【正文】 元 利 (費 )率： 利息： 期限： 擔(dān)保方式 抵、質(zhì)押率： 其他要求： 特此通知。 以上管理辦法 于頒布之日起生效，各財務(wù)人員需按此管理辦法規(guī)定執(zhí)行。 （二） 資 金結(jié)算中心 應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守銀行結(jié)算紀(jì)律，不準(zhǔn)簽發(fā)沒有資金保證的票據(jù)或遠期支票，套取銀行信用；不準(zhǔn)簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓沒有真實交易和債權(quán)債務(wù)的票據(jù)，套取銀行和他人資金；不準(zhǔn)違反規(guī)定開立和使用銀行賬戶。 第 四 條 收回貸款 業(yè)務(wù)管理 收回貸款 程序 ： 第一步 .信貸部 在 每月末將次月到期應(yīng)收回貸款的明細表提供給資金結(jié)算中心； 第二步 .資金結(jié)算中心 收到客戶還款后，及時通知信貸部為客戶辦理貸款結(jié)清手續(xù)； 第三步 .信貸部根據(jù)客戶已歸還款項，填寫貸款結(jié)清證明 （附件 :四） 交由 財務(wù)會計部做帳務(wù)處理。 根據(jù)金融辦要求，發(fā)放貸款；收回貸款本金、利息只可通過基本賬戶進行結(jié)算。 第六條 銀行存款的管理 （一） 資金結(jié)算中心 應(yīng)嚴(yán)格按照《支付結(jié)算辦法》等國家有關(guān)規(guī)定，加強銀行賬戶的管理，嚴(yán)格按照規(guī)定開立賬戶，辦理存款、取款和結(jié)算。 （四）公司經(jīng)營層因 工作需要，經(jīng)總經(jīng)理辦公會議討論通過后允許辦理企業(yè)信用卡，其他人員一律不允許辦理企業(yè)信用 卡。 資金劃入賬戶名稱： 開戶行： 支行 賬號： 資金用途：小額貸款 法定代表人或授權(quán)代表： （總經(jīng)理簽字） 公章： （小貸公司章） 年 月 日 本劃款指令書一式兩份；一份 中國 支行 營業(yè)室留存，一份 (此處由會計蓋小貸公司條章 )有限公司留存； 簽收人（雙人）： （ 銀行人員簽字） 簽收單位： 支行 派送人： （資金結(jié)算中心經(jīng)辦人員簽字） 派送單位： (此處由會計蓋小貸公司條章 )有限公司 送達日期： 年 月 日 送達方式： □ 郵寄 □ 面送 附件：四 公司貸款 結(jié)清證明 （業(yè)務(wù)編號： ）（存根） 本筆貸款已于