【正文】 以借貸資金或他人委托資金入股；(五)有較強的經(jīng)營管理能力和資金實力；(六)青海省金融工作辦公室要求的其他條件。第三章 股東資格及義務第二十條 小額貸款公司的股東應為境內的自然人、企業(yè)法人或其他社會組織，其中最大股東應為小額貸款公司所在地區(qū)的自然人、企業(yè)法人或其他社會組織。小額貸款公司因解散、被撤銷和被宣告破產(chǎn)而終止的，應當向青海省金融工作辦公室繳回批準開業(yè)文件，及時到工商部門辦理注銷登記，并予以公告。小額貸款公司解散，依照《中華人民共和國公司法》進行清算和注銷。第十八條 小額貸款公司法人資格的終止包括解散和破產(chǎn)兩種情況。特殊情況下，可以適當延長審查期限，但延長期限不得超過2個月。青海省金融工作辦公室自收到符合要求的變更申請材料之日起30個工作日內，作出批準或不予批準變更的決定，并書面通知申請人。第十七條 小額貸款公司有下列變更事項之一的，應當將變更申請材料報送所在州(地、市)金融工作辦公室，所在地金融工作辦公室自收到完整變更申請材料之日起15個工作日內完成審核，經(jīng)初審同意并出具書面審核意見后，上報青海省金融工作辦公室。第十五條 新批準設立小額貸款公司應及時到當?shù)囟悇詹块T辦理稅務登記，并依法納稅。第十四條 擬任小額貸款公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應具備以下任職資格：(一)無犯罪記錄和不良信用記錄；(二)具備本科以上學歷，從事金融領域工作3年以上或從事相關經(jīng)濟管理工作5年以上；或大專以上學歷，從事金融領域工作8年以上；(三)具備與履行職責相適應的專業(yè)知識與能力；(四)擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員應當參加由青海省金融工作辦公室組織的任職資格培訓，并取得任職資格證書；(五)擬任職高級管理人員不得在其他任何經(jīng)濟組織中兼職。特殊情況下，可以適當延長審查期限，但延長期限不得超過2個月。第十三條 建立擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員任前約談制度。包括股東名稱(自然人股東應提供身份證號碼，企業(yè)法人應載明注冊地址和組織機構代碼)、出資額以及持股比例；(五)內控管理制度和組織機構圖；(六)擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員相關資料。申請書應當載明擬開業(yè)小額貸款公司的名稱、住所、注冊資本、股權結構、業(yè)務范圍、擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員基本情況、經(jīng)營方針及計劃、主要管理制度、營業(yè)場所安全性等信息及其他需要說明的情況；(二)籌建工作報告。在延長期內仍未完成籌建工作的，批準籌建文件自動失效。第十一條 申請人應自批準籌建之日起3個月內完成籌建工作，并向所在地金融工作辦公室提交開業(yè)申請。第十條 青海省金融工作辦公室自收到符合要求的籌建申請材料之日起30個工作日內，依程序約談擬籌建小額貸款公司股東，嚴格審核股東信用情況和持續(xù)出資能力，作出批準或者不予批準籌建的決定，并書面通知申請人。提交的材料須包括法人股東的名稱、注冊地址、法定代表人、經(jīng)上年度工商年檢合格的營業(yè)執(zhí)照復印件、經(jīng)營情況、未償還銀行業(yè)金融機構貸款本息情況及所處行業(yè)現(xiàn)狀、納稅記錄及企業(yè)信用評估報告等；股東(大)會或董事會關于同意出資設立小額貸款公司的決議；經(jīng)具備法定資質的會計師事務所審計的最近兩年財務會計報表包括企業(yè)資產(chǎn)負債表、利潤表和現(xiàn)金流量表等；(八)自然人股東相關資料。協(xié)議內容應包括但不限于擬設小額貸款公司的名稱、住所、經(jīng)營范圍、注冊資本金、出資人出資額及持股比例，出資人的權利義務等；(五)出資人設立小額貸款公司的承諾書。申請書應當載明擬設立小額貸款公司的名稱、擬注冊住所、注冊資本、股東及股權結構、業(yè)務范圍、機構性質、組織形式、出資人基本情況及設立目的等；(二)工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預先核準通知書》；(三)可行性研究報告。