【正文】 及其出資額（企業(yè)法人要有住所和企業(yè)法人代碼）、股份和股份比例、驗資事項說明。 附件 （三），驗資機構和驗資人員的資質(zhì)證明復印件。 （十八）籌備工作小組關于對董事和高級管理人員任職資格進行審核的請示（要逐人說明審核意見，需個案審核的高級管理人員應詳細說明具體原因和情況）； （十九）擬任職的董事、高級管 理人員的資格證明： （要對照《金融機構高級管理人員任職資格管理辦法》第六條、第七條、第八條和第九條所規(guī)定的相關條件逐項說明審核意見，需個案審核的高級管理人員應詳細說明具體原因和情況）；（申請表中內(nèi)容要如實填列，并加蓋申請人和受理機關公章）； 、業(yè)務能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定； :（ 1）身份證復印件 。 。包括資產(chǎn)質(zhì)量、盈利水平等；（ 2）分管業(yè)務合規(guī)合法情況； （ 3）分管業(yè)務內(nèi)控建設和風險管理情況； （ 4）職責范圍內(nèi)發(fā)生的重大經(jīng)濟或刑事案件以及本人所應承擔的責 任； （ 5）審計結論。 董事擬任人可不提供本條第 8 和 10 款內(nèi)容。 第三篇：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行組建審批工作指引 根據(jù)《國務院關于印發(fā)深化農(nóng)村信用社改革試點方案的通知》（國發(fā)〔 2021〕 15 號）和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于印發(fā)和的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔 2021〕 10 號）精神，現(xiàn)對農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行組建審批工作指引如下。成立農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行籌備工作小組； 、農(nóng)村合作銀行的法律程序。已經(jīng)統(tǒng)一法人的地方，只需要縣級聯(lián)社召開社員代表大會，不需要再通過與合并內(nèi)容相關的決議； ?；I備工作小組對清產(chǎn)核資工作進行復查。在此基礎上，籌備工作小組提出凈資產(chǎn)分配方策； 。籌備工作小組針對驗收發(fā)現(xiàn)的問題予以整改，出具整改報告，銀監(jiān)局復查。籌備工作小組制定增資擴股方案，設置合理的股權結構，制定募股說明書，按公正透明的原則征集新發(fā)起人，簽訂發(fā)起人協(xié)議。銀監(jiān)局受理后，在二十個工作日內(nèi)將初步審核意見（內(nèi)容主要包括受理情況、申請材料完整性、組建期間各主要工作完成情況、驗收整改落實情況、是否符合設立條件等 ）、《組建工作驗收報告》和《申請材料》上報銀監(jiān)會審批。發(fā)起人認繳全部股金后，籌備工作小組聘請中介機構進行驗資，出具驗資報告。下同）、職工代表大會、創(chuàng)立大會暨股東大會審議通過籌建工作報告、章程、選舉董事（含獨立董事）和股東監(jiān)事。發(fā)起人、股東人數(shù)較多、不能全部參加會議的，可委托代理人出席會議。選舉和聘任高級管理人員，通過基本管理制度辦法等； ； 。 二、審核要點 （一）申請籌建材料審核 ，附件齊全； ； （代表）大會通過的有關決議齊全，會議程序及決議內(nèi)容合法合規(guī)； 4.《發(fā)起人協(xié)議書》內(nèi)容合法合規(guī)，程序合法有效；發(fā)起人具備投資入股金融機構的資格； ，評估結果真實公允；凈資產(chǎn)分配法律依據(jù)充分；報告內(nèi)容細致翔實； ； ； ； 權增資擴股、完善法人治理、健全內(nèi)部控制、轉換經(jīng)營機制等方面的措施符合監(jiān)管要求，切實可行。 三、有關事項說明 （一）機構名稱 （或縣級市，以下統(tǒng)稱縣）為單位組建農(nóng)村商業(yè)銀行。如江蘇吳江農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，簡稱吳江農(nóng)村商業(yè)銀行。如浙江義烏農(nóng)村合作銀行，簡稱義烏農(nóng)村合作銀行。 “市 區(qū)、郊區(qū)、開發(fā)區(qū)聯(lián)社”等為單位組建農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行可能出現(xiàn)重名的特殊情況，另設字號，不單獨以地級市名稱作為字號，命名規(guī)則為：“省（自治區(qū)、直轄市）名十字號十農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司／農(nóng)村合作銀行”。 