【正文】 及其出資額（企業(yè)法人要有住所和企業(yè)法人代碼）、股份和股份比例、驗(yàn)資事項(xiàng)說(shuō)明。 附件 （三），驗(yàn)資機(jī)構(gòu)和驗(yàn)資人員的資質(zhì)證明復(fù)印件。 （十八）籌備工作小組關(guān)于對(duì)董事和高級(jí)管理人員任職資格進(jìn)行審核的請(qǐng)示（要逐人說(shuō)明審核意見(jiàn)，需個(gè)案審核的高級(jí)管理人員應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明具體原因和情況）； （十九）擬任職的董事、高級(jí)管 理人員的資格證明： （要對(duì)照《金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》第六條、第七條、第八條和第九條所規(guī)定的相關(guān)條件逐項(xiàng)說(shuō)明審核意見(jiàn)，需個(gè)案審核的高級(jí)管理人員應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明具體原因和情況）；（申請(qǐng)表中內(nèi)容要如實(shí)填列，并加蓋申請(qǐng)人和受理機(jī)關(guān)公章）； 、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定； :（ 1）身份證復(fù)印件 。 。包括資產(chǎn)質(zhì)量、盈利水平等；（ 2）分管業(yè)務(wù)合規(guī)合法情況； （ 3）分管業(yè)務(wù)內(nèi)控建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理情況； （ 4）職責(zé)范圍內(nèi)發(fā)生的重大經(jīng)濟(jì)或刑事案件以及本人所應(yīng)承擔(dān)的責(zé) 任； （ 5）審計(jì)結(jié)論。 董事擬任人可不提供本條第 8 和 10 款內(nèi)容。 第三篇：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行組建審批工作指引 根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于印發(fā)深化農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)方案的通知》（國(guó)發(fā)〔 2021〕 15 號(hào)）和《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)和的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔 2021〕 10 號(hào)）精神，現(xiàn)對(duì)農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行組建審批工作指引如下。成立農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行籌備工作小組； 、農(nóng)村合作銀行的法律程序。已經(jīng)統(tǒng)一法人的地方，只需要縣級(jí)聯(lián)社召開(kāi)社員代表大會(huì)，不需要再通過(guò)與合并內(nèi)容相關(guān)的決議； ?；I備工作小組對(duì)清產(chǎn)核資工作進(jìn)行復(fù)查。在此基礎(chǔ)上，籌備工作小組提出凈資產(chǎn)分配方策； ?；I備工作小組針對(duì)驗(yàn)收發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題予以整改，出具整改報(bào)告，銀監(jiān)局復(fù)查?；I備工作小組制定增資擴(kuò)股方案，設(shè)置合理的股權(quán)結(jié)構(gòu)，制定募股說(shuō)明書，按公正透明的原則征集新發(fā)起人，簽訂發(fā)起人協(xié)議。銀監(jiān)局受理后，在二十個(gè)工作日內(nèi)將初步審核意見(jiàn)（內(nèi)容主要包括受理情況、申請(qǐng)材料完整性、組建期間各主要工作完成情況、驗(yàn)收整改落實(shí)情況、是否符合設(shè)立條件等 ）、《組建工作驗(yàn)收?qǐng)?bào)告》和《申請(qǐng)材料》上報(bào)銀監(jiān)會(huì)審批。發(fā)起人認(rèn)繳全部股金后，籌備工作小組聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。下同）、職工代表大會(huì)、創(chuàng)立大會(huì)暨股東大會(huì)審議通過(guò)籌建工作報(bào)告、章程、選舉董事（含獨(dú)立董事）和股東監(jiān)事。發(fā)起人、股東人數(shù)較多、不能全部參加會(huì)議的，可委托代理人出席會(huì)議。選舉和聘任高級(jí)管理人員，通過(guò)基本管理制度辦法等； ； 。 二、審核要點(diǎn) （一）申請(qǐng)籌建材料審核 ，附件齊全； ； （代表）大會(huì)通過(guò)的有關(guān)決議齊全，會(huì)議程序及決議內(nèi)容合法合規(guī)； 4.