第九條 設立小額貸款公司，應當經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個程序。股東信用評價合格并符合小額貸款公司投資人要求的才能成為小額貸款公司股東。第八條 建立小額貸款公司股東信用征信制度。(九)符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務相關的其他設施。(七)具備相應專業(yè)技術資格和業(yè)務經(jīng)驗的業(yè)務人員。(五)小額貸款公司的股東資格應當符合法律法規(guī)及有關部門的規(guī)定。(四)新設立小額貸款公司，組織形式為有限責任公司的，注冊資本不得低于5000萬元人民幣；組織形式為股份有限公司的，注冊資本不得低于8000萬元人民幣；注冊地且業(yè)務范圍僅限于縣域的小額貸款公司可適當調低注冊資本，但有限責任公司注冊資本不應低于1000萬元人民幣，股份有限公司注冊資本不應低于2000萬元人民幣；海南州、海北州、黃南州、玉樹州、果洛州可適當放寬準入條件。(二)有限責任公司應由50個以下股東出資設立；股份有限公司應由2人以上200人以下股東出資設立，其中須有半數(shù)以上的股東在中國境內有固定住所。未經(jīng)批準，任何公司名稱中不得標注“小額貸款”字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。州(地、市)金融工作辦公室負責本轄區(qū)小額貸款公司的準入、退出的初審工作和日常監(jiān)管、風險處置。合法的經(jīng)營活動受法律保護，不受任何單位和個人的干涉。小額貸款公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權利，以其認繳的出資額或認購的股份為限對公司承擔責任。凡在本省行政區(qū)域內注冊并從事小額貸款業(yè)務的小額貸款公司的設立、變更、終止、經(jīng)營活動和監(jiān)管均適用本辦法。第一篇：青海省小額貸款公司管理暫行辦法[精選]青海省小額貸款公司管理暫行辦法（省金融辦 2012年2月）第一章 總 則第一條 為加強對小額貸款公司監(jiān)督管理，規(guī)范小額貸款公司的經(jīng)營行為，保障小額貸款公司穩(wěn)健運營，根據(jù)《中華人民共和國公司法》和《關于小額貸款公司試點的指導意見》(銀監(jiān)發(fā)2008〕23號)要求，結合本省實際，制定本辦法。第二條 本辦法所稱小額貸款公司，是指依法在本省境內由自然人、企業(yè)法人或其他社會組織出資設立，不吸收公眾存款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務的有限責任公司和股份有限公司。第三條 小額貸款公司是企業(yè)法人，有獨立的法人財產(chǎn)，享有法人財產(chǎn)權，以全部財產(chǎn)對其債務承擔民事責任。第四條 第四條小額貸款公司應執(zhí)行國家金融方針和政策，在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內開展業(yè)務，自主經(jīng)營，自負盈虧，自我約束，自擔風險。第五條 青海省金融工作辦公室應當建立健全促進全省小額貸款公司健康發(fā)展的政策措施，負責全省小額貸款公司的準入、退出、日常監(jiān)管和風險處置。第二章 設立、變更和注銷第六條 小額貸款公司的名稱由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)及組織形式依次組成，其中行政區(qū)劃指州(地、市)、縣級行政區(qū)劃的名稱，行業(yè)表述應當標明“小額貸款”的字樣，組織形式為有限責任公司或股份有限公司，且公司名稱應當符合我省工商企業(yè)注冊的有關規(guī)定。第七條 設立小額貸款公司應具備以下條件：(一)有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的公司章程。(三)單一最大股東及其關聯(lián)方持股比例不得超過公司注冊資本總額的40%，但不得再參股所在市、州其他小額貸款公司；第二大股東及其關聯(lián)方持股比例不超過20%；其他單一股東及其關聯(lián)方持股比例不得超過10%，且不得低于公司注冊資本總額的1%，入股所在市、州、縣小額貸款公司不得超過2家。注冊資本來源應真實合法，全部為實收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次性足額繳納。