【正文】 、監(jiān)督其它入股股東的信用狀況、入股資金來源的真實性和合法性等內(nèi)容，對上述情況應向主管部門承擔行政責任。第四章監(jiān)督管理第十條小額貸款公司的日常監(jiān)督管理由區(qū)小額貸款公司試點工作領(lǐng)導小組辦公室組織實施。（二）須在經(jīng)營場所顯著位置懸掛工商部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照和稅務部門頒發(fā)的稅務登記證，以及由市小額貸款公司試點辦公室頒發(fā)的“只貸不存 嚴禁非法集資”牌匾。自律承諾內(nèi)容包括但不限于：不非法集資、不吸收公眾存款（變相吸收公眾存款）、貸款利率不超過司法解釋規(guī)定的上限、不使用非法手段催債，不擅自跨區(qū)（市）縣開展業(yè)務等。第十二條對小額貸款公司業(yè)務監(jiān)管內(nèi)容（一）是否存在非法集資、非法吸收公眾存款等違法行為；（二）是否抽或變相抽逃注冊資本金；（三）向銀行業(yè)金融機構(gòu)獲得融入資金的余額是否超過資本凈額的50%；（四）是否違反規(guī)定拆借資金；（五）有無違規(guī)開設(shè)銀行賬戶并轉(zhuǎn)移資金；（六）；（七）對同一借款人的貸款余額是否超過國家規(guī)定比例，對單筆貸款超過20萬元人民幣的是否備案；（八）資產(chǎn)損失準備充足率是否達到100%；（九）是否擅自開展未經(jīng)允許的新業(yè)務；（十）是否注冊資本未達要求擅自跨區(qū)（市）縣經(jīng)營；（十一）是否使用非法手段催債；（十二）內(nèi)部管理制度是否健全；（十三）有無聘用未經(jīng)核準任職資格的高管人員；（十四）是否按要求報送報表資料；（十五）有無其它違法違規(guī)經(jīng)營行為。（二）監(jiān)管銀行為小額貸款公司提供不超過注冊資本50%的資金支持，協(xié)助小額貸款公司查詢征信系統(tǒng)。第十四條小額貸款公司應按照《中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會、中國人民銀行關(guān)于小額貸款公司試點的指導意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號）和《財政部關(guān)于小額貸款公司執(zhí)行的通知》（財金[2008]185號）要求，建立與自身相適應的貸款管理制度、風險控制制度和財務管理制度等。第十五條對規(guī)范經(jīng)營、運行良好的小額貸款公司，自領(lǐng)取工商營業(yè)執(zhí)照之日起1年后可以辦理增資擴股，小額貸款公司每次增資擴股時間須間隔一年以上。（二）小額貸款公司高管人員須每年向區(qū)小額貸款公司試點工作領(lǐng)導小組辦公室述職，接受其考核。培訓計劃報市小額貸款公司試點辦公室和區(qū)小額貸款公司試點工作領(lǐng)導小組辦公室備案。月度統(tǒng)計表于次月7日內(nèi)報送，財務報表于次年2月28日內(nèi)報送。第五章 風險處置第十八條對小額貸款公司經(jīng)營場所不符合要求、規(guī)章制度不健全、人員培訓不到位、宣傳資料不規(guī)范、信息報送不及時、信息內(nèi)容不真實完整的，由區(qū)小額貸款公司試點工作領(lǐng)導小組辦公室責令限期整改，并向市小額貸款公司試點辦公室報告。第二十條 發(fā)現(xiàn)小額貸款公司股東涉嫌以非法集資、非法吸收公眾存款、集合他人委托資金或借貸資金入股的，由區(qū)（市）縣監(jiān)管部門責令公司主發(fā)起人限期整改，取消違規(guī)股東資格，按程序報省政府金融辦審批后實施。若違規(guī)資金超過注冊資本10%以上的，區(qū)（市）縣政府應擬定資產(chǎn)重組方案，變更小額貸款公司主發(fā)起人，按程序報省政府金融辦審批后實施，同時依法追究相關(guān)人員法律責任。第二十三條 小額貸款公司在經(jīng)營過程中，不良貸款占總資本金比例高于20%的，由區(qū)（市）縣監(jiān)管部門責令董事會調(diào)整董事或高級管理人員；對不良貸款占資本金比例高于50%的，應適時采取停業(yè)整頓等措施；對不良貸款占資本金比例高于80%的，應適時清算解散，按程序報省政府金融辦審批后實施。第六章附則第二十五條本《辦法》所稱小額貸款公司高管人員是指擔任小額貸款公司副總經(jīng)理以上（含副總經(jīng)理）的管理層人員。第二十七條本《辦法》由ⅩⅩ小額貸款公司試點工作領(lǐng)導小組辦公室負責解釋。第三篇：山東省小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法魯政辦發(fā)〔2009〕82號 各市人民政府，各縣（市、區(qū)）人民政府，省政府各部門、各直屬機構(gòu)，各大企業(yè)，各高等院校： 山東省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)《山東省小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法》的通知《山東省小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法》已經(jīng)省政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請結(jié)合實際，認真貫徹執(zhí)行。