【正文】 B．協(xié)商定價方式 C．上網(wǎng)競價方式D．市價折扣方式1根據(jù)證券投資基金相關(guān)法律法規(guī)，基金銷售人員從事基金銷售活動應禁止以下__行為。A：2004年1月1日 B：2004年6月1日 C：2004年10月1日 D：2004年12月1日1道氏理論認為市場波動具有____ A：2種趨勢 B：4種趨勢 C：3種趨勢 D：5種趨勢1根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應當自受理封閉式基金募集申請之日起____個月內(nèi)做出核準或者不予核準的決定。A．基金報告中只需要披露當期的數(shù)據(jù)和指標B．基金報告應披露支付給聘任會計師事務所的報酬 C．基金報告甲需披露內(nèi)部監(jiān)察報告D．基金報告需披露基金的主要會計政策和會計估計、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況等1__是注冊登記機構(gòu)通過注冊登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。A．書面代銷協(xié)議 B．書面委托協(xié)議 C．書面交易協(xié)定 D．書面合作協(xié)議1股票基金持股集中度是指__。A．行業(yè)集中度 B．標準差 C．貝塔系數(shù)D．行業(yè)投資集中度2證券投資基金在美國被稱為____ A：共同基金 B：單位信托基金C：證券投資信托基金 D：集合投資基金2關(guān)于股票價格指數(shù)期貨，下列論述不正確的是__。A．基金銷售機構(gòu)業(yè)務制度不健全 B．銷售人員違章操作 C．銷售人員操作失誤D．銷售人員不遵循規(guī)章制度2__不追求取得超越市場表現(xiàn)。A．債權(quán)權(quán)證和股權(quán)權(quán)證 B．其他權(quán)證 C．債權(quán)權(quán)證 D．股權(quán)權(quán)證二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。A．社會化大生產(chǎn)的發(fā)展 B．商品經(jīng)濟的發(fā)展 C．股份制的發(fā)展 D．信用制度的發(fā)展，期末份額凈值為 ，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長率為__。A．3 B．6 C．12 D．15開放式基金申購份額、贖回金額計算的基礎(chǔ)是__。A．有利于投資的價值判斷 B．有利于降低基金運作成本C．有利于防止利益沖突和利益輸送 D．有利于提高證券市場的效率交易型開放式指數(shù)基金(ETF)和上市開放式基金(LOF)的區(qū)別主要包括__。2% C：%。%，保持公司規(guī)范運作，維護基金份額持有人的利益。A．3 B．5 C．7 D．101基金銷售機構(gòu)在進行市場細分時應遵循的原則包括__。A．追求的利益 B．購買渠道 C．投資需求 D．忠誠度1在基金銷售過程中，針對直接關(guān)系型、間接關(guān)系型、陌生關(guān)系型客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法有__。A．50% B．60% C．70% D．80%1以下關(guān)于債券型基金的常用分析指標，說法正確的有__。A．手機短信B．自動傳真、電子信箱 C．互聯(lián)網(wǎng) D．座談會1下列關(guān)于金融衍生工具的敘述，錯誤的是__。A．基金的收益和風險 B．基金管理人的預測能力 C．基金的分析研究及投資咨詢 D．基金管理人的管理能力1基金與其他金融工具或理財產(chǎn)品相比較，不同點包括__。A．負債 B．注冊資本 C．虛擬資本 D．貨幣資金2關(guān)于混合型基金，下列描述正確的是__。A．基金產(chǎn)品的未來收益 B．新產(chǎn)品、新服務C．銷售機構(gòu)的營銷和服務 D．基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式2按__劃分，基金可分為公募基金和私募基金。A．部分繳款 B．全額繳款 C．保證金繳款 D．固定金額繳款2只能在失效日當日行權(quán)的期權(quán)屬于__。A．信托產(chǎn)品 B．共同基金C．證券投資信托基金 D．單位信托基金以下不屬于債券收益的是__。A．商業(yè)匯票 B．商業(yè)本票 C．銀行匯票 D．金融債券基金銷售人員從事基金銷售活動，不得有的行為包括（）。A．注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本B．高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務，并具備從事3年以上基金業(yè)務工作經(jīng)歷C．持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務2個以上完整會計 D．最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為下列各項中，__不屬于基金利潤的內(nèi)容。A：相互聯(lián)系 B：相互促進 C：相互競爭 D：相互制衡當影子定價所確定的貨幣市場基金資產(chǎn)凈值超過攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值(即產(chǎn)生正偏離)時，表明基金組合中存在__。A．債券型基金 B．混合型基金 C．貨幣市場基金 D．股票型基金1證券投資基金的客戶服務方式通常包括__。A．暫停履行職務 B．出具警示函 C．記入誠信檔案D．建議公司或機構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務1與基金半報告相比，基金報告具有的特點有__。A．基金份額凈值 B．基金市場供求關(guān)系 C．基金發(fā)行時的面值 D．基金發(fā)行時的價格1根據(jù)投資目標的不同，基金可以分為__。A．商業(yè)銀行 B．保險公司 C．基金超市D．獨立的投資顧問1基金宣傳推介材料可能涉及的違規(guī)行為包括__。A．基金份額持有人不得從事?lián)p害其他基金份額持有人的活動 B．基金份額持有人有不開展損害基金資產(chǎn)活動的義務C．基金份額持有人作為基金合同的當事人，與基金合同終止后的事項無關(guān) D．基金份額持有人有按規(guī)定支付托管費的義務關(guān)于基金業(yè)市場營銷和服務創(chuàng)新，下列說法正確的有__。A．基金份額的轉(zhuǎn)換 B．基金份額的轉(zhuǎn)托管 C．基金份額的凍結(jié) D．基金的非交易過戶2基金管理人委托代銷機構(gòu)辦理基金的銷售應當簽訂__，明確雙方的權(quán)利和義務。