【正文】 小額貸款公司主管部門非現(xiàn)場監(jiān)管的要求，及時收集小額貸款公司及監(jiān)管銀行有關報表資料（含備案資料），并對資料進行審核、整理和分析，對小額貸款公司經(jīng)營業(yè)績、內(nèi)部控制、合規(guī)經(jīng)營、融資情況等作出客觀評價，按季度上報市小額貸款公司試點辦公室。ⅩⅩ小額貸款公司試點工作領導小組是區(qū)小額貸款公司的區(qū)級主管部門，區(qū)領導小組辦公室設在區(qū)經(jīng)濟局，具體負責小額貸款公司試點工作的組織、協(xié)調(diào)、規(guī)范和日常管理等事務。第二條本《辦法》所指小額貸款公司是指經(jīng)省、市、區(qū)小額貸款公司主管部門批準設立，具有法人資格，不吸收公眾存款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務的有限責任公司或股份有限公司。有關政策法律依據(jù)變化或者有效期屆滿，根據(jù)實施情況依法評估修訂。第十三條 本辦法所稱的“關聯(lián)方”，參照財政部?企業(yè)會計準則—關聯(lián)方關系及其交易的披露?執(zhí)行。構(gòu)成犯罪的，提請公安部門依法追究小額貸款公司及相關責任人的刑事責任。第十二條 發(fā)現(xiàn)小額貸款公司存在下列情形之一的，市金融辦及各區(qū)（縣級市）工作部門根據(jù)職責，依法采取責令整改、責令停辦業(yè)務、取消高級管理人員任職資格等措施。市金融辦和各區(qū)（縣級市）工作部門應對舉報情況進行認真核查。第十條 加強社會監(jiān)督。小額貸款公司每年應聘請有資質(zhì)的中介機構(gòu)對公司上一年經(jīng)營情況進行審計，并將中介機構(gòu)出具的審計報告向所在區(qū)（縣級市）工作部門申報統(tǒng)計。小額貸款公司應按月度向區(qū)（縣級市）工作部門提交開設賬戶的資金往來明細統(tǒng)計資料，區(qū)（縣級市）工作部門將小額貸款公司賬戶資金往來明細統(tǒng)計資料和省金融辦統(tǒng)一開發(fā)的非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)中轄內(nèi)小額貸款公司相關經(jīng)營數(shù)據(jù)等進行比對，發(fā)現(xiàn)不符的應要求小額貸款公司作出說明，發(fā)現(xiàn)賬戶資金往來明細統(tǒng)計資料存在異常、重大疑點的，應及時核查，確定為違法違規(guī)行為的應及時采取監(jiān)管措施，并將有關情況上報市金融辦。小額貸款公司銀行賬戶原則上不超過5個，日常結(jié)算（繳費、日常開支等）資金與貸款資金應通過不同賬戶分開出賬。第八條 加強業(yè)務統(tǒng)計。（四）其他方面情況。（三）業(yè)務情況。（二）公司法人治理機制情況。檢查的主要內(nèi)容包括：（一）機構(gòu)情況。各區(qū)（縣級市）工作部門應每半年對轄內(nèi)小額貸款公司開展一次現(xiàn)場檢查，查驗有關文件、賬冊、單據(jù)、銀行流水和計算機系統(tǒng)信息，并將現(xiàn)場檢查結(jié)果報市金融辦。各區(qū)（縣級市）工作部門對小額貸款公司的資金使用、公司治理、資產(chǎn)質(zhì)量、流動性、財務和內(nèi)部控制等方面的信息進行監(jiān)測分析和處理。第六條 開展非現(xiàn)場監(jiān)管。（九）督促、指導轄內(nèi)小額貸款公司公布市金融辦和各區(qū)（縣級市）工作部門的監(jiān)督舉報電話。（八）督促、指導轄內(nèi)小額貸款公司開展年度審計并將審計報告報區(qū)（縣級市）工作部門。（六）根據(jù)省、市金融辦的安排對轄內(nèi)小額貸款公司開展現(xiàn)場檢查，將檢查報告上報市金融辦和所在區(qū)（縣級市）政府。（五）根據(jù)省、市金融辦有關規(guī)定實施日常非現(xiàn)場監(jiān)管，審核省金融辦統(tǒng)一開發(fā)的非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)中轄內(nèi)小額貸款公司相關經(jīng)營數(shù)據(jù)。（三）受理轄內(nèi)小額貸款公司名稱、股東、注冊資本、住所、組織形式、章程、經(jīng)營范圍及擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員等的變更，設立分支機構(gòu)，停業(yè)整頓、撤銷、關閉等申請，對申請資料進行初審，指導、幫助轄內(nèi)小額貸款公司實施變更事項。第五條 各區(qū)（縣級市）工作部門承擔轄內(nèi)小額貸款公司的設立申請初審和日常監(jiān)管職能，負責轄內(nèi)小額貸款公司日常管理、業(yè)務指導、督促檢查和風險處置等事項。