【正文】 立董事。在首屆董事會(huì)中應(yīng)設(shè)有獨(dú)立董事。獨(dú)立董事的產(chǎn)生及職責(zé)可參見《股份制商業(yè)銀行獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度指引》（中國人民銀行公告〔 2021〕第 15 號(hào)） 。其他如薪酬及提名委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)等，可以在開業(yè)后逐步建立。農(nóng)村合作銀行董事和高級(jí)管理人員的任職資格參照有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 農(nóng)村商業(yè)銀行與農(nóng)村合作銀行申請(qǐng)開業(yè)時(shí)，其董事、董事長、副董事長、行長、副行長、監(jiān)事長的任職資格由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)；副監(jiān)事長、營業(yè)部總經(jīng)理、信貸、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和內(nèi)部審計(jì)部門總經(jīng)理、支行行長和支行副行長由銀監(jiān)局負(fù)責(zé)審核。農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行應(yīng)當(dāng)在許可證、營業(yè)執(zhí)照、分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、憑證印制、印章、牌匾等所有工作準(zhǔn)備就緒后開業(yè)。 （九）申請(qǐng)材料報(bào)送程序及格式 、農(nóng)村合作銀行申請(qǐng)人為“農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行籌備工作小組”；申請(qǐng)書主送機(jī)關(guān)為“中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)”，抄送機(jī)關(guān)為銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局。 、紙張幅面為 209 295 毫米規(guī)格（標(biāo)準(zhǔn) A4 紙張規(guī)格，需提供原件的歷史文件除外）。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應(yīng)附中文譯本且以中文譯本為準(zhǔn)。 ，銀監(jiān)會(huì)兩份，銀監(jiān)局一份，銀監(jiān)分局一份。 （十）銀監(jiān)局及銀監(jiān)分局要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行組建工作的指導(dǎo)，按照農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行組建標(biāo)準(zhǔn)和申請(qǐng)材料目錄，嚴(yán)把受理和審查關(guān)，確保組建質(zhì)量。合作部原則上不接待申請(qǐng)單位直接咨詢。 第二篇：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行組建審批工作指引 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行組建審批工作指引 根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于印發(fā)深化農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)方案的通知》（國發(fā) [＃＃ ]15 號(hào)）和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)和的通知》（銀監(jiān)發(fā) [＃＃ ]10 號(hào)）精神，現(xiàn)對(duì)農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行組建審批工作作出規(guī)范。 一、組建工作及申報(bào)程序 （一）申請(qǐng)籌建的各項(xiàng)工作 ，?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）的縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社符合組建農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行條件的，經(jīng)銀監(jiān)局同意后即可著手籌建前的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。開業(yè)時(shí)的資本額至少保證兩年內(nèi)的資本充足要求，并具備三年達(dá)標(biāo)的能力。 。 、農(nóng)村合作銀行的 法律程序。已經(jīng)統(tǒng)一法人的地方，只需要縣聯(lián)社召開社員代表大會(huì)，且不需要通過與合并內(nèi)容相關(guān)決議。縣聯(lián)社或籌備工作小組 (受農(nóng)村信用社社員代表大會(huì)委托 )聘請(qǐng)有審計(jì)評(píng)估資質(zhì)的社會(huì)中介機(jī)構(gòu)對(duì)農(nóng)村信用社進(jìn)行清產(chǎn)核資。籌備工作小組、縣聯(lián)社、中介機(jī)構(gòu)三方確認(rèn)凈資產(chǎn)。 。籌備工作小組針對(duì)驗(yàn)收發(fā)現(xiàn)的問題予以整改，出具整改報(bào)告，銀監(jiān)局復(fù)查。籌備工作小組出具凈資產(chǎn)分配意見?；I備工作小組制訂募股說明書，按公正透明的原則征集發(fā)起人，簽訂發(fā)起人協(xié)議。新的發(fā)起人應(yīng)具備向金融機(jī)構(gòu)投資入 股的資格。 8.籌備工作小組準(zhǔn)備申請(qǐng)文件，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提出籌建申請(qǐng)。 (二 )申請(qǐng)開業(yè)的各項(xiàng)工作 。增資擴(kuò)股和驗(yàn)資應(yīng)區(qū)分原農(nóng)村信用社老股東轉(zhuǎn)增合作銀行股本與新股東投資入股。 、股東（代表）大會(huì)、職工代表大會(huì)。職工代表大會(huì)選舉職工監(jiān)事。股東大會(huì)實(shí)施律師見證制度，籌備工作小組向律師事務(wù)所聘請(qǐng)律師就創(chuàng)立大會(huì)及股東大會(huì)代表合法性、會(huì)議程序 合法性、決議有效性進(jìn)行見證，出具法律意見書。選舉和聘任高級(jí)管理人員，通過基本管理制度辦法等。銀監(jiān)局受理后，在二十個(gè)工作日內(nèi)將初步審查意見和申請(qǐng)材料上報(bào)銀監(jiān)會(huì)審批。 落實(shí)； ； 、增資擴(kuò)股、完善法人治理、健全內(nèi)部控制、轉(zhuǎn)換經(jīng)營機(jī)制等方面的措施符合監(jiān)管要求，切實(shí)可行； （二）申請(qǐng)開業(yè)材料審核（重點(diǎn)：法律程序及決議、注冊(cè)資本及股東資格、高管人員資格） ，附件齊全 。 ； 7.《驗(yàn)資報(bào)告》符合法律規(guī)定，約定的審計(jì)內(nèi)容完備；驗(yàn)資機(jī)構(gòu)資質(zhì)合法； 、機(jī)構(gòu)設(shè)置、職責(zé)分工、主要管理制度及業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃符合監(jiān)管要求；董事會(huì)中應(yīng)有獨(dú)立董事人選；董事會(huì)下應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、 ，從事外匯、銀行卡業(yè)務(wù)的批準(zhǔn)文件。對(duì)于可能的重名等特殊情況，可個(gè)案考慮。 、廈門、青島、寧波和大連等計(jì)劃單列市的農(nóng)村合作銀行名稱為“ **（計(jì)劃單列市名稱） **（縣、市和區(qū)名稱）農(nóng)村合作銀行”，簡稱“ **（縣、市、區(qū)名稱）農(nóng)村合作銀行”。 （二）籌備工作小組組成 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行籌備工作小組由地方縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社主要負(fù)責(zé)人、農(nóng)村信用合作社代表以及相關(guān)人員組成。 （三）設(shè)立方式 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行采取發(fā)起方式設(shè)立。 （四）股本結(jié)構(gòu) 5‰，職工持股合計(jì)不得超過資本總額的 25％，農(nóng)村合作銀行的非職工自然人股東持股合計(jì)不低于資本總額的 30％。持股達(dá)到 5%的股東，應(yīng)事先書面聲明其所有關(guān)聯(lián)企 業(yè)在境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)所有投資入股金額及所持入股銀行股份比例。 10%，多個(gè)境外金融機(jī)構(gòu)持股合計(jì)不得超過資本總額的 25%。自然人股東應(yīng)在當(dāng)?shù)鼐幼。ㄈ斯蓶|注冊(cè)地址應(yīng)在當(dāng)?shù)亍Ｐ氯牍傻姆ㄈ斯蓶|，屬于原企業(yè)改制的，原企業(yè)經(jīng)營業(yè)績及經(jīng)營年限可以延續(xù)作為新企業(yè)的經(jīng)營業(yè)績和經(jīng)營年限；個(gè)人 獨(dú)資企業(yè)，作為企業(yè)法人入股；個(gè)體工商戶，作為自然人入股；其他特殊組織，如經(jīng)濟(jì)合作社、集體經(jīng)濟(jì)組織，出具批準(zhǔn)設(shè)立文件、營業(yè)執(zhí)照、會(huì)計(jì)報(bào)表等證明文件，由管理部門說明情況后可作個(gè)案審查。增資擴(kuò)股不得采取先全部清退原農(nóng)村信用社股金，再重新征集全部發(fā)起人入股合作銀行的方式，而只能采取農(nóng)村信用社原股金自愿轉(zhuǎn)增合作銀行股本基礎(chǔ)上，再由老股東增資并吸收新股東入股方式。折算后的股份金額達(dá)不到一個(gè)投票權(quán)標(biāo)準(zhǔn)的，不具有投票權(quán)。 （七）法人治理 。獨(dú)立董事人數(shù)計(jì)入董事會(huì)總?cè)藬?shù)中。申請(qǐng)開業(yè)時(shí)獨(dú)立董事暫時(shí)不能到位的，留下空缺于開業(yè)一年內(nèi)補(bǔ)充。董事會(huì)下應(yīng)設(shè)立若干專門委員會(huì)，開業(yè)時(shí)應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，法人股東持股比較集中的地 方，應(yīng)設(shè)立關(guān)聯(lián)交易委 員會(huì)。總體指導(dǎo)思想是先建立專業(yè)委員會(huì)框架，開業(yè)后在運(yùn)行中逐步摸索完善。 （八）董事和高級(jí)管理人員任職資格 農(nóng)村商業(yè)銀行董事和高級(jí)管理人員的任職資格比照《金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》中關(guān)于城市商業(yè)銀行董事和高級(jí)管理人員任職資格的規(guī)定執(zhí)行。 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行申請(qǐng)開業(yè)時(shí)，其董事、董事長、副董事長、行長、副行長、監(jiān)事長的任職資格及個(gè)案審核由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)；副監(jiān)事長、營業(yè)部總經(jīng)理、信貸、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和內(nèi)部審計(jì)部門總經(jīng)理、支行行長和支行副行長由銀監(jiān)局負(fù)責(zé)審核。