【正文】 是__。A．基金報告中只需要披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)B．基金報告應(yīng)披露支付給聘任會計師事務(wù)所的報酬 C．基金報告甲需披露內(nèi)部監(jiān)察報告D．基金報告需披露基金的主要會計政策和會計估計、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況等1一般來說，開放式基金的申購贖回價是以__為基礎(chǔ)計算的。A．浮虧B．先浮虧后浮盈 C．浮盈D．先浮盈后浮虧公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于____ A：借入資本 B：自有資本 C：國有資本 D：個人資本以下關(guān)于契約型基金的表述正確的是____ A：基金經(jīng)理層是基金最高權(quán)力機構(gòu) B：基金董事會是基金的最高權(quán)力機構(gòu) C：基金依據(jù)基金契約或合同而設(shè)立 D：基金依據(jù)托管協(xié)議而設(shè)立1__是穩(wěn)健型投資者可選擇的基金產(chǎn)品。A．為擴大市場，發(fā)動親朋好友以其本人所在機構(gòu)的名義銷售基金B(yǎng)．以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔(dān)，但特別注明該約定與基金銷售機構(gòu)無關(guān)C．個人擔(dān)保該基金會盈利D．接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括__。A．美式期權(quán) B．歐式期權(quán) C．看跌期權(quán) D．看漲期權(quán)第三篇：山東省2015年下半年基金從業(yè)資格：投資者需求考試題山東省2015年下半年基金從業(yè)資格：投資者需求考試題一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）美國稱證券投資基金為__。A．風(fēng)險收益水平介于增長型和價值型基金之間 B．對基金管理人的股票選擇水平要求比較高 C．對基金管理人的資產(chǎn)配置能力要求更高 D．混合型基金又稱平衡型基金2對基金營銷反應(yīng)弱的客戶更加重視__。A．金融衍生工具的價格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價格或基礎(chǔ)變量數(shù)值變動B．金融衍生產(chǎn)品是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個概念，這里所稱的基礎(chǔ)產(chǎn)品是一個相對的概念，不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品，也包括金融衍生工具C．金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品的聯(lián)動關(guān)系既可以是簡單的線性關(guān)系，也可以表現(xiàn)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)關(guān)系D．金融衍生工具的杠桿性決定了金融衍生工具交易盈虧的不確定性1《證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法》中所指的基金評價專指基金評價機構(gòu)及其評價人員對__開展評級、評獎、單一指標(biāo)排名等。A．緣故法 B．介紹法C．陌生拜訪法 D．尋親問友法1如果基金名稱顯示投資方向，應(yīng)當(dāng)有__以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A：《證券投資基金法》B：《中華人民共和國公司法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》基金管理人的督察長應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專項報告，予以存檔備查。A．LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價；而ETF與投資者互換的是基金份額與一攬子股票B．只有大投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)才能參與ETF一級市場的申購、贖回交易；而LOF在申購、贖回上沒有特別的要求C．ETF通常采用被動式管理方法，而LOF則可以是指數(shù)基金，也可以是主動管理型基金D．ETF的申購、贖回通過交易所進行，而LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點進行，也可以在交易所進行假設(shè)某基金每季度的收益率分別為8%、2%、5%．3%，那么該基金的簡單年化收益率和精確年化收益率分別為____ A：2%% B：%。A．% B．% C．% D．%在我國，基金的募集期限一般不得超過__個月。A．主動型基金 B．被動型基金 C．增長型基金 D．混合型基金2目前，我國證券市場推出的權(quán)證為__。A．前十大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重 B．前十大重倉股的投資總市值占基金投資總市值的比重 C．前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重 D．前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重基金的風(fēng)險分析指標(biāo)中，__越高意味著基金相對于業(yè)績基準(zhǔn)的波動性越大。A：2 B：3 C：6 D：81與基金半報告相比，基金報告具有的特點有__。A．運作方式 B．投資對象 C．投資目標(biāo) D．投資理念1首次公開發(fā)行股票的定價方式是__。A．社會保障基金 B．社會保險基金 C．企業(yè)年金 D．對沖基金按__分類，有價證券可以分為股票、債券和其他證券三大類。A．10 B．15 C．20 D．25我國基金信息披露制度體系可分為__等層次。A．收益性 B．流動性 C．風(fēng)險性 D．期限性，__在整個基金的運作中起著核心作用。A．基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金年收益率平均將超過20% B．本基金投資于收益穩(wěn)定的證券，預(yù)計但不保證年收益率為10% C．基金過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)；不保證基金一定有盈利，也不保證最低收益 D．基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金年收益率肯定超過15% ，不正確的是__。A．員工自律B．部門各級主管的檢查監(jiān)督C．公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部門對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制 D．獨立董事的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)，基金可以分為__。A．公開監(jiān)管機構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動內(nèi)容B．基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化 C．市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利 D．