現(xiàn)金收付流程與清分整點(diǎn)規(guī)范-wenkub.com
2024-11-15 05:22 本頁面
【正文】 特別鳴謝為本期欄目提供資料的連云港分行，希望各行積極提供資料，為全省網(wǎng)點(diǎn)做好服務(wù)。“新存單存折印刷號(hào)”欄位：輸入新開賬戶的存單憑證號(hào)碼。七、“1635定期轉(zhuǎn)定期”辦理轉(zhuǎn)賬存款的同時(shí)加現(xiàn)金轉(zhuǎn)存的注意事項(xiàng)系統(tǒng)支持轉(zhuǎn)出賬戶的銷戶或部分支取后本金轉(zhuǎn)存、本息合計(jì)轉(zhuǎn)存、本息合計(jì)加現(xiàn)金轉(zhuǎn)存、以及部分金額轉(zhuǎn)存的業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)入賬戶的開戶日為轉(zhuǎn)帳當(dāng)日。啟用5306時(shí)，先打印存款憑條，后打印取款憑條；啟用5106時(shí)打印轉(zhuǎn)帳憑條；理財(cái)卡內(nèi)定期子賬戶轉(zhuǎn)卡外銀行卡時(shí)轉(zhuǎn)帳金額為本息合計(jì)數(shù)。：啟用“1122活期一本通續(xù)存”交易。3）轉(zhuǎn)賬存入一戶通時(shí)啟用“1623定期一本通支取”交易。三、付款方為定期（不含理財(cái)卡內(nèi)定期子賬戶）：1）定期一本通存折轉(zhuǎn)入銀行卡時(shí)，啟用“1623定期一本通支取”交易；2）儲(chǔ)蓄存單（特種儲(chǔ)蓄存單）/儲(chǔ)蓄存折轉(zhuǎn)入銀行卡時(shí)啟用“1633定期存折支取”交易。：啟用“1123活期一本通支取”交易。（不含理財(cái)卡內(nèi)定期子賬戶）：1）轉(zhuǎn)入定期一本通存折時(shí)啟用“1622一本通續(xù)存”交易； 2）轉(zhuǎn)開儲(chǔ)蓄存單（特種儲(chǔ)蓄存單）/儲(chǔ)蓄存折時(shí)啟用“1631個(gè)人定期存款開戶”交易。該類交易往往金額較大，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患，一旦單據(jù)由于密碼掛失、法院扣劃、虛存資金被通兌支取或其他非正常原因而無法正常支取，及有可能造成資金損失。付現(xiàn)（1）費(fèi)用報(bào)銷審核各會(huì)計(jì)崗傳來的現(xiàn)金付款憑證金額與原始憑證一致——→檢查并督促領(lǐng)款人簽名——→據(jù)記賬憑證金額付款——→在原始憑證上加蓋“現(xiàn)金付訖”圖章——→登記現(xiàn)金流水賬——→將記賬憑證及時(shí)傳主管崗復(fù)核（2）人工費(fèi)、福利費(fèi)發(fā)放憑人力資源部開具的支出證明單付款（包括車間工資差額、需以現(xiàn)金形式發(fā)放的兌現(xiàn)、獎(jiǎng)金等款項(xiàng)）——→在支出證明單上加蓋“現(xiàn)金付訖”圖章——→登記現(xiàn)金流水賬——→登記票據(jù)傳遞登記本——→將支出證明單連同票據(jù)傳遞登記本傳工資福利崗簽收制證現(xiàn)金存取及保管每天上午按用款計(jì)劃開具現(xiàn)金支票（或憑建行存折）提取現(xiàn)金——→安全妥善保管現(xiàn)金、準(zhǔn)確支付現(xiàn)金——→及時(shí)盤點(diǎn)現(xiàn)金——→下午3：30視庫存現(xiàn)金余額送存銀行 注：（1）下午下班后，現(xiàn)金庫存應(yīng)在限額內(nèi)。（7）員工為企業(yè)墊付的費(fèi)用，憑審批手續(xù)齊全的發(fā)票或非稅收據(jù)，當(dāng)月內(nèi)找出納員報(bào)銷。經(jīng)辦人領(lǐng)取后請妥善保管，如丟失，后果自行承付，出納概不負(fù)責(zé)。出納復(fù)核報(bào)銷人員是否有預(yù)支款如有則沖減預(yù)支款。（2）出納支付現(xiàn)金須有經(jīng)辦人和經(jīng)理簽字的《用款申請單》，才能付現(xiàn)金給經(jīng)手人。對(duì)所開出的現(xiàn)金收入收據(jù)，應(yīng)加蓋“現(xiàn)金收訖”章。（發(fā)票注轉(zhuǎn)賬除外）（4）發(fā)票注轉(zhuǎn)賬又收回現(xiàn)金,業(yè)務(wù)出納應(yīng)及時(shí)通知該片區(qū)業(yè)務(wù)員并開具有業(yè)務(wù)員和出納員同時(shí)簽字的現(xiàn)金收據(jù)。（九）當(dāng)?shù)厝嗣胥y行另有規(guī)定的，按照當(dāng)?shù)厝诵幸髨?zhí)行。未成把的100元、50元?dú)垘藕臀闯衫Φ钠渌麣垘?，入庫存放?yīng)與正常流通幣分開。（五）捆扎好的票幣，每把（卷）上須加蓋經(jīng)手人名章；成捆封簽的行名、券別、金額、封捆日期、封捆人名章和復(fù)核員名章要齊全。整點(diǎn)損傷券時(shí)，應(yīng)換頭復(fù)點(diǎn)。墩齊：票幣要伸展平鋪，每把墩齊。五、現(xiàn)金整點(diǎn)（一）收入的現(xiàn)金應(yīng)及時(shí)整理清點(diǎn)，經(jīng)過整點(diǎn)的票幣，應(yīng)當(dāng)做到點(diǎn)準(zhǔn)、挑凈、墩齊、捆緊、蓋章清楚。四、現(xiàn)金清分（一）現(xiàn)金清分的概念現(xiàn)金清分是指對(duì)人民幣現(xiàn)金進(jìn)行面額和套別的區(qū)分、真假幣鑒別、數(shù)量統(tǒng)計(jì)，并按照人民銀行頒布的鈔票流通標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行質(zhì)量分類的處理過程。（三）配款付出現(xiàn)金需拆把付零時(shí)，必須先行清點(diǎn)，清點(diǎn)無誤后方可丟掉腰條，銀行封簽對(duì)外無效；付出現(xiàn)金應(yīng)做到合理搭配券別，滿足客戶合理需求，配款復(fù)核平衡后，方可對(duì)外支付。（六）封包收款非當(dāng)日入賬的，應(yīng)注明非營業(yè)時(shí)間收款。（二）拆封和清點(diǎn)封包現(xiàn)金必須在監(jiān)控錄像條件下進(jìn)行，現(xiàn)場必須有兩人（含）以上，清點(diǎn)中發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)，換人復(fù)核。（六）記賬并打印憑證款項(xiàng)清點(diǎn)無誤后，按要求記賬并打印憑證，加蓋業(yè)務(wù)印章，將存款憑證及回單聯(lián)交客戶并提示客戶確認(rèn)金額。清點(diǎn)現(xiàn)金時(shí)，應(yīng)按人民銀行《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行挑剔、回籠殘損票幣。分行
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