農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行應(yīng)當(dāng)在許可證、營業(yè)執(zhí)照、分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、憑證印制、印章、牌匾等所有工作準(zhǔn)備就緒后開業(yè)。 （十）申請(qǐng)材料報(bào)送程序及格式 、農(nóng)村合作銀行申請(qǐng)人為“農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行籌備工作小組”；申請(qǐng)書主送機(jī)關(guān)為“中國銀行業(yè)監(jiān)督管理 委員會(huì)”，抄送機(jī)關(guān)為銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局。 。申請(qǐng)材料的封面和側(cè)面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請(qǐng)籌建ⅩⅩ農(nóng)村合作銀行（農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司）的 材料”或“關(guān)于ⅩⅩ農(nóng)村合作銀行（農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司）開業(yè)申請(qǐng)的材料”字樣，申請(qǐng)材料須用中文簡體仿宋 GB2312小三號(hào)字體書寫。 4 份，銀監(jiān)會(huì) 2 份，銀監(jiān)局 1 份，銀監(jiān)分局 1 份。各銀監(jiān)局統(tǒng)一整理歸納轄區(qū)內(nèi)組建工作遇到的有關(guān)問題 ，與合作部溝通解答。 、農(nóng)村合作銀行組建工作應(yīng)嚴(yán)格依法進(jìn)行，按照規(guī)定要求履行相關(guān)法律程序，形成法律文書，不得違規(guī)操作或降低標(biāo)準(zhǔn)。不得出現(xiàn)先行清退社員股金，再由理事會(huì)甚至由農(nóng)村合作銀行股東會(huì)替代原農(nóng)村信用社社員代表大會(huì)召開會(huì)議問題。申請(qǐng)書應(yīng)當(dāng)載明是否符合設(shè)立農(nóng)村合作銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行的條件、清產(chǎn)核資及驗(yàn)收整改落實(shí)情況、準(zhǔn)備工作完成情況、擬設(shè)立機(jī)構(gòu)發(fā)起人情況及出資比例、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、名稱、所在地、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍。 （二）可行性研究報(bào)告。包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后三年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。 注意：資本充足率的計(jì)算，申請(qǐng)籌建開業(yè)時(shí)按《農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)及預(yù)警指標(biāo)體系》規(guī)定的公式計(jì)算審核；在合作銀行開業(yè)后按《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定的公式計(jì)算考核， 3－ 4 年達(dá)標(biāo)，可行性報(bào)告涉及的資本充足率管理工作應(yīng)按達(dá)標(biāo)規(guī)劃計(jì)算，而不是按農(nóng)村信用社資本充足率公式計(jì)算。其內(nèi)容包括：籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)；注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、增資擴(kuò)股方案；法人治理框架（股東（代表）大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及董事會(huì)下專業(yè)委員會(huì)設(shè)置及具體構(gòu)成）；獨(dú)立董事、高級(jí)管理人員配備數(shù)量、部門設(shè)置和從業(yè) 人員配置；主要管理制度修訂；籌建工作步驟和時(shí)間安排等； （四）定向募股說明書。其內(nèi)容包括： 銀行、農(nóng)村合作銀行； 、農(nóng)村合作銀行承繼農(nóng)村信用社的債權(quán)債務(wù)； ，委托縣聯(lián)社（或籌備工作小組）聘請(qǐng)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行清產(chǎn)核資、確認(rèn)凈資產(chǎn)（清產(chǎn)核資報(bào)告中的委托人應(yīng)與此一致）； ； 轉(zhuǎn)為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng) 村合作銀行股份； （法定代表人）出席創(chuàng)立大會(huì)、股東（代表）大會(huì)，簽署相關(guān)法律文件。 （六）發(fā)起人協(xié)議書。發(fā)起人應(yīng)在發(fā)起人協(xié)議書上簽名蓋章（自然人可以委 托代理人、原農(nóng)村信用社社員可以委托原農(nóng)村信用社主任在發(fā)起人協(xié)議上簽字。發(fā)起人協(xié)議書附件： 。按職工、社會(huì)自然人分類。自然人名錄，包括每個(gè)發(fā)起人身份證號(hào)碼、住 所、擬認(rèn)購資格股和投資股數(shù)。 ； 、農(nóng)村合作銀行投資入股的決議。