《發(fā)起人協(xié)議書》內(nèi)容合法合規(guī)，程序合法有效；發(fā)起人具備投資入股金融機(jī)構(gòu)的資格； ，評(píng)估結(jié)果真實(shí)公允；凈資產(chǎn)分配法律依據(jù)充分；報(bào)告內(nèi)容細(xì)致翔實(shí)； ； ； ； 權(quán)增資擴(kuò)股、完善法人治理、健全內(nèi)部控制、轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制等方面的措施符合監(jiān)管要求，切實(shí)可行。 三、有關(guān)事項(xiàng)說(shuō)明 （一）機(jī)構(gòu)名稱 （或縣級(jí)市，以下統(tǒng)稱縣）為單位組建農(nóng)村商業(yè)銀行。如江蘇吳江農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，簡(jiǎn)稱吳江農(nóng)村商業(yè)銀行。如浙江義烏農(nóng)村合作銀行，簡(jiǎn)稱義烏農(nóng)村合作銀行。 “市 區(qū)、郊區(qū)、開(kāi)發(fā)區(qū)聯(lián)社”等為單位組建農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行可能出現(xiàn)重名的特殊情況，另設(shè)字號(hào)，不單獨(dú)以地級(jí)市名稱作為字號(hào)，命名規(guī)則為：“?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）名十字號(hào)十農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司／農(nóng)村合作銀行”。 、廈門、青島、寧波和大連 5 個(gè)計(jì)劃單列市組建農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行，其命名規(guī)則為：“計(jì)劃單列市名十縣或市轄區(qū)名十農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司／農(nóng)村合作銀行”。 （二）籌備工作小組組成 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行籌備工作小組由地方政府負(fù)責(zé)人，縣（市區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社、銀行監(jiān)管負(fù)責(zé)人以及稅務(wù)、工商、土地等相關(guān)部門人員組成。 （三）設(shè)立方式 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行采取發(fā)起方式設(shè)立，一般采取平價(jià)發(fā)行的方式。 （四）股權(quán)設(shè)置、股東資格與持股比例規(guī)定 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行股本結(jié)構(gòu)應(yīng)充分考慮股東來(lái)源的代表性。擬定的注冊(cè)資本總額應(yīng)適當(dāng)超前，至少滿足開(kāi)業(yè)兩年內(nèi)資本充足率監(jiān)管要求。自然人股東應(yīng)在當(dāng)?shù)鼐幼?，法人?東注冊(cè)地址應(yīng)在當(dāng)?shù)亍? （ 2）新入股的法人股東，屬于原企業(yè)改制的，原企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)及經(jīng)營(yíng)年限可以延續(xù)作為新企業(yè)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和經(jīng)營(yíng)年限。 （ 4）個(gè)體工商戶，作為自然人入股。 （ 2）單個(gè)法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)（含中外合資與外商投資企業(yè)）持股合計(jì)不得超過(guò)股本總額的 10％。 （五）原農(nóng)村信用社社員股金處理 籌備工作小組應(yīng)妥善制定原縣級(jí)聯(lián)社和農(nóng)村信用社社員股金處置方案。實(shí)事求是做好宣傳工作；二是社員在自愿前提下可以將量化后的股金折算為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行股份；三是對(duì)堅(jiān)持要求退股的原社員，在凈資產(chǎn)量化后允許其退股；四是對(duì)既不愿增資入股又要求維持原股金的社員，折算為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行的股份。待股東身份落實(shí)后再作進(jìn)一步處理。 。獨(dú)立董事人數(shù)計(jì)入董事會(huì)總?cè)藬?shù)中。申請(qǐng)開(kāi)業(yè)時(shí)獨(dú)立董事暫時(shí)不能到位的，留下空缺于開(kāi)業(yè)一年內(nèi)補(bǔ)充。