【文章內(nèi)容簡介】 E、有投資人申報(bào)的出資下列選項(xiàng)中，關(guān)于有限合伙人的表述，正確的包括（ ）。A、有限合伙人可以將其在有限合伙企業(yè)中的財(cái)產(chǎn)份額出質(zhì)；但是，合伙協(xié)議另有約定的除外B、有限合伙人可以按照合伙協(xié)議的約定向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓其在有限合伙企業(yè)中的財(cái)產(chǎn)份額，但應(yīng)當(dāng)提前60日通知其他合伙人C、有限合伙人的自有財(cái)產(chǎn)不足清償其與合伙企業(yè)無關(guān)的債務(wù)的，該合伙人可以以其從有限合伙企業(yè)中分取的收益用于清償D、有限合伙人的債權(quán)人也可以依法請求人民法院強(qiáng)制執(zhí)行該合伙人在有限合伙企業(yè)中的財(cái)產(chǎn)份額用于清償E、人民法院強(qiáng)制執(zhí)行有限合伙人的財(cái)產(chǎn)份額時(shí)，應(yīng)當(dāng)通知全體合伙人。在同等條件下，其他合伙人沒有優(yōu)先購買權(quán)1普通合伙企業(yè)的合伙人可以用（ ）形式出資。A、土地使用權(quán) B、知識產(chǎn)權(quán) C、貨幣 D、實(shí)物 E、勞務(wù)1下列屬于設(shè)立合伙企業(yè)條件的有（ ）A、有二個(gè)以上合伙人 B、有書面合伙協(xié)議C、有合伙人認(rèn)繳或者實(shí)際繳付的出資 D、有合伙人企業(yè)的名稱或生產(chǎn)經(jīng)營場所E、合伙人為自然人的，應(yīng)當(dāng)具有完全民事行為能力三、判斷題不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立變更轉(zhuǎn)讓和消滅，經(jīng)依法登記，發(fā)生效力；未經(jīng)登記，不發(fā)生效力，但法律另有規(guī)定的除外。( )土地所有權(quán)可以用于抵押。（ ）同一動(dòng)產(chǎn)上已設(shè)立抵押權(quán)或者質(zhì)權(quán)，該動(dòng)產(chǎn)又被留置的，留置權(quán)無效。（ ）留置權(quán)人有權(quán)收取留置財(cái)產(chǎn)的孳息。（ ）有限合伙企業(yè)的普通合伙人對企業(yè)債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任，有限合伙人以其認(rèn)繳的出資額為限對企業(yè)債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。（ ）普通合伙企業(yè)的合伙人只能在合伙人之間進(jìn)行財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓，不得將財(cái)產(chǎn)份額轉(zhuǎn)讓給合伙人之外的其他人。（ ）第三節(jié) 理財(cái)產(chǎn)品及銷售相關(guān)法律法規(guī)一、單項(xiàng)選擇題理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當(dāng)在醒目位置提示客戶，刊登如下內(nèi)容（ ） A、自主決策，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)B、理財(cái)有風(fēng)險(xiǎn)，請認(rèn)真評估自己承受能力再?zèng)Q策C、理財(cái)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎D、理財(cái)非存款，產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》規(guī)定，風(fēng)險(xiǎn)評級為三級和四級的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于( )萬元人民幣 A、20 B、10 C、15 D、5商業(yè)銀行應(yīng)本著（ ）的原則，開發(fā)設(shè)計(jì)理財(cái)產(chǎn)品。A、收入最大化 B、風(fēng)險(xiǎn)最小化C、效益最大化 D、符合客戶利益和風(fēng)險(xiǎn)承受能力在理財(cái)產(chǎn)品銷售過程中商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期或不定期的采用當(dāng)面或（ ）方式對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力持續(xù)評估A、電話銀行 B、自助柜員機(jī) C、短信 D、網(wǎng)上銀行衡量公司債券的違約風(fēng)險(xiǎn)高低的指標(biāo)是（ ）A. 到期收益率 B. 債券價(jià)格波動(dòng)率 C. 信用等級 D. 資產(chǎn)負(fù)債率商業(yè)銀行銷售風(fēng)險(xiǎn)評級為（ ）以上理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，除非與客戶書面約定，否則應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。A、二級（含） B、三級（含） C、一級（含） D、四級（含）超過（ ）未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估或發(fā)生可能影響自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力情況的客戶，再次購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)或其網(wǎng)上銀行完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估，評估結(jié)果應(yīng)當(dāng)由客戶簽名確認(rèn)。A、兩年 B、一年 C、三年 D、半年從理財(cái)業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入角度來說，下列表述錯(cuò)誤的是（ ）。