【文章內容簡介】 E、有投資人申報的出資下列選項中，關于有限合伙人的表述，正確的包括（ ）。A、有限合伙人可以將其在有限合伙企業(yè)中的財產份額出質；但是，合伙協(xié)議另有約定的除外B、有限合伙人可以按照合伙協(xié)議的約定向合伙人以外的人轉讓其在有限合伙企業(yè)中的財產份額，但應當提前60日通知其他合伙人C、有限合伙人的自有財產不足清償其與合伙企業(yè)無關的債務的，該合伙人可以以其從有限合伙企業(yè)中分取的收益用于清償D、有限合伙人的債權人也可以依法請求人民法院強制執(zhí)行該合伙人在有限合伙企業(yè)中的財產份額用于清償E、人民法院強制執(zhí)行有限合伙人的財產份額時，應當通知全體合伙人。在同等條件下，其他合伙人沒有優(yōu)先購買權1普通合伙企業(yè)的合伙人可以用（ ）形式出資。A、土地使用權 B、知識產權 C、貨幣 D、實物 E、勞務1下列屬于設立合伙企業(yè)條件的有（ ）A、有二個以上合伙人 B、有書面合伙協(xié)議C、有合伙人認繳或者實際繳付的出資 D、有合伙人企業(yè)的名稱或生產經營場所E、合伙人為自然人的，應當具有完全民事行為能力三、判斷題不動產物權的設立變更轉讓和消滅，經依法登記，發(fā)生效力；未經登記，不發(fā)生效力，但法律另有規(guī)定的除外。( )土地所有權可以用于抵押。（ ）同一動產上已設立抵押權或者質權，該動產又被留置的，留置權無效。（ ）留置權人有權收取留置財產的孳息。（ ）有限合伙企業(yè)的普通合伙人對企業(yè)債務承擔無限連帶責任，有限合伙人以其認繳的出資額為限對企業(yè)債務承擔責任。（ ）普通合伙企業(yè)的合伙人只能在合伙人之間進行財產轉讓，不得將財產份額轉讓給合伙人之外的其他人。（ ）第三節(jié) 理財產品及銷售相關法律法規(guī)一、單項選擇題理財產品宣傳材料應當在醒目位置提示客戶，刊登如下內容（ ） A、自主決策，自擔風險B、理財有風險，請認真評估自己承受能力再決策C、理財有風險，投資需謹慎D、理財非存款，產品有風險，投資需謹慎根據(jù)《商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法》規(guī)定，風險評級為三級和四級的理財產品，單一客戶銷售起點金額不得低于( )萬元人民幣 A、20 B、10 C、15 D、5商業(yè)銀行應本著（ ）的原則，開發(fā)設計理財產品。A、收入最大化 B、風險最小化C、效益最大化 D、符合客戶利益和風險承受能力在理財產品銷售過程中商業(yè)銀行應當定期或不定期的采用當面或（ ）方式對客戶進行風險承受能力持續(xù)評估A、電話銀行 B、自助柜員機 C、短信 D、網上銀行衡量公司債券的違約風險高低的指標是（ ）A. 到期收益率 B. 債券價格波動率 C. 信用等級 D. 資產負債率商業(yè)銀行銷售風險評級為（ ）以上理財產品時，除非與客戶書面約定，否則應當在商業(yè)銀行網點進行。A、二級（含） B、三級（含） C、一級（含） D、四級（含）超過（ ）未進行風險承受能力評估或發(fā)生可能影響自身風險承受能力情況的客戶，再次購買理財產品時，應當在商業(yè)銀行網點或其網上銀行完成風險承受能力評估，評估結果應當由客戶簽名確認。A、兩年 B、一年 C、三年 D、半年從理財業(yè)務的客戶準入角度來說，下列表述錯誤的是（ ）。A、銀行無需審查客戶的資金來源是否合法B、客戶利用理財業(yè)務洗錢，將犯罪所得及其收益用來購買理財產品C、銀行應根據(jù)理財產品的風險屬性，確定不同投資產品或理財計劃的銷售起點D、客戶應當確保提供的身份證件真實、合法商業(yè)銀行應當根據(jù)（ ），在理財產品風險評級與客戶風險承受能力評估之間建立對應關系A、風險匹配原則 B、重要性原則 C、收入費用匹配原則 D、權益匹配原則商業(yè)銀行在代理銷售投資型保險產品時，應在（ ）進行銷售。A、所有網點 B、設有理財服務區(qū)、理財室的網點或網上銀行渠道C、設有理財服務區(qū)、理財室或理財專柜以上層級（含）網點 D、設有理財專柜的網點和網上銀行渠道1理財產品的合規(guī)銷售可以有效減少銀行和客戶之間的糾紛。理財產品在進行合規(guī)銷售時，不合規(guī)的是（ ）。