【正文】 的系統(tǒng)支持風(fēng)險(xiǎn)和資產(chǎn)管理，以為保戶創(chuàng)造更大的價(jià)值。需要開發(fā)一個提供客戶保單信息以及相應(yīng)背景信息集成視圖的通用數(shù)據(jù)庫從而實(shí)現(xiàn)有效的銷售管理和客戶關(guān)系管理系統(tǒng)。 中國人壽當(dāng)前的IT目標(biāo)和戰(zhàn)略 業(yè)務(wù)策略對IT的要求總結(jié)在麥肯錫的業(yè)務(wù)報(bào)告中根據(jù)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略提出了對IT的支持要求，分別按照其3大業(yè)務(wù)目標(biāo)總結(jié)如下： 為實(shí)現(xiàn)上述遠(yuǎn)景目標(biāo)，逐層定義了客戶主導(dǎo)，功能卓越以及業(yè)績至上三個的目標(biāo)，并針對每個目標(biāo)按照不同的業(yè)務(wù)領(lǐng)域和職能定義了具體策略。 遠(yuǎn)景目標(biāo)：在未來6年中中國人壽在壽險(xiǎn)/養(yǎng)老/健康險(xiǎn)和意外險(xiǎn)等所有主要客戶群占主導(dǎo)地位的壽險(xiǎn)公司，并因此成為中國壽險(xiǎn)市場中最能創(chuàng)造價(jià)值的企業(yè)。不過IT策略的制定需要明確的業(yè)務(wù)目標(biāo)定義以及實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)的業(yè)務(wù)關(guān)鍵成功因素（CSF）和這些因素的關(guān)鍵績效指標(biāo)（KPI），比如企業(yè)的平衡記分卡，以明確IT所支持的對象，幫助在日后在實(shí)施IT策略的過程中進(jìn)行投資回報(bào)分析；另外IT策略需要定義在將來一定的時(shí)間跨度內(nèi)階段性的目標(biāo)和步驟，這也要和業(yè)務(wù)的階段性目標(biāo)和步驟保持一致，而基于現(xiàn)在獲取的業(yè)務(wù)信息缺乏這方面的參考，這將給第二階段的工作帶來較大的困難。麥肯錫已經(jīng)為中國人壽定義了業(yè)務(wù)策略以及相關(guān)的IT建議，經(jīng)過高層訪談發(fā)現(xiàn)，麥肯錫的報(bào)告并沒有被作為中國人壽采納作為其真正的業(yè)務(wù)策略，而只是作為參考。 江蘇系統(tǒng)數(shù)據(jù)訪問權(quán)限控制現(xiàn)狀描述： 126 CBPS數(shù)據(jù)訪問權(quán)限控制描述： 125 深圳應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)維護(hù)描述： 121. 現(xiàn)有數(shù)據(jù)庫平臺 122. 現(xiàn)有數(shù)據(jù)訪問權(quán)限控制 124 上海應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)維護(hù)描述： 119目 錄1. 概述 122. 業(yè)務(wù)與IT戰(zhàn)略整合評估 13. 概述 13. 中國人壽的業(yè)務(wù)目標(biāo)和戰(zhàn)略 13. 中國人壽當(dāng)前的IT目標(biāo)和戰(zhàn)略 14. 業(yè)務(wù)策略對IT的要求總結(jié) 14. IT遠(yuǎn)景，目標(biāo)以及策略定義 15. IT舉措分類總結(jié) 16. IT戰(zhàn)略的總體狀況 17. IT戰(zhàn)略對于業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的支持程度 17. IT策略的定義 19. IT策略的范圍對業(yè)務(wù)策略的覆蓋程度 19. 是否從技術(shù)方面都是面向未來發(fā)展的 19. 是否包括企業(yè)架構(gòu)的原則 19. 是否包括IT治理策略 19. 業(yè)務(wù)部門對IT的期望的綜述 20. 決策層期望及IT支持分析 21. 總公司管理層期望及IT支持分析 22. 省公司管理層期望及IT支持點(diǎn)分析 25. IT支持分析總結(jié) 29. 業(yè)務(wù)與IT整合 31. 