基于供應(yīng)鏈金融的中小企業(yè)金某地產(chǎn)新服務(wù)-在線瀏覽
2025-04-05 20:27本頁面
【正文】 年荷蘭一家銀行開辦的倉儲(chǔ)質(zhì)押融資業(yè)務(wù) 。 截止到 2023年 ， 全球最大的 50家銀行中 ， 有 46家向企業(yè)提供供應(yīng)鏈融資服務(wù) ，剩下的 4家也在積極籌劃開辦該項(xiàng)業(yè)務(wù) 。 18 （ 1）國外的發(fā)展 2023年，摩根大通銀行收購了一家物流公司 Vastera，并在亞洲組建了一支新的物流團(tuán)隊(duì)，專門為供應(yīng)鏈及分銷鏈提供金融服務(wù)和支持。 深圳發(fā)展銀行 1999年，開始涉足 “貨押授信業(yè)務(wù) ” 2023年，先后與中外運(yùn)、中儲(chǔ)和中遠(yuǎn)簽署了“總對總”戰(zhàn)略合作協(xié)議，正式拉開了我國供應(yīng)鏈金融活動(dòng)的序幕。 招商銀行 “沃爾瑪供應(yīng)商融資解決方案” ： 依托沃爾瑪公司的優(yōu)良信用，對相關(guān)物流、現(xiàn)金流實(shí)行封閉管理，為沃爾瑪供貨商提供從采購、生產(chǎn)到銷售的全程融資支持。 2023年，將供應(yīng)鏈融資服務(wù)、供應(yīng)鏈電子化服務(wù)和離岸銀行服務(wù)統(tǒng)一于“供應(yīng)鏈金融”的服務(wù)方案中。 民生銀行 幾乎所有的銀行都在開展此業(yè)務(wù) 19 供應(yīng)鏈金融的發(fā)展 （ 2）國內(nèi)的發(fā)展 2023年 4月 18日，深圳發(fā)展銀行供應(yīng)鏈融資模式榮膺第三屆中國管理學(xué)院獎(jiǎng) “十佳管理創(chuàng)新” 獎(jiǎng)項(xiàng)第一名。 20 供應(yīng)鏈金融的發(fā)展 面對國內(nèi)外銀行業(yè)風(fēng)起云涌的供應(yīng)鏈金融實(shí)踐 ， 中歐商學(xué)院的學(xué)者以商業(yè)研究的視角和方法論 ， 開展了長達(dá)兩年的理論和實(shí)證研究 。 越來越多的企業(yè)及相關(guān)協(xié)會(huì)的關(guān)注 供應(yīng)鏈金融的發(fā)展趨勢 VMI運(yùn)作下，首要物流提供商和第三方物流服務(wù)商將承擔(dān)起對在商品運(yùn)出倉庫后的結(jié)算與融資事務(wù) 。 金融服務(wù)提供者將更多地介入到過程支付當(dāng)中，通過買方支持項(xiàng)目和與中介機(jī)構(gòu)的控制購買定單合約來為供應(yīng)鏈上的二級(jí)以上供應(yīng)商提供金融服務(wù) 。 21 供應(yīng)鏈金融的發(fā)展 3. 供應(yīng)鏈金融的業(yè)務(wù)模式 22 應(yīng)收賬款融資模式 融通倉融資模式 保兌倉融資模式 其他衍生融資模式 3 質(zhì)押單據(jù) 9 注銷合同 金融機(jī)構(gòu)（商業(yè)銀行） 融資企業(yè) （債券企業(yè)，上游企業(yè)） 債務(wù)企業(yè) （下游企業(yè)） 5 信貸款用 4 付款承諾 8 支付賬款 7 收款 銷貨 2 發(fā)出應(yīng)收賬款單據(jù) 1交易 6 購買原材料 23 應(yīng)收賬款融資模式 —— 應(yīng)收類 在商業(yè)銀行同意向融資企業(yè)提供信用貸款前，商業(yè)銀行仍要對該企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，只是更多關(guān)注的是下游企業(yè)的還款能力、交易風(fēng)險(xiǎn)以及整個(gè)供應(yīng)鏈的運(yùn)作狀況，而并非只針對中小企業(yè)本身進(jìn)行評(píng)估。 融資企業(yè) 24 融通倉融資模式 —— 存貨類 商業(yè)銀行 第三方物流（融通倉） 申請 評(píng)估證明 信用貸款 質(zhì)押 商業(yè)銀行也可根據(jù)第三方物流企業(yè)的規(guī)模和運(yùn)營能力 ， 將一定的授信額度授予物流企業(yè) ， 由物流企業(yè)直接負(fù)責(zé)融資企業(yè)貸款的運(yùn)營和風(fēng)險(xiǎn)管理 ， 這樣既可以簡化流程 ， 提高融資企業(yè)的產(chǎn)銷供應(yīng)鏈運(yùn)作效率 ，同時(shí)也可以轉(zhuǎn)移商業(yè)銀行的信貸風(fēng)險(xiǎn) ， 降低經(jīng)營成本 。 供應(yīng)商 (賣方企業(yè) ,上游企業(yè) ) 融資企業(yè) (買方企業(yè) ,下游企業(yè) ) 倉儲(chǔ)監(jiān)管方 商業(yè)銀行 1 4 3 7 10 2 6 8 5 9 保兌倉業(yè)務(wù)是基于上下游和商品提貨權(quán)的一種供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)，保兌倉業(yè)務(wù)除了需要處于供應(yīng)鏈中的上游供應(yīng)商、下游制造商 (融資企業(yè) )和銀行參與外，還需要倉儲(chǔ)監(jiān)管方參與，主要負(fù)責(zé)對質(zhì)押物品的評(píng)估和監(jiān)管。 25 保兌倉融資模式 —— 預(yù)付類 未來貨權(quán)質(zhì)押融資 指企業(yè)采購物資時(shí) ， 憑采購合同向金融機(jī)構(gòu)融資支付貨款 ， 然后憑融資機(jī)構(gòu)簽發(fā)的提貨單向買方提取貨物的業(yè)務(wù) ， 是以企業(yè)未來貨權(quán)質(zhì)押開證 、 進(jìn)口代收項(xiàng)下貨權(quán)質(zhì)押授信 、 進(jìn)口現(xiàn)貨質(zhì)押授信等方式為進(jìn)口企業(yè)提供覆蓋全過程的貨權(quán)質(zhì)押授信服務(wù) 。 打包放款 出口地銀行為支持出口商按期履行合同 、 出運(yùn)交貨 ， 向收到合格信用證的出口商提供的用于采購 、 生產(chǎn)和裝運(yùn)信用證項(xiàng)下貨物的專項(xiàng)貸款 。 26 供應(yīng)鏈金融其他衍生融資模式 供應(yīng)鏈金融的共贏生態(tài) 27 不管是作為供應(yīng)鏈核心的大型制造企業(yè) ， 或是承擔(dān)供應(yīng)鏈整體物流業(yè)務(wù)的大型物流企業(yè) ， 或是承擔(dān)供應(yīng)鏈資金流服務(wù)的金融企業(yè) ， 都在積極參與供應(yīng)鏈金融活動(dòng)中強(qiáng)化了自身的競爭優(yōu)勢 ，鞏固了強(qiáng)者的地位 ， 同時(shí)也分享了巨大的利潤 。 4. 供應(yīng)鏈金融的發(fā)展建議 28 合理選擇 產(chǎn)（
物理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1