風(fēng)險管理ppt課件-在線瀏覽
2025-02-27 23:36本頁面
【正文】 新風(fēng)險 風(fēng)險分類 ? 按結(jié)果分： –純風(fēng)險 (只會造成損失，不會帶來收益 ) –投機風(fēng)險 (既可能造成損失，也可能帶來收益 ) ? 按原因分： –自然風(fēng)險 –政治風(fēng)險 政局不穩(wěn)、內(nèi)亂與騷亂、專制行為、法制不健全、權(quán)力部門腐敗、政策多變、政府間協(xié)議、對外關(guān)系反常、強烈排外情緒、國際信譽差、拒付債務(wù)等 –經(jīng)濟風(fēng)險 國內(nèi)經(jīng)濟基礎(chǔ)薄弱、國民經(jīng)濟滑坡、經(jīng)濟形勢惡化、經(jīng)濟結(jié)構(gòu)不合理、外貿(mào)業(yè)務(wù)實力差、國際市場價格競爭力差、債務(wù)繁重等 –商務(wù)風(fēng)險 金融多極化、金融風(fēng)波、市場變化頻繁、巨額股票拋投、借貸投機、派生資本、高破產(chǎn)率等 –技術(shù)風(fēng)險 –管理風(fēng)險 –社會風(fēng)險 對風(fēng)險的認(rèn)識 ? 風(fēng)險是未來可能發(fā)生的事件 ? 決策才面對風(fēng)險 (只有一個結(jié)果無須決策 ) ? 風(fēng)險源于不確定性 (可研及估算、初設(shè)及概算的誤差程度 ) ? 不確定性源于信息缺陷 (項目全壽命周期終止，對建設(shè)效果和投資效益的影響信息完全，各種因素完全確定，項目風(fēng)險完全消除 ) ? 收益寓于風(fēng)險，高收益寓于高風(fēng)險 (對于智者 ) (有的風(fēng)險既可能帶來損失也可能帶來收益。 ) ? 風(fēng)險可以利用 (江埡利用國際工程的匯率風(fēng)險 ) ? 風(fēng)險可以控制 (控制東南亞金融風(fēng)波對我國的影響 ) ? 風(fēng)險可以轉(zhuǎn)化 (馬英久選前的法律風(fēng)險轉(zhuǎn)化為民意支持 ) ? 風(fēng)險可以轉(zhuǎn)移 (警惕美元再度貶值轉(zhuǎn)移美國的經(jīng)濟風(fēng)險 ) ? 風(fēng)險可以分配 (合理分配的原則是將不同風(fēng)險分別分配給處理和承擔(dān)最有利的一方。 (降低損失發(fā)生的概率和嚴(yán)重程度，提高收益獲得的可能性和價值。 風(fēng)險識別 風(fēng)險分類 風(fēng)險分析 風(fēng)險決策 風(fēng)險回應(yīng) 風(fēng)險態(tài)度 風(fēng)險識別 ? 步驟： 確認(rèn)不確定性存在 建立初步清單 確定各種風(fēng)險事件 并推測其結(jié)果 進行風(fēng)險分類 建立風(fēng)險目錄摘要 制定風(fēng)險預(yù)測圖 ? 方法： –核對表 (可借助保險公司 ) –項目工作結(jié)構(gòu)分解 –魚刺圖分析 –故障樹分析 –因果圖分析 –影響圖分析 ? 風(fēng)險預(yù)測圖 0 潛在危害 概率 風(fēng)險曲線 風(fēng)險決策 ? 借助概率作風(fēng)險決策 –客觀概率 (統(tǒng)計分析計算的概率 ) –主觀概率 (如 Savages gamble method等方法測試的概率 ) ? 由直覺引導(dǎo)風(fēng)險決策 –直覺是建立在經(jīng)驗積累和思維跳躍上的靈感，在事實的基礎(chǔ)上直覺引導(dǎo)決策是積極、有意義的，取決于經(jīng)驗的積累和對信息的處理。僅靠直覺決策難免失誤，要平衡“直覺”和“分析”得到合理決策。 風(fēng)險分析方法 ? 調(diào)查和專家評分法 (側(cè)重定性 ) ? 層次分析法 (側(cè)重定性 ) ? 敏感性分析 (側(cè)重定量 ) ? 概率和數(shù)理統(tǒng)計分析 (側(cè)重定量 ) ?
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