小貸公司資金管理辦法(更新版)
【正文】 ) 放款金額： ￥ (大寫 人民幣 ) 利 率： ％ （ 月利率 年利率） 放款日： 年 月 日 到期日： 年 月 日 其 他： 。 日期： 財務部 審核人 ： 信貸審核人 ： （資金結算中心收款人簽字） （信貸部人員簽字） 。 本借款憑證原件由乙方持有，甲方可持有復印件。 （二）使用上述結算形式，必須建立健全登記制度，由專人負責，責任人應經常與財務部門核對余額，業(yè)務結束后應立即清理，余款退回銀行賬戶。如調節(jié)不符，應查明原因，及時處理。 （七）出納人員對銀行派出監(jiān)督現(xiàn)金管理執(zhí)行情況的檢查人員應主動配合，積極提供資料，如實反映情況。不屬于現(xiàn)金開支范圍的業(yè)務 應當通過銀行辦理轉賬結算。 財務放款程序： 第一步 .信貸部將借款人借款憑證 (附件 :1)和貸款出帳通知(附件 :2)交由財務會計部； 第二步 .財務會計部對借款人借款憑證 (附件 :1)和貸款出帳通知 (附件 :2)審核無誤后，向資金結算中心發(fā)出劃款指令書(附件 :3)。 第 三 條 發(fā)放貸款 業(yè)務管理 發(fā)放貸款 業(yè)務 是一項比較重要的業(yè)務，因此財務 人員 在放款時需謹慎操作。 （二） 資金結算中心 必須根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》的規(guī)定，結合本單位的實際情況，確定本單位現(xiàn)金的開支范圍。發(fā)現(xiàn) 不符，及時查明原因，做出處理。未達賬一般不應超過二個月，超過二個月后應逐筆分析、查找并附說明。 第 七 條 其他貨幣資金的管理 （一）對外發(fā)生的經濟往來，除用現(xiàn)金和銀行存款結算外，還可采用其他貨幣資金結算辦法，主要包括：外埠存款、銀行匯票存款、銀行本票存款、在途貨幣資金、信用證存款和保函押金等。 本借款憑證為甲乙雙方簽訂的編號為： 的《借款合同》不可分離的附
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