、廈門、青島、寧波和大連 5 個計劃單列市組建農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行，其命名規(guī)則為：“計劃單列市名十縣或市轄區(qū)名十農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司／農(nóng)村合作銀行”。 （二）籌備工作小組組成 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行籌備工作小組由地方政府負責人，縣（市區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社、銀行監(jiān)管負責人以及稅務、工商、土地等相關部門人員組成。 （三）設立方式 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行采取發(fā)起方式設立，一般采取平價發(fā)行的方式。 （四）股權設置、股東資格與持股比例規(guī)定 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行股本結構應充分考慮股東來源的代表性。擬定的注冊資本總額應適當超前，至少滿足開業(yè)兩年內(nèi)資本充足率監(jiān)管要求。自然人股東應在當?shù)鼐幼?，法人?東注冊地址應在當?shù)亍? （ 2）新入股的法人股東，屬于原企業(yè)改制的，原企業(yè)經(jīng)營業(yè)績及經(jīng)營年限可以延續(xù)作為新企業(yè)的經(jīng)營業(yè)績和經(jīng)營年限。 （ 4）個體工商戶，作為自然人入股。 （ 2）單個法人及其關聯(lián)企業(yè)（含中外合資與外商投資企業(yè)）持股合計不得超過股本總額的 10％。 （五）原農(nóng)村信用社社員股金處理 籌備工作小組應妥善制定原縣級聯(lián)社和農(nóng)村信用社社員股金處置方案。實事求是做好宣傳工作；二是社員在自愿前提下可以將量化后的股金折算為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行股份；三是對堅持要求退股的原社員，在凈資產(chǎn)量化后允許其退股；四是對既不愿增資入股又要求維持原股金的社員，折算為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行的股份。待股東身份落實后再作進一步處理。 。獨立董事人數(shù)計入董事會總人數(shù)中。申請開業(yè)時獨立董事暫時不能到位的，留下空缺于開業(yè)一年內(nèi)補充。董事 會下應設立若干專門委員會，開業(yè)時應設立風險管理委員會，法人股東持股比較集中的地方，應設立關聯(lián)交易委員會。專業(yè)委員會的職責及人員構成可參見《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》（中國人民銀行公告〔 2021〕第 15號） （七）董事和高級管理人員任職資格 農(nóng)村商業(yè)銀行董事和高級管理人員的任職資格比照《金融機構高級管理人員任職資格管理辦法》中關于城市商業(yè)銀行董事和高級管理人員任職資格的規(guī)定執(zhí)行。農(nóng)村商業(yè)銀行與農(nóng)村合作銀行應積極向社會招聘引進合格的高級管理人員。 （八）銀監(jiān)局負責或授權銀監(jiān)分局負責審批原農(nóng)村信用社及其分社、儲蓄所變更為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行支行、分理處、儲蓄所。農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行開業(yè)后即啟用新的印章、憑證，自行制作獨立的行徽、標識。申請書由銀監(jiān)局負責受理并初審，銀監(jiān)會負責審批和核準。申請材料的封面和側面應標有“關于申請 籌建 XX 農(nóng)村合作銀行（農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司）的材料”或“關于 XX 農(nóng)村合作銀行（農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司）開業(yè)申請的材料”字樣，申請材料須用中文簡體仿宋 GB2312 小三號字體書寫。