【正文】 范非法集資和非法吸收公眾存款等金融違法行為。（四）依法查處違法廣告、虛假宣傳行為、虛報(bào)注冊資本、虛假出資、抽逃資金和超范圍經(jīng)營等違反工商法律法規(guī)行為，情節(jié)嚴(yán)重的，依法吊銷其營業(yè)執(zhí)照。（三）定期分析小額貸款公司報(bào)送的數(shù)據(jù)信息，檢查其報(bào)送信息的完整性和準(zhǔn)確性，并評(píng)估小額貸款公司的合規(guī)經(jīng)營情況。第五條 縣（市、區(qū)）工商部門對(duì)小額貸款公司日常監(jiān)管的主要職責(zé)有：（一）開展日常巡查、信用監(jiān)管、檢查等工作。現(xiàn)場檢查主要由工商部門組織實(shí)施。第四條 對(duì)小額貸款公司的日常監(jiān)管可以采取現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管等形式。金融辦、人行分支機(jī)構(gòu)、銀監(jiān)、財(cái)政、公安等部門根據(jù)自身職能做好對(duì)小額貸款公司的相關(guān)監(jiān)管工作。設(shè)區(qū)市政府及相關(guān)部門負(fù)責(zé)本地區(qū)小額貸款公司的政策宣傳和協(xié)調(diào)指導(dǎo)工作，監(jiān)測分析并防范本地區(qū)小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)。二○○九年七月二十九日浙江省小額貸款公司日常監(jiān)管暫行辦法第一條 為加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的日常監(jiān)管，規(guī)范小額貸款公司經(jīng)營行為，促進(jìn)小額貸款公司健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號(hào)）、《浙江省人民政府辦公廳關(guān)于開展小額貸款公司試點(diǎn)工作的實(shí)施意見》（浙政辦發(fā)〔2008〕46號(hào)）等規(guī)定，結(jié)合本省實(shí)際，制定本暫行辦法。第十三條 本辦法自發(fā)文之日起施行。日常監(jiān)管記錄納入小額貸款公司年度分類評(píng)價(jià)體系。對(duì)小額貸款公司非法集資、非法吸收公眾存款的，同時(shí)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)追究法律責(zé)任。第十條 市處置非法集資活動(dòng)聯(lián)席會(huì)議辦公室指導(dǎo)協(xié)調(diào)全市非法集資的處置工作；縣（市）、區(qū)政府負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司從事非法集資、非法吸收公眾存款活動(dòng)的案件處置和維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定工作。（四）人行分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)小額貸款公司存在發(fā)放高利貸或變相超額提高貸款利率等行為的，應(yīng)責(zé)令其限期整改。對(duì)小額貸款公司報(bào)送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進(jìn)行審核登記、分類匯總、分析評(píng)估。（二）銀監(jiān)部門督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及時(shí)準(zhǔn)確報(bào)送向小額貸款公司提供融資的相關(guān)信息。所在地未設(shè)置人行分支機(jī)構(gòu)、銀監(jiān)部門的，抄送上一級(jí)人行分支機(jī)構(gòu)、銀監(jiān)部門。市工商局匯總后上報(bào)市政府和省工商局，并抄送同級(jí)相關(guān)監(jiān)管部門。必要時(shí)，可以實(shí)施臨時(shí)檢查。小額貸款公司認(rèn)為檢查人員與其存在利害關(guān)系的，可以向檢查機(jī)構(gòu)申請回避。檢查人員必須依法辦事，不得干預(yù)檢查對(duì)象正常經(jīng)營活動(dòng)，不得利用職務(wù)便利牟取不正當(dāng)利益，不得泄露所知悉的檢查對(duì)象的商業(yè)秘密。