業(yè)務(wù)和IT溝通流程現(xiàn)狀 31. 業(yè)務(wù)流程的IT支持現(xiàn)狀 33. 業(yè)務(wù)和IT關(guān)系分析 39. 業(yè)務(wù)和IT關(guān)系成熟度模型介紹 39. 業(yè)務(wù)和IT關(guān)系管理(BRM)調(diào)查結(jié)果 40. 靈活性分析 44. 靈活性的概念 44. 靈活性評估結(jié)果 46. 總結(jié) 503. 動成長企業(yè)模型 51. 介紹 51. 動成長企業(yè)建設(shè)原則 52. 簡易化 52. 介紹 52. 中國人壽主要不足 53. 標(biāo)準(zhǔn)化 53. 介紹 53. 中國人壽主要不足 53. 模塊化 54. 介紹 54. 中國人壽主要不足 54. 集成化 54. 介紹 54. 中國人壽主要不足 55. 總結(jié) 554. 應(yīng)用架構(gòu)調(diào)研與評估 56. 應(yīng)用總體架構(gòu)現(xiàn)狀描述及分析 56. 現(xiàn)狀描述 56. 應(yīng)用系統(tǒng)現(xiàn)狀簡述 56. 應(yīng)用的集中模式 57. 應(yīng)用間的數(shù)據(jù)交換 60. 應(yīng)用架構(gòu) 61. 主要問題 63. 期望 64. 核心業(yè)務(wù)系統(tǒng) 65. 總公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng) 65. 功能描述 65. 系統(tǒng)架構(gòu) 66. 系統(tǒng)評價(jià)及主要問題 67. 江蘇核心業(yè)務(wù)系統(tǒng) 70. 系統(tǒng)特點(diǎn) 71. 功能描述 71. 主要問題 72. 上海核心業(yè)務(wù)系統(tǒng) 72. 系統(tǒng)特點(diǎn) 73. 主要問題 74. 深圳核心業(yè)務(wù)系統(tǒng) 74. 系統(tǒng)特點(diǎn) 74. 功能描述 75. 系統(tǒng)架構(gòu) 76. 主要問題 77. 四個核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)用技術(shù)對比 77. 建設(shè)期望 78. 財(cái)務(wù)系統(tǒng) 78. 現(xiàn)狀概述 78. 功能描述 79. 系統(tǒng)架構(gòu) 80. 主要問題 81. 建設(shè)期望 83. 再保險(xiǎn)系統(tǒng) 83. 現(xiàn)狀概述 83. 功能描述 84. 系統(tǒng)架構(gòu) 84. 主要問題 85. 建設(shè)期望 85. 銷售支持與渠道 86. 現(xiàn)狀概述 86. 功能描述 86. 主要問題 87. 建設(shè)期望 87. 決策支持系統(tǒng) 89. 現(xiàn)狀概述 89. 功能描述 90. 系統(tǒng)架構(gòu) 90. 主要問題 92. 建設(shè)期望 92. 周邊系統(tǒng) 93. 客戶服務(wù)系統(tǒng) 93. 現(xiàn)狀概述 93. 功能描述 94. 主要問題與期望 95. 代理人管理系統(tǒng) 96. 現(xiàn)狀描述 96. 功能描述 96. 主要問題與期望 97. 精算系統(tǒng) 98. 現(xiàn)狀概述 98. 功能描述 98. 主要問題與期望 98. 電子商務(wù)系統(tǒng) 99. 現(xiàn)狀概述 99. 主要問題與期望 99. OA系統(tǒng) 100. 現(xiàn)狀概述 100. 主要問題與期望 100. 應(yīng)用架構(gòu)差距分析 101. 優(yōu)勢與問題 101. 優(yōu)勢 101. 問題 101. 需求與期望 102. 初步分析 103. 應(yīng)用架構(gòu)評估總結(jié) 1045. 數(shù)據(jù)架構(gòu)調(diào)研與評估 106. 總體數(shù)據(jù)架構(gòu) 106. 現(xiàn)狀描述 106. 數(shù)據(jù)模型和應(yīng)用的相關(guān)性 108. 數(shù)據(jù)物理層次和數(shù)據(jù)提升（staging） 110. 