現(xiàn)金收付流程與清分整點(diǎn)規(guī)范-在線瀏覽
2024-11-15 05:22本頁(yè)面
【正文】 的,按照當(dāng)?shù)厝诵幸髨?zhí)行。（二）核驗(yàn)大數(shù)按客戶繳存現(xiàn)金實(shí)物券別順序，由大到小點(diǎn)捆、卡把、逐張清點(diǎn)尾數(shù)加計(jì)金額總數(shù)，與客戶填寫(xiě)的現(xiàn)金存款憑條或客戶口述金額核對(duì)。清點(diǎn)現(xiàn)金時(shí)，應(yīng)按人民銀行《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行挑剔、回籠殘損票幣。（四）找尾零款核對(duì)款項(xiàng)無(wú)誤后如需找零，應(yīng)按要求進(jìn)行找零配款操作。（六）記賬并打印憑證款項(xiàng)清點(diǎn)無(wú)誤后，按要求記賬并打印憑證，加蓋業(yè)務(wù)印章，將存款憑證及回單聯(lián)交客戶并提示客戶確認(rèn)金額。二、封包收款對(duì)公司客戶交存的現(xiàn)金無(wú)法即時(shí)或當(dāng)面清點(diǎn)的，可簽訂協(xié)議辦理“封包收款”（客戶不在場(chǎng)，銀行按照協(xié)議規(guī)定辦理的收款）。（二）拆封和清點(diǎn)封包現(xiàn)金必須在監(jiān)控錄像條件下進(jìn)行，現(xiàn)場(chǎng)必須有兩人（含）以上，清點(diǎn)中發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)，換人復(fù)核。（四）封包收款的入賬金額以清點(diǎn)完畢的實(shí)有數(shù)為準(zhǔn)。（六）封包收款非當(dāng)日入賬的，應(yīng)注明非營(yíng)業(yè)時(shí)間收款。三、現(xiàn)金付出流程（一）審查憑證現(xiàn)金柜員辦理現(xiàn)金付出業(yè)務(wù)，應(yīng)按規(guī)定審核取款人提交的支付票據(jù)及其簽章的真實(shí)性、完整性和有效性，大額現(xiàn)金支取是否經(jīng)有權(quán)人審批、簽章。（三）配款付出現(xiàn)金需拆把付零時(shí)，必須先行清點(diǎn)，清點(diǎn)無(wú)誤后方可丟掉腰條，銀行封簽對(duì)外無(wú)效；付出現(xiàn)金應(yīng)做到合理搭配券別，滿足客戶合理需求，配款復(fù)核平衡后，方可對(duì)外支付。（五）付出現(xiàn)金時(shí)應(yīng)注意問(wèn)題柜員付出現(xiàn)金需經(jīng)過(guò)清分機(jī)清分，且符合人民銀行關(guān)于流通券的流通標(biāo)準(zhǔn)，禁止將殘損幣、反宣幣付出。四、現(xiàn)金清分（一）現(xiàn)金清分的概念現(xiàn)金清分是指對(duì)人民幣現(xiàn)金進(jìn)行面額和套別的區(qū)分、真假幣鑒別、數(shù)量統(tǒng)計(jì)，并按照人民銀行頒布的鈔票流通標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行質(zhì)量分類的處理過(guò)程。（三）一口半清分機(jī)使用要求一口半清分機(jī)清分操作時(shí)要嚴(yán)格采用兩種模式進(jìn)鈔的操作流程，第一次進(jìn)鈔使用設(shè)備的鑒偽功能挑剔出假幣，第二次進(jìn)鈔使用設(shè)備的清分功能區(qū)分易流通和不易流通鈔票。五、現(xiàn)金整點(diǎn)（一）收入的現(xiàn)金應(yīng)及時(shí)整理清點(diǎn)，經(jīng)過(guò)整點(diǎn)的票幣，應(yīng)當(dāng)做到點(diǎn)準(zhǔn)、挑凈、墩齊、捆緊、蓋章清楚。