【正文】 受讓地出資額記載于股東名冊。 股東會地首次會議由出資最多地股東召集和主持。 股東會會議分為定期會議和臨時會議，并應(yīng)當(dāng)于會議召開十五日前通知全體股東。股東出席股東會議也可書面委托他人參加股東會議，行使委托書中載明地權(quán)力。 股東會會議應(yīng)對所議事項作出決議，決議應(yīng)由代表 分之 以上表決權(quán)地股東表決通過，但股東會對公司增加或者減少注冊資本、分立、解散或者變更公司形式、修改公司章程做出地決議，應(yīng)由代表三分之二以上表決權(quán)地股東表決通過。 １１、公司設(shè)董事會，成員8人，由股東會選舉（委派）。董事在任期屆滿前，股東會不得無故解除其職務(wù)。 董事會行使下列職權(quán)： （１）負(fù)責(zé)召集股東會，并向股東會報告工作； （２）執(zhí)行股東會地決議； （3）制訂公司地經(jīng)營計劃和投資方案； （4）制訂公司地年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案； （5）制訂公司地利潤分配方案和彌補虧損地方案； （6）制訂公司增加或者減少注冊資本地方案； （7）擬訂公司合并、分立、變更公司形式、解散地方案； （8）決定公司內(nèi)部管理機構(gòu)地設(shè)置； （9）制定發(fā)行公司債券地方案； （１0）聘任或解聘公司經(jīng)理（總經(jīng)理，以下簡稱經(jīng)理），根據(jù)經(jīng)理地提名，聘任或解聘公司副經(jīng)理、財務(wù)負(fù)責(zé)人，決定其報酬事項； （１１）制定公司地基本管理制度。 董事會對所議事項作出地決定應(yīng)由 分之 以上地董事表決通過方為有效，并應(yīng)作成會議記錄，出席會議地董事應(yīng)在會議記錄上簽名。 （8）公司章程和董事會授予地其他職權(quán)。 １ 公司設(shè)監(jiān)事會，成員２人，并在其組成人員中推選－名召集人。監(jiān)事會中股東代表監(jiān)事由由股東會選舉產(chǎn)生，職工代表監(jiān)事由公司職工選舉產(chǎn)生。 監(jiān)事會（或監(jiān)事）行使下列職權(quán)： (１) 檢查公司財務(wù)； (２) 對執(zhí)行董事、經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、法規(guī)或者公司章程地行為進行監(jiān)督； (3) 當(dāng)董事和經(jīng)理地行為損害公司地利益時，要求董事和經(jīng)理予以糾正； (4) 提議召開臨時股東會；監(jiān)事列席董事會會議。 １公司地法定代表人 董事長為公司地法定代表人，任期為3年，由董事會選舉產(chǎn)生，任期屆滿，可連選連任。 １ 財務(wù)、會計、利潤分配及勞動用工制度 （１）公司應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)和國務(wù)院財政主管部門地規(guī)定建立本公司地財務(wù)、會計制度，并應(yīng)在每－會計年度終了時制作財務(wù)會計報告，依法經(jīng)審查驗證于第二年 月 日前送交各股東。 （3）勞動用工制度按國家法律、法規(guī)及國務(wù)院勞動部門地有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 公司有下列情況之－地，可以解散： （１） 公司章程規(guī)定地營業(yè)期限屆滿； （２） 股東會決議解散； （3） 因公司合并或者分立需要解散地； （4） 公司違反法律、行政法規(guī)被依法責(zé)令關(guān)閉地； （5） 因不可抗力事件致使公司無法繼續(xù)經(jīng)營地； （6） 宣告破產(chǎn)。清算結(jié)束后，清算組應(yīng)當(dāng)制作清算報告，報股東會或者有關(guān)主管機關(guān) 確認(rèn)，并報送公司登記機關(guān)，申請注銷公司登記，公告公司終止。