其主要職責為：（一）制定廣州市小額貸款公司發(fā)展規(guī)劃和有關政策；（二）對廣州市小額貸款公司設立申請等事項進行資格復審，對符合條件的擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員進行核準；（三）對廣州市小額貸款公司設立分支機構(gòu)等事項的變更申請進行復審，對變更注冊資本、公司名稱、公司組織形式、公司住所、經(jīng)營范圍、股權股東、章程以及董事、監(jiān)事、法人代表和高級管理人員等申請進行審核；（四）組織有關部門及各區(qū)（縣級市）工作部門對廣州市小額貸款公司開展現(xiàn)場檢查；（五）督促、指導各區(qū)（縣級市）工作部門對轄內(nèi)小額貸款公司實施監(jiān)管和風險防范處置。第三條 市金融辦按照有關規(guī)定指導和督促各區(qū)（縣級市）工作部門開展對轄內(nèi)小額貸款公司的監(jiān)管工作。第一篇：廣州市小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法廣州市小額貸款公司 監(jiān)督管理暫行辦法第一條 為規(guī)范廣州市小額貸款公司經(jīng)營行為，推動其健康持續(xù)發(fā)展，根據(jù)廣東省人民政府?關于開展小額貸款公司試點工作的實施意見?（粵府?2009?5號）、廣東省人民政府金融工作辦公室（下稱“省金融辦”）等部門?關于印發(fā)?廣東省小額貸款公司管理辦法（試行）?的通知?（粵金?2009?10號）、廣東省人民政府辦公廳?關于促進小額貸款公司平穩(wěn)較快發(fā)展的意見?（粵府辦?2011?59號）、省金融辦等部門?關于貫徹落實促進小額貸款公司平穩(wěn)較快發(fā)展意見的通知?（粵金?2012?6號）等規(guī)定，結(jié)合我市實際制定本辦法。第二條 在省金融辦的指導下，廣州市人民政府金融工作辦公室（下稱“市金融辦”）為廣州市小額貸款公司的監(jiān)管主體，各區(qū)（縣級市）金融工作部門（下稱“各區(qū)（縣級市）工作部門”）為轄內(nèi)小額貸款公司的監(jiān)管主體，承擔相應的監(jiān)管職責。第四條 市金融辦負責廣州市小額貸款公司的政策制定、申報材料復審、重大事項監(jiān)管及協(xié)調(diào)各區(qū)（縣級市）工作部門開展跨區(qū)風險處置和小額貸款公司跨區(qū)設立分支機構(gòu)等工作。（六）協(xié)調(diào)跨區(qū)（縣級市）小額貸款公司風險處置及跨區(qū)設立分支機構(gòu)；（七）督促小額貸款公司對違反法律和有關規(guī)定的行為進行整改及對小額貸款公司重大違規(guī)行為進行處置。其主要職責為：（一）向轄內(nèi)小額貸款公司通報監(jiān)管信息及政策規(guī)定；（二）受理本區(qū)域內(nèi)小額貸款公司的設立申請，對設立申請資料進行初審，指導、幫助轄內(nèi)小額貸款公司籌建開業(yè)。（四）督促、指導轄內(nèi)小額貸款公司開展風險管控、防范、處置等工作，對轄內(nèi)小額貸款公司的經(jīng)營業(yè)績、內(nèi)部控制、合規(guī)經(jīng)營等方面進行年度總結(jié)上報市金融辦和所在區(qū)（縣級市）政府。指導轄內(nèi)小額貸款公司規(guī)范經(jīng)營，依據(jù)有關規(guī)定對轄內(nèi)小額貸款公司的貸款利率、資本充足狀況、資產(chǎn)損失準備充足率、不良貸款率、財務、融資、風險集中度等動態(tài)監(jiān)控，督促其完善資本補充機制，建立健全貸款分類、撥備等相關制度。（七）督促、指導轄內(nèi)小額貸款公司上報開立的賬戶資料，每月對轄內(nèi)小額貸款公司上報的資金往來明細統(tǒng)計資料和省金融辦統(tǒng)一開發(fā)的非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)中轄內(nèi)小額貸款公司相關經(jīng)營數(shù)據(jù)進行比對審核。聘請獨立的第三方中介機構(gòu)針對非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的嚴重違法違規(guī)行為進行臨時特殊審計。（十）對轄內(nèi)小額貸款公司采取其他監(jiān)管措施。廣州市小額貸款公司應安裝省金融辦統(tǒng)一開發(fā)的非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)，并在系統(tǒng)中及時準確完整地填報貸款、融資等相關經(jīng)營數(shù)據(jù)。第七條 開展現(xiàn)場檢查。市金融辦對各區(qū)（縣級市）工作部門開展的現(xiàn)場檢查進行抽查，以及組織開展全市的現(xiàn)場檢查。機構(gòu)設立、變更等事項是否經(jīng)過審批，手續(xù)是否齊全。重點檢查股東、董事、監(jiān)事和經(jīng)營層的權責及其分工協(xié)作關系，以及高級管理人員任職資格是否經(jīng)過審批。重點檢查是否存在以下經(jīng)營行為： ，組織或參與任何名義、形式的集資活動；、董事及高級管理人員及其關聯(lián)方提供貸款；； ；；；、法規(guī)不允許經(jīng)營的業(yè)務。包括注冊資本的真實性和規(guī)范性，業(yè)務管理、財務管理、風險管理、信息披露等相關經(jīng)營管理制度建立及執(zhí)行等情況。