A、銀行無需審查客戶的資金來源是否合法B、客戶利用理財(cái)業(yè)務(wù)洗錢，將犯罪所得及其收益用來購買理財(cái)產(chǎn)品C、銀行應(yīng)根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)屬性，確定不同投資產(chǎn)品或理財(cái)計(jì)劃的銷售起點(diǎn)D、客戶應(yīng)當(dāng)確保提供的身份證件真實(shí)、合法商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)（ ），在理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評級與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估之間建立對應(yīng)關(guān)系A(chǔ)、風(fēng)險(xiǎn)匹配原則 B、重要性原則 C、收入費(fèi)用匹配原則 D、權(quán)益匹配原則商業(yè)銀行在代理銷售投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)在（ ）進(jìn)行銷售。A、所有網(wǎng)點(diǎn) B、設(shè)有理財(cái)服務(wù)區(qū)、理財(cái)室的網(wǎng)點(diǎn)或網(wǎng)上銀行渠道C、設(shè)有理財(cái)服務(wù)區(qū)、理財(cái)室或理財(cái)專柜以上層級（含）網(wǎng)點(diǎn) D、設(shè)有理財(cái)專柜的網(wǎng)點(diǎn)和網(wǎng)上銀行渠道1理財(cái)產(chǎn)品的合規(guī)銷售可以有效減少銀行和客戶之間的糾紛。理財(cái)產(chǎn)品在進(jìn)行合規(guī)銷售時(shí)，不合規(guī)的是（ ）。A、不主動(dòng)向無衍生產(chǎn)品相關(guān)交易經(jīng)驗(yàn)或經(jīng)評估不適宜購買該產(chǎn)品的客戶推介或銷售B、對于保證收益理財(cái)產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括“本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn)，您只能獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認(rèn)識投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資”C、在編寫有關(guān)產(chǎn)品介紹和宣傳材料時(shí)，不進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示D、充分、清晰、準(zhǔn)確地向客戶提示理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)1根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立全銷售人員資格考核，繼續(xù)，培訓(xùn)（ ）等管理制度A、跟蹤評價(jià) B、實(shí)踐指導(dǎo) C、跟蹤分析 D、定期交流1基金管理人，代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的資料的保存期不得少于（ ）年A、5 B、15 C、10 D、201客戶在辦理一般產(chǎn)品業(yè)務(wù)時(shí)，如需要銀行提供相關(guān)個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員應(yīng)（ ）。A、在理財(cái)業(yè)務(wù)人員配合下為其辦理 B、積極地為其辦理C、在理財(cái)業(yè)務(wù)人員指導(dǎo)下為其辦理 D、將客戶轉(zhuǎn)介理財(cái)業(yè)務(wù)人員1商業(yè)銀行利用理財(cái)顧問服務(wù)向客戶推介投資產(chǎn)品時(shí)，不恰當(dāng)?shù)男袨槭牵?）A、了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力 B、掩飾理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況C、了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好 D、評估客戶的財(cái)務(wù)狀況1商業(yè)銀行開展理財(cái)顧問服務(wù)時(shí)，下列做法錯(cuò)誤的是（ ）。A、引導(dǎo)客戶購買符合自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的理財(cái)產(chǎn)品B、按照符合客戶利益和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的原則，審慎盡責(zé)的開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)C、建立個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的跟蹤評估制度，定期對客戶評估報(bào)告或投資顧問建議進(jìn)行重新評估D、向無衍生產(chǎn)品投資經(jīng)驗(yàn)的客戶推介或銷售衍生產(chǎn)品1銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員可以（ ）。A、以某些間接方式損害同業(yè)信譽(yù) B、與其他銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員交換各自部門的具體發(fā)展規(guī)劃C、通過參加學(xué)術(shù)研討會(huì)進(jìn)行業(yè)內(nèi)信息交流與合作 D、與其他銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員交換各自客戶信息1商業(yè)銀行需向購買理財(cái)產(chǎn)品的客戶及時(shí)披露（ ）。