【正文】 培訓宣傳工作 三、宣傳工作（日常宣傳） 客戶服務中心的宣傳由分公司運營部及中心支公司運營部牽頭實施，主要對本單位及下轄支公司職場的宣傳工作實施，包括前臺反洗錢舉報電話的公布、反洗錢宣傳資料的發(fā)放、反洗錢標語橫幅的懸掛等 產(chǎn)品營銷過程中的宣傳由各業(yè)務部門牽頭實施，主要是結(jié)合日常產(chǎn)品營銷和業(yè)務拓展工作中對客戶進行反洗錢宣傳，包括產(chǎn)品說明會上的宣傳、客戶建議書中的反洗錢宣傳等 反洗錢 日常宣傳 培訓宣傳工作 三、宣傳工作（專項宣傳） 以公司每年開展的客戶服務節(jié)期間開展反洗錢宣傳，由分公司運營部牽頭實施，人事行政部協(xié)助配合，主要包括宣傳資料發(fā)放、接受反洗錢知識的咨詢、反洗錢實施的問卷調(diào)查等 以當?shù)厝嗣胥y行專項反洗錢宣傳要求或 《 反洗錢法 》 頒布實施周年（每年 1月前后）期間開展反洗錢宣傳，由人事行政部牽頭實施，主要包括宣傳培訓、資料發(fā)放、參加人行組織的反洗錢知識競賽等 反洗錢 專項宣傳 培訓宣傳工作 四、培訓宣傳檔案管理 培訓檔案管理 對反洗錢培訓工作檔案的管理，應按照 《 公司培訓管理規(guī)程 》 ，將培訓計劃、培訓次數(shù)、參加人員、培訓內(nèi)容和資料、培訓形式、測試、考核以及培訓評估等有關資料在培訓完成以后 5個工作日內(nèi)進行歸檔、留存，便于監(jiān)管部門和上級機構進一步的評估、考核與檢查。 核心業(yè)務環(huán)節(jié) 工作檔案管理 案件協(xié)查管理 其他保密措施 保密工作 二、保密措施 反洗錢工作檔案的管理人員除了要維護檔案的完整與安全外，還負有對反洗錢信息資料保密的義務和責任。對其公司處 3萬元人民幣罰款。 核心業(yè)務環(huán)節(jié) 工作檔案管理 案件協(xié)查管理 其他保密措施 保密工作 二、保密措施 反洗錢非現(xiàn)場信息報送等反洗錢工作環(huán)節(jié)可采取的保密措施包括但不限于： 1）指定專人負責向中國人民銀行及其分支機構報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報告以及內(nèi)部審計報告中與反洗錢工作有關的內(nèi)容，如實反映反洗錢工作情況； 2）非現(xiàn)場監(jiān)管信息等反洗錢信息資料應通過反洗錢平臺進行報送，不得使用公共網(wǎng)絡進行傳輸； 3）嚴格控制涉密信息資料在內(nèi)部簽報流轉(zhuǎn)過程中的審批路徑； 4）選擇具備保密條件的會議場所，并根據(jù)工作需要限定參加會議人員的范圍。 核心業(yè)務環(huán)節(jié) 工作檔案管理 案件協(xié)查管理 其他保密措施 保密工作 二、保密措施 3）大額和可疑交易報送的保密 在報送大額和可疑交易環(huán)節(jié)，各級機構應對客戶賬戶信息、交易信息、可疑交易報告信息、反洗錢崗位人員的分析信息等內(nèi)容予以保密。 培訓宣傳工作 二、培訓課時及頻次 分公司人事行政部負責牽頭實施對分公司人員的培訓，分公司內(nèi)勤員工參加反洗錢培訓不少于 4個課時每年，新員工參加反洗錢培訓不少于 4個課時，反洗錢關鍵崗位（新契約崗、保全崗、理賠崗、業(yè)務部門講師崗及督導崗）參加反洗錢培訓不少于 12個課時每年。 （二）司法機關發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。 二、可疑交易基本類型（ 6） 公司支付賠償金、給付保險金時，客戶要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險費和保單現(xiàn)金價值匯往投保人以外的其他人。 二、可疑交易基本類型（ 4） 保險經(jīng)紀人代付保費，但無法說明資金來源。 大額交易和可疑交易報告 以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟狀況不符的。 二、可疑交易基本類型（ 1） 頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。每月將留存的身份證明文件復印件交檔案管理崗建檔保管。 5）發(fā)出批單通知財務會計部辦理給付保險金業(yè)務 四、理賠階段 理賠崗 身份識別和客戶資料及交易記錄保存 1）對于客戶辦理再次投保、理賠、保全等業(yè)務時，各相關業(yè)務部門應采取持續(xù)的客戶身份識別措施，及時提示客戶更新資料信息；并關注非個人客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況。 4）將核對后的委托證明、有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件等客戶身份資料和身份信息查詢記錄等退保資料留存。 如客戶身份資料和交易記錄涉及 正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，應將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。 4）將審核的所有信息 完整錄入 核心系統(tǒng)、掃描并留存投保單、投保人和被保險人的關系證明和有效身份證件復印件、身份信息查詢記錄、 《 業(yè)務員報告書 》 等投保資料。 2）核對投保單填寫的投保人和被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的 身份基本信息 是否完整或準確，有無缺漏。 4）根據(jù)客戶提交的身份證明文件、關系證明和向客戶詢問了解的情況，核對客戶的身份基本信息與投保單填寫的信息是否相符， 并完整復印有效的客戶身份證明文件和關系證明文件。 違反 《 反洗錢法 》 的最重 “ 刑 ” ： 對機構：最重可致 500萬罰款，甚至可吊銷許可證 對個人：最重可致 50萬罰款，甚至可取消任職 雙罰制 《 反洗錢法 》 量“刑” 保險業(yè)反洗錢制度體系 一、刑事法律制度 刑 法 第 191條 洗錢罪 第 312條 掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪 第 349條 窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品、毒贓罪 司法解釋 《 最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》（法釋 [2023]15號 ） 法 律??《關于貫徹落實 反洗錢法 ，防范保險業(yè)洗錢風險的通知》《關于加強保險業(yè)反洗錢工作的通知》《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》《關于人身保險業(yè)務有關問題的通知》《關于加強保險代理業(yè)務管理有關問題的通知》《關于嚴厲打擊非法銷售境外保單活動的通知》《關于規(guī)范團體保險經(jīng)營行為有關問題的通知》??《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》專門針對洗錢人民銀行發(fā)布規(guī)范性文件保監(jiān)會發(fā)布其他相關業(yè)務規(guī)范部門規(guī)章《反洗錢法》《金融機構反洗錢規(guī)定》《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外。 一、身份識別標準 身份識別和客戶資料及交易記錄保存 法人、其他組織和個體工商戶 客戶的 “ 身份基本信息 ” 包括客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼；可證明該客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限；控股股東或者實際控制人 (國有企業(yè)除外 )、法定代表人、負責人和授權辦理業(yè)務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。 2）指導投保人分別在投保單上的投保人和被保險人、法定繼承人以外的指