第一章 總 則 第一條 小額貸款公司是以服務“三農(nóng)”和小企業(yè)為宗旨，從事小額放貸的新型地方金融組織。第二條 小額貸款公司監(jiān)管工作按照屬地監(jiān)管的原則，以風險監(jiān)管為核心，以自律承諾為基石，根據(jù)持續(xù)監(jiān)管、分類監(jiān)管、重點監(jiān)管的要求，依法開展監(jiān)管工作，鼓勵和監(jiān)督小額貸款公司及高管人員履行自律承諾，依法合規(guī)經(jīng)營。主要職能是：組織制定試點工作實施意見及相關(guān)的管理辦法；組織審定市、縣（市、區(qū)）申報的試點方案；溝通信息，指導各級政府及相關(guān)部門做好監(jiān)管和風險處置工作。省級聯(lián)席會議其他部門根據(jù)職責分工，做好小額貸款公司的監(jiān)管工作，及時識別、預警和防范風險。第六條 堅持屬地監(jiān)管原則，做好風險防范和處置工作。第七條 堅持以風險監(jiān)管為核心。第八條 主管部門要采取現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管相結(jié)合的監(jiān)督檢查方式，加強對小額貸款公司的監(jiān)管。市級主管部門要每年至少2次對轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司進行現(xiàn)場檢查。開展現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人。第二章 監(jiān)管制度保障 第九條 建立和實施小額貸款公司主辦銀行制度。小額貸款公司按照自愿、平等、互利、守信的原則，必須選擇一家資質(zhì)良好、管理規(guī)范、服務水平高、經(jīng)營業(yè)績好的中資銀行業(yè)金融機構(gòu)，與其建立主辦銀行關(guān)系。第十條 為加強對小額貸款公司的風險監(jiān)控和防范，由省級主管部門按照自愿、互利原則選擇多家中資銀行業(yè)金融機構(gòu)作為戰(zhàn)略合作銀行。省級主管部門鼓勵和指導小額貸款公司選擇戰(zhàn)略合作銀行作為主辦銀行。第十一條 建立和實施小額貸款公司主監(jiān)管員制度。主監(jiān)管員是其監(jiān)管服務的小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營、風險防范的直接監(jiān)管責任人。主監(jiān)管員應與小額貸款公司及其高管人員加強溝通，做好監(jiān)管服務。主監(jiān)管員應遵照有關(guān)法律法規(guī)要求，堅持依法監(jiān)管，不得干預小額貸款公司正常經(jīng)營，不得徇私舞弊或濫用職權(quán)?？h級主管部門應當將主監(jiān)管員向上級主管部門報備，并定期對其進行培訓。第十二條 建立和實施小額貸款公司分類評級制度，合理配置監(jiān)管資源，有效實施分類監(jiān)管。市級主管部門按照分類評級有關(guān)規(guī)定，及時整理監(jiān)管信息，結(jié)合小額貸款公司實際運營和合規(guī)經(jīng)營情況，每年對轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司提出分類評級初步意見，并報省級主管部門審核確定。對存在嚴重問題和評級排后的小額貸款公司，通報相關(guān)部門,并采取必要措施，實施持續(xù)、重點監(jiān)管。小額貸款公司必須將自律承諾內(nèi)容在經(jīng)營場所顯著位置進行公示，內(nèi)容包括但不限于：不非法集資、不吸收公眾存款、貸款利率不超過司法解釋規(guī)定的上限、不使用非法手段催債、不跨縣域經(jīng)營等。主管部門可以根據(jù)情況，逐步設(shè)立小額貸款公司的統(tǒng)一標識。上級主管部門應及時向下級主管部門通報有關(guān)監(jiān)管信息。小額貸款公司應將公司經(jīng)營中發(fā)生的重大事項及時向縣級主管部門報告。資料報送的方式包括：直接報送報告、報表，報送計算機存儲介質(zhì)和進行數(shù)據(jù)通訊等。主監(jiān)管員對小額貸款公司報送信息的及時性負責，有責任要求并核對其完整性、真實性、準確性。第十七條 市、縣級主管部門按照省級主管部門的統(tǒng)一部署，建立健全小額貸款公司監(jiān)管信息系統(tǒng)，提高信息采集和分析水平。第十九條 各級主管部門在分析評估小額貸款公司風險和經(jīng)營狀況時，對小額貸款公司可能存在的風險和問題等信息要認真予以核實。主管部門可以通過電話、函件、傳真或電子郵件的形式要求小額貸款公司對有關(guān)問題做出說明、進行答復。第二十條 各級主管部門要關(guān)注新聞媒體、評級等中介機構(gòu)發(fā)布的相關(guān)信息，對可能反映小額貸款公司經(jīng)營管理中重大變化事項的信息，應及時予以核實，并采取相應措施。