私人銀行客戶關(guān)系管理-在線瀏覽
2025-06-05 23:39本頁面
【正文】 自己的經(jīng)營特色和優(yōu)勢。對于私人銀行業(yè)務(wù)，招商銀行正采用事業(yè)部制與總、分行傳統(tǒng)部制相結(jié)合的管理模式，地方私人銀行中心歸屬分行零售銀行部管理，但同時(shí)也受總行私人銀行部的監(jiān)管和控制。年月日，招商銀行首家私人銀行中心在深圳開業(yè)，同年月日，私人銀行（北京萬通）中心開業(yè)，之后，上海、哈爾濱、深圳、天津、杭州等中心相繼成立。24招商銀行的私人銀行業(yè)務(wù)還是國內(nèi)首家完全意義上實(shí)現(xiàn)盈利的私人銀行業(yè)務(wù)。l，0001，000招商銀行私人銀行中心為客戶配備專職的私人銀行客戶經(jīng)理，后臺(tái)配有投資管理專家團(tuán)隊(duì)，聯(lián)合為客戶度身定制專屬的財(cái)富管理規(guī)劃方案，提供基金、股權(quán)、債券、外匯、保險(xiǎn)等投資組合建議，并在法律、稅務(wù)、會(huì)計(jì)等方面給予專業(yè)咨詢意見。年月日，《歐洲貨幣》雜志主辦的年度最佳私人銀行與財(cái)富管理評選結(jié)果揭曉，招商銀行從國內(nèi)眾多開辦私人銀行業(yè)務(wù)的中外資銀行中脫穎而出，獲評中國區(qū)最佳私人銀行大獎(jiǎng)。招商銀行在中國市場上探索出了一條適合中國國情的私人銀行發(fā)展模式，在短短時(shí)間內(nèi)樹立起行業(yè)的領(lǐng)先地位和投資顧問服務(wù)的專業(yè)能力，并不斷超越和引領(lǐng)客戶需求，率先推出高端客戶專屬的家庭工作室和綜合金融服務(wù)。在招商銀行中，“1”為一位資深、專業(yè)、穩(wěn)定的私人銀行客戶經(jīng)理一對一貼身服務(wù)一位私人銀行客戶。1也就是說每位私人銀行客戶有任何要求，只要找到自己專屬的“私人銀行高級經(jīng)理”，就等于招商銀行的全部資源都“隨侍在側(cè)”。招商銀行的專家團(tuán)隊(duì)通過“螺旋提升四步工作法”，以傾聽，理解客戶的尊貴需求為起點(diǎn)，歷經(jīng)財(cái)富管理方案建議、實(shí)施與績效跟蹤，再回到對客戶需求更進(jìn)一步的傾聽。這一方法的實(shí)施，使得專家團(tuán)隊(duì)能夠及時(shí)掌握客戶的相關(guān)信息與投資意愿，及時(shí)為客戶提供合理的投資建議。螺旋式上升四步法是招商銀行核心競爭力之一。由于私人銀行業(yè)務(wù)涉及到金融、稅務(wù)、法律等多個(gè)專業(yè)領(lǐng)域，這就更要求私人銀行業(yè)務(wù)必須具有一個(gè)高素質(zhì)的、專業(yè)化的、經(jīng)驗(yàn)豐富的人才隊(duì)伍。早在年月，招商銀行就在全國范圍內(nèi)選派了人左右的私人銀行籌備人員，赴香港接受與香港證券協(xié)會(huì)合辦的第一期私人銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)班。30GoldmanSachs、摩根大通、匯豐、花旗等多家銀行的資深私人銀行家現(xiàn)身說教，對包括證券、保險(xiǎn)、基金、外匯等在內(nèi)的在岸和離岸金融業(yè)務(wù)都做了詳細(xì)介紹。目前，招商銀行私人銀行中心的人員配備從管理的角度，分為兩個(gè)層面：一是總行層面，總行私人銀行部設(shè)有產(chǎn)品研發(fā)團(tuán)隊(duì)、投資顧問團(tuán)隊(duì)和內(nèi)部管理人員：二是分行層面，分行私人銀行中心設(shè)有客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、投資顧問及內(nèi)部管理人員。CRM1987網(wǎng)上銀行、一卡通、金葵花理財(cái)、信用卡等各業(yè)務(wù)的開展都在我國商業(yè)銀行的前列。