1角及以上硬幣每卷50枚，1角以下硬幣每卷100枚。墩齊：票幣要伸展平鋪，每把墩齊。蓋章清楚：成把券腰條邊章應(yīng)清晰可辨。整點(diǎn)損傷券時(shí)，應(yīng)換頭復(fù)點(diǎn)。（四）整點(diǎn)過(guò)的票幣不得折疊、折角；扎把用的紙條應(yīng)捆扎在票幣三分之一處，扎把后的票幣應(yīng)達(dá)到不松、不散、不脫落。（五）捆扎好的票幣，每把（卷）上須加蓋經(jīng)手人名章；成捆封簽的行名、券別、金額、封捆日期、封捆人名章和復(fù)核員名章要齊全。（六）損傷票幣除按流通票幣整點(diǎn)外，還應(yīng)對(duì)主幣分版捆扎。未成把的100元、50元?dú)垘藕臀闯衫Φ钠渌麣垘?，入?kù)存放應(yīng)與正常流通幣分開(kāi)。（八）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)殘損券的管理，應(yīng)指定人員每日及時(shí)匯總各現(xiàn)金柜員挑出的殘損券，按規(guī)定及時(shí)上繳分行。（九）當(dāng)?shù)厝嗣胥y行另有規(guī)定的，按照當(dāng)?shù)厝诵幸髨?zhí)行。（2）送貨人員每次領(lǐng)取發(fā)票須在《現(xiàn)金發(fā)票登記本》上簽字,收回貨款須及時(shí)送交業(yè)務(wù)出納確認(rèn)發(fā)票和貨款是否一致，雙方簽字確認(rèn)。（發(fā)票注轉(zhuǎn)賬除外）（4）發(fā)票注轉(zhuǎn)賬又收回現(xiàn)金,業(yè)務(wù)出納應(yīng)及時(shí)通知該片區(qū)業(yè)務(wù)員并開(kāi)具有業(yè)務(wù)員和出納員同時(shí)簽字的現(xiàn)金收據(jù)。若發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)短款應(yīng)查明原因及時(shí)處理。對(duì)所開(kāi)出的現(xiàn)金收入收據(jù)，應(yīng)加蓋“現(xiàn)金收訖”章。（8）出納所開(kāi)據(jù)的收據(jù)一式三聯(lián)，由交款人與出納簽字蓋財(cái)務(wù)專用章確認(rèn)，一聯(lián)當(dāng)面交給交款人，一聯(lián)應(yīng)作為現(xiàn)金入帳的憑證，另一聯(lián)作為存根聯(lián)備查。（2）出納支付現(xiàn)金須有經(jīng)辦人和經(jīng)理簽字的《用款申請(qǐng)單》，才能付現(xiàn)金給經(jīng)手人。（3）外出所有購(gòu)貨或費(fèi)用支出都必須要求收款方開(kāi)據(jù)正式發(fā)票或非稅票據(jù)。出納復(fù)核報(bào)銷人員是否有預(yù)支款如有則沖減預(yù)支款。發(fā)生短缺，應(yīng)查明原因。經(jīng)辦人領(lǐng)取后請(qǐng)妥善保管，如丟失，后果自行承付，出納概不負(fù)責(zé)。如果行駛途中出現(xiàn)問(wèn)題需要立即修理，司機(jī)也必須用電話請(qǐng)示，并說(shuō)明所需的維修費(fèi)，自己墊付后回公司報(bào)銷。（7）員工為企業(yè)墊付的費(fèi)用，憑審批手續(xù)齊全的發(fā)票或非稅收據(jù)，當(dāng)月內(nèi)找出納員報(bào)銷。第四篇：現(xiàn)金收付工作流程現(xiàn)金收付工作流程收現(xiàn)根據(jù)會(huì)計(jì)崗開(kāi)具的收據(jù)
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