小額貸款公司銀行賬戶及往來資料應當及時申報統(tǒng)計。新開設賬戶應在7個工作日內(nèi)向所在區(qū)（縣級市）工作部門申報統(tǒng)計。第九條 加強外部審計。區(qū)（縣級市）工作部門在實施監(jiān)管過程中發(fā)現(xiàn)小額貸款公司存在嚴重違法違規(guī)行為的，可聘請獨立的第三方中介機構(gòu)對轄內(nèi)小額貸款公司開展臨時特殊審計，重點審計小額貸款公司資金來源和流向，將審計結(jié)果向市金融辦和所在區(qū)（縣級市）政府報告,并出具監(jiān)管意見。小額貸款公司應在辦公場所醒目位置放置營業(yè)執(zhí)照和稅務登記證照，并設置舉報欄公布市金融辦和各區(qū)（縣級市）工作部門的監(jiān)督舉報電話。第十一條 發(fā)現(xiàn)小額貸款公司存在違規(guī)經(jīng)營行為或者風險隱患的，各區(qū)（縣級市）工作部門應及時采取監(jiān)管措施并上報市金融辦，各級工作部門視情節(jié)輕重，根據(jù)職責依法采取風險提示、警告、約見股東或高級管理人員談話、告知利益相關方、責令停辦業(yè)務、取消高級管理人員任職資格或者建議吊銷營業(yè)執(zhí)照等措施，督促其及時進行整改，防范金融風險。情形嚴重的，提請工商行政管理部門依法采取吊銷營業(yè)執(zhí)照等措施。（一）虛報注冊資本、虛假出資及以各種形式抽逃注冊資本；（二）擅自設立分支機構(gòu)；（三）違反利率政策；（四）未經(jīng)核準擅自更換法人代表、董事、監(jiān)事及高級管理人員；（五）非法集資、吸收或變相吸收公眾存款；（六）賬外經(jīng)營；（七）使用暴力手段收貸；（八）洗錢行為；（九）拒絕或者阻礙市金融辦、各區(qū)（縣級市）工作部門監(jiān)督檢查；（十）未按要求及時提供相關報表及資料，或者提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表或相關資料；（十一）未認真落實市金融辦、各區(qū)（縣級市）工作部門提出的整改措施；（十二）未按規(guī)定充分計提呆壞賬準備金；（十三）未按照規(guī)定進行信息披露；（十四）無正當理由連續(xù)歇業(yè)6個月以上；（十五）其他違法違規(guī)行為。第十四條 本辦法自發(fā)布之日起施行，有效期3年。第二篇：小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法ⅩⅩ市ⅩⅩ小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法（討論稿）第一章總則第一條為進一步加強對我區(qū)小額貸款公司的監(jiān)督管理，規(guī)范小額貸款公司經(jīng)營行為，根據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會、中國人民銀行關于小額貸款公司試點的指導意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號）、《四川省人民政府辦公廳關于印發(fā)四川省小額貸款公司管理暫行辦法的通知》（川辦函〔2008〕256號）、《ⅩⅩ市人民政府辦公廳關于印發(fā)ⅩⅩ市小額貸款公司試點工作方案的通知》（成辦函〔2009〕47號）和《ⅩⅩ市ⅩⅩ人民政府辦公室關于印發(fā)ⅩⅩ市ⅩⅩ小額貸款公司試點工作實施意見的通知》（成青府辦〔2009〕73 號）及相關法律法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合我區(qū)實際，制定本辦法。第二章職責分工第三條省政府金融辦是小額貸款公司的省級主管部門，市小額貸款公司試點工作領導小組辦公室是小額貸款公司的市級主管部門。第四條區(qū)小額貸款公司試點工作領導小組辦公室職責（一）負責轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司申報材料初審，提出初審意見并報經(jīng)區(qū)政府同意后，由區(qū)政府報市小額貸款公司試點辦公室審核后，報省政府金融辦審批。季度報告于每季度結(jié)束后15日內(nèi)報送，第四季度報告與報告合并報送。（四）對轄內(nèi)小額貸款公司的廣告、宣傳資料內(nèi)容進行審核，重點防范以小額貸款公司名義進行非法集資和非法吸收公眾存款等金融違法行為。（六）將轄內(nèi)小額貸款公司納入本地區(qū)非銀行金融機構(gòu)考核范疇。第六條公安機關依法查處小額貸款公司非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款、集資詐騙、發(fā)放高利貸等擾亂金融秩序的嚴重違法違規(guī)行為。第八條銀監(jiān)部門負責指導有關部門做好非法集資和非法吸收公眾存款的防范處置工作。在小額貸款公司新設或變更前，市小額貸款公司試點辦公室將在主要媒體公示小額貸款公司主發(fā)起人和股東名單，檢驗股東信用及股本金的合法合規(guī)性，接受社會監(jiān)督。主發(fā)起人牽頭負責小額貸款公司籌建工作，有義務調(diào)查、審核