董事 會(huì)下應(yīng)設(shè)立若干專門委員會(huì)，開(kāi)業(yè)時(shí)應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，法人股東持股比較集中的地方，應(yīng)設(shè)立關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)。專業(yè)委員會(huì)的職責(zé)及人員構(gòu)成可參見(jiàn)《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》（中國(guó)人民銀行公告〔 2021〕第 15號(hào)） （七）董事和高級(jí)管理人員任職資格 農(nóng)村商業(yè)銀行董事和高級(jí)管理人員的任職資格比照《金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》中關(guān)于城市商業(yè)銀行董事和高級(jí)管理人員任職資格的規(guī)定執(zhí)行。農(nóng)村商業(yè)銀行與農(nóng)村合作銀行應(yīng)積極向社會(huì)招聘引進(jìn)合格的高級(jí)管理人員。 （八）銀監(jiān)局負(fù)責(zé)或授權(quán)銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)審批原農(nóng)村信用社及其分社、儲(chǔ)蓄所變更為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行支行、分理處、儲(chǔ)蓄所。農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行開(kāi)業(yè)后即啟用新的印章、憑證，自行制作獨(dú)立的行徽、標(biāo)識(shí)。申請(qǐng)書由銀監(jiān)局負(fù)責(zé)受理并初審，銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)審批和核準(zhǔn)。申請(qǐng)材料的封面和側(cè)面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請(qǐng) 籌建 XX 農(nóng)村合作銀行（農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司）的材料”或“關(guān)于 XX 農(nóng)村合作銀行（農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)的材料”字樣，申請(qǐng)材料須用中文簡(jiǎn)體仿宋 GB2312 小三號(hào)字體書寫。申請(qǐng)文件一般采用雙面打印。 《審核報(bào)告》（《組建工作驗(yàn)收?qǐng)?bào)告》作為附件）一式兩份正式文件。各銀監(jiān)局統(tǒng)一整理歸納轄區(qū)內(nèi)組建工作遇到的有關(guān)問(wèn)題，向合作部反映。 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行組建工作應(yīng)嚴(yán)格依法進(jìn)行，按照規(guī)定要求履行相關(guān)法律程序，形成法律文書，不得逆程序違規(guī)操作。 一、組建工作及申報(bào)程序 (一 )申請(qǐng)籌建的各項(xiàng)工作 1．各省 (自治區(qū)、直轄市 )的縣 (縣級(jí)市、市轄區(qū) )農(nóng)村信用社聯(lián)社符合組建農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行條件的，經(jīng)銀監(jiān)局同意后即可著手籌建前的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。成立農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行籌備工作小 組。召開(kāi)縣聯(lián)社及農(nóng)村信用社社員代表大會(huì)，按照規(guī)定程序?qū)徸h通過(guò)農(nóng)村信用社合并改制為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行決議，以及通過(guò)必要的授權(quán)決議。 4．開(kāi)展清產(chǎn)核資及凈資產(chǎn)分配工作?；I備工作小組對(duì)清產(chǎn)核資工作進(jìn)行復(fù)查。在此基礎(chǔ)上，籌備工作小組提出凈資產(chǎn)分配方案。經(jīng)銀監(jiān)會(huì)授權(quán)，銀監(jiān)局組織對(duì)組建階段各項(xiàng)工作，重點(diǎn)是法律程序、清產(chǎn)核資、凈資產(chǎn)分配工作進(jìn)行驗(yàn)收，向籌備工作小組出具《驗(yàn)收意見(jiàn)書》。銀監(jiān)局根據(jù)對(duì)組建工作檢查驗(yàn)收和復(fù)查結(jié)果，出具《組建工作驗(yàn)收?qǐng)?bào)告》，對(duì)組建工作法律程序有效性、清產(chǎn)核資結(jié)果真實(shí)公允性負(fù)責(zé)。 