修改后地公司章程應(yīng)送原公司登記機關(guān)備案，涉及變更登記事項地，同時應(yīng)向公司登記機關(guān)申請變更登記。 （3）登記事項以公司登記機關(guān)核定地為準(zhǔn)。 （5）本章程由全體股東共同訂立，自公司設(shè)立之日起生效。 附件4財務(wù)會計管理制度　　為了規(guī)范我公司地財務(wù)行為，加強財務(wù)管理，提高資金使用效益，保障我公司地信貸工作正常開展，本著增收節(jié)支，勤儉辦事業(yè)地原則，結(jié)合本公司地實際情況，特制定本制度。其崗位職責(zé)如下：　　㈠財會主管崗位　?。?、按國家有關(guān)財政財經(jīng)方針政策、法律法規(guī)、規(guī)章制度組織制定和修訂本公司地財會管理制度。　　督促本公司地會計人員依法建賬、依法核算，保證會計工作規(guī)范有序、科學(xué)，并依法對本公司地預(yù)算計劃、財務(wù)計劃執(zhí)行情況進行監(jiān)督。　　參與擬定項目申報文件、經(jīng)濟合同（協(xié)議）及其他經(jīng)濟文件；協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)做好項目地審查、申報、檢查和指導(dǎo)等工作?！　》e極完成公司領(lǐng)導(dǎo)安排地其他有關(guān)工作?！　。病徍耸罩У卦紤{證，保證按合法有效地原始憑證填制會計憑證、登記會計賬簿、編制會計報表。　　按時辦理有關(guān)證、照年審工作，交納有關(guān)稅費?！　∽杂X遵守會計人員道德規(guī)范，工作盡職盡責(zé)?！　》e極完成上級領(lǐng)導(dǎo)安排地其他有關(guān)工作。　?。病⒈９軒齑娆F(xiàn)金和各種有價證券，保管有關(guān)印章和空白票、據(jù)?！　f(xié)同會計做好財務(wù)收支監(jiān)督工作，及時結(jié)賬和傳遞會計憑證。　　積極完成上級領(lǐng)導(dǎo)安排地其他有關(guān)工作?！　。?、會計根據(jù)出納簽章收款后地收入憑據(jù)定期匯總填制收入記賬憑證，同時登記收入明細賬，之后及時交給出納登記現(xiàn)金日記賬，然后再交會計保管?！　嫸ㄆ趨R總賬憑證，填制記賬憑證匯總表，登記總賬?！　嫺鶕?jù)實物保管部門編制地財產(chǎn)變動情況表及有關(guān)原始憑證，核對后填制記賬憑證，登記明細賬?！　∮涃~憑證地審核要求：審核記賬憑證名稱、填制日期和編號、經(jīng)濟業(yè)務(wù)內(nèi)容摘要、會計科目和金額、所附地原始憑證張數(shù)、記賬憑證地填制人、記賬人、復(fù)核人地簽名或蓋章?！　∮涃~原則：按記賬憑證地時序登記日記賬，按記賬憑證地明細科目登記明細分類賬，按記賬憑證匯總表登記總分類賬?！　∪?、內(nèi)部牽制制度　?。?、內(nèi)部牽制制度地原則：根據(jù)國家財經(jīng)法律、會計法律、法規(guī)、財會制度對本公司地會計工作進行控制監(jiān)督。　　會計負(fù)責(zé)對原始憑證地審核、記賬憑證地填制，總賬及明細賬地登記，會計報表地編制并對財務(wù)報表進行分析、說明，負(fù)責(zé)會計檔案地保管工作?！　〕黾{負(fù)責(zé)保管庫存現(xiàn)金和各種有價證券?！　】瞻资湛钍論?jù)和空白支票設(shè)登記簿登記，由會計保管、核銷。會計應(yīng)及時與出納核實收入款項。發(fā)票、支票不得事前簽好公私章，預(yù)留印簽?！　∷?、內(nèi)部稽核、審計監(jiān)督制度　?。?、財務(wù)主負(fù)責(zé)組織稽核、監(jiān)督、審計工作?！　嬝?fù)責(zé)對原始憑證進行審核，財務(wù)主管負(fù)責(zé)對原始憑證進行復(fù)核。對記載不準(zhǔn)確、不完整地原始憑證，予以退回，要求更正、補充?！　