A、不主動向無衍生產品相關交易經驗或經評估不適宜購買該產品的客戶推介或銷售B、對于保證收益理財產品，風險提示的內容應至少包括“本理財計劃有投資風險，您只能獲得合同明確承諾的收益，您應充分認識投資風險，謹慎投資”C、在編寫有關產品介紹和宣傳材料時，不進行風險揭示D、充分、清晰、準確地向客戶提示理財產品風險1根據(jù)《商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法》，商業(yè)銀行應當建立全銷售人員資格考核，繼續(xù)，培訓（ ）等管理制度A、跟蹤評價 B、實踐指導 C、跟蹤分析 D、定期交流1基金管理人，代銷機構應當建立健全檔案管理制度，保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的資料的保存期不得少于（ ）年A、5 B、15 C、10 D、201客戶在辦理一般產品業(yè)務時，如需要銀行提供相關個人理財顧問服務，一般產品銷售和服務人員應（ ）。A、在理財業(yè)務人員配合下為其辦理 B、積極地為其辦理C、在理財業(yè)務人員指導下為其辦理 D、將客戶轉介理財業(yè)務人員1商業(yè)銀行利用理財顧問服務向客戶推介投資產品時，不恰當?shù)男袨槭牵?）A、了解客戶的風險承受能力 B、掩飾理財產品的風險狀況C、了解客戶的風險偏好 D、評估客戶的財務狀況1商業(yè)銀行開展理財顧問服務時，下列做法錯誤的是（ ）。A、引導客戶購買符合自身風險承受能力的理財產品B、按照符合客戶利益和風險承受能力的原則，審慎盡責的開展個人理財業(yè)務C、建立個人理財顧問服務的跟蹤評估制度，定期對客戶評估報告或投資顧問建議進行重新評估D、向無衍生產品投資經驗的客戶推介或銷售衍生產品1銀行個人理財業(yè)務人員可以（ ）。A、以某些間接方式損害同業(yè)信譽 B、與其他銀行個人理財業(yè)務人員交換各自部門的具體發(fā)展規(guī)劃C、通過參加學術研討會進行業(yè)內信息交流與合作 D、與其他銀行個人理財業(yè)務人員交換各自客戶信息1商業(yè)銀行需向購買理財產品的客戶及時披露（ ）。A、預期收益型理財產品每日價格波動 B、對理財產品投資收益產生重大影響的突發(fā)事件C、宏觀經濟政策 D、每日市場波動情況1在理財產品銷售過程中，下列屬于錯誤銷售行為的是（ ）。A、客戶擬購買的產品風險評級與客戶風險承受能力相匹配B、采取抽獎、禮品贈送等方式銷售理財產品C、產品說明書中須由客戶親自抄錄的內容由客戶親筆抄錄D、所有的銷售憑證包括風險評估報告由客戶本人親自填寫并簽字確認按照《證券投資基金銷售管理辦法》，代銷機構從事基金銷售活動時，不違反規(guī)定的做法是（ ）。A、宣傳材料對不同基金的歷史業(yè)績進行比較 B、采取送實物的方式銷售基金C、擅自變更基金的發(fā)售日期 D、采取抽獎的方式銷售基金2基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當堅持（ ）原則，注重根據(jù)投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品銷售給合適的投資人。A、誠實守信 B、投資人利益優(yōu)先 C、保守秘密 D、專業(yè)勝任2根據(jù)保險銷售行為規(guī)范和相關要求，當（ ）時，向其銷售保險產品原則上應為保單利益確定的保險產品，且保險合同不得通過系統(tǒng)自動核?，F(xiàn)場出單，應將保單材料轉至保險公司，經核保人員核保后，由保險公司出單。A、期繳產品投保人年齡超過65周歲 B、投保人年齡超過65周歲C、期繳產品投保人年齡超過70周歲 D、投保人年齡超過70周歲2個人外匯賬戶按賬戶性質區(qū)分為（ ）A、境內個人外匯賬戶和境外個人外匯賬戶 B、結算賬戶 資本項目賬戶和外匯儲蓄賬戶C、貿易項目和融資項目 D、經常項目和資本項目2根據(jù)《個人外匯管理辦法實施細則》規(guī)定，手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當日累計等值（ ）以下（含），憑本人有效身份證件在銀行辦理。 A、1萬美元 B、2萬美元 C、3萬美元 D、5萬美元2根據(jù)《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實施細則》，下列對于居民購匯的表述錯誤的是（ ）A、居民個人購匯在年度總額內可以分次購買 B、居民個人購匯不受其戶籍所在地地域的限制C、居民個人需憑真實身份證明購匯 D、居民個人購匯對于上一年度未用完的額度可轉入下一年度使用2根據(jù)《個人外匯管理辦法實施細則》規(guī)定，外匯儲蓄賬戶內外匯匯出境外當日累計等值（ ）須憑本人有效身份證件在銀行辦理。