小額貸款公司及其工作人員應(yīng)當(dāng)配合，保證提供的有關(guān)文件、資料和情況真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（七）對(duì)小額貸款公司違反有關(guān)規(guī)定的，根據(jù)情節(jié)輕重，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)提示、約見董事或高級(jí)管理人員談話、警告、公示，或者經(jīng)縣（市）、區(qū)政府同意后實(shí)施責(zé)令停辦業(yè)務(wù)和限期整改等措施。（五）依法查處未經(jīng)工商部門注冊登記擅自以小額貸款公司名義從事經(jīng)營活動(dòng)，以及小額貸款公司擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的行為。派員列席小額貸款公司董事會(huì)及重要的業(yè)務(wù)工作會(huì)議。（三）定期分析小額貸款公司報(bào)送的數(shù)據(jù)信息，檢查其報(bào)送信息的完整性和準(zhǔn)確性，并評(píng)估小額貸款公司的合規(guī)經(jīng)營情況。第五條 工商部門對(duì)小額貸款公司日常監(jiān)管的主要職責(zé)有：（一）開展日常巡查、信用監(jiān)管、年度檢查等工作?，F(xiàn)場檢查主要由工商部門牽頭組織實(shí)施，人行分支機(jī)構(gòu)、銀監(jiān)等部門作相關(guān)專業(yè)指導(dǎo)及配合工作。第四條 對(duì)小額貸款公司的日常監(jiān)管可以采取現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管等形式。金融辦、人行分支機(jī)構(gòu)、銀監(jiān)等部門根據(jù)自身職能做好對(duì)小額貸款公司的相關(guān)監(jiān)管工作?？h（市）、區(qū)政府負(fù)責(zé)小額貸款公司試點(diǎn)的具體實(shí)施工作，是轄區(qū)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)防范處置的第一責(zé)任人，承擔(dān)小額貸款公司監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任。第一篇：寧波市小額貸款公司日常監(jiān)管暫行辦法寧波市小額貸款公司日常監(jiān)管暫行辦法訪問次數(shù)： 發(fā)布時(shí)間：20100525 作者：企業(yè)監(jiān)管處 來源：寧波市工商行政管理局網(wǎng)站 【大 中 小】【法規(guī)標(biāo)題】寧波市小額貸款公司日常監(jiān)管暫行辦法【頒布單位】寧波市工商行政管理局、寧波市人民政府金融工作辦公室、中國人民銀行寧波市中心支行、中國銀行業(yè)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)寧波監(jiān)管局【發(fā)文字號(hào)】甬工商企監(jiān)[2010]65號(hào)【頒布時(shí)間】2010225 【失效時(shí)間】【全文】寧波市小額貸款公司日常監(jiān)管暫行辦法第一條 為加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的日常監(jiān)管，規(guī)范小額貸款公司經(jīng)營行為，促進(jìn)小額貸款公司健康發(fā)展，根據(jù)《浙江省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)浙江省小額貸款公司日常監(jiān)管暫行辦法的通知》（浙政辦發(fā)〔2009〕100號(hào)）、《寧波市人民政府辦公廳關(guān)于開展小額貸款公司試點(diǎn)工作的貫徹實(shí)施意見》（甬政辦發(fā)〔2008〕187號(hào)）和《關(guān)于印發(fā)〈寧波市小額貸款公司試點(diǎn)管理暫行辦法〉的通知》（甬金辦〔2008〕4號(hào)）等規(guī)定，結(jié)合本市實(shí)際，制定本暫行辦法。第二條 市金融辦及相關(guān)部門負(fù)責(zé)全市小額貸款公司的政策研究、制定、宣傳和試點(diǎn)工作的協(xié)調(diào)指導(dǎo)，統(tǒng)籌安排小額貸款公司的市場準(zhǔn)入與區(qū)域布局，監(jiān)測分析防范本地小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)。第三條 縣（市）、區(qū)工商部門是小額貸款公司日常監(jiān)管的主要部門，在市工商局和縣（市）、區(qū)政府的組織領(lǐng)導(dǎo)下，督促小額貸款公司合法合規(guī)經(jīng)營。各監(jiān)管部門要加強(qiáng)協(xié)作配合，推進(jìn)對(duì)小額貸款公司的監(jiān)管信息共享和監(jiān)管人員隊(duì)伍建設(shè)?