【文章內(nèi)容簡介】 D、金融債券 4．短期國家債券通常稱為（ C ），中長期國家債券通常稱為（ D ）。
A、政府債券 B、市政債券 C、國庫券 D、公債券 5．銀行買入證券后，持有一段時(shí)間，并在該證券未到期之前，將其賣出所獲得的投資收益率為（ C ） A、票面收益率 B、當(dāng)前收益率 C、持有期收益率 D、到期收益率 6．一張面值1000元的債券，票面上標(biāo)有年利率7%，這個(gè)7%即為該證券的（ A ） A、票面收益率 B、當(dāng)前收益率 C、持有期收益率 D、到期收益率 7．以下債券中風(fēng)險(xiǎn)最高的是（ D ） A、中央政府債券 B、政府機(jī)構(gòu)債券 C、金融債券 D、公司債券 8．利用證券現(xiàn)貨和期貨價(jià)格的差價(jià)進(jìn)行套買套賣，從中獲取差額收益的活動(dòng)是（ A ） A、證券套利 B、證券包銷 C、證券承銷 D、代理證券發(fā)行 9．商業(yè)銀行的資金運(yùn)用安排不包括（ B ） A、準(zhǔn)備金 B、存款 C、貸款 D、投資 10．商業(yè)銀行將其投資的資金廣泛分布于各種不同種類的投資對(duì)象上，稱為（ A ） 投資策略。
A、對(duì)象分散 B、時(shí)機(jī)分散 C、地域分散 D、期限分散 11．銀行將投資資金主要集中在短期證券和長期證券上的投資策略為（ C ） A、分散投資策略 B、梯形投資策略 C、杠鈴?fù)顿Y策略 D、計(jì)劃投資策略 12．（ B ）是由出票人簽發(fā)的，承諾自己在見票時(shí)無條件支付確定金額給收款人或持票人的票據(jù)。
A、匯票 B、本票 C、支票 D、匯兌 13．我國的銀行承兌匯票承兌期限最長不超過（ B ） A、3個(gè)月 B、6個(gè)月 C、9個(gè)月 D、1年 14．商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)是（ D ）的業(yè)務(wù)。
A、吸收資金 B、運(yùn)用資金 C、購買各種有價(jià)證券 D、不占用或少占用自身資金，提供各類服務(wù)并收取手續(xù)費(fèi) 15．以下不屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是（ C ） A、成本低 B、收益高 C、風(fēng)險(xiǎn)高 D、透明度低，不易監(jiān)管 16．持卡人可持（ B ）申請(qǐng)一定額度的信用透支。
A、借記卡 B、貸記卡 C、準(zhǔn)借記卡 D、準(zhǔn)貸記卡 17．正式的銀行卡掛失是（ C ） A、口頭 B、電話 C、書面 D、都可以 18．商業(yè)銀行代企業(yè)發(fā)薪業(yè)務(wù)屬于（ C ） A、代理政策性銀行業(yè)務(wù) B、代理央行業(yè)務(wù) C、代收代付業(yè)務(wù) D、代理商業(yè)銀行業(yè)務(wù) 19．銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)屬于（ B ） A、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù) B、代理證券業(yè)務(wù) C、代收代付業(yè)務(wù) D、代理商業(yè)銀行業(yè)務(wù) 20．金融期貨交易的對(duì)象是（ D ） A、貨幣 B、債券 C、股票 D、金融期貨合約 21．世界上第一個(gè)期權(quán)交易所在（ B ） A、紐約 B、芝加哥 C、倫敦 D、香港 22．銀行允諾對(duì)顧客未來交易承擔(dān)某種信貸義務(wù)的業(yè)務(wù)是（ B ） A、擔(dān)保 B、承諾 C、期貨 D、遠(yuǎn)期利率協(xié)議 23．貸款擔(dān)保屬于商業(yè)銀行的（ A ） A、表外業(yè)務(wù) B、管理業(yè)務(wù) C、資產(chǎn)業(yè)務(wù) D、負(fù)債業(yè)務(wù) 24．（ C ）業(yè)務(wù)具有雙重性質(zhì)，既是銀行的傳統(tǒng)中間業(yè)務(wù)，也可將其歸入表外業(yè)務(wù)。
A、結(jié)算 B、代理 C、信用證 D、期貨 25．商業(yè)銀行從事基金托管業(yè)務(wù)，商業(yè)銀行是作為（ B ） A、委托人 B、受托人 C、中間人 D、代理人 （ C ） 27.（ C ）是證券票面利息與市場(chǎng)價(jià)格的比率。
28.（ A ）是指銀行把證券資產(chǎn)轉(zhuǎn)化成現(xiàn)金而遭受損失的可能性。
“表”是指（ B ） （ A ） 二、多選題 1．商業(yè)銀行證券投資行為包括（ ABC ）三要素。
A、收益 B、風(fēng)險(xiǎn) C、期限 D、價(jià)格 2．商業(yè)銀行證券投資的功能包括（ ABCD ）。