A、預(yù)期收益型理財(cái)產(chǎn)品每日價(jià)格波動(dòng) B、對理財(cái)產(chǎn)品投資收益產(chǎn)生重大影響的突發(fā)事件C、宏觀經(jīng)濟(jì)政策 D、每日市場波動(dòng)情況1在理財(cái)產(chǎn)品銷售過程中，下列屬于錯(cuò)誤銷售行為的是（ ）。A、客戶擬購買的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評級與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配B、采取抽獎(jiǎng)、禮品贈(zèng)送等方式銷售理財(cái)產(chǎn)品C、產(chǎn)品說明書中須由客戶親自抄錄的內(nèi)容由客戶親筆抄錄D、所有的銷售憑證包括風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告由客戶本人親自填寫并簽字確認(rèn)按照《證券投資基金銷售管理辦法》，代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)時(shí)，不違反規(guī)定的做法是（ ）。A、宣傳材料對不同基金的歷史業(yè)績進(jìn)行比較 B、采取送實(shí)物的方式銷售基金C、擅自變更基金的發(fā)售日期 D、采取抽獎(jiǎng)的方式銷售基金2基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（ ）原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資人。A、誠實(shí)守信 B、投資人利益優(yōu)先 C、保守秘密 D、專業(yè)勝任2根據(jù)保險(xiǎn)銷售行為規(guī)范和相關(guān)要求，當(dāng)（ ）時(shí)，向其銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品原則上應(yīng)為保單利益確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品，且保險(xiǎn)合同不得通過系統(tǒng)自動(dòng)核?，F(xiàn)場出單，應(yīng)將保單材料轉(zhuǎn)至保險(xiǎn)公司，經(jīng)核保人員核保后，由保險(xiǎn)公司出單。A、期繳產(chǎn)品投保人年齡超過65周歲 B、投保人年齡超過65周歲C、期繳產(chǎn)品投保人年齡超過70周歲 D、投保人年齡超過70周歲2個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為（ ）A、境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶和境外個(gè)人外匯賬戶 B、結(jié)算賬戶 資本項(xiàng)目賬戶和外匯儲(chǔ)蓄賬戶C、貿(mào)易項(xiàng)目和融資項(xiàng)目 D、經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目2根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計(jì)等值（ ）以下（含），憑本人有效身份證件在銀行辦理。 A、1萬美元 B、2萬美元 C、3萬美元 D、5萬美元2根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法》和《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》，下列對于居民購匯的表述錯(cuò)誤的是（ ）A、居民個(gè)人購匯在年度總額內(nèi)可以分次購買 B、居民個(gè)人購匯不受其戶籍所在地地域的限制C、居民個(gè)人需憑真實(shí)身份證明購匯 D、居民個(gè)人購匯對于上一年度未用完的額度可轉(zhuǎn)入下一年度使用2根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計(jì)等值（ ）須憑本人有效身份證件在銀行辦理。A、5萬美元以下（含） B、1萬美元以上 C、1萬美元以下(含) D、5萬美元以上2銀行應(yīng)通過外匯局指定的管理信息系統(tǒng)辦理個(gè)人購匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)，真實(shí)、準(zhǔn)確錄入相關(guān)信息，并將辦理個(gè)人業(yè)務(wù)的相關(guān)材料至少保存（ ）年備查。A、3 B、5 C、2 D、72目前我國個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購匯的年度總額為每人每年等值（ ）萬美元。A、10 B、5 C、8 D、22按照《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》，對經(jīng)常項(xiàng)目個(gè)人外匯管理描述錯(cuò)誤的是（ ）A、個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目下外匯收支分為經(jīng)營性外匯收支和非經(jīng)營性外匯收支B、外匯儲(chǔ)存賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計(jì)等值5萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理C、手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以下（含）的，憑本人有效證件在銀行辦理D、境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目下非經(jīng)營性購匯超過年度總額的，憑本人有效證件在銀行辦理下列選項(xiàng)中，關(guān)于境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營性解會(huì)超過年度總額的，憑本人有效身份證件及證明材料在銀行辦理的表述中，錯(cuò)誤的是（ ）A、法律、會(huì)計(jì)、咨詢或公共關(guān)系服務(wù)收入需要付款證明、協(xié)議或合同B、遺產(chǎn)繼承收入需要遺產(chǎn)繼承法律文書或公正書C、境外投資收益需要境外投資外匯登記證明文件、利潤分配決議或紅利支付書或其他收益證明D、捐贈(zèng)只需要捐贈(zèng)協(xié)議或合同3個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，不符合規(guī)定的是（ ）。