(六)具備任職資格的董事、監(jiān)事和高級管理人員。(八)健全的組織機構和內部控制管理制度。(十)青海省金融工作辦公室認為必要的其他條件。小額貸款公司設立和變更股東時，應聘請專門的信用征集評估機構，對法人股東和自然人股東的信貸、納稅、合同履約、股東間關聯(lián)關系及遵守法律法規(guī)等信用情況進行征集和評價。信用評估機構出具的股東信用評估報告，應真實反映股東的信用情況，并對其真實性承擔法律責任。申請籌建的小額貸款公司將下列籌建申請材料報送所在州(地、市)金融工作辦公室，所在地金融工作辦公室自收到完整籌建申請材料之日起15個工作日內完成審核，經(jīng)初審同意并出具書面審核意見后，上報青海省金融工作辦公室：(一)籌建申請書。應包括對當?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展狀況分析、組建小額貸款公司的可行性和必要性、市場前景分析、未來業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、風險處置預案等；(四)出資人關于出資設立小額貸款公司的出資協(xié)議。法人股東和自然人股東應承諾其出資真實、有效、不抽回資金，自覺遵守公司章程、接受監(jiān)管并承擔風險，自覺遵守國家相關經(jīng)濟金融法律、法規(guī)規(guī)定，不吸收公眾存款、不參與非法集資活動等；(六)出資人之間的關聯(lián)關系情況說明及相關證明材料；(七)法人股東相關資料。包括自然人股東姓名、個人簡歷、身份證復印件、資金來源證明、個人信用報告和戶籍所在地公安機關出具的個人無犯罪記錄證明等；(九)聯(lián)系人及其手機、辦公電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)；(十)具備法定資質的律師事務所對籌建申請材料的合法合規(guī)性出具的法律意見書；(十一)青海省金融工作辦公室要求的其他資料。特殊情況下，可以適當延長審查期限，但延長期限不得超過2個月。在規(guī)定期限內未完成籌建工作的，應當說明理由，及時報告青海省金融工作辦公室，可以延長2個月。第十二條 在本辦法第十一條規(guī)定的籌建有效期內，申請人應當將下列資料報送擬設小額貸款公司所在州(地、市)金融工作辦公室，所在地金融工作辦公室自收到完整開業(yè)申請材料15個工作日內完成審核，經(jīng)初審同意并出具書面審核意見后，上報青海省金融工作辦公室：(一)開業(yè)申請書。內容包括籌建過程、籌建工作落實情況以及是否符合開業(yè)要求等；(三)股東(大)會通過的公司章程；(四)股東名冊。須提供擬任職人員或經(jīng)其授權簽字人簽署的任職申請書、任職承諾書、基本情況登記表、個人信用報告、從業(yè)資格證書和其他任職資格證明文件復印件、身份證復印件和戶籍所在地公安機關出具的個人無犯罪記錄證明等；(七)小額貸款公司承諾書和行業(yè)聯(lián)合自律聲明；(八)具備法定資質的會計師事務所出具的驗資報告原件及銀行進賬單復印件(須核對原件)；(九)公安、消防部門對營業(yè)場所出具的安全、消防設施合格證明；(十)聯(lián)系人及其電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)；(十一)具備法定資質的律師事務所對開業(yè)申請材料的合法合規(guī)性出具的法律意見書；(十二)青海省金融工作辦公室要求的其他材料。青海省金融工作辦公室自收到符合要求的開業(yè)申請材料30個工作日內，依程序約談擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員，嚴格審核其任職資格，作出批準或者不予批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人。經(jīng)青海省金融工作辦公室批準開業(yè)的小額貸款公司，工商行政管理部門予以注冊登記，頒發(fā)營業(yè)執(zhí)照。對不完全符合上述條件的擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員，申請人認為其具備擬任職務所需知識、經(jīng)驗和能力的，可向青海省金融工作辦公室提交個案申請。第十六條 小額貸款公司自批準開業(yè)之日起5個工作日內，根據(jù)人民銀行西寧中心支行、青海銀監(jiān)局等監(jiān)管部門相關要求及時辦理備案登記手續(xù)。