afp理財規(guī)劃方案(編輯修改稿)
2025-01-04 22:00 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 注：30歲當(dāng)年即買車，股票基金賣出，貸款24萬，本表顯示為購車第一年資產(chǎn)負(fù)債表。,數(shù)據(jù)假設(shè),理財目標(biāo),相關(guān)財務(wù)比率分析,風(fēng)險承受能力,風(fēng)險承受態(tài)度,風(fēng)險矩陣,根據(jù)朱先生家的風(fēng)險承受能力、家庭資產(chǎn)情況，結(jié)合其理財目標(biāo)，我們測算了保險的缺口以及生涯仿真表，我們驚喜的發(fā)現(xiàn)。 朱先生家庭不需要購買任何保障型保險 根據(jù)朱先生家的風(fēng)險承受能力配置資產(chǎn)后，可結(jié)余的現(xiàn)金價值高達(dá) 1,463,618 元 因此，為了提高資金的利用率，我們決定充分利用資源來提高朱先生一家的生活水平！,財務(wù)分析,由于市場經(jīng)濟(jì)的不穩(wěn)定性，旅游市場也會有周期性，可能出現(xiàn)蕭條、平常、繁榮三種情況，那么朱先生家的收入也會有波動。,朱先生家庭處于家庭成長期，隨著創(chuàng)業(yè)后工作收入穩(wěn)定且不斷積累增多，但夫妻兩人對于平日共計8萬的支出過于拮據(jù)，只包括了房租、子女教育的基本支出，沒有將旅游、消費、保障性保險規(guī)劃在內(nèi)。,另外，兩夫妻準(zhǔn)備5年后購置100萬元現(xiàn)值的房產(chǎn)，根據(jù)現(xiàn)在的房地產(chǎn)形勢該購置計劃過于保守，朱先生的父母在異地居住，未來可能到他們購置的房產(chǎn)中暫住，理財師建議該客戶可以選擇現(xiàn)值更高的房產(chǎn)，以滿足客戶的住房需求。,調(diào)整后增加的假設(shè),首先由于市場經(jīng)濟(jì)的不穩(wěn)定性，市場可能出現(xiàn)蕭條、平常、繁榮三種情況，假設(shè)三種情況出現(xiàn)的概率相同，平均年收入調(diào)整為夫妻各109989元。,理財師調(diào)整后的基本資料,調(diào)整后理財目標(biāo),保險需求規(guī)劃,保險需求規(guī)
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