差距分析 111. 用戶期望的狀況 111. 差距及原因 112. 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化管理 113. 現(xiàn)狀描述 113. 現(xiàn)有數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)制定和管理制度 113. 差距分析 114. 用戶期望的狀況 114. 差距及原因 115. 數(shù)據(jù)質(zhì)量管理 116. 現(xiàn)狀描述 116. 數(shù)據(jù)質(zhì)量管理現(xiàn)狀 116. 現(xiàn)有數(shù)據(jù)質(zhì)量問題 116. 差距分析 117. 用戶期望的狀況 117. 差距及原因 117. 應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)管理 118. 現(xiàn)狀描述 118. 應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)維護(hù) 118IT現(xiàn)狀評估報(bào)告IT戰(zhàn)略規(guī)劃項(xiàng)目版本號：起草人:中國人壽IT規(guī)劃項(xiàng)目組195 / 195版權(quán)說明本文件中出現(xiàn)的任何文字?jǐn)⑹?、文檔格式、插圖、照片、方法、過程等內(nèi)容，除另有特別注明，版權(quán)均屬中國惠普有限公司咨詢與集成事業(yè)部所有，受到有關(guān)產(chǎn)權(quán)及版權(quán)法保護(hù)。任何個人、機(jī)構(gòu)未經(jīng)中國惠普有限公司咨詢與集成事業(yè)部的書面授權(quán)許可，不得復(fù)制或引用本文件的任何片斷，無論通過電子形式或非電子形式。 CBPS應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)維護(hù)描述： 118 江蘇應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)維護(hù)描述 120 權(quán)限管理狀況綜述 124 上海系統(tǒng)數(shù)據(jù)訪問權(quán)限控制現(xiàn)狀描述： 125 深圳系統(tǒng)數(shù)據(jù)訪問權(quán)限控制描述 127. 差距分析 127. 用戶期望的狀況 127. 差距及原因 127. 數(shù)據(jù)架構(gòu)評估總結(jié) 1286. 技術(shù)基礎(chǔ)架構(gòu)調(diào)研與評估 129. 技術(shù)基礎(chǔ)架構(gòu)總體現(xiàn)狀簡述 129. 系統(tǒng)架構(gòu) 130. 系統(tǒng)架構(gòu)現(xiàn)狀 130. 評估分析結(jié)果 131. 業(yè)務(wù)連續(xù)與容災(zāi) 137. 業(yè)務(wù)連續(xù)與容災(zāi)現(xiàn)狀 137. 評估分析結(jié)果 137. 信息安全 142. 信息安全現(xiàn)狀 142. 評估分析結(jié)果 143. 網(wǎng)絡(luò)架構(gòu) 148. 網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)現(xiàn)狀 148. 網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)現(xiàn)狀 148. 網(wǎng)絡(luò)設(shè)備情況 148. 評估分析結(jié)果 150. 系統(tǒng)管理 154. 系統(tǒng)管理現(xiàn)狀 154. 評估分析結(jié)果 156. 數(shù)據(jù)中心 159. 數(shù)據(jù)中心現(xiàn)狀 159. 評估分析結(jié)果 159. 基礎(chǔ)架構(gòu)評估總結(jié) 1627. IT治理調(diào)研與評估 163. IT治理總體框架 163. IT治理概念 163. IT治理的目標(biāo) 164. IT治理的架構(gòu) 164. IT治理成熟度模型 166. IT組織架構(gòu)現(xiàn)狀評估 167. 