小貸公司資金管理辦法-預(yù)覽頁
【正文】 .財務(wù)會計部對借款人借款憑證 (附件 :1)和貸款出帳通知 (附件 :2)審核無誤后，向資金結(jié)算中心發(fā)出劃款指令書(附件 :3)。 小額貸款有限公司 財務(wù)部 資金 管理辦法 第一條 總則 為加強對公司系統(tǒng)內(nèi)資金使用的監(jiān)督和管理 ，提高資金利用效率，控制財務(wù)風(fēng)險，實現(xiàn) 公司 內(nèi)資金管理的高度統(tǒng)一，制訂本辦法。 第 三 條 發(fā)放貸款 業(yè)務(wù)管理 發(fā)放貸款 業(yè)務(wù) 是一項比較重要的業(yè)務(wù)，因此財務(wù) 人員 在放款時需謹慎操作。 第四步 .劃款完成后，資金結(jié)算中心將支票頭及經(jīng)銀行人員簽字確認的劃款指令書 (附件 :3)交由財務(wù)會計部進行帳務(wù)處理。 （二） 資金結(jié)算中心 必須根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》的規(guī)定，結(jié)合本單位的實際情況，確定本單位現(xiàn)金的開支范圍。 公司員工借出款項必須執(zhí)行嚴格的授權(quán)批準程序，嚴禁擅自挪用、借出貨幣資金。發(fā)現(xiàn) 不符，及時查明原因，做出處理。應(yīng)當(dāng)定期檢查、清理銀行賬戶的開立及使用情況，發(fā)現(xiàn)問題，及時處理。未達賬一般不應(yīng)超過二個月，超過二個月后應(yīng)逐筆分析、查找并附說明。如果造成經(jīng)濟損失的，要由當(dāng)事人自行負責(zé)。 第 七 條 其他貨幣資金的管理 （一）對外發(fā)生的經(jīng)濟往來，除用現(xiàn)金和銀行存款結(jié)算外，還可采用其他貨幣資金結(jié)算辦法，主要包括：外埠存款、銀行匯票存款、銀行本票存款、在途貨幣資金、信用證存款和保函押金等。 第 八 條 審批順序 先下級，后上級；先定性審批，后集中標(biāo)準；先經(jīng)業(yè)務(wù)線、行政線有關(guān)部門，后報財務(wù)線。 本借款憑證為甲乙雙方簽訂的編號為： 的《借款合同》不可分離的附件。 日期： 出 賬 前審核人 ： 貸款出 賬 專用章： 附件：三 劃款指令書 中國 支行 ： (此處由會計蓋小貸公司條章 )有限公司 申請于 年 月 日自本公司在貴行開立的存款賬戶（賬號 ）向單位名稱或個人姓名 ： 劃轉(zhuǎn) 資金人民幣 （￥： ）
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