理財(cái)課程方案模板-文庫(kù)吧資料
2025-01-04 22:00本頁(yè)面
【正文】 說(shuō)明在出現(xiàn)現(xiàn)金短缺時(shí)如何解決）（二）保險(xiǎn)規(guī)劃（一般包括的內(nèi)容有雙十原則確定的保費(fèi)和保額范圍，分析客戶(hù)面臨的風(fēng)險(xiǎn)，為客戶(hù)選擇合適的險(xiǎn)種，為客戶(hù)在保險(xiǎn)公司的網(wǎng)站上選擇合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品，并說(shuō)明保險(xiǎn)產(chǎn)品的責(zé)任、保費(fèi)和保額。 可以參考網(wǎng)絡(luò)上的一些理財(cái)建議或點(diǎn)子，但如果完全照抄將不能得分，必須結(jié)合客戶(hù)的具體情況。住房消費(fèi)規(guī)劃和子女教育規(guī)劃根據(jù)客戶(hù)的具體情況可有可無(wú)。六、家庭分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃建議注意： 以下的分項(xiàng)規(guī)劃中，現(xiàn)金規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃必須有。)例如：現(xiàn)金規(guī)劃：保險(xiǎn)規(guī)劃：。網(wǎng)絡(luò)上也有相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力問(wèn)卷。如：您目前提供的家庭開(kāi)支中，家庭哪項(xiàng)支出最高，家庭的消費(fèi)意識(shí)如何等。將會(huì)對(duì)您的家庭產(chǎn)生不良影響。收入過(guò)于單一。如：通過(guò)圖表可以清楚看到，在家庭收入中，誰(shuí)的收入占據(jù)相當(dāng)大的比重。二、客戶(hù)家庭財(cái)務(wù)分析（一）根據(jù)上述資料將客戶(hù)家庭的財(cái)務(wù)信息編列成表，如下： 表1：客戶(hù)家庭資產(chǎn)負(fù)債表 單位：元日期：年月日 客戶(hù)姓名：資 產(chǎn)金
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