A、本人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑有效身份證件辦理B、個(gè)人與其直系親屬賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方身份證件、直系親屬關(guān)系證明辦理C、本人外匯結(jié)算賬戶與外匯儲(chǔ)蓄賬戶間資金可以劃轉(zhuǎn)，但外匯儲(chǔ)蓄賬戶向外匯結(jié)算賬戶的劃款限于劃款當(dāng)日的對外支付，不得劃轉(zhuǎn)后結(jié)匯D、個(gè)人向外匯儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)1萬美元以下的，可以在銀行直接辦理二、多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品的表述，錯(cuò)誤的是（ ）。A、理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示只要進(jìn)行簡單的列示即可 B、商業(yè)銀行可以銷售沒有期限的理財(cái)產(chǎn)品C、設(shè)計(jì)理財(cái)產(chǎn)品前應(yīng)該做好客戶細(xì)分 D、理財(cái)產(chǎn)品的名稱可以具有一定的誘惑性以擴(kuò)大銷售E、理財(cái)產(chǎn)品的名稱應(yīng)該反映產(chǎn)品的屬性商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評級、潛在客戶群的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評級，為理財(cái)產(chǎn)品設(shè)置適當(dāng)?shù)膯我豢蛻翡N售起點(diǎn)金額，下列選項(xiàng)中，對此表述正確的包括（ ）。A、風(fēng)險(xiǎn)評級為一級的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于5萬元人民幣B、風(fēng)險(xiǎn)評級為二級的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于10萬元人民幣C、風(fēng)險(xiǎn)評級為三級的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于15萬元人民幣D、風(fēng)險(xiǎn)評級為四級的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于10萬元人民幣E、風(fēng)險(xiǎn)評級為五級的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于20萬元人民幣理財(cái)產(chǎn)品的名稱應(yīng)恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性，避免使用帶有（）的稱謂。A、承諾性 B、風(fēng)險(xiǎn)性 C、明確性 D、誤導(dǎo)性 E、誘惑性商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在客戶首次購買理財(cái)產(chǎn)品前在本行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估。風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估依據(jù)主要包括（ ）A、客戶年齡 B、流動(dòng)性要求 C、財(cái)務(wù)狀況 D、投資經(jīng)驗(yàn) E、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識商業(yè)銀行向客戶承諾保證收益的附加條件，可以是（ ）。A、理財(cái)計(jì)劃的期限調(diào)整 B、幣種轉(zhuǎn)換的調(diào)整 C、收益率的調(diào)整D、最終支付工具的選擇權(quán) E、最終支付貨幣的選擇權(quán)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》中規(guī)定的銷售文件包括（ ）。A、銷售協(xié)議書 B、產(chǎn)品說明書 C、客戶權(quán)益須知 D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)文書 E、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示書商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、推介投資產(chǎn)品服務(wù)時(shí)，應(yīng)首先調(diào)查了解客戶的（ ）后，再評估客戶是否適合購買所推介的產(chǎn)品，并將有關(guān)評估意見告知客戶，雙方簽字。A、風(fēng)險(xiǎn)承受能力 B、投資經(jīng)驗(yàn) C、投資目的 D、財(cái)務(wù)狀況 E、興趣愛好商業(yè)銀行從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，不得有的情形包括（ ）A、通過銷售或購買理財(cái)產(chǎn)品方式調(diào)節(jié)監(jiān)管指標(biāo)，進(jìn)行監(jiān)管套利B、將理財(cái)產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行捆綁銷售C、采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物等方式銷售理財(cái)產(chǎn)品