(一)變更名稱；(二)變更組織形式；(三)變更注冊資本；(四)變更公司住所；(五)調整業(yè)務范圍；(六)變更董事、監(jiān)事和高級管理人員；(七)變更股東和股權結構；(八)分立或者合并；(九)修改章程；(十)青海省金融工作辦公室規(guī)定的其他變更事項。其中涉及本條第一款第(六)、(七)項的，依程序約談擬變更股東和擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員，嚴格審核股東信用情況、持續(xù)出資能力及擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格。變更事項涉及公司登記事項的，自青海省金融工作辦公室審核批準之日起15日內，向工商行政管理部門申請變更登記。小額貸款公司可因下列原因解散：(一)公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)；(二)股東(大)會決議解散；(三)因公司合并或者分立需要解散；(四)依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關閉或者被撤銷；(五)人民法院依照公司法的規(guī)定予以解散。小額貸款公司被依法宣告破產(chǎn)的，依照有關企業(yè)破產(chǎn)的法律實施破產(chǎn)清算。第十九條 小額貸款公司依法合規(guī)經(jīng)營，無不良信用記錄，符合規(guī)定條件的，可在股東自愿的基礎上，按照中國銀監(jiān)會發(fā)布的《村鎮(zhèn)銀行組建審批指引》和《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》規(guī)范改造為村鎮(zhèn)銀行。有犯罪記錄和不良信用記錄者，不得成為小額貸款公司股東。第二十二條 境內自然人作為小額貸款公司股東的，應符合以下條件：(一)有完全民事行為能力；(二)有良好的社會聲譽和誠信記錄；(三)入股資金來源合法，為真實自有資本，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；(四)青海省金融工作辦公室要求的其他條件。第二十四條 小額貸款公司不得以本公司股份作為質押權標的。第四章 資金來源第二十五條 小額貸款公司的資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金、來自不超過兩個銀行業(yè)金融機構的融入資金以及經(jīng)國家有關部門同意的其他資金來源。融入資金的利率、期限由小額貸款公司與相應銀行業(yè)金融機構自主協(xié)商確定。向小額貸款公司提供融資的銀行業(yè)金融機構，應將融資信息及時報送青海省金融工作辦公室、人民銀行西寧中心支行和青海銀監(jiān)局，并跟蹤監(jiān)測小額貸款公司融資的使用情況。第二十九條 小額貸款公司可自主選擇貸款對象，但每年向小型微型企業(yè)和“三農(nóng)”發(fā)放的貸款總額不得低于全年累計放貸金額的60%。第三十一條 小額貸款公司按照市場化原則進行經(jīng)營，貸款利率上限不得超過司法部門規(guī)定的上限，具體浮動幅度在上下限內按照市場原則由借貸雙方協(xié)商確定。第三十三條 小額貸款公司不得有以下經(jīng)營活動：(一)非法集資或變相吸收公眾存款、發(fā)放高利貸、使用非法手段催貸；(二)向本公司股東、董事、高級管理人員及其關聯(lián)方提供貸款；(三)為銀行業(yè)金融機構業(yè)務提供擔保。第三十五條 小額貸款公司應根據(jù)其決策管理的復雜程度、業(yè)務規(guī)模和服務特點，設置簡潔、高效、靈活的組織機構。第三十六條 小額貸款公司設總經(jīng)理1名，根據(jù)需要設副總經(jīng)理1至3名。審計結果應向董事會、股東(大)會報告，并報青海省金融工作辦公室。第三十七條 小額貸款公司董事和高級管理人員對小額貸款公司負有忠實守信和勤勉盡責義務。總經(jīng)理、副總經(jīng)理違反法律、法規(guī)、公司章程或超出董事會授權范圍做出決策，致使小額貸款公司遭受嚴重損失的，應對公司承擔相應賠償責任。第三十九條 小額貸款公司要建立適合自身業(yè)務特點和規(guī)模的薪酬分配制度、正向激勵約束機制。第四十一條 小額貸款公司的金融服務創(chuàng)新應在審慎經(jīng)營和合法規(guī)范的基礎上進行，