監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇 （）權(quán)益的代表。A．債券持有期限 B．債券發(fā)行期限 C．利息轉(zhuǎn)讓期限 D．債券有效期限。A．50% B．60% C．80% D．90% ，至少包括__。A．基金自律組織 B．基金監(jiān)管部門 C．基金托管人D．基金份額持有人，下列描述錯誤的是__。A．增發(fā)指公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股 B．轉(zhuǎn)增股本使得股東權(quán)益總量發(fā)生變化C．配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權(quán) D．轉(zhuǎn)增股本是將原本屬于股東權(quán)益的資本公積轉(zhuǎn)為實收資本 ，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為__。A．股票基金 B．債券基金 C．混合基金D．貨幣市場基金。A．家庭規(guī)模 B．社會階層C．家庭生命周期 D．交通通信條件，增發(fā)價格通過詢價方式確定，應(yīng)不低于公告招股意向書前__個交易日公司股票均價或前一個交易日均價。A．零息債券 B．附息債券 C．息票累計債券 D．浮動利率債券。A．公司債券風(fēng)險大，收益低 B．公司債券風(fēng)險小，收益高 C．政府債券風(fēng)險大，收益高 D．政府債券風(fēng)險小，收益穩(wěn)定。每題的備選項中，只有一個最符合題意）。一、單項選擇題（共50題，每題2分。A．基金銷售基本流程包括投資者風(fēng)險測試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務(wù)申請和提供售后跟蹤服務(wù)B．基金銷售機構(gòu)需要在投資者認(rèn)購超過其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品時予以提示并要求投資者確認(rèn)C．基金銷售機構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時應(yīng)盡量使用專業(yè)術(shù)語以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性D．基金銷售的售后服務(wù)包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議，政府債券與公司債券相比，__。A．認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證 B．認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證 C．美式權(quán)證和歐式權(quán)證 D．股權(quán)類權(quán)證和債權(quán)類權(quán)證，__的利率在償付期限內(nèi)可能會發(fā)生變化。A．詢價方式 B．協(xié)商定價方式 C．上網(wǎng)競價方式 D．市價折扣方式，主要的人口因素變量不包括__。A．債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)B．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移 C．債券的流動意味著它所代表的實際資本也同樣流動 D．債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán) 。A．基金的募集與銷售 B．投資管理業(yè)務(wù) C．基金運營D．投資咨詢服務(wù)。A．基金合同B．基金招募說明書 C．基金托管協(xié)議D．基金年度審計報告。A．3 B．5 C．6 D．10 （）。A．投資部 B．研究部 C．交易部D．監(jiān)察稽核部。A．基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定 B．基金合同期限不超過5年C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1000人。A．% B．% C．% D．% 。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內(nèi)在價值，基金管理人作出的提示可以是__。A．基金資產(chǎn)總值 B．基金資產(chǎn)凈值 C．基金公允價值 D．基金資產(chǎn)估值 。A．注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本B．高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)工作經(jīng)歷C．持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)2個以上完整會計 D．最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為基金管理人、代銷機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于__年。A．主要是針對基金銷售機構(gòu)經(jīng)營能力的監(jiān)管B．旨在促進基金銷售機構(gòu)審慎經(jīng)營，有效防范和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險 C．貫穿于監(jiān)管部門準(zhǔn)入監(jiān)管和持續(xù)性監(jiān)管的全過程 D．要求在加強基金市場監(jiān)管的同時，加強基金銷售機構(gòu)和從業(yè)人員的自我約束、自我教育和自我管理在我國，社?；鹬饕蒧_組成。A．基金總資產(chǎn) B．基金總負(fù)債 C．基金總份額 D．基金持有人數(shù)根據(jù)基金__的不同，可以將基金分為主動型基金和被動型基金。A：2004年1月1日 B：2004年6月1日 C：2004年10月1日 D：2004年12月1日1道氏理論認(rèn)為市場波動具有____ A：2種趨勢 B：4種趨勢 C：3種趨勢 D：5種趨勢1根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集申請之日起____個月內(nèi)做出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。A．書面代銷協(xié)議 B．書面委托協(xié)議 C．書面交易協(xié)定 D．書面合作協(xié)議1股票基金持股集中度是指__。A．基金銷售機構(gòu)業(yè)務(wù)制度不健全 B．銷售人員違章操作 C．銷售人員操作失誤D．銷售人員不遵循規(guī)章制度2__不追求取得超越市場表現(xiàn)。A．社會化大生產(chǎn)的發(fā)展 B．商品經(jīng)濟的發(fā)展 C．股份制的發(fā)展 D．信用制度的發(fā)展，期末份額凈值為 ，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長率為__。A．有利于投資的價值判斷 B．有利于降低基金運作成本C．有利于防止利益沖突和利益輸送 D．有利于提高證券市場的效率交易型開放式指數(shù)基金(ETF)和上市開放式基金(LOF)的區(qū)別主要包括__。%，保持公司規(guī)范運作，維護基金份額持有人的利益。A．追求的利益 B．購買渠道 C．投資需求 D．忠誠度1在基金銷售過程中，針對直接關(guān)系型、間接關(guān)系型、陌生關(guān)系型客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法有__。A．手機短信B．自動傳真、電子信箱 C．互聯(lián)網(wǎng) D．座談會1下列關(guān)于金融衍生工具的敘述，錯誤的