小貸公司資金管理辦法-wenkub
2023-05-25 07:27:54 本頁面
【正文】 確保賬款一致。 （三） 資金結(jié)算中心 現(xiàn)金收入應(yīng)當及時存入銀行，不得用于直接支付公司自身的支出。 第 四 條 收回貸款 業(yè)務(wù)管理 收回貸款 程序 ： 第一步 .信貸部 在 每月末將次月到期應(yīng)收回貸款的明細表提供給資金結(jié)算中心； 第二步 .資金結(jié)算中心 收到客戶還款后，及時通知信貸部為客戶辦理貸款結(jié)清手續(xù)； 第三步 .信貸部根據(jù)客戶已歸還款項，填寫貸款結(jié)清證明 （附件 :四） 交由 財務(wù)會計部做帳務(wù)處理。 第三步 .資金結(jié)算中心根據(jù)劃款指令書 (附件 :3)開出相應(yīng)的支票，交由基本賬戶開戶銀行進行劃款。 第二條 管理機構(gòu) (一 )公司設(shè)立 財務(wù)會計部、 資金 結(jié)算中心 ，在財務(wù)總監(jiān)領(lǐng)導(dǎo)下，辦理公司結(jié)算、貸款、資金管理工作。 (二 ) 財務(wù)會計部、 資金 結(jié)算中心 具有管理和 監(jiān)督 的雙重職能。 根據(jù)金融辦要求，發(fā)放貸款；收回貸款本金、利息只可通過基本賬戶進行結(jié)算。 第 五 條 現(xiàn)金的管理 （一） 資金結(jié)算中心 應(yīng)當加強現(xiàn)金庫存限額的管理，超過庫存限額的現(xiàn)金應(yīng)及時存入銀行。因特殊情況需坐支現(xiàn)金的，應(yīng)事先報經(jīng)開戶銀行審查批準。 （六）財務(wù)部門要定期或不定期對庫存現(xiàn)金進行檢查，防止白條抵庫、貪污挪用、公款私存等現(xiàn)象發(fā)生。 第六條 銀行存款的管理 （一） 資金結(jié)算中心 應(yīng)嚴格按照《支付結(jié)算辦法》等國家有關(guān)規(guī)定，加強銀行賬戶的管理，嚴格按照規(guī)定開立賬戶，辦理存款、取款和結(jié)算。 （三） 資金結(jié)算中心 與財務(wù)會計部 要 定期核對銀行賬戶，每月應(yīng)及時核對一次，編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表，使銀行存款賬面余額與銀行對賬單調(diào)節(jié)相符。 （五）結(jié)算憑證（如匯票、支票等）丟失，經(jīng)辦人必須立即報告財務(wù)部門，以便財務(wù)部門及時采取掛失止付等補救措施，防止冒領(lǐng)和詐騙發(fā)生。 （ 八 ）財務(wù)負責人要定期、不定期組織對銀行存款余額進行抽查核對。 （四）公司經(jīng)營層因 工作需要，經(jīng)總經(jīng)理辦公會議討論通過后允許辦理企業(yè)信用卡，其他人員一律不允許辦理企業(yè)信用 卡。 附件：一、二、三、四 財務(wù)部 20 年 月 日 附件：一
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