（ 1）關(guān)聯(lián)企業(yè)向本農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行入股情況（ 2）關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)投資入股情況，包括所持股份與股份比例 聲明應(yīng)約定：如果存在任何隱瞞，則該企業(yè)在本農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行的投票權(quán)受到限制。農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行為發(fā)起設(shè)立，發(fā)起人的權(quán)利義務(wù)不要與募集設(shè)立時(shí)混淆，也不要與股東的權(quán)利義務(wù)混淆。驗(yàn)收工作經(jīng) 銀監(jiān)會(huì)授權(quán)，由銀監(jiān)局組織進(jìn)行并出具驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。 （十一）籌備工作小組針對(duì)驗(yàn)收問題的整改落實(shí)情況報(bào)告。包括清產(chǎn)核資報(bào)告、固定資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、最近一年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告和凈資產(chǎn)確認(rèn)書（注：清產(chǎn)核資范圍為聯(lián)社及所轄農(nóng)村信用社）。 清產(chǎn)核資及凈資產(chǎn)分配工作中有依據(jù)地方性文件操作的，應(yīng)附相關(guān)文件復(fù)印件。 （十五）銀監(jiān)會(huì) 規(guī)定的其他文件、資料。其內(nèi)容包括籌建過程，對(duì)股份募集、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、資本充足率（核心資本充足率）、章程、創(chuàng)立大會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)組成及通過的各項(xiàng)決議情況、經(jīng)營方針及發(fā)展計(jì)劃（含農(nóng)業(yè)貸款比例）、主要管理制度、營業(yè)場所和安全設(shè)施等各項(xiàng)籌建工作落實(shí)情況，是否符合開業(yè)要求等內(nèi)容； （二）籌建工作報(bào)告。 （三）章程草案； （四）創(chuàng)立大會(huì)、股東（代表）大會(huì)、職工代表大會(huì)、董事 會(huì)、監(jiān)事會(huì)情況報(bào)告及決議。 股東大會(huì)決議：（ 1）審議通過籌建工作報(bào)告（ 2）審議通過章程草案的決議； （ 3）審議通過支持“三農(nóng)”發(fā)展和明確今后三年農(nóng)業(yè)貸款比例的決議； （ 4）審議通過股東大會(huì)議事規(guī)則的決議（ 5）關(guān)于選舉董事（含獨(dú)立董事）的決議；（ 6）關(guān)于選舉股東監(jiān)事的決議； ： （ 1）審議通過董事會(huì)議事規(guī)則的決議； （ 2）審議通過部門設(shè)置、職責(zé)分工及主要管理制度的決議； （ 3）選舉董事會(huì)的決議 （ 4）聘任行長、副行長、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、信貸及審計(jì)（稽核）負(fù)責(zé)人的決議； 。 各項(xiàng)決議應(yīng)當(dāng)履行規(guī)范嚴(yán)格的法律程序。股東大會(huì)采取不記名投票方式的，會(huì)議決議由出席會(huì)議的全體董事簽名，并由律師出具法律意見書（或由公證部門出具公證書）。股東代表簽到名冊(cè)及授權(quán)委托書存放于合作銀行，由律師或公證人員審查。職工代表大會(huì)決議由唱票人、計(jì)票人、監(jiān)票人簽名。對(duì)股東大會(huì)代表產(chǎn)生的過程及合法性、股東大會(huì)召開程序、股東決議表決程序、決議內(nèi)容合法性，表決結(jié)果的有效性進(jìn)行見證，發(fā)表意見。 （五）董事會(huì)成員名單、高管人員名單一覽表。 （六）監(jiān)事會(huì)成員名單一覽表及簡歷。組織結(jié)構(gòu)圖。其內(nèi)容包括“三會(huì)”議事規(guī)則、董事會(huì)下專門委員會(huì)職責(zé)、 財(cái)務(wù)管理辦法、人事勞資管理辦法、稽核管理辦法、安全保衛(wèi)管理辦法和信貸管理辦法等內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度辦法； （十一）經(jīng)營發(fā)展規(guī)劃。財(cái)務(wù)發(fā)展規(guī)劃包括盈利能力、收入結(jié)構(gòu)、利潤總額、分紅計(jì)劃、利潤分配方案。經(jīng)營發(fā)展規(guī)劃要求以真實(shí)數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，計(jì)算當(dāng)前各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)，用數(shù)據(jù)說話，提出的措施應(yīng) 切實(shí)可行并能逐年檢驗(yàn)評(píng)估。 （十三）銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局對(duì)農(nóng)村合作銀行籌備工作小組關(guān)于農(nóng)業(yè)貸款比例監(jiān)管目標(biāo)的文件； （十四）法人總部營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料； （十五）公安、消防部門對(duì)法人總部營業(yè)場所出具的安全和消防設(shè)施合格證明； （十六）籌建批復(fù)的復(fù)印件； （十七）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明： 。 附件 （一），注冊(cè)資本實(shí)收情況匯總表，注冊(cè)資本實(shí)收情況明細(xì)表、法人股東投資資格一覽表（逐筆列示長期投資 比例、三年盈利狀況、歸還銀行貸款等項(xiàng)目情況）、入股股東名冊(cè)