0811理財(cái)師三級(jí)專業(yè)能力真題(含答案)(編輯修改稿)
2025-01-16 22:00 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 業(yè)拆借利率資料：為了留住人才，讓員工有歸屬感，分享企業(yè)長(zhǎng)期發(fā)展的成果，解決他們的后顧之憂，某大型企業(yè)的人力資源經(jīng)理王總打算制訂企業(yè)年金計(jì)劃，就此事向理財(cái)規(guī)劃師進(jìn)行咨詢。根據(jù)上述材料，請(qǐng)回答第4450題。4下列四項(xiàng)中關(guān)于舉辦企業(yè)年金的意義，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。A 減輕國(guó)家養(yǎng)老負(fù)擔(dān)壓力 B 增強(qiáng)企業(yè)與員工的凝聚力 C 留住人力，限制勞動(dòng)力流動(dòng) D 是促進(jìn)經(jīng)注濟(jì)發(fā)展的需要4企業(yè)年金有多種籌資模式，我國(guó)企業(yè)年金采用的籌資模式為（ ）。A 現(xiàn)收現(xiàn)付制 B 部分基金制 C 完全基金制 D 對(duì)外投保式4按照勞動(dòng)和社會(huì)保障部頒發(fā)的《企業(yè)年金試行辦法》企業(yè)年金所需費(fèi)用由企業(yè)和職工個(gè)人共同繳納，其中企業(yè)繳納每年不超過(guò)本企業(yè)上年度工資總額的（ ）。4按照勞動(dòng)和社會(huì)保障部頒發(fā)的《企業(yè)年金試行辦法》，我國(guó)的企業(yè)年金實(shí)行的管理模式為（ ）。A 直接承付 B 對(duì)外投保 C 建立養(yǎng)老基金 D 購(gòu)買(mǎi)養(yǎng)老保險(xiǎn)4企業(yè)舉辦企業(yè)年金時(shí)，通常需要尋找企業(yè)年金受托人來(lái)管理企業(yè)年金基金，法人受托機(jī)構(gòu)要滿足一定的條件，其中受托人在任何時(shí)候都要維持不少于（ ）元人民幣的凈資產(chǎn)。A 5000萬(wàn) B 1億 C D 2億4接受受托人的委托負(fù)責(zé)管理年金基金賬戶的專業(yè)機(jī)構(gòu)被稱為企業(yè)年金基金的賬戶管理人，下列選項(xiàng)不屬于賬戶管理人的職責(zé)的是（ ）。A 計(jì)算企業(yè)年金的待遇B 向委托人提供賬戶的信息查詢服務(wù)C 建立企業(yè)年金基金的企業(yè)賬戶和個(gè)人賬戶D 保存企業(yè)年金基金賬戶管理檔案至少20年50、企業(yè)年金的投資管理人是指受托人委托管理企業(yè)年金基金資產(chǎn)的專業(yè)機(jī)構(gòu)，如果選擇信托投資公司作為投資管理人，那么其注冊(cè)資本不少于（ ）元。A 1億 B 5億 C 10億 D 15億資料：劉先生家庭收入為12萬(wàn)元。除銀行存款6萬(wàn)元外，每月收入節(jié)余5000元。為了獲得較好的收益而且控制風(fēng)險(xiǎn)，請(qǐng)你為他做投資規(guī)劃。根據(jù)上述資料，請(qǐng)回答第5152題。5通過(guò)收集信息，發(fā)現(xiàn)劉先生的資產(chǎn)組合中成長(zhǎng)性資產(chǎn)占比為81%。按照投資偏好分類，劉先生屬于（ ）。A 保守型 B 輕度保守型 C 輕度進(jìn)取型 D進(jìn)取型5劉先生準(zhǔn)備將部分資金投資于可轉(zhuǎn)換公司債券，關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券下列說(shuō)法不正確的是（ ）。A 必須標(biāo)明轉(zhuǎn)換期限 B 具有債券和期權(quán)的屬性 C 固定利息較普通公司債低 D 償還的要求權(quán)與股票相同5李先生計(jì)劃投資某限定性券商集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，下列（ ）不是限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資方向。A 國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券 B 股票等權(quán)益類證券C 短期貨幣掉期業(yè)務(wù) D 上市的企業(yè)債券5接上題，非限定性集合理財(cái)計(jì)劃打開(kāi)申購(gòu)后計(jì)劃規(guī)模不能超過(guò)（ ）元。A 20億 B 35億 C 50億 D 無(wú)限定5陳先生想投資基金，而基金有多種分類。契約型基金的最高權(quán)利機(jī)構(gòu)是（ ）。A、股東大會(huì) B 持有人大會(huì) C 發(fā)起人 D 托管人5如果劉先生是一名外國(guó)人，想分享中國(guó)國(guó)內(nèi)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)帶來(lái)的好處，因此想購(gòu)買(mǎi)那種投資本來(lái)源于國(guó)外而投資于國(guó)內(nèi)的基金，這種基金被稱為（ ）。