afp理財(cái)規(guī)劃方案(編輯修改稿)
2025-01-04 22:00 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 注：30歲當(dāng)年即買車，股票基金賣出，貸款24萬(wàn)，本表顯示為購(gòu)車第一年資產(chǎn)負(fù)債表。,數(shù)據(jù)假設(shè),理財(cái)目標(biāo),相關(guān)財(cái)務(wù)比率分析,風(fēng)險(xiǎn)承受能力,風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)度,風(fēng)險(xiǎn)矩陣,根據(jù)朱先生家的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、家庭資產(chǎn)情況，結(jié)合其理財(cái)目標(biāo)，我們測(cè)算了保險(xiǎn)的缺口以及生涯仿真表，我們驚喜的發(fā)現(xiàn)。 朱先生家庭不需要購(gòu)買任何保障型保險(xiǎn) 根據(jù)朱先生家的風(fēng)險(xiǎn)承受能力配置資產(chǎn)后，可結(jié)余的現(xiàn)金價(jià)值高達(dá) 1,463,618 元 因此，為了提高資金的利用率，我們決定充分利用資源來(lái)提高朱先生一家的生活水平！,財(cái)務(wù)分析,由于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不穩(wěn)定性，旅游市場(chǎng)也會(huì)有周期性，可能出現(xiàn)蕭條、平常、繁榮三種情況，那么朱先生家的收入也會(huì)有波動(dòng)。,朱先生家庭處于家庭成長(zhǎng)期，隨著創(chuàng)業(yè)后工作收入穩(wěn)定且不斷積累增多，但夫妻兩人對(duì)于平日共計(jì)8萬(wàn)的支出過于拮據(jù)，只包括了房租、子女教育的基本支出，沒有將旅游、消費(fèi)、保障性保險(xiǎn)規(guī)劃在內(nèi)。,另外，兩夫妻準(zhǔn)備5年后購(gòu)置100萬(wàn)元現(xiàn)值的房產(chǎn)，根據(jù)現(xiàn)在的房地產(chǎn)形勢(shì)該購(gòu)置計(jì)劃過于保守，朱先生的父母在異地居住，未來(lái)可能到他們購(gòu)置的房產(chǎn)中暫住，理財(cái)師建議該客戶可以選擇現(xiàn)值更高的房產(chǎn)，以滿足客戶的住房需求。,調(diào)整后增加的假設(shè),首先由于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不穩(wěn)定性，市場(chǎng)可能出現(xiàn)蕭條、平常、繁榮三種情況，假設(shè)三種情況出現(xiàn)的概率相同，平均年收入調(diào)整為夫妻各109989元。,理財(cái)師調(diào)整后的基本資料,調(diào)整后理財(cái)目標(biāo),保險(xiǎn)需求規(guī)劃,保險(xiǎn)需求規(guī)
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1