhàn)略，相對于以視覺識別為主要特征的 CI（ Corporate Identity） ,可大大彌補 CI 過分強調(diào)企業(yè)形象的不足，使 CI 跳出企業(yè)中心 走向顧客中心，真正體現(xiàn)市場經(jīng)濟(jì)的本質(zhì)特征。 CS 戰(zhàn)略的發(fā)展思想可從幾方面來說明： 首先， 站在客戶的立場上協(xié)同保險公司共同去研究設(shè)計產(chǎn)品，代理公司根據(jù)市場的實際情況和客戶實際情況和客戶的實際需求和滿意的程度，建議保險公司作出適應(yīng)性的轉(zhuǎn)變，研究設(shè)立適應(yīng)不同地區(qū)發(fā)展水平、有市場前景的性能趨向多元化，即有保障性，又有投資性，獨具特色的名牌產(chǎn)品。這樣可 21 以使企業(yè)在競爭激烈的市場大潮中得以生存和發(fā)展。 其次，不斷完善服務(wù)系統(tǒng)，堅持以顧客為中心的原則，最大限度地創(chuàng)造使顧客感到安全 、安心和優(yōu)越的服務(wù)和關(guān)懷，實現(xiàn)客戶的高度滿意，通過不變的服務(wù)品質(zhì)控制來創(chuàng)造客戶的高忠誠度。通過滿意的產(chǎn)品和服務(wù)，以期待顧客的傳播和再次惠顧。顧客的滿意，是企業(yè)運行的全部目標(biāo)，作為企業(yè)運行的唯一的主題。 再者，尋求各種方法和途徑提高服務(wù)質(zhì)量。創(chuàng)造公司與客戶彼此友好和忠誠最佳局面，使服務(wù)手段和過程處處體現(xiàn)真誠和溫暖。企業(yè)的整個經(jīng)營活動要以顧客滿意度為指導(dǎo)方針，從顧客的角度、用顧客的觀點而非企業(yè)自身的利益和觀點去分析考慮顧客的需求，用保險產(chǎn)品本身具有的魅力和一切為顧客著想的體貼去感動顧客。 167。. 市場營銷業(yè)務(wù)戰(zhàn)略發(fā)展計劃 初級階段（第一年），結(jié)合各股東自身的業(yè)務(wù)發(fā)展及其相關(guān)協(xié)作成員單位的發(fā)展，進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)內(nèi)自身的保險代理服務(wù)，同時代理網(wǎng)絡(luò)內(nèi)全體成員（五萬余人）的個人與團(tuán)體人壽保險。 中期階段（第二年），引進(jìn)戰(zhàn)略伙伴，全力建構(gòu)和擴(kuò)大市場占有率，發(fā)展成全方位的保險代理公司，提高獲利能力。 長期階段（第三年），將在全省區(qū)域內(nèi)設(shè)立廣泛的營銷網(wǎng)絡(luò)，形成區(qū)域性的最強的保險代理公司。 22 167。. 市場營銷戰(zhàn)略和服務(wù)戰(zhàn)略 167。 落實專業(yè)經(jīng)營，對于簽約保險公司的選定、合作方式及企業(yè)的綜效發(fā)揮等經(jīng)營策略，由代理公司統(tǒng)一進(jìn)行規(guī)劃管理。與合作的保險公司共同引進(jìn)差異化服務(wù)，來提高客戶的滿意度，與被代理保險公司建立良好的合作關(guān)系。并促使合作的保險公司引進(jìn)創(chuàng)新的險種、管理與展業(yè)方式，刺激產(chǎn)業(yè)求變創(chuàng)新。促進(jìn)被代理保險公司差異化的理賠服務(wù)，在客戶出險后提供最完整的解決方案，引進(jìn)良性服務(wù)取代惡性競爭的觀念，協(xié)助健全保險中介體系，規(guī)范市場健全發(fā)展。 167。. 實施服務(wù)戰(zhàn)略 廣泛運用高科技手段，積極改善服務(wù)設(shè) 施，方便客戶咨詢、投保與索賠，加快保險實物處理速度，完善售后服務(wù)體系，開通咨詢熱線、服務(wù)專線電話，健全售后服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，組建高素質(zhì)的售后服務(wù)隊伍，為廣大客戶提供快捷、高效、合理、準(zhǔn)確的保險售后服務(wù)，以文明優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，取信于客戶，立足于市場，奉獻(xiàn)于社會。