∝攧?wù)主管必須每月定期核對銀行存款、庫存現(xiàn)金結(jié)余數(shù)；經(jīng)常核對債權(quán)、債務(wù)往來賬項；定期核實財產(chǎn)物資期末結(jié)余，以保證賬賬、賬實相符?！　』说胤椒▋?nèi)容包括：原始憑證是否合法真實；記賬憑證是否附有合法完整地原始憑證；記賬憑證與原始憑證、總賬、明細賬之間是否相符；會計報表與總賬或明細賬是否相符；固定資產(chǎn)、流動資產(chǎn)等實物與賬面記錄是否相符?！　∥濉⒃加涗浌芾碇贫取　。?、原始憑證地審核包括合法性、合理性、完整性、準(zhǔn)確性地審核?！　∽灾圃紤{證必須有財會主管地簽名或蓋章，對外開出地原始憑證，必須加蓋本單位地公章?！　⊥鈦碓紤{證如有遺失，應(yīng)取得原填制單位加蓋公章地書面證明，證明中應(yīng)列明遺失地原始憑證地號碼、金額和內(nèi)容等，由公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，才能代替原始憑證?！　≡紤{證不得外借?！　×?、財產(chǎn)清查制度　?。?、本公司所有固定資產(chǎn)、貨幣資金和有價證券等都應(yīng)定期或根據(jù)實際需要不定期盤點?！　∝敭a(chǎn)清查期限為：固定資產(chǎn)至少每年年終盤點－次；貨幣資金、有價證券至少每月盤點－次?！　”P點結(jié)果處理：盤盈部分應(yīng)及時補記入賬，盤虧損失，屬于自然災(zāi)害等特殊情況造成地，由公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)銷賬；屬于過失地責(zé)任事故造成地，應(yīng)當(dāng)給予過失人以必要地經(jīng)濟、行政處罰，作損失處理；屬于違法地，應(yīng)當(dāng)依法追究責(zé)任。對違反國家財會制度規(guī)定地財務(wù)支出，財務(wù)不予辦理。　　嚴(yán)格執(zhí)行－支筆審批制度，即由公司總經(jīng)理負(fù)責(zé)審批。　　重大項目開支必須經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)班子集體研究決定后由總經(jīng)理審批方可執(zhí)行。提供經(jīng)濟預(yù)測、決策資料，為領(lǐng)導(dǎo)決策服務(wù)?！　∝攧?wù)活動分析地基本要求為：情況真實、要點明確、問題抓準(zhǔn)、建議可行、文字簡練?！　∝攧?wù)活動分析方法包括：對比分析法、連環(huán)替代法和差額計算法等?！　　　「郊?公司業(yè)務(wù)流程　　為規(guī)范公司信貸業(yè)務(wù)操作流程，防范信貸風(fēng)險和內(nèi)部操作風(fēng)險，有利于提高工作效率，根據(jù)《貸款業(yè)務(wù)管理辦法》，特制定本流程。信貸業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)客戶接待工作，負(fù)責(zé)解答客戶地咨詢，向客戶解釋我公司地業(yè)務(wù)流程與基本條件，對符合條件地客戶發(fā)放《貸款申請表》。信貸人員對客戶提交地資料負(fù)責(zé)審查，如審查通過，則做好實地調(diào)查前地準(zhǔn)備工作，撰寫調(diào)查提綱；如資料不完整，督促客戶補充資料；如審查不通過，經(jīng)部門經(jīng)理同意后決定終止，退還客戶資料。實地調(diào)查要對客戶地基本情況、資產(chǎn)與負(fù)債狀況、經(jīng)營狀況、生產(chǎn)現(xiàn)場、擔(dān)保措施等方面做詳細調(diào)查并做好工作底稿。調(diào)查后認(rèn)為不能貸款地，經(jīng)部門經(jīng)理、必要時經(jīng)公司主要領(lǐng)導(dǎo)同意終止該項目?！　〉谖鍡l 信貸報告地審查?！　〉诹鶙l 審議?！　〉谄邨l 審批?！　〉诎藯l 貸款投放及管理。貸款投放后，做貸后管理與貸款本息清收工作。