現(xiàn)金收付流程與清分整點(diǎn)規(guī)范(參考版)
2024-11-15 05:22本頁面
【正文】 。發(fā)現(xiàn)異常時(shí)，經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)及時(shí)逐級上報(bào)，妥善處理。各網(wǎng)點(diǎn)在辦理賬戶間轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，原則上必須按照上述規(guī)定啟用相關(guān)轉(zhuǎn)賬交易。“開戶金額”欄位：新開賬戶的存款金額，可以按實(shí)際開戶金額輸入（可以大于銷戶賬戶的本息合計(jì)），如不輸入，系統(tǒng)默認(rèn)銷戶賬戶的本息合計(jì)金額轉(zhuǎn)存。“存單存折印刷號”欄位：為銷戶賬戶所屬的存單憑證號碼或定期一本通號碼。，可先啟用“1623定期一本通支取”交易或“1633定期存折支取”交易，轉(zhuǎn)入理財(cái)卡活期子賬戶后，再啟用“5306理財(cái)卡轉(zhuǎn)賬—卡內(nèi)轉(zhuǎn)卡內(nèi)”交易。2）轉(zhuǎn)開定期存單（特種儲蓄存單）時(shí)或轉(zhuǎn)開多個(gè)定期賬戶時(shí)，先啟用“5306理財(cái)卡轉(zhuǎn)賬—卡內(nèi)轉(zhuǎn)卡內(nèi)”交易，將卡內(nèi)定期存款轉(zhuǎn)入卡內(nèi)活期子賬戶，再啟用 “1631個(gè)人定期存款開戶”交易轉(zhuǎn)開儲蓄存單（特種儲蓄存單）/儲蓄存折。：1）轉(zhuǎn)入定期一本通賬戶或一戶通時(shí)，啟用“5306理財(cái)卡轉(zhuǎn)賬—卡內(nèi)轉(zhuǎn)卡外”交易；轉(zhuǎn)帳金額為本息合計(jì)數(shù)。：啟用“5306理財(cái)卡轉(zhuǎn)賬—卡內(nèi)轉(zhuǎn)卡外”交易。五、付款方為理財(cái)卡內(nèi)賬戶轉(zhuǎn)入卡外賬戶：啟用“5306理財(cái)卡轉(zhuǎn)賬—卡內(nèi)轉(zhuǎn)卡外”交易或“5106銀行卡轉(zhuǎn)賬”交易。（不含理財(cái)卡內(nèi)定期子賬戶）：1）轉(zhuǎn)入定期一本通存折時(shí)，啟用“1622一本通續(xù)存”交易； 2）轉(zhuǎn)開儲蓄存單（特種儲蓄存單）/儲蓄存折時(shí)，啟用“1631個(gè)人定期存款開戶”交易。四、付款方為內(nèi)部賬：啟用“5107內(nèi)部賬轉(zhuǎn)卡”交易。：1）定期一本通存折轉(zhuǎn)入內(nèi)部賬時(shí)，啟用“1623定期一本通支取”交易。2）轉(zhuǎn)開他人名下或轉(zhuǎn)開多個(gè)定期賬戶時(shí)，可先啟用“1623定期一本通支取”交易或“1633定期存折支取”交易轉(zhuǎn)入/開活期一本通賬戶后，再啟用“1631個(gè)人定期存款開戶”交易轉(zhuǎn)開儲蓄存單（或特種儲蓄存單）/儲蓄存折。：1）定期一本通存折轉(zhuǎn)入活期時(shí)，啟用“1623定期一本通支取”交易；2）儲蓄存單（特種儲蓄存單）/儲蓄存折轉(zhuǎn)入銀行卡時(shí)啟用“1633定期存折支取”交易。：啟用“1123活期一本通支取”交易。（不含理財(cái)卡內(nèi)定期子賬戶）：1）轉(zhuǎn)入定期一本通存折時(shí)，啟用“1622一本通續(xù)存”交易； 2）轉(zhuǎn)開儲蓄存單（特種儲蓄存單）/儲蓄存折時(shí)啟用“1631個(gè)人定期存款開戶”交易。二、付款方為活期：啟用“1123活期一本通支取”交易。3）轉(zhuǎn)賬存入通知存款一戶通時(shí)，啟用“1632定期續(xù)存”交易。：啟用“5106銀行卡轉(zhuǎn)賬”交易。分析對大額現(xiàn)金收付（轉(zhuǎn)賬）業(yè)務(wù)逆流程操作的原因，營業(yè)機(jī)構(gòu)庫存現(xiàn)金或柜員尾箱余額不足是誘因，部分營業(yè)機(jī)構(gòu)柜員對CCBS系統(tǒng)存取款轉(zhuǎn)賬功能掌握不夠全面，是造成逆程序先存后取的根本原因。第五篇：銀行規(guī)范柜面現(xiàn)金收付操作流程銀行規(guī)范柜面現(xiàn)金收付操作流程專題在以往的審計(jì)、稽核以及檢查中時(shí)常發(fā)現(xiàn)一種現(xiàn)象，一些網(wǎng)點(diǎn)在為客戶辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)時(shí)，由于營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或柜員尾箱現(xiàn)金不足，且在不能及時(shí)辦理現(xiàn)金調(diào)繳的情況下，通過先存款后取款的方式完成交易；從表面上看不存在的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)縮短了業(yè)務(wù)辦理的時(shí)間，實(shí)際上柜員逆流程辦理“先收后付”，違反了現(xiàn)金類業(yè)務(wù)操作的有關(guān)規(guī)定。（2）從銀行提取現(xiàn)金以及將現(xiàn)金送存銀行時(shí)都須通知保安人員隨從，注意保密，確保資金安全。（2）隨工資發(fā)放時(shí)代收代扣的款項(xiàng)，由工資及固定資產(chǎn)崗開具收據(jù)，可以沒有交款人簽字。（8）所有費(fèi)用支出的票據(jù)必須在當(dāng)年內(nèi)報(bào)銷，超的費(fèi)用票據(jù)出納員不予報(bào)銷。所有維修發(fā)票必須有司機(jī)、經(jīng)理簽字后方可報(bào)銷。（6）車輛維修，要由司機(jī)提前向經(jīng)理口頭或書面請示，并到公司指定的維修點(diǎn)。（5）如借支或大額現(xiàn)金付款，經(jīng)經(jīng)理批準(zhǔn)，出納填好現(xiàn)金支票，經(jīng)辦人在現(xiàn)金支票存根簽字確認(rèn)領(lǐng)取。（4）出納依據(jù)當(dāng)天的現(xiàn)金收付款記錄，清點(diǎn)庫存現(xiàn)金，做到日清月結(jié)，帳實(shí)相符。有經(jīng)辦人和經(jīng)理簽字，才能付現(xiàn)金給經(jīng)手人。同時(shí)用款人在《現(xiàn)金支出登記本》簽字，出納在Excel登記（便于統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)）。二：現(xiàn)金付款（1）有部門或個(gè)人用款時(shí)應(yīng)當(dāng)提前向經(jīng)理提交《用款申請單》，注明款項(xiàng)的用途、金額等內(nèi)容。（7）幾筆
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