A、5萬美元以下（含） B、1萬美元以上 C、1萬美元以下(含) D、5萬美元以上2銀行應通過外匯局指定的管理信息系統(tǒng)辦理個人購匯和結匯業(yè)務，真實、準確錄入相關信息，并將辦理個人業(yè)務的相關材料至少保存（ ）年備查。A、3 B、5 C、2 D、72目前我國個人結匯和境內個人購匯的年度總額為每人每年等值（ ）萬美元。A、10 B、5 C、8 D、22按照《個人外匯管理辦法實施細則》，對經常項目個人外匯管理描述錯誤的是（ ）A、個人經常項目下外匯收支分為經營性外匯收支和非經營性外匯收支B、外匯儲存賬戶內外匯匯出境外當日累計等值5萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理C、手持外幣現(xiàn)鈔匯出當日累計等值1萬美元以下（含）的，憑本人有效證件在銀行辦理D、境內個人經常項目下非經營性購匯超過年度總額的，憑本人有效證件在銀行辦理下列選項中，關于境內個人經常項目項下非經營性解會超過年度總額的，憑本人有效身份證件及證明材料在銀行辦理的表述中，錯誤的是（ ）A、法律、會計、咨詢或公共關系服務收入需要付款證明、協(xié)議或合同B、遺產繼承收入需要遺產繼承法律文書或公正書C、境外投資收益需要境外投資外匯登記證明文件、利潤分配決議或紅利支付書或其他收益證明D、捐贈只需要捐贈協(xié)議或合同3個人外匯儲蓄賬戶資金境內劃轉，不符合規(guī)定的是（ ）。A、本人賬戶間的資金劃轉，憑有效身份證件辦理B、個人與其直系親屬賬戶間的資金劃轉，憑雙方身份證件、直系親屬關系證明辦理C、本人外匯結算賬戶與外匯儲蓄賬戶間資金可以劃轉，但外匯儲蓄賬戶向外匯結算賬戶的劃款限于劃款當日的對外支付，不得劃轉后結匯D、個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當日累計1萬美元以下的，可以在銀行直接辦理二、多項選擇題下列關于理財產品的表述，錯誤的是（ ）。A、理財產品風險揭示只要進行簡單的列示即可 B、商業(yè)銀行可以銷售沒有期限的理財產品C、設計理財產品前應該做好客戶細分 D、理財產品的名稱可以具有一定的誘惑性以擴大銷售E、理財產品的名稱應該反映產品的屬性商業(yè)銀行應當根據(jù)理財產品風險評級、潛在客戶群的風險承受能力評級，為理財產品設置適當?shù)膯我豢蛻翡N售起點金額，下列選項中，對此表述正確的包括（ ）。A、風險評級為一級的理財產品，單一客戶銷售起點金額不得低于5萬元人民幣B、風險評級為二級的理財產品，單一客戶銷售起點金額不得低于10萬元人民幣C、風險評級為三級的理財產品，單一客戶銷售起點金額不得低于15萬元人民幣D、風險評級為四級的理財產品，單一客戶銷售起點金額不得低于10萬元人民幣E、風險評級為五級的理財產品，單一客戶銷售起點金額不得低于20萬元人民幣理財產品的名稱應恰當反映產品屬性，避免使用帶有（）的稱謂。A、承諾性 B、風險性 C、明確性 D、誤導性 E、誘惑性商業(yè)銀行應當在客戶首次購買理財產品前在本行網點進行風險承受能力評估。風險承受能力評估依據(jù)主要包括（ ）A、客戶年齡 B、流動性要求 C、財務狀況 D、投資經驗 E、風險認識商業(yè)銀行向客戶承諾保證收益的附加條件，可以是（ ）。A、理財計劃的期限調整 B、幣種轉換的調整 C、收益率的調整D、最終支付工具的選擇權 E、最終支付貨幣的選擇權《商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法》中規(guī)定的銷售文件包括（ ）。A、銷售協(xié)議書 B、產品說明書 C、客戶權益須知 D、監(jiān)管機構批準文書 E、產品風險揭示書商業(yè)銀行向客戶提供財務規(guī)劃、投資顧問、推介投資產品服務時，應首先調查了解客戶的（ ）后，再評估客戶是否適合購買所推介的產品，并將有關評估意見告知客戶，雙方簽字。A、風險承受能力 B、投資經驗 C、投資目的 D、財務狀況 E、興趣愛好商業(yè)銀行從事理財產品銷售活動，不得有的情形包括（ ）A、通過銷售或購買理財產品方式調節(jié)監(jiān)管指標，進行監(jiān)管套利B、將理財產品與其他產品進行捆綁銷售C、采取抽獎、回扣或者贈送實物等方式銷售理財產品