申請文件一般采用雙面打印。 《審核報告》（《組建工作驗收報告》作為附件）一式兩份正式文件。各銀監(jiān)局統(tǒng)一整理歸納轄區(qū)內(nèi)組建工作遇到的有關問題，向合作部反映。 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行組建工作應嚴格依法進行，按照規(guī)定要求履行相關法律程序，形成法律文書，不得逆程序違規(guī)操作。 一、組建工作及申報程序 (一 )申請籌建的各項工作 1．各省 (自治區(qū)、直轄市 )的縣 (縣級市、市轄區(qū) )農(nóng)村信用社聯(lián)社符合組建農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行條件的，經(jīng)銀監(jiān)局同意后即可著手籌建前的各項準備工作。成立農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行籌備工作小 組。召開縣聯(lián)社及農(nóng)村信用社社員代表大會，按照規(guī)定程序?qū)徸h通過農(nóng)村信用社合并改制為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行決議，以及通過必要的授權決議。 4．開展清產(chǎn)核資及凈資產(chǎn)分配工作?；I備工作小組對清產(chǎn)核資工作進行復查。在此基礎上，籌備工作小組提出凈資產(chǎn)分配方案。經(jīng)銀監(jiān)會授權，銀監(jiān)局組織對組建階段各項工作，重點是法律程序、清產(chǎn)核資、凈資產(chǎn)分配工作進行驗收，向籌備工作小組出具《驗收意見書》。銀監(jiān)局根據(jù)對組建工作檢查驗收和復查結果，出具《組建工作驗收報告》，對組建工作法律程序有效性、清產(chǎn)核資結果真實公允性負責。 7．確定新發(fā)起人。制定募股說明書，按公正、透明的原則征集新發(fā)起人，簽訂發(fā)起人協(xié)議。 8．在各項籌備工作完成；符合申請籌建標準后，籌備工作小組準備申請文件，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提出籌建申請。 (二 )申請開業(yè)的各項工作 1．增資擴股和驗資。增資擴股和驗資應區(qū)分原農(nóng)村信用社股金轉增銀行股本與新股東投資入股； 2．籌備工作小組就高級管理人員與獨立董事人選資格與銀監(jiān)部門溝通； 3．召開創(chuàng)立大會、股東大會 (農(nóng)村合作銀行為股東代表大會，下同 )、職工代表大會。職工代表大會選舉職工監(jiān)事。股東大會實施律師見證制度； 4．召開董事會、監(jiān)事會。銀監(jiān)局受理后，在二十個工作日內(nèi)將初步審查意見和申請材料上報銀監(jiān)會審批。 (二 )申請開業(yè)材料審核 1．申請材料完整，附件齊全； 2．創(chuàng)立大會、股東 (代表 )大會、董事會、監(jiān)事會、職工代表大會審議通過各項決議程序完備、決議內(nèi)容合法合規(guī)； 3．《章程》合法合規(guī)，內(nèi)容完備可行； 4．董事和高級管理人員符合任職資格； 5．股本結構以及股權設置符合監(jiān)管規(guī)定，并滿足資本充足率監(jiān)管要求； 6．股東具備投資入股金融機構的資格； 7．《驗資報告》符合法律規(guī)定，約定的審計內(nèi)容完備；驗資機構資質(zhì)合法； 8．法人治理、機構設置、職責分工、主要管理制度及業(yè)務發(fā)展規(guī)劃符合監(jiān)管要求； 9．業(yè)務范圍已批準開辦與擬開辦部分予以區(qū)別； 10．從業(yè)人員基本情況明晰； 11．法人總部營業(yè)場所和安全防范設施證明文件齊備。如江蘇吳江農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，簡稱吳江農(nóng)村商業(yè)銀行。 2．以地級市轄區(qū)為單位組建農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行的，命名規(guī)則為“地級市名＋市轄區(qū)名＋農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司／農(nóng)村合作銀行”。如江蘇省蘇州市區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社申請組建農(nóng)村商業(yè)銀行，名稱為“江蘇東吳農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司”，簡稱“江蘇東吳農(nóng)村商業(yè)銀行”。 (二 )籌備工作小組組成 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行籌備工作小組由地方政府負責人，縣 (市、區(qū) )農(nóng)村信用社聯(lián)合社、銀行監(jiān)管負責人以及稅務、工商、土地等相關部門人員組成。 (三 )設立方式 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行采取發(fā)起方式設立，一般采取 平價發(fā)行的方式。 (四 )股權設置、股東資格與持股比例規(guī)定 1．股權設置 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行股本結構應充分考慮股東來源的代表性。擬定的注冊資本總額應適當超前，至少滿足開業(yè)兩年內(nèi)資本充足率監(jiān)管要求。自然人股東應在當?shù)鼐幼?，法人股東注冊地址應在當?shù)亍? (2)新入股的法人股東，屬于原企業(yè)改制的，原企業(yè)經(jīng)營業(yè)績及經(jīng)營年限可以延續(xù)作為新企業(yè)的經(jīng)營業(yè)績和經(jīng)營年限。 (4)個體工商戶，作為自然人入股。 (2)單個法人及其關聯(lián)企業(yè) (含中外合資與外商投資企業(yè) )持股合計不得超過股本總額的 10％。 (五 )原農(nóng)村信用社社 員股金處理 籌備工作小組應妥善制定原縣聯(lián)社和農(nóng)村信用社社員股金處置方案。折算后的股份金額達不 到一個投票權標準的，不具有投票權；五是對暫時無法確認身份的股金，先行打包折算為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行的資格股，不行使表決權，待股東身份落實后再作進一步處理。 1．關于獨立董事。獨立董事人數(shù)計入董事會總人數(shù)中。申請開業(yè)時獨立董事暫時不能到位的，留下空缺于開業(yè)一年內(nèi)補充。 2．關于專門委員會。其他加薪酬及提名委員會、審計委員會等，可以在開業(yè)后逐步建立。 (七 )董事和高級管理人員任職資格 農(nóng)村商業(yè)銀行董事和高級管理人員的任職資格比照《金融機構高級管理人員任職資格管理辦法》中關于城市商業(yè)銀行董事和高級管理人員任職資格的規(guī)定執(zhí)行。農(nóng)村商業(yè)銀行與農(nóng)村合作銀行應積極向社會招聘引進合格的高級管理人員。 (八 )銀監(jiān)局負責或授權銀 監(jiān)分局負責審批原農(nóng)村信用社及其分社、儲蓄所變更為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行支行、分理處、儲蓄所。農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行開業(yè)后即啟用新的印章、憑證，自行制作獨立的行徽、標識。申請書由銀監(jiān)局負責受理并初審 ，銀監(jiān)會負責審批和核準。紙張幅面為 209 295 毫米規(guī)格 (標準 A4 紙張規(guī)格，需提供原件的歷史文件除外 )。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應附中文譯本，且以中文譯本為準。 3．申請材料一式 4 份，銀監(jiān)會 2 份，銀監(jiān)局 1 份，銀監(jiān)分局 1 份。 (十 )銀監(jiān)局及銀監(jiān)分局要切實加強對農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行組建工作的指導，按照農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行組建標準和申請材料目錄，嚴把受理和審查關，確保組建質(zhì)量。合作部原則上不接待申請單位直接咨詢。 附： 1 組建農(nóng)村商業(yè)銀行 、農(nóng)村合作銀行申報材料目錄及要求 一、申請籌建 (一 )籌建申請書。 (此為主報告，下列其他材料作為此文件的附件 )(二 )籌建工作方案。 (三 )可行性研究報告。包括擬設機構開業(yè)后三年的業(yè)務發(fā)展目標、財務發(fā)展目標、風險管理目標。 (四 )定向募股說明書。 (五 )縣聯(lián)社和農(nóng)村信用社社員 (代表 )大會同意改制為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行的決議。 (六 )發(fā)起 人協(xié)