企業(yè)集團資金結(jié)算中心操作規(guī)程doc-展示頁
2024-08-01 16:49本頁面
【正文】 也不受任何單位的侵犯。資金結(jié)算中心存量資金的安排和借貸平衡等日常資金運營業(yè)務由資金結(jié)算中心自行運營管理。第十五條 資金借貸和重大資金運營事項，均應經(jīng)風險評估和信貸審核審議通過后才能辦理。第三章 資金結(jié)算中心的組織機構(gòu)和管理第十三條 資金結(jié)算中心將模擬商業(yè)銀行的方式運作，其機構(gòu)和人員將隨著業(yè)務的發(fā)展逐步建立健全和調(diào)整。 第十二條 票據(jù)：主要是指以下兩類：資金結(jié)算中心與各資金結(jié)算分中心使用的業(yè)務結(jié)算票據(jù)，包括銀行結(jié)算票據(jù)及回單或資金結(jié)算中心內(nèi)部結(jié)算票據(jù)及回單兩部分。第十一條 賬戶：是指實業(yè)公司總部和各資金結(jié)算分中心在資金結(jié)算中心指定的銀行開立的賬戶和資金結(jié)算分中心在資金結(jié)算中心開設(shè)的賬戶。第十條 利率：是指資金結(jié)算中心和各資金結(jié)算分中心之間的內(nèi)部存貸款利率。第八條 資金歸集：是指資金結(jié)算中心和分中心及分中心和所屬單位之間的資金上劃和下劃支付業(yè)務。第七條 存款：是指資金結(jié)算中心或資金結(jié)算分中心在各銀行的存款和各資金結(jié)算分中心在資金結(jié)算中心的存款。第五條 資金運營網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)：是指資金結(jié)算中心和分中心及所屬單位在資金運營管理中，所采用的財務管理軟件系統(tǒng)和銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)等實施實業(yè)公司資金歸集支付等資金運營活動的網(wǎng)絡(luò)的統(tǒng)稱。以實業(yè)公司子公司、實業(yè)公司等法人單位作為分中心成員單位，實業(yè)公司財資部代表實業(yè)公司總部、各分支機構(gòu)等非法人經(jīng)營單位作為分中心成員單位。資金結(jié)算中心是實業(yè)公司的內(nèi)部銀行，是實業(yè)公司的內(nèi)部獨立核算單位，經(jīng)營收益和風險由實業(yè)公司承擔。第三條 本辦法適用于實業(yè)公司資金結(jié)算中心及其子公司和分支機構(gòu)分中心的內(nèi)部資金結(jié)算管理和資金結(jié)算操作規(guī)程。第二條 本辦法旨在采用現(xiàn)代管理方法和手段建立實業(yè)公司資金結(jié)算的運作管理平臺，規(guī)范實業(yè)公司資金運作的初步程序，明確實業(yè)公司資金結(jié)算的基本運作方式。資金結(jié)算中心操作規(guī)程第一章 總 則第一條 為了適應實業(yè)公司創(chuàng)新提升式發(fā)展的需要，貫徹實業(yè)公司資金集中管理的要求，以創(chuàng)新的觀念和方式做好實業(yè)公司的資金運營管理工作，達到發(fā)揮實業(yè)公司資金規(guī)模優(yōu)勢，提高實業(yè)公司的整體資信和資金運作能力；盤活實業(yè)公司沉淀資金，提高資金使用效率；規(guī)范和提升實業(yè)公司的資金運營管理水平，促進實業(yè)公司資金運營功能的不斷完善；提高實業(yè)公司的核心競爭能力，實現(xiàn)實業(yè)公司整體利益最大化的目的。特制定實業(yè)公司資金結(jié)算中心操作規(guī)程管理辦法。并通過模擬商業(yè)銀行職能，充分發(fā)揮實業(yè)公司資金結(jié)算中心作為內(nèi)部銀行的功能和作用。第二章 術(shù) 語第四條 資金結(jié)算中心和資金結(jié)算分中心:資金結(jié)算中心是指實業(yè)公司資金結(jié)算中心，是實業(yè)公司內(nèi)設(shè)置的集團資金結(jié)算的運營管理機構(gòu)，并將通過集團融籌資、資金結(jié)算、調(diào)劑和運作管理及協(xié)調(diào)等逐步發(fā)展成為實業(yè)公司的財務公司。資金結(jié)算分中心是指進入實業(yè)公司資金結(jié)算中心資金運營網(wǎng)絡(luò)的成員單位。各成員單位可根據(jù)本單位的實際情況，將資金結(jié)算分中心設(shè)成獨立的運營部門，也可以在財資部內(nèi)部設(shè)置從事資金運營的專職崗位，負責本單位及下屬經(jīng)營單位和機構(gòu)的資金集中結(jié)算管理和資金運營工作。第六條 資金結(jié)算：是指資金結(jié)算中心成員單位資金往來及對外收付資金等資金和票據(jù)清算結(jié)算業(yè)務，而不是經(jīng)營項目的收入支出結(jié)算。存款的方式將根據(jù)具體情況而定。第九條 借款：是指資金結(jié)算中心或分中心從各銀行和金融機構(gòu)取得的直接借款，或資金結(jié)算中心與各資金結(jié)算分中心之間的內(nèi)部資金借款。原則上參照人民銀行或金融機構(gòu)的相應利率，并在國家有關(guān)政策允許的范圍內(nèi)上下浮動，力爭做到對存貸方均有利。主要包括專用收款賬戶、基本（付款）賬戶、結(jié)算（付款）賬戶等。資金結(jié)算中心和資金結(jié)算分中心自開或收到的銀行和商業(yè)承兌匯票。第十四條 為了規(guī)范運作，減少資金
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