核保核賠部介紹ppt73--為壽險公司新人準(zhǔn)備的入門培訓(xùn)-保險培訓(xùn)(編輯修改稿)
2025-09-17 19:31 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 2020年 9月 18日 保密 業(yè)務(wù)流程 5 ? 保單打印、裝訂崗 ? 處理模式為二核中心集中打印出單 ? 由系統(tǒng)自動控制，人工促發(fā)，定時（上午、下午、晚上）分批集中打印 ? 打印規(guī)則：按險種，分分公司（或進(jìn)一步分網(wǎng)點）成批打印 ? 人工分撿并裝訂保險合同 ? 打包發(fā)送至分公司并由分公司再下發(fā)至各營銷網(wǎng)點 2020年 9月 18日 保密 業(yè)務(wù)流程 6 ? 合同簽收回執(zhí)登記及傭金計算 ? 業(yè)務(wù)員將保險合同送達(dá)客戶后，由客戶簽收回執(zhí) ? 業(yè)務(wù)員將已簽收的客戶回執(zhí)交網(wǎng)點柜面 ? 網(wǎng)點柜面人員在登錄屏輸入并確認(rèn)簽收回執(zhí) ? 簽收回執(zhí)集中打包至分公司，經(jīng)掃描后歸入原保險合同 ? 營銷部門根據(jù)業(yè)務(wù)信息計算傭金 2020年 9月 18日 保密 業(yè)務(wù)流程 7 ? 統(tǒng)計報表匯總分析（特殊操作及規(guī)則維護(hù)） ? 每日或每月由核保核賠部主管人員對業(yè)務(wù)情況進(jìn)行匯總，并將打印報表匯總報告主管領(lǐng)導(dǎo) ? 根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則變化情況，由經(jīng)授權(quán)的核保核賠部主管人員對系統(tǒng)操作規(guī)則進(jìn)行修改、更新 銀行險新契約 2020年 9月 18日 保密 目 錄 ? 什么是銀行險 ? 契約流程 ? 投保規(guī)則 2020年 9月 18日 保密 什么是銀行險 ? 銷售渠道：通過銀行的柜面人員售賣保險公司的產(chǎn)品，同時保險公 司設(shè)置銀行專管員協(xié)助銀行網(wǎng)點展業(yè) ? 銀行險產(chǎn)品：現(xiàn)階段銀行險主要是保險結(jié)構(gòu)簡單的產(chǎn)品 ? 保險合同的生產(chǎn)線：與個人壽險生產(chǎn)線的流程和崗位基本一致，針 對市場的發(fā)展，目前保險公司正在嘗試銀行直接出單的生產(chǎn)線模式 ? 售賣對象：主要是銀行的客戶 ? 險種結(jié)構(gòu)：目前涉及到的險種結(jié)構(gòu)只有單獨針對銀行柜面的產(chǎn)品， 個險和團(tuán)險產(chǎn)品不能在銀行柜面售賣 2020年 9月 18日 保密 銀行介紹保險產(chǎn)品客戶填寫投保單銀行審核銀行輸入投保單信息保險公司自動核保核保不通過的退回要保申請,同 時將資料處于關(guān)閉狀態(tài)核保通過收取保費并打印承保確認(rèn)書(銀 行操作)當(dāng)天撤銷(銀 行操作)掃描資料信息(保險公司)承保保單復(fù)核(保險公司)歸檔銀行直接出單流程 2020年 9月 18日 保密 保險公司出單流程 銀行收取保費和投保資料遞交資料給保險公司掃描、輸入、復(fù)核及自動核保打印遞送保險合同人工核保延期、拒保是否通過自動核保通過與否打印通過 否通過 否 2020年 9月 18日 保密 銀行 總公司 客戶 打印照會 信息輸入、自動核保、打印保單 填寫投保單 歸檔 掃描 保單 復(fù)核審核 信息中心 銀行 分公司 保單 郵寄 清潔件流程 問題件流程 2020年 9月 18日 保密 銀行險核保的特點 ? 基本原理同個人險核保 ? 目前的產(chǎn)品對核保要求都不高 ? 簡化核保要求是目前對銀行險核保的首要要求 2020年 9月 18日 保密 銀行險投保規(guī)則 (業(yè)務(wù)人員使用 ) ? 最低保費限制：每份保單最低保費不低于 1000元 ? 高額保單須先預(yù)審 ? 投保人的年齡限制：凡 18周歲以下的人不能作為投保人投保。但 1618周歲 有固定經(jīng)濟(jì)收入來源的人除外。 ? 被保險人是未成年人的投保規(guī)則： _ 投保人應(yīng)為法定監(jiān)護(hù)人（一般為父母）。若是其他人作為投保 人，必須有合理的解釋，并有未成年人監(jiān)護(hù)人的書面同意。 _ 受益人必須是父母或法定繼承人。 ? 職業(yè)限制：凡被保險人的職業(yè)風(fēng)險較高 ,容易發(fā)生意外而致殘疾者 ,屬于拒 保職業(yè) .如礦工 、潛水、爆破工作人員 、前線軍人 等 ? 體檢規(guī)則：原則上不要求體檢，核保人可以根據(jù)需要和被保險人的保額決 定是否體檢 2020年 9月 18日 保密 團(tuán) 體 保 險 2020年 9月 18日 保密 團(tuán)險與個險的區(qū)別 ? 投保人是單位，而非個人 ? 合同的形
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