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負(fù)債業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)管理(1)-在線瀏覽

2025-03-22 03:59本頁(yè)面
  

【正文】 準(zhǔn)備和必要的超額準(zhǔn)備后才可實(shí)際用于貸款和投資 . 利息成本 +營(yíng)業(yè)成本 ? 資金成本 = X 100% 吸收的全部存款資金 38 項(xiàng)目 年平均數(shù)(百萬(wàn)元 ) 預(yù)計(jì)利息成本 (%) 預(yù)計(jì)營(yíng)業(yè)成本 (%) 資金成本率(%) 資金成本額(百萬(wàn)元 ) 活期存款 80 3 存折儲(chǔ)蓄存款 20 5 儲(chǔ)蓄存單 15 8 貨幣市場(chǎng)存單 30 10 CDs 45 12 定期存款 10 短期借款 20 11 其他負(fù)債 8 6 股權(quán)資本 12 28 合計(jì) 240 總資金成本率 資金成本率的計(jì)算 項(xiàng)目 年平均數(shù)(百萬(wàn)元 ) 預(yù)計(jì)利息成本 (%) 預(yù)計(jì)營(yíng)業(yè)成本 (%) 資金成本率(%) 資金成本額(百萬(wàn)元 ) 活期存款 80 3 存折儲(chǔ)蓄存款 20 5 儲(chǔ)蓄存單 15 8 貨幣市場(chǎng)存單 30 10 CDs 45 12 定期存款 10 短期借款 20 11 其他負(fù)債 8 6 股權(quán)資本 12 28 合計(jì) 240 總資金成本率 利息成本 +營(yíng)業(yè)成本 可用資金成本 = X 100% 吸收的全部存款資金 X(1存款準(zhǔn)備金率 ) 利息成本 營(yíng)業(yè)成本 可用資金成本 = + 247。 (1存款準(zhǔn)備金率 )X100% 41 ? 某銀行活期存款利率為 %,其營(yíng)業(yè)成本率為%,存款準(zhǔn)備金率為 15%,求該筆存款的可用資金成本率為多少 ? ? 可用資金成本率 =(%+ %)/(1 15%)=% 42 項(xiàng)目 年平均數(shù)(百萬(wàn)元 ) 可用資金比率 (%) 可用資金額 資金成本額(百萬(wàn)元 ) 可用資金成本率 (%) 活期存款 80 70 存折儲(chǔ)蓄存款 20 76 儲(chǔ)蓄存單 15 91 貨幣市場(chǎng)存單 30 91 CDs 45 91 定期存款 10 91 短期借款 20 93 其他負(fù)債 8 95 股權(quán)資本 12 95 合計(jì) 240 可用資金成本率的計(jì)算 項(xiàng)目 年平均數(shù)(百萬(wàn)元 ) 可用資金比率 (%) 可用資金額 資金成本額(百萬(wàn)元 ) 可用資金成本率 (%) 活期存款 80 70 56 存折儲(chǔ)蓄存款 20 76 儲(chǔ)蓄存單 15 91 貨幣市場(chǎng)存單 30 91 CDs 45 91 定期存款 10 91 短期借款 20 93 19
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