7．確定新發(fā)起人。制定募股說(shuō)明書，按公正、透明的原則征集新發(fā)起人，簽訂發(fā)起人協(xié)議。 8．在各項(xiàng)籌備工作完成；符合申請(qǐng)籌建標(biāo)準(zhǔn)后，籌備工作小組準(zhǔn)備申請(qǐng)文件，向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提出籌建申請(qǐng)。 (二 )申請(qǐng)開(kāi)業(yè)的各項(xiàng)工作 1．增資擴(kuò)股和驗(yàn)資。增資擴(kuò)股和驗(yàn)資應(yīng)區(qū)分原農(nóng)村信用社股金轉(zhuǎn)增銀行股本與新股東投資入股； 2．籌備工作小組就高級(jí)管理人員與獨(dú)立董事人選資格與銀監(jiān)部門溝通； 3．召開(kāi)創(chuàng)立大會(huì)、股東大會(huì) (農(nóng)村合作銀行為股東代表大會(huì)，下同 )、職工代表大會(huì)。職工代表大會(huì)選舉職工監(jiān)事。股東大會(huì)實(shí)施律師見(jiàn)證制度； 4．召開(kāi)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)。銀監(jiān)局受理后，在二十個(gè)工作日內(nèi)將初步審查意見(jiàn)和申請(qǐng)材料上報(bào)銀監(jiān)會(huì)審批。 (二 )申請(qǐng)開(kāi)業(yè)材料審核 1．申請(qǐng)材料完整，附件齊全； 2．創(chuàng)立大會(huì)、股東 (代表 )大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、職工代表大會(huì)審議通過(guò)各項(xiàng)決議程序完備、決議內(nèi)容合法合規(guī)； 3．《章程》合法合規(guī)，內(nèi)容完備可行； 4．董事和高級(jí)管理人員符合任職資格； 5．股本結(jié)構(gòu)以及股權(quán)設(shè)置符合監(jiān)管規(guī)定，并滿足資本充足率監(jiān)管要求； 6．股東具備投資入股金融機(jī)構(gòu)的資格； 7．《驗(yàn)資報(bào)告》符合法律規(guī)定，約定的審計(jì)內(nèi)容完備；驗(yàn)資機(jī)構(gòu)資質(zhì)合法； 8．法人治理、機(jī)構(gòu)設(shè)置、職責(zé)分工、主要管理制度及業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃符合監(jiān)管要求； 9．業(yè)務(wù)范圍已批準(zhǔn)開(kāi)辦與擬開(kāi)辦部分予以區(qū)別； 10．從業(yè)人員基本情況明晰； 11．法人總部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和安全防范設(shè)施證明文件齊備。如江蘇吳江農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，簡(jiǎn)稱吳江農(nóng)村商業(yè)銀行。 2．以地級(jí)市轄區(qū)為單位組建農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行的，命名規(guī)則為“地級(jí)市名＋市轄區(qū)名＋農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司／農(nóng)村合作銀行”。如江蘇省蘇州市區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社申請(qǐng)組建農(nóng)村商業(yè)銀行，名稱為“江蘇東吳農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司”，簡(jiǎn)稱“江蘇東吳農(nóng)村商業(yè)銀行”。 (二 )籌備工作小組組成 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行籌備工作小組由地方政府負(fù)責(zé)人，縣 (市、區(qū) )農(nóng)村信用社聯(lián)合社、銀行監(jiān)管負(fù)責(zé)人以及稅務(wù)、工商、土地等相關(guān)部門人員組成。 (三 )設(shè)立方式 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行采取發(fā)起方式設(shè)立，一般采取 平價(jià)發(fā)行的方式。 (四 )股權(quán)設(shè)置、股東資格與持股比例規(guī)定 1．股權(quán)設(shè)置 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行股本結(jié)構(gòu)應(yīng)充分考慮股東來(lái)源的代表性。擬定的注冊(cè)資本總額應(yīng)適當(dāng)超前，至少滿足開(kāi)業(yè)兩年內(nèi)資本充足率監(jiān)管要求。