A、獲取收益 B、分散風(fēng)險(xiǎn) C、增強(qiáng)流動(dòng)性 D、合理避稅 3．商業(yè)銀行證券投資的對(duì)象有（ ABCD ） A、政府債券 B、金融債券 C、公司債券 D、公司股票 4．商業(yè)銀行證券投資的收益包括（ AB ） A、利息收益 B、資本收益 C、服務(wù)費(fèi) D、管理費(fèi) 5．政府債券的類型有（ ABC ） A、中央政府債券 B、政府機(jī)構(gòu)債券 C、地方政府債券 D、金融機(jī)構(gòu)債券 6．金融債券根據(jù)利息支付方式不同可分為（ AB ），根據(jù)發(fā)行條件可分為（ CD ） A、附息金融債券 B、貼現(xiàn)金融債券 C、普通金融債券 D、累進(jìn)利息金融債券 7．優(yōu)先股的特點(diǎn)有（ ABC ） A、股息率固定 B、股息分派優(yōu)先 C、剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先 D、有公司決策參與權(quán) 8．商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)有（ ABCDE ） A、利率風(fēng)險(xiǎn) B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C、通脹風(fēng)險(xiǎn) D、信用風(fēng)險(xiǎn) E、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 9．商業(yè)銀行應(yīng)投資于（ AD ） A、投資級(jí)證券 B、投機(jī)級(jí)證券 C、信用風(fēng)險(xiǎn)高的證券 D、信用風(fēng)險(xiǎn)低的證券 10．商業(yè)銀行證券投資的策略有（ ABCDE ） A、分散投資法 B梯形投資法 C、計(jì)劃投資法 D、趨勢(shì)投資法 E、杠鈴?fù)顿Y法 11．中間業(yè)務(wù)按功能和形式可分為（ ABCD ） A、結(jié)算類中間業(yè)務(wù) B、代理類業(yè)務(wù) C、信息咨詢業(yè)務(wù) D、結(jié)售匯業(yè)務(wù) 12．依據(jù)清償方式，銀行卡業(yè)務(wù)可以分為（ ABC ）。
A、貸記卡業(yè)務(wù) B、準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù) C、借記卡業(yè)務(wù) D、準(zhǔn)借記卡業(yè)務(wù) 13．貸記卡的主要特征有（ ACD ） A、先消費(fèi)，后還款 B、先存款，后消費(fèi) C、享受免息還款期 D、免費(fèi)郵寄賬單 14．以下屬于代理類中間業(yè)務(wù)特點(diǎn)的有（ ABC ） A、必須有委托 B、不對(duì)客戶墊款 C、不承擔(dān)損失 D、參加被代理人的利益分配 15．我國商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)包括（ AC ） A、代售保單業(yè)務(wù) B、核保業(yè)務(wù) C、代付保險(xiǎn)金業(yè)務(wù) D、理賠業(yè)務(wù) 16．咨詢顧問類中間業(yè)務(wù)主要包括（ ABCD ） A、企業(yè)信息咨詢類業(yè)務(wù) B、資產(chǎn)管理顧問類業(yè)務(wù) C、財(cái)務(wù)顧問類業(yè)務(wù) D、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù) 17．表外業(yè)務(wù)主要包括（ ABC ） A、擔(dān)保 B、承諾 C、期貨 D、代理 18．擔(dān)保類表外業(yè)務(wù)主要包括（ ABC ） A、銀行承兌匯票 B、備用信用證 C、保函 D、互換 19．按照交易對(duì)象的不同，金融期貨一般分為（ BCD ）。
A、債券期貨 B、外匯期貨 C、利率期貨 D、股票指數(shù)期貨 20．根據(jù)期權(quán)的內(nèi)容，可分為（ AB ），根據(jù)發(fā)履行期限，可分為（ CD ） A、買權(quán) B、賣權(quán) C、美式期權(quán) D、歐式期權(quán) （ ABCD ） （ ABCD ） C．以收取手續(xù)費(fèi)的形式獲取收益 、單位、個(gè)人辦理結(jié)算，必須遵守下列結(jié)算原則（ ABC ） ，履約付款 ，戶主支配存款 （ ABCD ） （ CDE ） 三、判斷題 1．我國的商業(yè)銀行可像美國的投資銀行一樣開展各類證券投資業(yè)務(wù)。（ ） 2．政府機(jī)構(gòu)債券以中長期債券為主。（ √ ） 3．商業(yè)銀行進(jìn)行證券包銷，對(duì)于證券發(fā)行人來說，需要承擔(dān)證券銷售不出去的風(fēng)險(xiǎn)。（ ） 4．在全額包銷過程中，承銷機(jī)構(gòu)與證券發(fā)行人之間是委托代理關(guān)系。（ ） 5．證券投資業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行主要的盈利資產(chǎn)。（ ） 6．支票的出票人不得簽發(fā)空頭支票。（ √ ） 7．銀行對(duì)貸記卡內(nèi)的存款需支付利息。（ ） 8．信用證的產(chǎn)生是和國際貿(mào)易的發(fā)展不可分的。（ √ ） 9．不可撤銷承諾是銀行不經(jīng)客戶允許不得隨意取消的貸款承諾。