年招商銀行在上海建成了信用卡呼叫中心，并率先建立了銀行數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)，通過十多年的發(fā)展，招商銀行在個(gè)人金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域取得了巨大的成功，成為目前我國商業(yè)銀行中最具有發(fā)展?jié)摿Φ你y行。招商銀行目前把市場劃分為一卡通普卡客戶、一卡通金卡客戶、金蔡花理財(cái)客戶、私鉆客戶四個(gè)橫向客戶群體,在為各客戶群體提供多樣化服務(wù)的同時(shí),有選擇、有側(cè)重的做精、做細(xì)相關(guān)產(chǎn)品和業(yè)務(wù)。（5）招商銀行客戶關(guān)系管理困境1．客戶關(guān)系管理體系不健全，顧問是銷售模式停于表面招商銀行目前的私人銀行業(yè)務(wù)客戶關(guān)系管理體系還處于發(fā)展階段，沒有達(dá)到成熟階段。其中最為突出的體現(xiàn)在，私人銀行顧問式銷售模式僅停留于文字表面，無法對客戶真正做到傾聽、建議、實(shí)施、跟蹤的螺旋提升四步法。2．產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重，服務(wù)內(nèi)容缺乏實(shí)質(zhì)招商銀行借助其顯赫的品牌效應(yīng)，在各大媒體、雜志上刊登尊貴的私人銀行服務(wù)，但其產(chǎn)品與貴賓客戶的產(chǎn)品并沒有實(shí)質(zhì)性的差異，僅僅將認(rèn)購的起點(diǎn)金額由普通理財(cái)產(chǎn)品的萬元提升到或萬元。也沒有讓高級客戶享受到更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和理財(cái)產(chǎn)品。提高研發(fā)水平,加強(qiáng)分支行與研發(fā)部門的聯(lián)動(dòng)，傾聽客戶需求,有利于設(shè)計(jì)符合市場需求的產(chǎn)品。內(nèi)部管理的混亂使得私人銀行業(yè)務(wù)開展極度緩慢。24于是私人銀行中心就像是一個(gè)空中樓閣的概念，實(shí)際利用的機(jī)會(huì)很少。年中國國際銀行會(huì)議暨亞洲銀行家中國獎(jiǎng)項(xiàng)計(jì)劃頒獎(jiǎng)典禮于月年中國最佳客戶關(guān)系管理獎(jiǎng)”，成為中國地區(qū)唯一獲此獎(jiǎng)項(xiàng)的銀行。2012分享兌，通過聯(lián)合知名連鎖餐飲、娛樂商戶，借助便捷的積分實(shí)時(shí)支付平臺(tái)，為持卡客戶提供積分兌換的體驗(yàn)式優(yōu)惠兌換活動(dòng)，由此實(shí)現(xiàn)回饋忠實(shí)持卡客戶，提升持卡客戶交易量及交易頻次的目標(biāo)。CRM(客戶關(guān)系管理)系統(tǒng)的設(shè)備——智能云端，推動(dòng)了該行信用卡中心客戶關(guān)系管理全面步入移動(dòng)時(shí)代的進(jìn)程。VOC基于以上三方面的創(chuàng)新與突破，中信銀行在年亞洲銀行家中國獎(jiǎng)項(xiàng)計(jì)劃中，得到了國內(nèi)外專家的高度認(rèn)可，榮獲“2013中信銀行取得了如此高的成就與其獨(dú)特的銀行客戶關(guān)系是分不開的，下面就對中信私人銀行相關(guān)的服務(wù)進(jìn)行研究，所用數(shù)據(jù)大部分來源于中信銀行官方網(wǎng)站。800中信銀行特別推出了鉆石卡，為客戶提供了一系列全方位的特享服務(wù)。每大類下面的投資服務(wù)與其他銀行相比大同小
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