同時不斷加強企業(yè)文化建設(shè)和員工職業(yè)道德教育，培養(yǎng)全體員工（包括展業(yè)人員）愛司敬業(yè)的奉獻(xiàn)精神，不斷提高員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和客戶服務(wù)意識，提高服務(wù)質(zhì)量，增強企業(yè)活力，以適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)條件下專業(yè)保險代理公司發(fā)展的要求。 167。 23 167。. 公司組織結(jié)構(gòu)表 股 東 會 監(jiān)事會 董 事 會 秘書 董 事 會 副 總 經(jīng) 理 總 經(jīng) 理 財 務(wù) 總 監(jiān) 24 財 險 部 壽 險 部 綜 合 部 行 政 部 計 財 部 協(xié) 賠 部 市 場 部 各辦 事 地處 167。. 公司人力資源 167。. 公司人員編制表 部別 各級主管 其他人員 董事長 1 正、副總經(jīng)理 2 財務(wù)總監(jiān) 1 財險部 1 15 壽險部 1 20 25 綜合部 1 15 協(xié)賠部 1 3 市場部 1 5 行政部 1 8 財務(wù)部 1 2 各辦事處 28 28 10=280 小計 39 人 348 人 總計 387 人 保險代理業(yè)務(wù)人員均由有展業(yè)資格的人員擔(dān)任，并分底薪職業(yè)展業(yè)人與傭金職業(yè)展業(yè)人兩類；在實現(xiàn)代理收入后，依照事前約定，向傭金職業(yè)展業(yè)人員支付傭金。因此，其人員編制不在公司計劃之內(nèi)，但展業(yè)培訓(xùn)在總?cè)藬?shù)內(nèi)。 167。. 人力資源發(fā)展計劃 （單位：人民幣元） 26 活動 2020 年計劃費用 2020 年計劃費用 2020 年計劃費用 說明 傭金展業(yè) 人員培訓(xùn) 計劃 （視人數(shù)而定） （視人數(shù)而定） （視人數(shù)而定） 培 訓(xùn)資源 其他 非傭金展業(yè) 人員培訓(xùn) 計劃 116086 127695 140465 培訓(xùn)資源 其他 管理人員 培 訓(xùn) 計劃 4200 4620 5082 27 培訓(xùn)資源 其他 167。 公司各部門主管以聘任具有保險專業(yè)資歷的人員為原則。一般從業(yè)人員以公開招募具有從事保險業(yè)務(wù)經(jīng)驗的大專以上學(xué)歷為原則。人員培訓(xùn)分級分階段方式進(jìn)行，各部門主管初階段應(yīng)接受的訓(xùn)練課程， 包括公司經(jīng)營理念、營運策略、市場概況、保險法令規(guī)章制度、領(lǐng)導(dǎo)統(tǒng)御、行銷技巧等。營運后則定期或不定期辦理教育訓(xùn)練，內(nèi)容包括高級的經(jīng)營管理、保險會計財務(wù)、專案研討、以及專題演講等。且每年接受專業(yè)教育時間不少于 60 小時。 輔導(dǎo)就地招募的業(yè)務(wù)人員與辦事處的業(yè)務(wù)人員，協(xié)助其取得保險展業(yè)資格，輔導(dǎo)課程包括風(fēng)險條款釋疑。 展業(yè)人員初階段的專業(yè)主要是配合業(yè)務(wù)的執(zhí)行面來進(jìn)行，內(nèi)容包括保險產(chǎn)品認(rèn)識、保單條款釋疑、保費計算、保險招攬、商業(yè)禮儀、出單作業(yè)流程、保費收費流程、客戶出險前置服務(wù)處理技巧及計 算機操作技巧等。營運后，定期或不定期辦理教育訓(xùn)練，內(nèi)容包括保險招攬藝術(shù)、行銷技巧、客戶管理、人壽保險介紹、差異化服務(wù)介紹、事故處理作業(yè)要領(lǐng)、事故責(zé)任及肇責(zé)分?jǐn)偺幚碓瓌t、談判和解技巧等。 初階段培訓(xùn)時間，公司總部人員為 30 日 /人，辦事處人員為 15 日 /人。 28 167。7. 投資計劃及資金來源