小貸公司資金管理辦法-文庫吧在線文庫
【正文】 司設(shè)立 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、 資金 結(jié)算中心 ，在財(cái)務(wù)總監(jiān)領(lǐng)導(dǎo)下，辦理公司結(jié)算、貸款、資金管理工作。 第 四 條 收回貸款 業(yè)務(wù)管理 收回貸款 程序 ： 第一步 .信貸部 在 每月末將次月到期應(yīng)收回貸款的明細(xì)表提供給資金結(jié)算中心； 第二步 .資金結(jié)算中心 收到客戶還款后，及時(shí)通知信貸部為客戶辦理貸款結(jié)清手續(xù)； 第三步 .信貸部根據(jù)客戶已歸還款項(xiàng)，填寫貸款結(jié)清證明 （附件 :四） 交由 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部做帳務(wù)處理。 （五）出納人員必須逐筆根據(jù)現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)登記現(xiàn)金日記賬，日清日結(jié)，確保賬款一致。 （二） 資 金結(jié)算中心 應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守銀行結(jié)算紀(jì)律，不準(zhǔn)簽發(fā)沒有資金保證的票據(jù)或遠(yuǎn)期支票，套取銀行信用；不準(zhǔn)簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓沒有真實(shí)交易和債權(quán)債務(wù)的票據(jù)，套取銀行和他人資金；不準(zhǔn)違反規(guī)定開立和使用銀行賬戶。 （ 七 ）公司應(yīng)根據(jù)開戶銀行或存款種類等分別設(shè)置“銀行存款日記賬”，對(duì)銀行存款進(jìn)行明細(xì)核 算，同時(shí)設(shè)置“銀行存款”總賬，進(jìn)行總分類核算。 以上管理辦法 于頒布之日起生效，各財(cái)務(wù)人員需按此管理辦法規(guī)定執(zhí)行。 日期： 財(cái)務(wù)部 審核人 ： 信貸審核人 ： （資金結(jié)算中心收款人簽字） （信貸部人員簽字） ―――――――――――――――――――――――――――――――― － 焌熙貸款結(jié)清證明 （業(yè)務(wù)編號(hào)： ）（存根） 本筆貸款已于 年 月 日 到期， 貸款本息已于 年 月 日全部結(jié)清： 申請(qǐng)人名稱 貸款金額： 利（費(fèi)）率： 利息： 期限： 2 個(gè) 月 擔(dān)保方式 抵、質(zhì)押率： 附注： 特此證明。 甲方： (公章 ) (自然人簽章 ) 甲方： (印鑒 ) 附件：二 第六部分 出帳通知 公司 貸款出帳通知 （業(yè)務(wù)編號(hào)： ）（存根） 財(cái)務(wù)部： 根據(jù)公司對(duì)本筆貸款的審決情況，以及相應(yīng)的貸款出帳審核情況，該筆貸款符合出帳要求，特作如下貸款出帳安排： 申請(qǐng)人名稱 貸款金額： 萬元 利 (費(fèi) )率： 利息： 期限：
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