保險公司客戶保險需求分析培訓(xùn)ppt教程(編輯修改稿)
2025-06-24 02:47 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ? 劉先生的壽險需求分析： ? （ 1） 收入是家庭的主要經(jīng)濟(jì)來源 。 ? （ 2） 職業(yè)原因 ， 工作壓力大 ， 并且不穩(wěn)定 。 ? （ 3） 對家庭的責(zé)任和供樓費(fèi)用 ， 使其風(fēng)險壓力大 。 ? （ 4） 老人的贍養(yǎng)和子女的教育支出較大 。 ? （ 5） 事業(yè)上還有更大的發(fā)展空間 。 ?需求多在壽險保障，養(yǎng)老，意外和醫(yī)療。可能的話也可加 些投資類險種。 18 客戶需求分析 ? 劉太太的需求分析： ? （ 1） 工作固定 ， 收入穩(wěn)定 。 ? （ 2） 有一定的醫(yī)療和養(yǎng)老保障 。 ? （ 3） 事業(yè)如日中天 ， 工作和生活壓力較大 。 ? （ 4） 子女幼小和老人的贍養(yǎng)問題須解決 。 ? （ 5） 家庭的經(jīng)濟(jì)支柱之一 。 ? 需求多在壽險保障，健康和意外保障上。 19 客戶需求分析： ? 劉公子的需求分析： ? （ 1） 年齡較小 ， 無經(jīng)濟(jì)來源 ， 衣食住行要靠父母 。 ? （ 2） 身體較弱 ， 患病高峰期 。 ? （ 3） 無自我保護(hù)意識 。 ? （ 4） 主要花銷多在飲食和健康上 。 ? 需求分析：多在未來的教育基金儲備和意外醫(yī)療保障方面。 20 劉先生 《 美滿人生 》 綜合保障計劃 ? （ 1） ： 《 養(yǎng)老保障型 》 ? 鴻祥 5萬 +附加定期 5萬 +意外傷害 5萬 +意外傷害醫(yī)療 1萬 +住院費(fèi)用 2檔 。 ? （ 20年交費(fèi) ） （ 保費(fèi) 3362元 ） ? （ 2） ： 《 健康保障型 》 ? 康盛 5萬（ 30年交費(fèi)） +附加男性重疾 5萬（ 20年交費(fèi)） +住院收入 5份 +大病收入 5份 ? （保費(fèi) 2350元） 21 劉太太 《 花樣年華 》 綜合保障計劃 ? （ 1） ： （ 健康保障型 ） ? 康順 5萬 （ 30年交費(fèi) ） +附加女性重疾 5萬（ 20年交費(fèi) ） +大病收入 5份 ? （ 保費(fèi) 1830元 ） ? （ 2） ： （ 風(fēng)險保障型 ） ? 鴻盛 5萬 +意外傷害 5萬 +意外傷害醫(yī)療 1萬+住院收入 5份（ 20年交費(fèi)） ? （保費(fèi) 2228元） 22 劉公子 《 一生幸福 》 綜合保障計劃 ? （ 1） ： （ 儲蓄教育型保險 ） ? 世紀(jì)星光 2萬 +附加高中 1萬 +附加大學(xué) 1萬+開心果 2萬 ? （ 12年交費(fèi) ） （ 保費(fèi) 295
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