A 國(guó)內(nèi)基金 B 國(guó)際基金 C 離岸基金 D 國(guó)家基金5張女士投資了某商業(yè)銀行發(fā)行的QDII產(chǎn)品，下列（ ）不是商業(yè)銀行QDII產(chǎn)品投資方向。A 股票及其結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品 B AAA級(jí)證券 C 資產(chǎn)抵押債券 D 對(duì)沖基金5共同基金的費(fèi)用包括多種費(fèi)用，因此投資基金時(shí)通常也要仔細(xì)閱讀相關(guān)費(fèi)用。下列四項(xiàng)中（ ）的贖回費(fèi)用最少。A 股票型基金 B 債券型基金 C 貨幣市場(chǎng)基金 D 混合性基金5如果何先生的風(fēng)險(xiǎn)承受能力較弱，而且對(duì)于未來(lái)的股市走勢(shì)不確定的情況下，何先生應(yīng)該買(mǎi)（ ）。A 上市型開(kāi)放式基金 B 保本基金 C 交易所交易的基金 D 基金中的基金60、購(gòu)買(mǎi)基金后的收益有的要繳稅，有的不需要繳稅，下列關(guān)于共同基金的稅負(fù)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。A 個(gè)人投資者投資于共同基金的利息收入所得要交稅B 個(gè)人投資者投資于共同基金的分紅收益不交稅C 非金融機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣共同基金的差價(jià)收入要征收營(yíng)業(yè)稅D 企業(yè)投資者買(mǎi)賣共同基金獲得的差價(jià)片收企業(yè)所得稅6信托是以財(cái)產(chǎn)為基礎(chǔ)，由他人受托管理的財(cái)產(chǎn)管理方式。它有多種劃分方式，按照設(shè)立信托的不同行為方式劃分，信托可以分為（ ）。A 民事信托和商事信托 B 資金信托和財(cái)產(chǎn)信托C 合同信托和遺囑信托 D 個(gè)人信托和法人信托6財(cái)產(chǎn)的安全性是家庭生活幸福的保障，下列選項(xiàng)中不屬于婚姻家庭中常見(jiàn)的財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的選項(xiàng)是（ ）。A 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) B 婚姻變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn) C 子女教育的相關(guān)財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn) D 財(cái)產(chǎn)的傳承風(fēng)險(xiǎn)6共同共有是一種重要的所有形態(tài)，下列選項(xiàng)中不屬于共同共有的選項(xiàng)是（ ）。A 合伙共有 B 夫妻共有 C 家庭共有 D 遺產(chǎn)分割前共有6一般來(lái)說(shuō)證券公司可以辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，設(shè)立限定性和非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。其中限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)投資于股票等權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，不得超過(guò)該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的（ ）。A 10% B 15% C 20% D 30%6社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)是社會(huì)保障的重要組成部分，關(guān)于社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的基本原則，下列說(shuō)法不正確的是（ ）。A 保障基本生活 B 只要退休就可領(lǐng)取 C 管理服務(wù)社會(huì)化 D 分享社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展成果6從2006年1月1日起，我國(guó)養(yǎng)老保險(xiǎn)中的個(gè)人賬戶的規(guī)模統(tǒng)一為本人繳費(fèi)工資的（ ）。A 4% B 8% C 11%
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