貸款投放后，信貸人員應(yīng)及時整理項目資料，移交檔案管理人員保管，貸后管理資料待貸款收回后歸檔。附件6崗位職責(zé)總經(jīng)理崗位職責(zé)１、在董事會領(lǐng)導(dǎo)下，貫徹執(zhí)行董事會決議，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)、管理本公司全面工作； ２、負(fù)責(zé)組織編制本公司年度、季度總體經(jīng)營規(guī)劃，制定信貸業(yè)務(wù)發(fā)展策略、措施，并安排組織實施；負(fù)責(zé)公司年度、季度財務(wù)預(yù)算決算及相關(guān)重大財務(wù)費用開支計劃地審批； 負(fù)責(zé)安排行政/財務(wù)、業(yè)務(wù)副總經(jīng)理工作，明確其職責(zé)、權(quán)限、并監(jiān)督、檢查、 管理其工作任務(wù)完成情況；組織協(xié)調(diào)各部門工作，聽取各部門工作匯報，提出決策性意見； 負(fù)責(zé)上報材料總結(jié)、報告地政策性把關(guān)審核及上下行文地簽發(fā)。 副總經(jīng)理崗位職責(zé) １、協(xié)助總經(jīng)理制定公司發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、經(jīng)營計劃、業(yè)務(wù)發(fā)展計劃２、組織、監(jiān)督公司各項規(guī)劃和計劃地實施負(fù)責(zé)將公司內(nèi)部管理制度化、規(guī)范化組織編制年度營銷計劃及營銷費用、內(nèi)部利潤指標(biāo)等計劃負(fù)責(zé)指導(dǎo)公司人才隊伍地建設(shè)工作,向總經(jīng)理推薦合適各個重要崗位地人選負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)各部門、財會、行政及客戶、供應(yīng)商等工作地協(xié)作關(guān)系對各部門地工作負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，協(xié)調(diào)各部門地內(nèi)部業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)推進企業(yè)文化地建設(shè)工作,開展企業(yè)形象宣傳活動在總經(jīng)理缺席時，受托代行總經(jīng)理職務(wù)?！　。?、擬定保全風(fēng)險資產(chǎn)地措施及辦法，并監(jiān)督實施?！　υ斐娠L(fēng)險資產(chǎn)地原因進行準(zhǔn)確、全面、合理分析，并將分析結(jié)果及時上報部門負(fù)責(zé)人。　　定期向部門經(jīng)理匯報風(fēng)險資產(chǎn)管理情況?！? 信貸業(yè)務(wù)部崗位職責(zé)　?。⒏鶕?jù)工作實際，于每年初起草分管工作地年度工作安排意見。　　三、按季做好存款工作地總結(jié)與分析，查晰問題，提出指導(dǎo)全轄存款工作地建議及措施?！　∥?、負(fù)責(zé)起草本部半年度及年度工作總結(jié)。－是，做好信貸工作地組織推動；二是分析信貸工作地形勢，研究各時期、各階段地信貸工作措施；三是，推廣工作經(jīng)驗，協(xié)調(diào)解決信貸工作中地問題。　　八、負(fù)責(zé)制訂關(guān)于信貸工作地管理制度及操作規(guī)程，不斷強化內(nèi)控制度建設(shè)，規(guī)范信貸業(yè)務(wù)行為?！　∈?、按經(jīng)理安排，配合信貸管理崗做好常規(guī)及臨時性地貸款檢查工作?！　∈?、負(fù)責(zé)本部日?？记诘氐怯浥c管理，掌握本部人員下鄉(xiāng)去向等情況。 人力資源部崗位職責(zé)　　　?。薄⒇?fù)責(zé)擬定本部門各項工作標(biāo)準(zhǔn)和管理制度，報上級領(lǐng)導(dǎo)會議研究后，組織實施。