理財(cái)課程方案模板(編輯修改稿)
2025-01-04 22:00 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ………說明:所謂的綜合評價(jià)就是結(jié)合前面計(jì)算的財(cái)務(wù)比率對客戶的財(cái)務(wù)狀況的情況進(jìn)行綜述,包括現(xiàn)在的財(cái)務(wù)狀況是收不抵支\還是財(cái)物安全\還是財(cái)務(wù)自由,客戶未來財(cái)務(wù)狀況的發(fā)展趨勢,客戶家庭財(cái)務(wù)管理中存在的最大問題是什么,對客戶的建議是什么(建議籠統(tǒng)寫一下就行)三、家庭收入支出分析（1）家庭收入分析利用你認(rèn)為好的圖表形式（如餅形圖）表達(dá)家庭的收入構(gòu)成，并進(jìn)行文字說明。如：通過圖表可以清楚看到，在家庭收入中，誰的收入占據(jù)相當(dāng)大的比重。同時(shí)，您的家庭收入主要來源于。，收入過于單一。萬一出現(xiàn)失業(yè)或意外，您的家庭抗風(fēng)險(xiǎn)能力較。，將會對您的家庭產(chǎn)生不良影響。（2） 家庭開支分析利用你認(rèn)為好的圖表形式（如柱狀圖）表達(dá)家庭支出構(gòu)成，并進(jìn)行文字說明。如：您目前提供的家庭開支中，家庭哪項(xiàng)支出最高，家庭的消費(fèi)意識如何等。四、客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力分析（根據(jù)我們學(xué)習(xí)的測試風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的問卷方法，測試客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。網(wǎng)絡(luò)上也有相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力問卷。）五、家庭理財(cái)目標(biāo)(目標(biāo)按照根據(jù)你分析的客戶財(cái)務(wù)狀況以及客戶的愿望，結(jié)合你后面要完成的具體規(guī)劃寫出來，這個(gè)我們在學(xué)投資規(guī)劃的時(shí)候讓
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