小貸公司資金管理辦法(專業(yè)版)
【正文】 本借款憑證為甲乙雙方簽訂的編號為： 的《借款合同》不可分離的附件。未達(dá)賬一般不應(yīng)超過二個(gè)月，超過二個(gè)月后應(yīng)逐筆分析、查找并附說明。 （二） 資金結(jié)算中心 必須根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》的規(guī)定，結(jié)合本單位的實(shí)際情況，確定本單位現(xiàn)金的開支范圍。 財(cái)務(wù)放款程序： 第一步 .信貸部將借款人借款憑證 (附件 :1)和貸款出帳通知(附件 :2)交由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部； 第二步 .財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部對借款人借款憑證 (附件 :1)和貸款出帳通知 (附件 :2)審核無誤后，向資金結(jié)算中心發(fā)出劃款指令書(附件 :3)。 （七）出納人員對銀行派出監(jiān)督現(xiàn)金管理執(zhí)行情況的檢查人員應(yīng)主動(dòng)配合，積極提供資料，如實(shí)反映情況。 （二）使用上述結(jié)算形式，必須建立健全登記制度，由專人負(fù)責(zé)，責(zé)任人應(yīng)經(jīng)常與財(cái)務(wù)部門核對余額，業(yè)務(wù)結(jié)束后應(yīng)立即清理，余款退回銀行賬戶。 日期： 財(cái)務(wù)部 審核人 ： 信貸審核人 ： （資金結(jié)算中心收款人簽字） （信貸部人員簽字） 。 （ 八 ）財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人要定期、不定期組織對銀行存款余額進(jìn)行抽查核對。 （六）財(cái)務(wù)部門要定期或不定期對庫存現(xiàn)金進(jìn)行檢查，防止白條抵庫、貪污挪用、公款私存等現(xiàn)象發(fā)生。 (二 ) 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、 資金 結(jié)算中心 具有管理和 監(jiān)督 的雙重職能。 （三） 資金結(jié)算中心 現(xiàn)金收入應(yīng)當(dāng)及時(shí)存入銀行，不得用于直接支付公司自身的支出。 （四）經(jīng)辦人領(lǐng)用空白轉(zhuǎn)帳支票必須經(jīng)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，由出納員在《空白支票借用登記簿》 上寫清支票號碼、用途和收款單位等項(xiàng)目，由經(jīng)辦人簽名后方可辦理，經(jīng)辦人必須于業(yè)務(wù)結(jié)算后三日內(nèi)辦妥有關(guān)手續(xù)到財(cái)務(wù)部門核銷。 甲方： (公章 ) (自然人簽章 ) 甲方： (印鑒 ) 附件：二 第六部分 出帳通知 公司 貸款出帳通知 （業(yè)務(wù)編號： ）（存根） 財(cái)務(wù)部： 根據(jù)公司對本筆貸款的審決情況，以及相應(yīng)的貸款出帳審核情況，該筆貸款符合出帳要求，特作如下貸款出帳安排： 申請人名稱 貸款金額： 萬
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