并審核相關(guān)資料，報經(jīng)理或公司領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)轉(zhuǎn)發(fā)通知和文件。編制公司薪酬、福利、人力資源配置、勞動保護計劃?！　∝?fù)責(zé)公司內(nèi)部經(jīng)濟責(zé)任制考核結(jié)果地計算及分配和公司人力資源部日常事務(wù)?！　≈笇?dǎo)各基層單位地用工管理及內(nèi)部分配再分配工作，協(xié)調(diào)各職能部門地工作聯(lián)系。 ２、 負(fù)責(zé)制定公司利潤計劃、資本投資、財務(wù)規(guī)劃、銷售前景、開支預(yù)算或成本標(biāo)準(zhǔn)。 建立健全公司內(nèi)部核算地組織、指導(dǎo)和數(shù)據(jù)管理體系，以及核算和財務(wù)管理地規(guī)章制度。 監(jiān)督公司遵守國家財經(jīng)法令、紀(jì)律，以及董事會決議。２、 嚴(yán)格執(zhí)行國家會計法規(guī)和會計主管部門制定地各項制度，做好財務(wù)核算、監(jiān)督、統(tǒng)計工作。 嚴(yán)格執(zhí)行財經(jīng)制度，掌握和控制公司各項費用、開支范圍及標(biāo)準(zhǔn)。記帳要及時、準(zhǔn)確，盡量做到當(dāng)日完成。 認(rèn)真記好經(jīng)費總帳和明細帳，并按月與出納員做好對帳、結(jié)帳工作。 認(rèn)真記好固定資產(chǎn)帳，并做好與固定資產(chǎn)管理員地對帳工作。１１、定期檢查、分析預(yù)算計劃執(zhí)行情況和資金使用效果，并提出增收、節(jié)支地措施。１完成領(lǐng)導(dǎo)臨時分配地其他工作。２、 根據(jù)有關(guān)制度，及時認(rèn)真做好經(jīng)費、存款及其他各項費用地現(xiàn)金和轉(zhuǎn)帳收付工作。 根據(jù)每天發(fā)生地收付憑證，分別現(xiàn)金與轉(zhuǎn)帳，及時按科目記好現(xiàn)金收付帳、銀行存款帳、核對現(xiàn)金庫存和銀行存款金額。 按時發(fā)放工資、獎金以及各項有關(guān)補貼，代扣代繳員工個人按有關(guān)規(guī)定必須支付地費用。 經(jīng)常注意各項單據(jù)憑證使用地結(jié)存情況，并及時辦好添印。 嚴(yán)格執(zhí)行借款與領(lǐng)取支票制度，不符合手續(xù)不得發(fā)放支票和借款。１１、完成領(lǐng)導(dǎo)臨時分配地其他工作。 第二條 本制度所指地貸后管理，包括貸款使用申報、貸后檢查等。 第五條 應(yīng)對貸款資金實際用途進行審查，嚴(yán)禁貸款資金挪作他用。 第六條 應(yīng)設(shè)立貸款企業(yè)貸款資金使用臺帳，對貸款企業(yè)地貸款資金使用逐筆登記。　　第八條 企業(yè)使用貸款時，應(yīng)履行以下程序： （－）企業(yè)按照貸款用途，在使用貸款前，應(yīng)向公司提出貸款資金使用計劃（詳見附表－）。 （三）公司監(jiān)管人員根據(jù)企業(yè)提交地材料，按照借款合同資金用途進行核對，核對無誤后,方可簽字動用貸款資金。 第十條 公司檢查人員在貸后檢查中力求早日發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患，對重大問題及時提出預(yù)警報告,并采取相應(yīng)措施，降低風(fēng)險。 以上幾點都應(yīng)分析其變更或調(diào)整地主要原因，及其對銀行信貸資金安全地影響程度。 １、國家對客戶所在行業(yè)和主產(chǎn)品相關(guān)法律、政策得到調(diào)整及其所產(chǎn)生地影響。 客戶在行業(yè)中地地位，行業(yè)排名及占有率地變化。 客戶生產(chǎn)是否正常運行，機器設(shè)備是否滿負(fù)荷運轉(zhuǎn)。 客戶地上下游企業(yè)集中程度和客戶對他們地依賴程度。