，F(xiàn)場檢查是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)在小額貸款公司的經(jīng)營、管理場所以及其他相關(guān)場所，采取查閱、復(fù)制文件和資料、談話及詢問等多種方式，對(duì)檢查對(duì)象進(jìn)行的監(jiān)督檢查行為。非現(xiàn)場監(jiān)管是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)在采集、分析小額貸款公司相關(guān)信息的基礎(chǔ)上，監(jiān)測小額貸款公司資金來源及貸款流向、貸款利率等合法合規(guī)經(jīng)營情況，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、限期整改、分類監(jiān)管等措施的行為。（二）指導(dǎo)并督促小額貸款公司依法依規(guī)辦理公司設(shè)立、變更、注銷、備案和年檢等事項(xiàng)。對(duì)于小額貸款公司報(bào)送的信息不準(zhǔn)確或不完整的，應(yīng)要求其補(bǔ)充更正，必要時(shí)實(shí)施現(xiàn)場檢查。（四）依法查處違法廣告、虛假宣傳、虛報(bào)注冊資本、虛假出資、抽逃資金和超范圍經(jīng)營等違反工商法律法規(guī)行為，情節(jié)嚴(yán)重的，依法吊銷其營業(yè)執(zhí)照。（六）完善監(jiān)管網(wǎng)絡(luò)和社會(huì)監(jiān)督體制，加強(qiáng)動(dòng)態(tài)監(jiān)控，重點(diǎn)防范非法集資和非法吸收公眾存款等金融違法行為。第六條 工商部門或部門聯(lián)合實(shí)施現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員不得少于兩名，并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證。檢查人員少于兩名或未出示執(zhí)法證件的，小額貸款公司有權(quán)拒絕接受檢查。檢查人員與小額貸款公司有利害關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)回避。第七條 監(jiān)管部門對(duì)小額貸款公司實(shí)施檢查的，應(yīng)當(dāng)至少提前2個(gè)工作日告知小額貸款公司，要求其準(zhǔn)備有關(guān)文件和資料，確保相關(guān)人員在現(xiàn)場配合檢查。第八條 縣（市）、區(qū)工商部門于季度、半年度、年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)，將日常監(jiān)管報(bào)告報(bào)送縣（市）、區(qū)政府和市工商局，并抄送同級(jí)相關(guān)監(jiān)管部門。工商部門發(fā)現(xiàn)小額貸款公司存在涉嫌違法違規(guī)情況，屬于其它部門職責(zé)范圍的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)違法內(nèi)容以書面方式分別抄告縣（市）、區(qū)政府、所在地人行分支機(jī)構(gòu)、銀監(jiān)部門或市金融辦。第九條 人行分支機(jī)構(gòu)、銀監(jiān)部門主要采用非現(xiàn)場監(jiān)管方式對(duì)小額貸款公司實(shí)施監(jiān)管，主要職責(zé)有：（一）人行分支機(jī)構(gòu)督促小額貸款公司及時(shí)準(zhǔn)確上報(bào)有關(guān)利率、資金流向等相關(guān)信息，加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司資金流向的動(dòng)態(tài)監(jiān)測，強(qiáng)化對(duì)貸款利率的監(jiān)督檢查，及時(shí)認(rèn)定高利貸違法行為。（三）根據(jù)實(shí)際工作需要，確定小額貸款公司報(bào)送相關(guān)信息的內(nèi)容、渠道和方式。對(duì)小額貸款公司報(bào)送的信息不準(zhǔn)確或不完整的，應(yīng)要求其補(bǔ)充更正或者通過實(shí)地走訪等方式進(jìn)一步核實(shí)確認(rèn)。（五）縣（市）、區(qū)人行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)撰寫季度、半年度、年度小額貸款公司資金流向監(jiān)測報(bào)告和利率監(jiān)督檢查報(bào)告，及時(shí)報(bào)送上一級(jí)機(jī)構(gòu)，并抄送同級(jí)相關(guān)監(jiān)管部門。