（ √ ） 10．借助于表外業(yè)務(wù)，銀行可擴(kuò)大其信用規(guī)模。（ √ ） 11．一般而言，期權(quán)費(fèi)是期權(quán)買方的最大虧損額。（ √ ） 12．表外業(yè)務(wù)是始終不會(huì)轉(zhuǎn)化為表內(nèi)資產(chǎn)業(yè)務(wù)和負(fù)債業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動(dòng)。（ ） ，安全性高。（ ）* ，名義收益率大于實(shí)際收益率。（ √ ） 。（ ）* 四、簡答題 1．商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù)與貸款業(yè)務(wù)的異同？ 答：相同點(diǎn)：都是商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，都具有一定的風(fēng)險(xiǎn)。
不同點(diǎn)： 內(nèi)容 貸款 證券投資 主動(dòng)性 銀行處于相對(duì)被動(dòng)的地位 銀行可主動(dòng)選擇和購買 個(gè)性化 銀行與借款人之間的關(guān)系具有個(gè)性化 非個(gè)性化，是一種社會(huì)化和標(biāo)準(zhǔn)化行為 擔(dān)保 一般要求擔(dān)保 不存在擔(dān)保問題 地位 銀行處于主債權(quán)人關(guān)系 銀行只是眾多債權(quán)人或所有者之一 流動(dòng)性 貸款大多不能流通轉(zhuǎn)讓 可自由買賣或轉(zhuǎn)讓，流動(dòng)性較高 2． 商業(yè)銀行證券投資的對(duì)象有哪些？我國商業(yè)銀行證券投資的對(duì)象主要有哪些？ 答：對(duì)象主要有政府債券、金融債券、公司債券、公司股票、商業(yè)票據(jù)等。我國商業(yè)銀行證券投資品種相對(duì)單一，主要集中在政府債券和金融債券上。
3． 商業(yè)銀行金融服務(wù)類中間業(yè)務(wù)的種類（用構(gòu)成圖劃出P106P113的內(nèi)容） 巴塞爾委員會(huì)從中間業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)角度將其分為兩大類：金融服務(wù)類中間業(yè)務(wù)和或有債權(quán)、或有債務(wù)中間業(yè)務(wù)。金融服務(wù)類中間業(yè)務(wù)，是指那些只能為銀行帶來服務(wù)性收入而又不會(huì)影響銀行表內(nèi)業(yè)務(wù)質(zhì)量的業(yè)務(wù)，包括與貸款有關(guān)的業(yè)務(wù)，信托和咨詢業(yè)務(wù)，代理業(yè)務(wù)，支付業(yè)務(wù)等。
4． 商業(yè)銀行主要的表外業(yè)務(wù)種類（用構(gòu)成圖劃出P113P117的內(nèi)容） 表外業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行從事的不列入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)但能影響銀行當(dāng)期損益的經(jīng)營活動(dòng)。
表外業(yè)務(wù)按其業(yè)務(wù)內(nèi)容可分為承諾類業(yè)務(wù)、擔(dān)保類業(yè)務(wù)、委托代理類業(yè)務(wù)、衍生金融工具類業(yè)務(wù)及咨詢服務(wù)類業(yè)務(wù)。承諾業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行在未來某一時(shí)期按照事先約定的條件向客戶提供約定的信用業(yè)務(wù)，如承諾貸款業(yè)務(wù)。擔(dān)保業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行接受客戶的委托對(duì)第三方承擔(dān)連帶付款責(zé)任的業(yè)務(wù)，包括擔(dān)保、信用證、承兌等業(yè)務(wù)。委托代理業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行以收取一定手續(xù)費(fèi)等為目的，接受客戶委托，利用自己的資源優(yōu)勢(shì)為客戶提供代理、分銷、代客理財(cái)?shù)冉鹑诜?wù)的業(yè)務(wù)，包括委托貸款、代理債券、代理資金清算、代收代付、代客理財(cái)、基金托管等業(yè)務(wù)。衍生金融工具業(yè)務(wù)是指建立在基礎(chǔ)金融工具或基礎(chǔ)金融變量之上，其價(jià)格取決于后者價(jià)格變動(dòng)的派生產(chǎn)品，是交易雙方通過對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)趨勢(shì)的預(yù)測(cè)，約定在未來某一時(shí)間按照某一條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約。包括金融期貨、金融期權(quán)、金融遠(yuǎn)期、互換金融等。咨詢服務(wù)