A．采用部分延期贖回，并立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內(nèi)，在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法 B．接受全額贖回C．暫停接受贖回申請D．對已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項，在正常支付時間后20個工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告2根據(jù)《銷售人員執(zhí)業(yè)守則》，基金銷售人員應遵守以下__行為規(guī)范。A．繼承 B．捐贈 C．贖回D．司法強制執(zhí)行二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。A．基金分紅政策 B．已實現(xiàn)收益 C．留存收益D．基金的貝塔值保護基金投資者的合法利益要使基金投資者免受__等行為的損害。A．能有效地提高基金運作的透明度 B．有利于防止利益沖突與利益輸送 C．在我國具有自愿性的特點 D．有利于提高證券市場的效率基金銷售監(jiān)管的首要目標是__。A．應當經(jīng)過審計B．信息披露內(nèi)容包括最近3個會計的主要會計數(shù)據(jù)和財務指標 C．信息披露內(nèi)容無須披露內(nèi)部監(jiān)察報告 D．信息披露內(nèi)容包括基金投資組合報告以下哪種基金不收取申購和贖回費____ A：證券衍生工具基金 B：股票基金 C：債券基金D：貨幣市場基金基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在__。A．向他人貸款或者提供擔保B．從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動 C．從事承擔無限責任的投資D．買賣其他基金份額(國務院另有規(guī)定的除外)開放式基金非交易過戶的情況不包括__。A．優(yōu)先股B．浮動利率債券 C．保值補貼債券 D．普通股股票1以下不屬于開放式基金的費用的是____ A：管理費、托管費 B：印花稅C：認(申)購費、贖回費 D：持續(xù)銷售服務費1____一般可以用作對平均收益率的無偏估計，因此它更多地被用來對將來收益率的估計。A．基金管理人的職責是實現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風險控制能力很重要B．基金管理人對于投資者負有重要的信托責任C．基金管理人在基金運營中處于核心地位，只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進行基金資產(chǎn)的投資管理D．基金管理人應根據(jù)投資指令，辦理基金名下的資金往來1證券市場是__。A．上漲 B．下降 C．不變D．上下波動1基金托管人是__權(quán)益的代表。A．營銷組合的四大要素為人員(Peopl、費率(Pric、渠道(Plac和促銷(Promotio B．因為基金發(fā)行時的凈值或價格是固定的，所以基金營銷的價格核心是買賣基金支付費用的高低C．渠道的主要任務是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式獲得產(chǎn)品 D．促銷是將產(chǎn)品或服務的信息傳達到市場上，通過各種有效媒體在目標市場上宣傳產(chǎn)品的特點和優(yōu)點，讓投資者了解產(chǎn)品在設(shè)計、分銷、價格上的潛在好處，最后通過市場將產(chǎn)品銷售給投資者基金平均收益率的兩種計算方法中，算術(shù)平均收益率__幾何平均收益率。A．公司債券風險大，收益低 B．公司債券風險小，收益高 C．政府債券風險大，收益高 D．政府債券風險小，收益穩(wěn)定2在首次發(fā)行創(chuàng)新的基金產(chǎn)品營銷中，營銷人員應__。A．公平、公開、公正 B．法制、監(jiān)管、自律 C．自律、服務、傳導 D．效率、嚴謹、開拓2基金銷售機構(gòu)應制定客戶服務標準，對__進行規(guī)范。A：證券投資政策 B：證券投資分析C：組建證券投資組合 D：投資組合的修正第四篇：四川省2016年上半年基金從業(yè)資格：現(xiàn)金流量表信息模擬試題四川省2016年上半年基金從業(yè)資格：現(xiàn)金流量表信息模擬試題本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。錯選、多選或未選均無分。)基金銷售監(jiān)管是基金市場監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分，其意義表現(xiàn)在__。A．前端收費模式 B．后端收費模式 C．全額收費模式 D．凈額收費模式以下屬于貨幣衍生工具的是__。A．配置型基金 B．靈活組合型基金 C．公募基金D．貨幣市場基金下列__屬于機構(gòu)從事基金評價業(yè)務并以公開形式發(fā)布時的禁止行為。A．投資人利益優(yōu)先 B．全面性 C．客觀性 D．及時性__從基金銷售業(yè)務角度對基金銷售信息和銷售的技術(shù)系統(tǒng)提出了標準化要求。A．華安富利 B．南方寶元 C．華安創(chuàng)新 D．南方避險在沒有優(yōu)先股的條件下，每股股票的賬面價值等于__。A：投資規(guī)模 B：投資方式上 C：投資目標 D：投資組合1除管理費和托管費外，證券投資基金的其他運作費用主要由__等構(gòu)成。A．普通客戶 B．次要客戶 C．重要客戶D．持續(xù)購買客戶1以下原則不是股票基金、債券基金的申購、贖回原則的是____ A：“未知價”交易原則 B：“已知價”原則 C：“金額申購”原則 D：“份額贖回”原則1首次公開發(fā)行的股票以__方式確定股票發(fā)行價格。A．國家股是國有股權(quán)的一個組成部分 B．國家股可由國務院授權(quán)投資的機構(gòu)持有 C．國有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓D．國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機構(gòu)1衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括____ A：指數(shù)基金 B：認股權(quán)證基金 C：交易所交易基金 D：上市開放式基金1__的利率在票面利率的基礎(chǔ)上參照預先確定的某一基準利率予以定期調(diào)整。A．逐時結(jié)轉(zhuǎn) B．逐日結(jié)轉(zhuǎn) C．逐周結(jié)轉(zhuǎn) D．逐月結(jié)轉(zhuǎn)1在使用各類基金評級結(jié)果時，投資者應