第十一條 經(jīng)認(rèn)定屬于非法集資、非法吸收公眾存款活動(dòng)，情節(jié)較輕的，由縣（市）、區(qū)政府責(zé)令小額貸款公司限期完成集資款的清退，報(bào)市小額貸款公司試點(diǎn)工作聯(lián)席會(huì)議審定后取消小額貸款公司董事長、總經(jīng)理的任職資格，責(zé)令董事會(huì)重新選舉董事長、聘任總經(jīng)理；對(duì)違規(guī)金額巨大，且超過注冊資金50%的，縣（市）、區(qū)政府應(yīng)當(dāng)擬定資產(chǎn)重組方案，變更小額貸款公司的主發(fā)起人。第十二條 市金融辦會(huì)同市工商局、人行寧波中心支行和市銀監(jiān)局等部門，每年對(duì)小額貸款公司進(jìn)行分類評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)結(jié)果作為小額貸款公司享受扶持政策、增加業(yè)務(wù)范圍、推薦改制村鎮(zhèn)銀行的重要依據(jù)。由市工商局統(tǒng)一建立日常監(jiān)管平臺(tái)，完善小額貸款公司的工商信用評(píng)價(jià)考核機(jī)制，制定小額貸款公司工商信用評(píng)價(jià)體系，建立企業(yè)信用檔案。第二篇：浙江省小額貸款公司日常監(jiān)管暫行辦法浙江省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)浙江省小額貸款公司日常監(jiān)管暫行辦法的通知來源：浙江省政府網(wǎng)站日期:2009年10月10日訪問次數(shù)：【大 中 小】浙政辦發(fā)〔2009〕100號(hào)各市、縣（市、區(qū)）人民政府，省政府直屬各單位：《浙江省小額貸款公司日常監(jiān)管暫行辦法》已經(jīng)省政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請結(jié)合實(shí)際，認(rèn)真貫徹執(zhí)行。第二條 縣（市、區(qū)）政府負(fù)責(zé)本地區(qū)小額貸款公司試點(diǎn)的具體實(shí)施工作，是小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)防范處置的第一責(zé)任人，承擔(dān)小額貸款公司監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任。第三條 縣（市、區(qū)）工商部門是小額貸款公司日常監(jiān)管部門，在縣（市、區(qū)）政府的組織領(lǐng)導(dǎo)下，督促小額貸款公司合法合規(guī)經(jīng)營。各監(jiān)管部門要加強(qiáng)協(xié)作配合，推進(jìn)對(duì)小額貸款公司的監(jiān)管信息共享和監(jiān)管人員隊(duì)伍建設(shè)?，F(xiàn)場檢查是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)在小額貸款公司的經(jīng)營、管理場所以及其他相關(guān)場所，采取查閱、復(fù)制文件和資料、談話及詢問等多種方式，對(duì)檢查對(duì)象進(jìn)行的監(jiān)督檢查行為。非現(xiàn)場監(jiān)管是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)在采集、分析小額貸款公司相關(guān)信息的基礎(chǔ)上，監(jiān)測小額貸款公司資金來源及貸款流向、貸款利率等合法合規(guī)經(jīng)營情況，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、限期整改、分類監(jiān)管等措施的監(jiān)督管理行為。（二）指導(dǎo)并督促小額貸款公司依法依規(guī)辦理公司設(shè)立、股權(quán)變更、公司注銷和備案等事項(xiàng)。對(duì)于小額貸款公司報(bào)送的信息不準(zhǔn)確或不完整的，應(yīng)要求其補(bǔ)充更正，必要時(shí)實(shí)施現(xiàn)場檢查。（五）依法查處未經(jīng)工商部門注冊登記擅自以小額貸款公司名義從事經(jīng)營活動(dòng)，以及小額貸款公司擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的行為。（七）對(duì)小額貸款公司違反有關(guān)規(guī)定的，根據(jù)情節(jié)輕重，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)提示、約見董事或高級(jí)管理人員談話、警告、公示，或者經(jīng)縣（市、區(qū)）政府同意后實(shí)施責(zé)令其