小額貸款公司自批復之日起3個月內(nèi)未開業(yè)的，其試點資格自動取消，并由市級主管部門指導試點縣（市、區(qū)）政府負責做好善后工作。對涉嫌違反《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國刑法》等法律法規(guī)的重大違法違規(guī)行為，及時向上級主管部門專題報告，并移送有關(guān)機關(guān)進行處理。第二十四條 市級主管部門要對縣級主管部門報送的監(jiān)管信息進行認真分析，按季向省級主管部門報送監(jiān)管分析報告及其他專題報告。監(jiān)管分析報告要簡明扼要、有理有據(jù)。監(jiān)管分析報告包括以下內(nèi)容：（一）小額貸款公司的基本情況及其重大變化；（二）小額貸款公司監(jiān)管指標情況、指標異常的原因及反映的問題；（三）小額貸款公司的公司治理、內(nèi)部控制和管理狀況及其評價；（四）小額貸款公司風險狀況的總體評價，主要風險及存在的問題，風險變化趨勢；（五）監(jiān)管工作開展情況、效果和存在的不足；（六）監(jiān)管意見及下一的監(jiān)管工作計劃；（七）其他應當引起注意的問題。各級主管部門要注意日常監(jiān)管信息的收集與傳報，對可能發(fā)生風險的預警信息進行全面評估和預測，制定有效的小額貸款公司風險突發(fā)事件處置預案，按照應急管理的有關(guān)規(guī)定，合理劃分突發(fā)事件等級。第二十七條 市、縣級主管部門要及時對小額貸款公司的風險狀況進行預警和提示，適時將監(jiān)管分析結(jié)果、監(jiān)管措施以監(jiān)管通報的形式通報小額貸款公司，糾正和制止危及小額貸款公司健康發(fā)展的經(jīng)營行為和趨勢，并要求其報送整改和糾正計劃。第二十八條 市、縣級主管部門每應與小額貸款公司高級管理人員進行監(jiān)管會談，討論小額貸款公司的風險、糾正問題與控制風險的措施以及下一的監(jiān)管工作計劃。第二十九條 各級主管部門可以根據(jù)監(jiān)管的分析結(jié)果，實施現(xiàn)場檢查，查驗有關(guān)文件、賬冊、單據(jù)和計算機系統(tǒng)信息，問詢有關(guān)人員。（一）未經(jīng)批準分立、合并或者違反規(guī)定對變更事項不報批的；（二）拒絕或阻礙監(jiān)管部門監(jiān)督檢查的；（三）不按規(guī)定上報報表、有關(guān)資料，或提供虛假、隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統(tǒng)計報表的；（四）有洗錢行為的；（五）監(jiān)管部門根據(jù)審慎原則認定的其他行為。對不熟悉金融業(yè)務、不具備金融業(yè)從業(yè)經(jīng)歷或金融合規(guī)經(jīng)營意識淡薄的高管人員不予備案。檔案包括：小額貸款公司報送的各類信息、小額貸款公司的社會信息及分析評價意見、與小額貸款公司的函件往來、電話記錄、監(jiān)管分析報告、會談記錄或紀要、監(jiān)管日志、相關(guān)請示和領(lǐng)導批示等。各級主管部門對監(jiān)管信息負有保密義務，應當由專人保管，并建立查閱登記制度。監(jiān)管信息主要包括：（一）小額貸款公司報告的所有數(shù)據(jù)信息；（二）小額貸款公司報告的非數(shù)據(jù)信息；（三）各級主管部門撰寫的監(jiān)管報告、風險評級結(jié)果等信息；（四）小額貸款公司的經(jīng)營規(guī)劃、業(yè)務創(chuàng)新等內(nèi)部信息；（五）小額貸款公司的董事會決議等決策信息；（六）其他可能對小額貸款公司經(jīng)營造成影響的信息。第七章 附則 第三十五條 各地可根據(jù)實際情況制定實施細則，并報省級主管部門備案。第四篇：山東省小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法山東省小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法為規(guī)范小額貸款公司監(jiān)督管理工作，提高監(jiān)管工作的質(zhì)量和效率，依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)以及《關(guān)于小額貸款公司試點的指導意見》（銀監(jiān)發(fā)[2008]23號）、《山東省人民政府辦公廳關(guān)于開展小額貸款公司試點工作的意見》（魯政辦發(fā)〔2008〕46號）的要求，制定本辦法。本辦法適用于小額貸款公司主管部門（以下簡稱主管部門）對轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司及其合規(guī)經(jīng)營情況開展的監(jiān)督管理活動。第三條 省金融辦、經(jīng)濟和信息化委、公安廳、財政廳、工商局、人民銀行濟南分行、山東銀監(jiān)局組成山東省小額貸款公司試點工作省級聯(lián)席會議。第四條 省金融辦是山東省小額貸款公司省級主管部門，在相關(guān)單位和部門的支持配合下，指導