現(xiàn)狀 167. 組織架構(gòu) 167. 職責(zé)權(quán)限劃分 167. 差距分析 168. 優(yōu)勢與問題 168. 需求與期望 168. 初步分析 168. IT人力資源現(xiàn)狀評估 169. 現(xiàn)狀 169. 職業(yè)發(fā)展 169. 激勵機(jī)制 170. 績效考核 170. 薪酬體系 170. 培訓(xùn)體系 170. 差距分析 172. 優(yōu)勢與問題 172. 需求與期望 173. 初步分析 173. IT服務(wù)管理流程現(xiàn)狀評估 173. 現(xiàn)狀 173. 差距分析 177. 優(yōu)勢與問題 177. 需求與期望 178. 初步分析 179. 項(xiàng)目管理現(xiàn)狀評估 179. 現(xiàn)狀 179. 一般項(xiàng)目管理 179. 系統(tǒng)開發(fā) 184. 系統(tǒng)測試 184. 軟件部署 184. 差距分析 184. 優(yōu)勢與問題 184. 需求與期望 185. 初步分析 186. 外部資源利用策略現(xiàn)狀評估 186. 現(xiàn)狀 186. 差距分析 187. 優(yōu)勢與問題 187. 需求與期望 187. 初步分析 187. IT投資成本效益分析 188. 現(xiàn)狀 188. IT預(yù)算與投資流程 188. IT投資力度 188. IT成本的構(gòu)成情況 191. 效益評估 191. 差距分析 192. 優(yōu)勢與問題 192. 需求與期望 193. 初步分析 193. IT治理總體評價(jià) 194. 經(jīng)驗(yàn)參考 195. IT治理評估總結(jié) 1958. 附錄 196. 資料：關(guān)于數(shù)據(jù)質(zhì)量的信息成熟度模型 196. 資料：Informix向Oracle或DB2的移植 199. Oracle: 199. IBM: 200. 獨(dú)立第三方報(bào)告資料： 200. 資料 項(xiàng)目管理簡介 200. 資料 IT服務(wù)管理（ITSM）簡介 2021 概述2 業(yè)務(wù)與IT戰(zhàn)略整合評估 概述IT策略必須和業(yè)務(wù)策略一致，這樣才能保證IT有效的支持企業(yè)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，因此IT策略需要建立在業(yè)務(wù)策略之上，通過分析業(yè)務(wù)策略找到IT支持點(diǎn)，總結(jié)定義相應(yīng)的IT策略。因此為了盡量保證IT與業(yè)務(wù)的一致性，在此對麥肯錫定義的IT建議進(jìn)行描述和分析，同時(shí)根據(jù)本項(xiàng)目組對于各級業(yè)務(wù)人員的訪談結(jié)果，對IT支持點(diǎn)進(jìn)行分析總結(jié)，為第二階段的IT策略的定義打下基礎(chǔ)。 中國人壽的業(yè)務(wù)目標(biāo)和戰(zhàn)略根據(jù)麥肯錫報(bào)告，中國人壽當(dāng)前的業(yè)務(wù)目標(biāo)以及策略總結(jié)如下： 具體參見《實(shí)現(xiàn)中國人壽轉(zhuǎn)型，成為以客戶為主導(dǎo)的行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者》第5章（麥肯錫2003年7月）。 總體要求，和業(yè)務(wù)策略相適應(yīng)，IT的發(fā)展主要定位在銷售渠道的支持和客戶關(guān)系管理上以幫助實(shí)現(xiàn)占領(lǐng)主要客戶群的業(yè)務(wù)遠(yuǎn)景目標(biāo)：“IT要和業(yè)務(wù)策略的實(shí)施路線保持一致，并且以銷售人員/渠道工具和管理信息系統(tǒng)為重點(diǎn)，在過程中利用平臺標(biāo)準(zhǔn)化，集中控制，整合數(shù)據(jù)中心等技術(shù)手段。”而且IT作為一個關(guān)鍵職能還要對自身進(jìn)行完善，具體在后面IT遠(yuǎn)景，目標(biāo)以及策略章節(jié)中描述。 