自然人股東應(yīng)在當(dāng)?shù)鼐幼。ㄈ斯蓶|注冊(cè)地址應(yīng)在當(dāng)?shù)亍? (2)新入股的法人股東，屬于原企業(yè)改制的，原企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)及經(jīng)營(yíng)年限可以延續(xù)作為新企業(yè)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和經(jīng)營(yíng)年限。 (4)個(gè)體工商戶，作為自然人入股。 (2)單個(gè)法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè) (含中外合資與外商投資企業(yè) )持股合計(jì)不得超過(guò)股本總額的 10％。 (五 )原農(nóng)村信用社社 員股金處理 籌備工作小組應(yīng)妥善制定原縣聯(lián)社和農(nóng)村信用社社員股金處置方案。折算后的股份金額達(dá)不 到一個(gè)投票權(quán)標(biāo)準(zhǔn)的，不具有投票權(quán)；五是對(duì)暫時(shí)無(wú)法確認(rèn)身份的股金，先行打包折算為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行的資格股，不行使表決權(quán)，待股東身份落實(shí)后再作進(jìn)一步處理。 1．關(guān)于獨(dú)立董事。獨(dú)立董事人數(shù)計(jì)入董事會(huì)總?cè)藬?shù)中。申請(qǐng)開(kāi)業(yè)時(shí)獨(dú)立董事暫時(shí)不能到位的，留下空缺于開(kāi)業(yè)一年內(nèi)補(bǔ)充。 2．關(guān)于專門委員會(huì)。其他加薪酬及提名委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)等，可以在開(kāi)業(yè)后逐步建立。 (七 )董事和高級(jí)管理人員任職資格 農(nóng)村商業(yè)銀行董事和高級(jí)管理人員的任職資格比照《金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》中關(guān)于城市商業(yè)銀行董事和高級(jí)管理人員任職資格的規(guī)定執(zhí)行。農(nóng)村商業(yè)銀行與農(nóng)村合作銀行應(yīng)積極向社會(huì)招聘引進(jìn)合格的高級(jí)管理人員。 (八 )銀監(jiān)局負(fù)責(zé)或授權(quán)銀 監(jiān)分局負(fù)責(zé)審批原農(nóng)村信用社及其分社、儲(chǔ)蓄所變更為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行支行、分理處、儲(chǔ)蓄所。農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行開(kāi)業(yè)后即啟用新的印章、憑證，自行制作獨(dú)立的行徽、標(biāo)識(shí)。申請(qǐng)書由銀監(jiān)局負(fù)責(zé)受理并初審 ，銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)審批和核準(zhǔn)。紙張幅面為 209 295 毫米規(guī)格 (標(biāo)準(zhǔn) A4 紙張規(guī)格，需提供原件的歷史文件除外 )。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應(yīng)附中文譯本，且以中文譯本為準(zhǔn)。 3．申請(qǐng)材料一式 4 份，銀監(jiān)會(huì) 2 份，銀監(jiān)局 1 份，銀監(jiān)分局 1 份。 (十 )銀監(jiān)局及銀監(jiān)分局要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行組建工作的指導(dǎo)，按照農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行組建標(biāo)準(zhǔn)和申請(qǐng)材料目錄，嚴(yán)把受理和審查關(guān)，確保組建質(zhì)量。合作部原則上不接待申請(qǐng)單位直接咨詢。 附： 1 組建農(nóng)村商業(yè)銀行 、農(nóng)村合作銀行申報(bào)材料目錄及要求 一、申請(qǐng)籌建 (一 )籌建申請(qǐng)書。 (此為主報(bào)告，下列其他材料作為此文件的附件 )(二 )籌建工作方案。 (三 )可行性研究報(bào)告。包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)后三年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。 (四 )定向募股說(shuō)明書。 (五 )縣聯(lián)社和農(nóng)村信用社社員 (代表 )大會(huì)同意改制為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行的決議。 (六 )發(fā)起 人協(xié)