業(yè)績至上，需要IT對于提高財(cái)務(wù)分析，決策支持和運(yùn)營報(bào)告的能力進(jìn)行支持，以保證對于中國人壽運(yùn)行業(yè)績的分析和把握，包括：建立及時(shí)有效的財(cái)務(wù)報(bào)告系統(tǒng)，建立精算利潤評測系統(tǒng)以及“模型中心”（以精算角度分析產(chǎn)品，公司利潤以及資本情況），加強(qiáng)和重建中國人壽的管理信息系統(tǒng)，支持在總公司獲取以及分析最底層的各種數(shù)據(jù)。 IT遠(yuǎn)景：將IT建成核心能力，利用IT建立以市場為導(dǎo)向的、低成本高效率的業(yè)務(wù)流程以及優(yōu)秀的財(cái)務(wù)報(bào)告、決策支持和運(yùn)營報(bào)告系統(tǒng)。 IT目標(biāo)：從三個不同的角度闡述了IT的目標(biāo)以及實(shí)現(xiàn)目標(biāo)所需要做的工作，包括：o 目標(biāo)1：在業(yè)務(wù)功能方面，保證業(yè)務(wù)應(yīng)用程序緊密的支持所有的業(yè)務(wù)需求。l 核心運(yùn)營系統(tǒng)：實(shí)現(xiàn)經(jīng)過重新設(shè)計(jì)的核心運(yùn)營流程。l 管理信息系統(tǒng)：支持財(cái)務(wù)報(bào)告，決策支持，運(yùn)營報(bào)告以及更好的風(fēng)險(xiǎn)管理。l IT系統(tǒng)需要適應(yīng)業(yè)務(wù)規(guī)模的擴(kuò)大，包括數(shù)量和復(fù)雜程度（如多渠道，多產(chǎn)品）l IT體系結(jié)構(gòu)分開數(shù)據(jù)，業(yè)務(wù)邏輯和前臺界面，并且使用EAI技術(shù)進(jìn)行應(yīng)用間集成。o 目標(biāo)3：從IT組織角度，促進(jìn)全面的IT效能的進(jìn)步。l 高效的IT組織，具有響應(yīng)業(yè)務(wù)需求的能力，特別是在總公司。 IT舉措分類總結(jié)麥肯錫的策略為在每一個定義的IT的八個支持點(diǎn)（參見《中國人壽IT遠(yuǎn)景目標(biāo)及戰(zhàn)略黨委匯總文件》麥肯錫2003年7月），根據(jù)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略給與IT的要求和IT的目標(biāo)定義的一些舉措，分類描述如下：分類舉措總結(jié)應(yīng)用系統(tǒng) 根據(jù)代理人分級模型提供代理人支持工具（如：銷售MIS） 在核心運(yùn)營系統(tǒng)實(shí)施業(yè)務(wù)流程再造 為新產(chǎn)品和業(yè)務(wù)單元設(shè)計(jì)新系統(tǒng) 設(shè)計(jì)應(yīng)用系統(tǒng)架構(gòu)并作出技術(shù)選擇 在上市公司和資產(chǎn)管理公司內(nèi)建立企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)關(guān)注在4類應(yīng)用系統(tǒng)：渠道支持，核心應(yīng)用（CBPS，CLAF，AMIS），新產(chǎn)品開發(fā)以及風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，保證對業(yè)務(wù)運(yùn)營的IT支持。 將現(xiàn)有數(shù)據(jù)庫遷移到替換數(shù)據(jù)庫 建立數(shù)據(jù)倉庫，以便在企業(yè)一級整合信息得到及時(shí)準(zhǔn)確的統(tǒng)計(jì)信息和數(shù)據(jù)，保證決策管理的及時(shí)性和準(zhǔn)確性。 將分公司數(shù)據(jù)中心整合為35個省級數(shù)據(jù)中心IT治理 確定總公司和省公司報(bào)告體系、職責(zé)、人員和（管理和技術(shù)方面的）技能需求。 組織基于業(yè)務(wù)單元的IT職能／業(yè)務(wù)單元的活動，設(shè)置基于業(yè)務(wù)單元的客戶經(jīng)理來協(xié)調(diào)各個業(yè)務(wù)單元的需求 對IT組織啟用業(yè)績管理指標(biāo)業(yè)務(wù)舉措 開展業(yè)務(wù)流程再造重新設(shè)計(jì)核心運(yùn)營流程（承保、理賠和保單管理） 為資產(chǎn)管理公司層面上的相關(guān)界面做好一站式處